华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型    发起式基金中基金（FOF）      招募说明书（更新）    基金不休东说念主：华商基金不休有限公司    基金托管东说念主：中国银行股份有限公司        二零二四年八月       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                    紧迫指示   华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”）经中国证监会2021年7月15日证监许可[2021]2421号文注册， 本基金基金合同于2021年9月23日收效。   基金不休东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场出路、风险和收益作出内容性判断、推选或保证，也不标明投资于本 基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投 资中的风险包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券商场价钱产生影响 而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金份额持有东说念主一语气 多量赎回基金产生的流动性风险，基金不休东说念主在基金不休实施过程中产生的基金 不休风险，本基金的特定风险等。   本基金为养老标的基金，奋发于于自豪投资者的养老资金搭理需求，但养老目 标基金并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺。本基金非保本族具，存在 投资者承担耗损的可能性。   本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。对于认购所得基金份额，自基 金合同收效日的次一年对日起可肯求赎回，如该对日不存在或为非办事日的，则 顺延至下一办事日；除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，对于申购所得 基金份额，自申购证明日的次一年对日起可肯求赎回，如该对日不存在或为非工 作日的，则顺延至下一办事日。   一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东说念主方可提议赎回 肯求。因此，对于基金份额持有东说念主而言，存在投成本基金后一年内无法赎回的风 险。   本基金投资于资产援手证券，基金不休东说念主诚然已制定了投资决策进程和风险 欺压轨制，但本基金仍将靠近资产援手证券所私有的信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等多样风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金不休东说念主履行相应 轨范后，不错启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金不休东说念主将对基金简称进行 特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关系内容 并表情本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出50%的除外。   基金投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书、 基金家具贵寓撮要和基金合同等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险，全面结实本基金的风险收益特征和家具特性， 并充分探讨自身的风险承受材干，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   基金的过往事迹并不预示其将来表露，基金不休东说念主不休的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表露的保证。   基金不休东说念主依照恪称背负、老诚信用、严慎辛苦的原则不休和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书“基金不休东说念主”部分所载内容截止日为2024年7月22日，其余 所载内容截止日为2024年7月3日，研究财务数据和净值表露截止日为2024年3月                      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   一、引子   《华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募 说明书》    （以下简称“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券法》                               （以下简 称“《证券法》”）、          《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                         （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不休办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开 召募证券投资基金信息暴露不休办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作引导第 2 号——基金中基金引导》、《养老标的证券投 资基金引导（试行）》、           《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险不休端正》(以 下简称“《流动性风险不休端正》”) 、                   《公开召募证券投资基金侧袋机制引导（试 行）》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务不休暂行端正》（以下简称 “《暂行端正》”）过甚他研究端正以及《华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂 型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书表露了华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金 中基金（FOF）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策研究的必要 事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金不休东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓肯求召募的。本基金不休东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金关系的波及 基金合同当事东说念主之间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金 合同确当事东说念主包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其 持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东说念主按 照《基金法》、基金合同过甚他研究端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有东说念主的权利和义务，应沉稳查阅基金合同。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                       二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF）。 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用校阅和补充。 养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管协 议的任何有用校阅和补充。 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新。 式基金中基金（FOF）基金家具贵寓撮要》过甚更新。 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》。 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等。 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校阅，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的校阅。 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》及颁布机关对其每每作念出 的校阅。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 日起实施，并经 2020 年 3 月 6 日中国证监会 2020 年第 2 次委务会审议通过的《关 于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露不休 办法》及颁布机关对其每每作念出的校阅。 的《公开召募证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其每每作念出的校阅。 机关对其每每作念出的校阅。     《暂行端正》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实施的《个东说念主养老 金投资公开召募证券投资基金业务不休暂行端正》及颁布机关对其每每作念出的修 订。 员会。 务的法律主体，包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。 正当登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织。 投资者境内证券期货投资不休办法》及关系法律法则端正使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者。 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称。 东说念主。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务。 会端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不休东说念主订立了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构。 投资东说念主基金账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并复旧基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等。 限公司或接受华商基金不休有限公司寄托代为办理登记业务的机构。 不休的基金份额余额过甚变动情况的账户。 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户。 基金不休东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面证明的 日历。 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历。 不得高出 3 个月。 敞开日。 本基金参与港股通交游或投资香港互认基金，且该交游日为非港股通交游日或香 港互认基金内地销售敞开日，则本基金有权不敞开申购、赎回，并按端正进行公      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 告）  。 范基金不休东说念主所不休的敞开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金不休东说念主 和投资东说念主共同遵照。 请购买基金份额的行动。 请购买基金份额的行动。 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动。 端正的条件，肯求将其持有基金不休东说念主不休的、某一基金的基金份额调治为基金 不休东说念主不休的其他基金基金份额的行动。 持基金份额销售机构的操作。 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式。 加上基金调治中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入 肯求份额总额后的余额）高出上一敞开日基金总份额的 10%。 行入款利息、已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的爽直。 款项过甚他资产的价值总和。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 值和基金份额净值的过程。 刊及妥贴《信息暴露办法》端正的互联网网站（包括基金不休东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介。 运作，由基金不休东说念主、基金不休东说念主鼓舞、基金不休东说念主高档不休东说念主员或基金司理（指 基金不休东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理， 同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持 有一按期限的证券投资基金。 务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别 竖立代码，分别计较和公告基金份额净值和基金份额累计净值。 额。 高档不休东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年。 金份额持有期限不少于三年的基金不休东说念主鼓舞、基金不休东说念主、基金不休东说念主高档管 理东说念主员或基金司理等东说念主员。 年对日；对于申购所得基金份额，指申购证明日的次一年对日。如该对日不存在 或为非办事日的，则顺延至下一办事日。除法律法则另有端正或基金合同另有约 定外，一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东说念主可提议赎回 肯求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金不休东说念主无法在该日按时开 放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形 的影响因素放置之日起的下一个办事日。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开刊行股票、资产援手证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或 交游的债券等。 额净值的方式，将基金调治投资组合的商场冲击成安分派给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到平正对待。 所设立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖端正领域内的香 港联合交游所上市的股票。 易所建立技艺团结，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规 定领域内的对方交游所上市的股票，包括沪港股票商场交游互联互通机制和深港 股票商场交游互联互通机制。 账户进行处置计帐，认识在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险不休器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户。 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产。 件。                 三、基金不休东说念主   （一）基金不休东说念主概况       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    鼓舞称号                                出资比例    华龙证券股份有限公司                            46％    深圳市五洲协和投资有限公司                         34％    济钢集团有限公司                              20％ 商盛世成长混杂型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法纯真配置混杂型证券投资基金、华商产业升级混杂型证券投资基金、华商 得当双利债券型证券投资基金、华商策略精选纯真配置混杂型证券投资基金、华 商结实增利债券型证券投资基金、华商价值精选混杂型证券投资基金、华商主题 精选混杂型证券投资基金、华商现款增利货币商场基金、华商大盘量化精选纯真 配置混杂型证券投资基金、华商价值分享纯真配置混杂型发起式证券投资基金、 华商红利优选纯真配置混杂型证券投资基金、华商上风行业纯真配置混杂型证券 投资基金、华商鼎新成长纯真配置混杂型发起式证券投资基金、华商新量化纯真 配置混杂型证券投资基金、华商新锐产业纯真配置混杂型证券投资基金、华商未 来主题混杂型证券投资基金、华商健康活命纯真配置混杂型证券投资基金、华商 量化逾越纯真配置混杂型证券投资基金、华商新趋势优选纯真配置混杂型证券投 资基金、华商双翼平衡混杂型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、 华商新能源混杂型证券投资基金、华商新常态纯真配置混杂型证券投资基金、华 商双驱优选纯真配置混杂型证券投资基金、华商智能活命纯真配置混杂型证券投      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 资基金、华商乐享互联纯真配置混杂型证券投资基金、华商新兴活力纯真配置混 合型证券投资基金、华商万众鼎新纯真配置混杂型证券投资基金、华商瑞鑫按期 敞开债券型证券投资基金、华商丰利增强按期敞开债券型证券投资基金、华商润 丰纯真配置混杂型证券投资基金、华商元亨纯真配置混杂型证券投资基金、华商 瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消耗行业股票型证券投资基金、华商研究精 选纯真配置混杂型证券投资基金、华商鑫安纯真配置混杂型证券投资基金、华商 可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商改革鼎新 股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商计较 机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、 华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益得当混杂型证券投资基金、华 商科技鼎新混杂型证券投资基金、华商龙头上风混杂型证券投资基金、华商鸿益 一年按期敞开债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅 39 个月按期敞开利率债债 券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选混杂 型证券投资基金、华商双擎领航混杂型证券投资基金、华商景气优选混杂型证券 投资基金、华商鸿盈 87 个月按期敞开债券型证券投资基金、华商甄选申诉混杂 型证券投资基金、华商平衡成长混杂型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老标的三 年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、华商远见价值混杂型证券投资基金、 华商核心引力混杂型证券投资基金、华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发 起式基金中基金（FOF）、华商嘉逸养老标的日历 2040 三年持有期混杂型发起式 基金中基金（FOF）、华商新能源汽车混杂型证券投资基金、华商医药消耗精选混 合型证券投资基金、华商得当添利一年持有期混杂型证券投资基金、华商竞争力 优选混杂型证券投资基金、华商迥殊成长一年持有期混杂型证券投资基金、华商 品质慧选混杂型证券投资基金、华商鸿源三个月按期敞开纯债债券型证券投资基 金、华商鸿盛纯债债券型证券投资基金、华商鑫选申诉一年持有期混杂型证券投 资基金、华商 300 智选混杂型证券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、 华商平衡 30 混杂型证券投资基金、华商安远稳进一年持有期混杂型基金中基金 （FOF）、华商核心成长一年持有期混杂型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证 券投资基金、华商研究申诉一年持有期混杂型证券投资基金、华商得当泓利一年 持有期混杂型证券投资基金、华商嘉逸养老标的日历 2045 五年持有期混杂型发      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 起式基金中基金（FOF）、华商鼎新医疗混杂型证券投资基金、华商利欣申诉债券 型证券投资基金、华商先进制造混杂型证券投资基金、华商鸿裕利率债债券型证 券投资基金、华商科创板量化选股混杂型证券投资基金、华商中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、华商产业机遇混杂型证券投资基金、华商品质价 值混杂型证券投资基金、华商安恒债券型证券投资基金、华商数字经济混杂型证 券投资基金。   （二）基金不休东说念主主要东说念主员情况   苏金奎：董事长。男，本科，司帐师。现任华龙证券股份有限公司党委副书 记、总司理、董事，曾任华龙证券股份有限公司投资银行部名目司理，规划财务 总部司帐、副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司帐师、副总司理。曾 履新于化学工业部化工机械研究院、上海恒科科技发展有限公司。   曹锋：董事。男，研究生。现任华龙证券股份有限公司党委副文书、工会主 席，曾任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委组织部部长、 东说念主力资源总部总司理。曾履新于兰州石油化工机器总厂、甘肃陇达期货经纪有限 公司、华龙期货股份有限公司。   贺强：董事。男，本科。现任华龙证券股份有限公司副总司理、证券投资总 部总司理，曾任华龙证券股份有限公司民主东路营业部部门司理、中山路营业部 总司理、乌鲁木皆扬子江路证券营业部总司理，华龙证券股份有限公司金融发展 部总司理、办公室主任，华龙证券股份有限公司总司理助理、固定收益总部总经 理。曾履新于蔚深证券有限使命公司、珠海泰柯玛有限公司。   钱宁波：董事。男，硕士研究生。现任成都农村生意银行股份有限公司资产 保全部总司理。曾履新于成都市水利电力勘测联想院、北京市天铎讼师事务所、 华夏银行成都分行。   陈亚禹：董事。男，硕士研究生。现任成都农村生意银行股份有限公司董事 会办公室主任助理，曾任成都农村生意银行股份有限公司董事会办公室司理。曾 履新于蚌埠坦克学院、共青团安徽省凤阳县委员会、中国东说念主民银行滁州市中心支 行、成都市场合金融不休局、成都市委办公厅、成都银行。   曹孟博：董事。男，工程硕士，高档经济师。现任济钢集团有限公司董事会        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 薪酬与考核委员会办事组组长、济南空天产业发展投资有限公司监事、中国重型 汽车集团有限公司监事，曾任济钢集团有限公司真金不怕火铁厂科员，财务部科员、科长、 副处长、部长，党委委员、董事。曾履新于山东钢铁股份有限公司财务部、济南 分公司。   王小刚：董事。男，理学硕士。现任华商基金不休有限公司党支部文书、总 司理、首席信息官、财务负责东说念主。曾任华龙证券股份有限公司定西服务部司理， 兰州东岗西路营业部副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司理助理、经 纪业务不休总部总司理，华龙证券股份有限公司副总司理、党委委员、深圳分公 司总司理、固定收益总部总司理。曾履新于天水市信赖投资公司。   刘志军：平安董事。女，博士研究生。现任兰州财经大学讲解，兰州佛慈制 药股份有限公司平安董事、兰州黄河企业股份有限公司平安董事、克拉玛依市建 业能源股份有限公司平安董事、方大炭素新材料科技股份有限公司平安董事。   高菠阳：平安董事。女，博士研究生。现任中央财经大学不休科学与工程学 院讲解、产教明白部主任，中央财经大学-电子科技大学联合数据研究中心副主 任，国寿健康产业投资有限公司平安董事，北京纳尔顿研究有限公司监事。曾任 中央财经大学不休科学与工程学院讲师、副讲解。   王珏：平安董事。男，博士研究生。现任西南财经大学工商不休学院院长， 曾任西南财经大学国际商学院教练，中英FDI研究所长处，国际商务系系主任， 国际商学院院长助理、副院长、院长。   张涵：平安董事。男，博士研究生。现任山东政法学院副讲解，山东文泉坤 园讼师事务所讲师。曾任山东政法学院科员。   胡海全：监事会主席。男，本科，司帐师。现任华龙证券股份有限公司党委 委员、副总司理、首席风险官、风险欺压总部总司理、内核部总司理，甘肃宏良 皮业股份有限公司董事，曾任华龙证券股份有限公司规划财务总部副总司理、合 规风控不休总部总司理、合规副总监。曾履新于兰州平板玻璃厂、甘肃华联司帐 师事务所、五联联合司帐师事务所（现瑞华司帐师事务所）。   王泽龙：监事。男，本科，助理司帐师。现任成都农村生意银行股份有限公 司金融商场部司理，曾任成都农村生意银行股份有限公司金融商场部副司理。曾      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 履新于交通银行四川省分行、天津银行成都分行。   宋锋：监事。男，研究生，正高档司帐师。现任济钢集团有限公司财务部经 理、济钢集团重工机械有限公司监事、济南兴鲁实业开发总公司总司理兼法定代 表东说念主、济南鲍德钢结构有限公司监事、山东鲍德翼板有限公司监事、山东济钢气 体有限公司监事、皆鲁银行股份有限公司监事、鲍亨钢铁（越）使命有限公司董 事、国铭铸管股份有限公司董事。曾任济钢集团有限公司财务部科员、副科长、 科长、部长助理、副部长。曾履新于济钢（马）钢板有限公司。   程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金不休有限公司基金运营总监、基 金运营部总司理，曾任华商基金不休有限公司基金司帐、运营保障部副总司理、 基金运营部副总司理。曾履新于博时基金不休有限公司、东方基金不休有限公司。   童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金不休有限公司研究发展部 总司理、基金司理，曾任华商基金不休有限公司行业研究员、基金司理助理、研 究发展部总司理助理、研究发展部副总司理。   易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业东说念主力资源不休师（一级），中级 经济师。现任华商基金不休有限公司概述不休部总司理，曾任华商基金不休有限 公司东说念主力资源司理、东说念主力资源高档司理、概述不休部副总司理。曾履新于杰迈晶 雅东说念主力资源有限公司、IBM（中国）、中国民生银行总行、中银基金不休有限公 司。   王小刚：总司理、首席信息官、财务负责东说念主。简历同上。   高敏：守护长、董事会秘书。女，司帐专科硕士，高档司帐师、注册司帐师、 注册评估师、注册税务师、国际注册里面审计师。2007 年 5 月加入华商基金管 理有限公司，曾任概述不休部总司理、深圳分公司总司理、公司副总司理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司规划财务总部任主管司帐，甘肃金信司帐师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 规划财务总部任副总司理。   王华：副总司理。男，工商不休硕士。2007 年 4 月加入华商基金不休有限 公司，曾任证券交游部主管、总司理，机构投资一部总司理、投资司理，混杂伙 产投资部总司理，公司总司理助理，深圳分公司总司理；曾任中国物质再生利用       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 总公司上海期货交游部投资分析员、部门副司理、部门司理，上海宏达期货有限 公司投资结算部总监，中国经济开发信赖投资公司北京证券营业部总司理助理、 研究发展部司理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总司理。   吴林谦：副总司理。男，大学本科。2019 年 1 月加入华商基金不休有限公 司，曾任上海分公司总司理；曾履新于国度地震局兰州地震研究所，任助理研究 员；上海新兰德证券投资研究公司，任总司理助理；金新信赖股份有限公司，从 事投资不休办事；新疆新界集团公司，从事房地产开发名目投资办事；金元证券 股份有限公司乌鲁木皆黄河路营业部，从事投行及机构客户服务办事；华龙证券 股份有限公司乌鲁木皆扬子江路证券营业部，历任副总司理、总司理；华龙证券 股份有限公司新疆分公司，任总司理。   陈杰：副总司理、固定收益部总司理、基金司理、深圳分公司总司理。男， 不休学硕士。2018 年 9 月加入华商基金不休有限公司，曾任公司总司理助理； 曾履新于中国冶金设备南京有限公司，任财务部司帐；南京证券股份有限公司， 任固定收益部高档司理；华龙证券股份有限公司，任固定收益部副总司理；联讯 证券股份有限公司，任固定收益部董事总司理；华龙证券股份有限公司，任固定 收益部常务副总司理。   姜丽荣：副总司理、机构业务部总司理、上海分公司总司理。男，经济学硕 士。2022 年 1 月加入华商基金不休有限公司，曾任公司总司理助理；曾履新于 宁波银行股份有限公司，历任职员、非银同行部负责东说念主；永赢基金不休有限公司， 历任商场部副总监、机构部副总监、机构部总监。  孙志远：男，中国籍，经济学硕士，具有基金从业阅历。2008 年 2 月至 2009 年 1 月，履新于华宝信赖有限使命公司企业年金中心，任受托司理；2009 年 1 月至 2010 年 7 月，履新于长江养老保障股份有限公司业务援手部，任企业年金 受托司理；2010 年 7 月至 2011 年 12 月，履新于好买基金研究中心，任基金研 究员；2011 年 12 月至 2015 年 6 月，履新于海通证券股份有限公司研究所金融 家具研究中心，任基金分析师；2015 年 7 月至 2017 年 7 月，履新于祥瑞证券股 份有限公司基金评价与照顾人部，任推论副总司理；2017 年 7 月至 2020 年 7 月， 履新于华创证券有限使命公司 FOF/MOM 投资不休中心，任部门总司理、FOF 投资       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 司理；2020 年 8 月加入华商基金不休有限公司；2021 年 5 月 28 日起于今担任华 商嘉悦平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理； 金中基金（FOF）的基金司理；2021 年 10 月 15 日起于今担任华商嘉逸养老标的 日历 2040 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理；2022 年 11 月 22 日起于今担任华商安远稳进一年持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金经 理；2023 年 6 月 9 日起于今担任华商嘉逸养老标的日历 2045 五年持有期混杂型 发起式基金中基金（FOF）的基金司理；现任资产配置部总司理、公司投资决策 委员会委员。   本基金投资采取集体决策轨制，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：   （1）公司投资决策委员会   王小刚：简历同上。   王华：简历同上。   吴林谦：简历同上。   周海栋：华商基金不休有限公司权益投资总监、权益投资部（原投资不休部） 总司理、基金司理。   陈杰：简历同上。   邓默：华商基金不休有限公司量化投资总监、量化投资部总司理、基金司理。   童立：简历同上。   孙志远：华商基金不休有限公司资产配置部总司理、基金司理。   （2）公司公募业务权益投资决策委员会   王小刚：简历同上。   吴林谦：简历同上。   周海栋：简历同上。   邓默：简历同上。   童立：简历同上。   高兵：华商基金不休有限公司权益投资部（原投资不休部）副总司理、基金 司理。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   张杨：华商基金不休有限公司交游总监、证券交游部总司理。   （3）公司公募业务固收投资决策委员会   王小刚：简历同上。   陈杰：简历同上。   张永志：华商基金不休有限公司固定收益部副总司理、基金司理。   胡华夏：华商基金不休有限公司固定收益部总司理助理、基金司理。   厉骞：华商基金不休有限公司固定收益部固收投资副总监、基金司理。   张杨：简历同上。   （4）公司 FOF 业务投资决策事项由公司投资决策委员会投决。   上述东说念主员之间无至支属关系。   （三）基金不休东说念主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 谋划方式不休和运作基金财产； 证所不休的基金财产和基金不休东说念主的财产彼此平安，对所不休的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 法妥贴基金合同等法律文献的端正，按研究端正计较并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 义务； 基金合同过甚他研究端正另有端正外，在基金信息公开暴露前应予守密，不得向 他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部 专科照顾人提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 贵寓 20 年以上，法律法则或监管部门另有端正的除外； 证投资者大要按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金研究的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件； 他法律行动； 现和分派； 应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 东说念主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金不休东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 文告基金托管东说念主； 事务的行动承担使命；      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 效，基金不休东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 （税后）在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金不休东说念主的承诺 制轨制，采取有用步履，防守违犯《证券法》行动的发生； 欺压轨制，采取有用步履，防守下列行动的发生：   （1）将基金不休东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈正地对待不休的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有东说念主除外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事关系的交游行为；   （7）莽撞背负，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正禁止的其他行动。 家研究法律、法则、规章及行业范例，老诚信用、辛苦尽责，不从事以下行为：  （1）越权或非法谋划；  （2）违犯基金合同或托管左券；  （3）专诚挫伤基金持有东说念主或其它基金关系机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；  （5）断绝、打扰、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；  （6）莽撞背负、奢靡权力；  （7）泄露在职职期间细察的研究证券、基金的生意玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或转折进行其它股票投资；  （9）协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券交游；        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （10）违犯证券交游神气业务规则，利用对敲、倒仓等技巧主管商场价钱， 郁闷商场顺次；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息暴露和告白中专诚含有空幻、误导、欺骗身分；  （13）以不高洁技巧谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其它法律、行政法则禁止的行动。   为惊奇基金份额持有东说念主的正当权益，本基金禁止从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；  （6）法律、行政法则和中国证监会端正禁止的其他行为。   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、现实 欺压东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先的原则，防守利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场平正合理价钱推论。关系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法则赐与暴露。紧要关联交游应提交基金不休东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的平安董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   本基金投资基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚关联方不休或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交游，然则应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在 履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的端正推论。   （五）基金司理承诺 基金份额持有东说念主谋取最大利益；      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 不利用职务之便为我方、或任何局外人谋取利益； 定，不泄露在职职期间细察的研究证券、基金的生意玄机、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；   （六）基金不休东说念主的里面欺压轨制   (1)里面欺压的原则 东说念主员，并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个方法。 控轨制的有用推论。 自有资产、其他资产的运作应当分离。 效益，以合理的欺压成本达到最好的里面欺压成果。   (2)里面欺压的欺压环境 欺压文化、公司治理结构、组织结构和职工说念德造就等内容。 积极推论，牢固竖立老诚信用和内控优先的想想，自愿形成风险不休不雅念；通过 营造公司内控文化氛围，增进职工风险防守坚强，使其团结于公司各部分、岗亭 和业务方法。 建立有用的里面欺压系统承担最终使命；同期，通过充分阐明平安董事和监事会 的监督职能，幸免不高洁关联交游、利益运输和里面东说念主欺压征象的发生，建立健 全妥贴现代企业轨制要求的法东说念主治理结构。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 序和不休议事规则、高效严谨的业务推论系统、以及健全有用的里面监督和反馈 系统。 制定单元事迹和个东说念主办事表露挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持梗直、 老诚、平正、贞洁的品质与应有的专科材干。   (3)里面欺压的轨制体系   公司制定合理、完备、有用并易于操作的里面欺压轨制体系。里面欺压轨制 体系按照欺压轨制的遵循等级分为四个层面：第一个层面是公司端正，是公司经 营不休罢职的最高文献；第二个层面是公司里面欺压大纲，是公司制定各项基本 不休轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本不休轨制，是公司日常运作的、 有针对性的基础性范例；第四个层面是公司根据基本不休轨制制定的更为具体的 不休办法和实施确定等。表层轨制与基层轨制有机研究，前者率领和制约后者， 后者体现和细化前者。   (1)本公司确知建立、实施和复旧里面欺压轨制是本公司董事会及不休层的 使命，董事会承担最终使命；   (2)上述对于里面欺压的暴露信得过、准确；   (3)本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不时完善里面欺压轨制。                    四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   托管部门信息暴露研究东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器具有 丰富的银行、证券、基金、信赖从业造就，且具有国际办事、学习或培训经历， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   行为国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投 资基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产不休规划、信赖规划、企业年金、银行搭理家具、股权 基金、私募基金、资金托管等门类皆全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各样客户提供个性化的托管 升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   狂妄 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内 基金 1032 只，QDII 基金 61 只，障翳了股票型、债券型、混杂型、货币型、指 数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，自豪了不同客户多元化的投资搭理需求， 基金托管限度位居同行前线。   （四）托管业务的里面欺压轨制   中国银行托管业务部风险不休与欺压办事是中国银行全面风险欺压办事的 组成部分，袭取中国银行风险欺压理念，宝石“范例运作、得当谋划”的原则。 中国银行托管业务部风险欺压办事团结业务各方法，通过风险识别与评估、风险 欺压步履设定及轨制开拓、表里部搜检及审计等步履强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 制审阅办事。先后取得基于 “SAS70”、                     “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保属意见的审阅敷陈。2020 年，中国银行连接获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面欺压审计敷陈。中国银行托管 业务内控轨制完善，内控步履严实，大要有用保证托管资产的安全。         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （五）托管东说念主对不休东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作不休 办法》的关系端正，基金托管东说念主发现基金不休东说念主的投资指示违犯法律、行政法则 和其他研究端正，或者违犯基金合同约定的，应当断绝推论，实时文告基金不休 东说念主，并实时向国务院证券监督不休机构敷陈。基金托管东说念主如发现基金不休东说念主依据 交游轨范一经收效的投资指示违犯法律、行政法则和其他研究端正，或者违犯基 金合同约定的，应当实时文告基金不休东说念主，并实时向国务院证券监督不休机构报 告。                       五、关系服务机构   （一）基金份额销售机构   称号：华商基金不休有限公司   住所：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层   办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层   法定代表东说念主：苏金奎   直销中心：华商基金不休有限公司   电话：010-58573768   传真：010-58573737   网址：www.hsfund.com   (1)   中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   客服电话：95566   公司网址：www.boc.cn   (2)   渤海银行股份有限公司   注册地址：天津市河东区海河东路 218 号   办公地址：天津市河东区海河东路 218 号       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 公司网址：www.cbhb.com.cn (3)   兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn (4)   招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com (5)   祥瑞银行股份有限公司 地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 客服电话：95511-3 公司网址:bank.pingan.com (6)   中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表东说念主：谷澍 客服电话：95599 公司网址：www.abchina.com (7)   华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005） 法定代表东说念主：李民吉           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    客服电话：95577    公司网址：www.hxb.com.cn    (8)    宁波银行股份有限公司同行易管家平台    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客服电话：95574    公司网址：www.nbcb.com.cn    (9)    江苏银行股份有限公司    注册地址：南京市中华路 26 号    办公地址：南京市中华路 26 号    法定代表东说念主：夏平    客服电话：95319    公司网址：http://www.jsbchina.cn/    (10)   东莞农村生意银行股份有限公司    注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号    办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦    法定代表东说念主：王耀球    客服电话：0769-961122    公司网址：www.drcbank.com    (11)   乌鲁木皆银行股份有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市水磨沟区会展通衢 599 号新疆资产中心 A 座 4 层至 31 层    办公地址：新疆乌鲁木皆市水磨沟区会展通衢 599 号新疆资产中心 A 座    法定代表东说念主：任想宇    客服电话：96518    公司网址：www.uccb.com.cn    (12)   中国民生银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    法定代表东说念主：高迎欣            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     客服电话：95568     公司网址：www.cmbc.com.cn     (13)   浙商银行股份有限公司     住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号     法定代表东说念主：陆建强     客服电话：95527     公司网址：www.czbank.com     (14)   昆仑银行股份有限公司     注册地址：新疆克拉玛依世纪通衢 7 号     办公地址：北京市西城区金融街 1 号 B 座     法定代表东说念主：王忠来     客服电话：95379     公司网址：www.klb.com.cn     (15)   深圳前海微众银行股份有限公司     注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座     法定代表东说念主：顾敏     客服电话：95384     公司网址：https://www.webank.com/     (16)   交通银行股份有限公司 （仅代销 Y 类份额）     注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号     办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号     法定代表东说念主：任德奇     客户服务电话：95559     公司网址：www.bankcomm.com     (17)   中信银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地点：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层     办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 公司网址:http://www.citicbank.com/ (18)   中国光大银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东说念主：李晓鹏 客服电话：95595 公司网址：www.cebbank.com (19)   中国邮政储蓄银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法东说念主代表：刘建军 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com (20)   北京银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东说念主：霍学文 客服电话：95526 公司网址：www.bankofbeijing.com.cn (21)   华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 21 楼 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 19 楼 法定代表东说念主：祁建邦 客服热线：95368 公司网址：www.hlzqgs.com (22)   长城国瑞证券有限公司 注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街 2 号院 1 号楼中国长城资产大厦 法定代表东说念主：李鹏           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    客服电话：400-0099-886    公司网址：www.gwgsc.com    (23)   中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊时期广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊时期广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    公司网址：https://www.citicsf. Com    (24)   中银国际证券股份有限公司    注册地址：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层    法定代表东说念主：宁敏    客服电话：400-620-8888、021-61195566    公司网址：www.bocichina.com    (25)   中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客服电话：95587、4008-888-108    公司网址：www.csc108.com    (26)   国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华沿路 125 号国信金融大厦    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536    公司网址：www.guosen.com.cn    (27)   东方证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东说念主：金文忠 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn (28)   东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 客服热线：95360 公司网站：www.nesc.cn (29)   粤开证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 法定代表东说念主：严亦斌 客服电话：95564 公司网址：http://www.ykzq.com (30)   招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路 111 号 办公地址：深圳市福田区福华沿路 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表东说念主：霍达 客服电话：95565、4008888111 公司网址：www.cmschina.com (31)   中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊时期广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com (32)   中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东说念主： 王晟 客服电话：4008-888-888 或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn (33)   海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表东说念主：周杰 客服电话：95553 公司网址：www.htsec.com (34)   申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东说念主：杨周到 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com (35)   长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主：金才玖 客户服务热线：95579 或 4008-888-999 公司网址：www.cjsc.com (36)   国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客服电话：95517 公司网址：http://www.essence.com.cn/ (37)   万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 办公地址：广东省广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     法定代表东说念主：王达     客服电话：95322     公司网址：www.wlzq.cn     (38)   华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场     法定代表东说念主：张伟     客服电话：95597     公司网址：www.htsc.com.cn     (39)   中信证券（山东）有限使命公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001     办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层     法定代表东说念主：肖海峰     客服电话：95548     公司网址：sd.citics.com     (40)   中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层     法定代表东说念主：胡伏云     客服电话：95396     公司网址：www.gzs.com.cn     (41)   南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客服电话：95386     公司网址：www.njzq.com.cn     (42)   上海证券有限使命公司     注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东说念主：何伟    客服电话：4008918918    公司网址：www.shzq.com    (43)   东莞证券股份有限公司    注册地址：东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼    法定代表东说念主：陈照星    客服电话：95328    公司网址：www.dgzq.com.cn    (44)   东海证券股份有限公司    注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东说念主：王文卓    客服电话：95531；400-888-8588    公司网址：www.longone.com.cn    (45)   申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    (46)   中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客服电话：95538    公司网址：www.zts.com.cn           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    (47)   甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法定代表东说念主：李抱    客服电话：400-916-0666    公司网址：www.yongxingsec.com    (48)   中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至    法定代表东说念主： 高涛    客户服务电话: 95532    公司网址：www.ciccwm.com    (49)   东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 16 楼    法定代表东说念主：戴彦    客服电话：95357    公司网站：http://www.18.cn    (50)   江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区鼎新三路 833 号    法定代表东说念主：赵洪波    客服电话：956007    公司网址：www.jhzq.com.cn    (51)   国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成都市东城根上街 95 号    法定代表东说念主：冉云        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn (52)   国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东说念主保寿险大厦 12-18 层 法定代表东说念主：张海文 客服电话：95390 公司网址：www.hrsec.com.cn (53)   兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址： 上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表东说念主：杨华辉 客服电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn (54)   东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主：范力 客服电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn (55)   信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主：祝瑞敏 客服电话：95321 公司网址：www.cindasc.com (56)   华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表东说念主：章宏韬           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    客服电话：95318    公司网址：www.hazq.com    (57)   华西证券股份有限公司    注册地址：中国(四川)解放贸易阅览区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东说念主：杨炯洋    客服电话：95584    公司网址：www.hx168.com.cn    (58)   华鑫证券有限使命公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    公司网址：www.cfsc.com.cn    (59)   中邮证券有限使命公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层）    办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号    法定代表东说念主：郭成林    客服电话：4008-888-005    公司网址：www.cnpsec.com    (60)   始创证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区牢固路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层    办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座    法定代表东说念主：毕劲松    客服电话：95381    公司网址：www.sczq.com.cn    (61)   国融证券股份有限公司    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空通衢 1 号四楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    法定代表东说念主：张智河    客服电话：95385    公司网址：www.grzq.com    (62)    中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址： 沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东说念主：李安有    客服电话：024-95346    公司网址：www.iztzq.com    (63)    湘财证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    法定代表东说念主：高振营    客服电话：95351    公司网址：www.xcsc.com    (64)    中航证券有限公司    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层    法定代表东说念主：丛中    客服电话：95335    公司网址： www.avicsec.com    (65)    国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    法定代表东说念主：沈和付    客服电话：寰宇：400-8888-777?安徽地区：96888    公司网址：www.gyzq.com    (66)    诚通证券股份有限公司           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表东说念主：张威    客户服务电话：95399    公司网址：http://www.cctgsc.com.cn    (67)   恒泰证券股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述楼    办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述楼； 北京市西城区金融大街 17 号中国东说念主寿中心 11 楼    法定代表东说念主：祝艳辉    客服电话：956088    公司网址：www.cnht.com.cn    (68)   五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    办公地址：深圳市南山区滨海通衢与后海滨路交织处滨海通衢 3165 号五矿 金融大厦（18-25 层）    法定代表东说念主：郑宇    客服电话：40018-40028    公司网址：www.wkzq.com.cn    (69)   国泰君安证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）    注册地址：中国（上海）解放贸易阅览区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东说念主：贺青    客服电话：95521、400-8888-666    公司网址：www.gtja.com    (70)   广发证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）    注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室    办公地址：广东广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     法定代表东说念主：林传辉     客服电话：95575 或致电各营业网点     公司网址：www.gf.com.cn     (71)   光大证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号     办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号     法定代表东说念主：刘秋明     客服电话：95525     公司网址：www.ebscn.com     (72)   祥瑞证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客服电话:95511-8     公司网址：stock.pingan.com     (73)   北京坤元基金销售有限公司     注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座） 八层 816 号     办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号院北京资产中心写字楼 A 座 30 层     法定代表东说念主：杜福胜     客服电话：4006498989     公司网址：www.kunyuanfund.com     (74)   上海挖财基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易阅览区杨高南路 759 号 18 层 03 单元     办公地址：中国(上海)解放贸易阅览区杨高南路 759 号 18 层 03 单元     法定代表东说念主：吕柳霞     客服电话：400-711-8718          华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   公司网址: www.wacaijijin.com   (75)   北京展恒基金销售股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607   办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层   法定代表东说念主：闫振杰   客服电话：400-818-8000   公司网址：www.myfund.com   (76)   泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成都市成华区开拓路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际 B 座 12 楼   法定代表东说念主：于海锋   客服电话：400-080-3388   公司网址：www.puyifund.com   (77)   上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   法定代表东说念主：马金   客服电话：4008032733   公司网址：www.ajwm.com.cn   (78)   深圳市前海排排网基金销售有限使命公司   注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号   法定代表东说念主：杨柳   客服电话：400-666-7388   公司网址：https://www.ppwfund.com/   (79)   上海中欧资产基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易阅览区陆家嘴环路 333 号 502 室   办公地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层   法定代表东说念主：许欣   客服电话：400-100-2666           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    公司网址：www.zocaifu.com    (80)   和信证券投资研究股份有限公司    注册地址：河南自贸阅览区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127 办公地址：河南自贸阅览区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广 场 2 单元 2127 法定代表东说念主：宋鑫    客服电话：0371-61777518    公司网址：http://www.hexinsec.com    (81)   江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀通衢 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东说念主：吴言林    客户服务电话：025-66046166    公司网址：www.huilinbd.com    (82)   上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网址：www.luxxfund.com    (83)   北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055-4    公司网址：www.duxiaomanfund.com    (84)   博时资产基金销售有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东说念主：王德英    客服电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com    (85)   诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚资产中心    法定代表东说念主：吴卫国    客服电话:400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com    (86)   深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东说念主：薛峰    客服电话：4006-788-887    公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com    (87)   上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦    法定代表东说念主：其实    客户服务电话：95021/400-1818-188    公司网址：www.1234567.com.cn    (88)   上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 10F、11F、14F    法定代表东说念主：陶怡    客服电话：400-700-9665            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    公司网址：www.ehowbuy.com    (89)    蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路 77 号黄龙国际中心 E 座    法定代表东说念主：王珺    客服电话：95188-8    公司网址： www.fund123.cn    (90)    上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东说念主：张跃伟    客服电话：400-820-2899    公司网址：www.erichfund.com    (91)    浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼    法定代表东说念主：吴强    客户服务电话: 952555    公司网址：www.5ifund.com    (92)    上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易阅览区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址：www.leadfund.com.cn    (93)    嘉实资产不休有限公司    注册地址： 海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址： 北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东说念主： 张峰 客服电话： 400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn (94)   北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社概述楼 A 座 712 室 法东说念主代表：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 公司网址：www.5irich.com (95)   宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F 法定代表东说念主：才殿阳 客服电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com (96)   南京苏宁基金销售有限公司 注册地址： 南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东说念主： 钱燕飞 客服电话：95177 公司网址：www.snjijin.com (97)   北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技艺开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层 法定代表东说念主：武建华 客服电话：400-8180-888 公司网址：http://www.zzfund.com (98)   北京汇成基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    法定代表东说念主：王伟刚    客服电话：4000555728    公司网址：www.hcfunds.com    (99)   沿路资产（深圳）基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港和谐区南山街说念兴海通衢 3046 号香江金融大厦    办公地址：深圳市前海深港和谐区南山街说念兴海通衢 3046 号香江金融大厦    法定代表东说念主：吴雪秀    客服电话：400-001-1566    公司网址：www.yilucaifu.com    (100) 北京广源达信基金销售有限公司    注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心 1 号楼 3 层 304B 室    法定代表东说念主： 皆剑辉    客服电话：400-616-531    公司网址：www.niuniufund.com    (101) 济安资产（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105    法定代表东说念主：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：www.jianfortune.com    (102) 上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易阅览区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 8 楼    法定代表东说念主：简梦雯    客服电话：400-799-1888    公司网址：www.520fund.com.cn    (103) 上海联泰基金销售有限公司      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东说念主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com (104) 泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主： 彭浩 客服电话：4000048821 公司网址：www.taixincf.com (105) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室 法定代表东说念主： 王翔 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn (106) 上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 客服电话：4006767523 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com (107) 上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 法定代表东说念主：郑新林 客服电话：021-68889082 公司网址：www.weonefunds.com (108) 珠海盈米基金销售有限公司         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    注册地址： 珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室    办公地址： 广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    公司网址：www.yingmi.com    (109) 和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸阅览区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北 6 号楼 503    法定代表东说念主：温丽燕    客服电话：4000-555-671    公司网址： http://www.hgccpb.com/    (110) 奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    客户服务电话：400-684-0500    公司网址：www.ifastps.com.cn    (111) 中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦 4 层 401    法定代表东说念主：吴志坚    客服电话：4008-909-998    公司网址：www.jnlc.com    (112) 京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技艺开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    客服电话： 95118    公司网站：kenterui.jd.com    (113) 大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东说念主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    公司网址：http://www.yibaijin.com/    (114) 上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易阅览区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国（上海）解放贸易阅览区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    法定代表东说念主：冯轶明    客服电话：400-820-1515    公司网址：www.zhengtongfunds.com    (115) 北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    客服电话：4001599288    公司网址：https://danjuanfunds.com/    (116) 万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址:北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟国际中心 18 层    法定代表东说念主:戴晓云    客服电话:010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    (117) 上海华夏资产投资不休有限公司          华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    公司网址：www.amcfortune.com    (118) 腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址： 深圳市前海深港和谐区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表东说念主：林海峰    客服电话：95788    公司网址：www.txfund.com    (119) 北京钱景基金销售有限公司（暂停办理申购、按期定额投资及调治 等业务）    住所：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108    法定代表东说念主：王利刚    客服电话：400-893-6885    公司网址：www.qianjing.com    (120) 武汉市伯嘉基金销售有限公司（暂停办理申购、按期定额投资及转 换等业务）    注册地址：武汉市江汉区台北沿路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室    办公地址：湖北省武汉市江岸区开拓通衢 700 号武汉香格里拉中心 20 楼    法东说念主代表：陶捷    客服电话：400-027-9899    公司网址：www.buyfunds.cn    （二）登记机构           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    称号：华商基金不休有限公司    注册地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层    法定代表东说念主：苏金奎    电话：010-58573571    传真：010-58573580    研究东说念主：董士伟    网址：www.hsfund.com    （三）讼师事务所和承办讼师    称号：上海源泰讼师事务所    注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东说念主：廖海    电话：021-5115 0298    传真：021-5115 0398    承办讼师：刘佳、姜亚萍    研究东说念主：刘佳    （四）司帐师事务所和承办注册司帐师    称号：普华永说念中天司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）    住所：中国（上海）解放贸易阅览区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    推论事务合伙东说念主：李丹    电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    承办注册司帐师：周祎、罗佳    研究东说念主：罗佳                        六、基金的召募    华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）由基金        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 不休东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的关系端正召募， 于 2021 年 7 月 15 日经中国证券监督不休委员会《对于准予华商嘉悦得当养老目 标一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》                            （证监许可[2021]2421 号）核准。自 2021 年 8 月 27 日起向全社会公开召募，截止至 2021 年 9 月 16 日止，本基金召募办事已顺利末端。   本基金为混杂型基金中基金，基金的运作方式为契约型敞开式，存续期为不 按期。                   七、基金合同的收效   根据《基金法》、          《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的研究端正，本基金的募荟萃果妥贴研究条件，本基金不休东说念主于 2021 年 9 月 收效。自基金合同收效之日起，本基金不休东说念主肃肃入手不休本基金。   《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基 金合同自动拆伙，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》收效满三年后连接存续的，一语气 20 个办事日出现基金份额持 有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不休东说念主应当 在按期敷陈中赐与暴露；一语气 60 个办事日出现前述情形的，基金不休东说念主应当在 与其他基金合并或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。              八、基金份额的申购、赎回与调治   （一）申购和赎回神气   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不休东说念主 在招募说明书、其他关系公告或基金不休东说念主网站列明。基金不休东说念主可根据情况变 更或增减销售机构，并在基金不休东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业神气或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （二）申购和赎回的敞开日实时候   对于每份基金份额，投资者最短持有期限为一年，即对于认购所得基金份额， 自基金合同收效日的次一年对日起可肯求赎回，如该对日不存在或为非办事日的， 则顺延至下一办事日；除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，对于申购所 得基金份额，自申购证明日的次一年对日起可肯求赎回，如该对日不存在或为非 办事日的，则顺延至下一办事日。   一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东说念主可提议赎回申 请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金不休东说念主无法在基金份额的一 年持有期到期日按时敞开办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年持有 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素放置之日起的 下一个办事日。具体赎回业务办理时候详见基金不休东说念主届时发布的关系公告。   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平日交游日的交游时候（若本基金参与港股通交游或投资 香港互认基金，且该交游日为非港股通交游日或香港互认基金内地销售敞开日， 则本基金有权不敞开申购、赎回，并按端正进行公告），但基金不休东说念主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时候变更或其 他特殊情况，基金不休东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相应的调治，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的研究端正在端正媒介上公告。   基金不休东说念主自 2021 年 11 月 25 日入手办理 A 类基金份额的申购业务，自 2022 年 11 月 28 日入手办理 Y 类基金份额的申购业务。 购、赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或 调治肯求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一敞开 日该类基金份额申购、赎回或调治的价钱。   （三）申购和赎回的原则         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 进行计较。 限定赎回。 投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。   基金不休东说念主可在法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的情况下，对上述原则进行调治。基金不休东说念主必须在新规则入手实施前依照《信 息暴露办法》的研究端正在端正媒介上公告。  （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 （含申购费，下同），高出部分不设最初级差限制；追加申购A类基金份额的最 低金额为东说念主民币1.00元，高出1.00元的部分不设最初级差限制；已在直销机构销 售网点有认购基金记录的基金投资东说念主不受初度申购最低金额的限制，但受追加申 购最低金额的限制；在代销机构销售网点初度申购A类基金份额的最低金额为东说念主 民币1.00元，高出1.00元的部分不设最初级差限制；追加申购A类基金份额的最 低金额为东说念主民币1.00元，高出1.00元的部分不设最初级差限制。在妥贴法律法则 端正的前提下，各销售机构对申购名额及交游级差有其他端正的，需同期罢职该 销售机构的关系端正； 基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时， 余额部分基金份额必须一并赎回； 基金不休东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金不休东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述步履对基金限度赐与控         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 制。具体见基金不休东说念主关系公告； 的数目限制。基金不休东说念主必须在调治前依照《信息暴露办法》的研究端正在端正 媒介上公告； 基金份额净值，有用份额单元为份。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后2位，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担； 基金份额净值，并扣除相应的赎回用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按 四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承 担。   （五）申购和赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在敞开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。   投资东说念主在提交申购肯求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东说念主在 提交赎回肯求时须持有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成 立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求收效后，基金不休东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同研究要求处理。   遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交游系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金不休东说念主及基金托管东说念主 所能欺压的因素影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形放置后的下一个工 作日划出。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金不休东说念主应以交游时候末端前受理有用申购和赎回肯求确当天行为申购 或赎回肯求日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交游的 有用性进行证明。T 日提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的证明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销 售机构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证明以登记机构的证明结 果为准。对于肯求的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然， 由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金不休东说念主不错在法律法则和基金合同允许的领域内，照章对上述申购和赎 回的业务办理规则进行调治，并在调治实施前依照《信息暴露办法》的研究端正 在端正媒介上公告。   （六）申购和赎回费率   申购领受前端收费模式，投资东说念主缴纳申购用度时，按单次申购金额领受比例 费率或固定费率，投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。 本基金对通过基金不休东说念主的直销中心申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之 外的其他投资者实施离别的申购费率。   待业金客户包括寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、企业年金、职业年 金以及养老标的基金、个东说念主税收递延型生意养老保障、养老搭理、专属生意养老 保障、生意待业金品级三撑持养老保障关系家具。如将来出现经监管部门招供的 新的待业金类型，基金不休东说念主可通过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养 老金客户领域。   （1）通过基金不休东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申 购费率如下：           申购金额区间           A 类申购费率      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）其他投资者申购本基金 A 类基金份额具体费率如下：        申购金额区间                 A 类申购费率   （3）Y 类基金份额的申购费率：        申购金额区间                 Y 类申购费率   投资者采纳红利自动再投资所转成的份额不收取申购用度。   本基金的申购用度由申购基金份额的投资东说念主承担，可用于商场推广、销售、 注册登记等各项用度，不列入基金资产。   基金不休东说念主不错针对 Y 类基金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并 计入基金资产的用度除外），详见关系公告。   本基金不收取赎回费。 方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新）或关系公告 中列示。费率或收费方式如发生变更，基金不休东说念主最迟应于新的费率或收费方式 实施日前依照《信息暴露办法》的研究端正在端正媒介上公告。 场情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金不休东说念主不错顺应调低销售费率。 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法律法则、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。 制以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法则以及监 管部门、自律规则的端正。   （七）申购份额与赎回金额的计较方式   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：   申购份额的计较方式如下：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/T 日该类基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购用度   例：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.8％）=9，920.63 元   申购用度=10，000－9，920.63=79.37 元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22 份   即：投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.8％， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 9，448.22 份 A 类基金 份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意候为一年，本基 金不收取赎回费，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回 金额为：   赎回总额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=0 元   赎回金额=10，500-0=10，500 元   即：投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，假定赎回当日基金份额净 值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，500 元。   T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日该类基金份额总额。   T 日的各样基金份额净值在 T+2 日内计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的各样基金份额净值在 T+2 日内计较，并按基金合同的约定公告。遇特 殊情况，经履行顺应轨范，不错顺应蔓延计较或公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不休东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类基 金份额的申购肯求： 法计较当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 商证明后，基金不休东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相侧目 50%蚁集度的情形。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平日运行。 一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资者累计持有份额上限的情形。 类基金份额的申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基 金不休东说念主决定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金不休东说念主应当根据研究端正在端正 媒介上刊登暂停申购公告；同期，当发生上述第 12 项情形时，基金不休东说念主应当 按端正作念好信息暴露和指示等办事。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分断绝的， 被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况放置时，基金不休东说念主 应实时复原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不休东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 法计较当日基金资产净值。 商证明后，基金不休东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金不休东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 不休东说念主应按端正报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金不休东说念主应足额支付；      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系要求处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况放置时，基金不休东说念主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 调治中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入肯求份额 总额后的余额）高出前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不休东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回肯求时， 按平日赎回轨范推论。   （2）部分宽限赎回：当基金不休东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有坚苦或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金不休东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日连接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个敞开日内单个基金份额持有东说念主肯求赎回的基金份额高出前 一敞开日的基金总份额的 20%时，本基金不休东说念主对该单个基金份额持有东说念主理有的 赎回肯求实施宽限办理。当办理宽限赎回时，基金不休东说念主对于其高出基金总份额      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 赎回肯求，应当按单个账户非自动宽限办理的赎回肯求量占非自动宽限办理的赎 回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。宽限的赎回肯求与下一敞开日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。宽限部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回肯求将被取销。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎 回部分作自动宽限赎回处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个敞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金不休 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得高出 20 个办事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金不休东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个交游日内文告基金份额持有东说念主，说明研究处理方 法，同期在端正媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 刊登基金重新敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确重新敞开申购或赎 回的时候，届时不再另行发布重新敞开的公告。   （十二）基金调治   基金不休东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金不休东说念主不休的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 关系规则由基金不休东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与关系机构。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论等情形       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 而产生的非交游过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非交游过户或者按 照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或者按照 关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   继承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推论是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于妥贴条件的非交游过户肯求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   基金不休东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额 赎回方式办理，法律法则另有端正的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限” 限制。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。   （十五）按期定额投资规划   基金不休东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资规划，具体规则由基金不休东说念主另 行端正。投资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金不休东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的按期定 额投资规划最低申购金额。   （十六）基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分派，法律法则另有端正的除外。   如关系法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下， 基金不休东说念主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不休东说念主将制定和实 施相应的业务规则。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金不休东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的交游神气或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金不休东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金不休东说念主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   （十八）在不违犯关系法律法则且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的前提下，基金不休东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关系业务的安排进 行补充和调治并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的端正或届时发布的关系公告。                  九、基金的投资   （一）投资标的   本基金将采取确定各样别资产恒久配置比例核心，并结合动态优化调治及基 金精选策略，在严格欺压投资组合风险特征的前提下，力图获取恒久结实的投资 申诉。   （二）投资领域   本基金的投资领域包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（含 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包括创业 板以过甚他照章刊行或上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行单子、场合 政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、可调治债券、可交换债券、同行存单、资产援手证券、债券回购、银行存 款、货币商场器具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须 妥贴中国证监会关系端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行顺应 轨范后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金为混杂型基金中基金（FOF），投资于证券         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金（包 括股票指数基金）、混杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度原则上不高于基金资产的 30%，持有现款或到期日在一 年以内的政府债券的投资比例揣度不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票不超 过股票资产的 50%。   本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 混杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60%以上或 最近 4 个季度按期敷陈暴露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上的混杂 型基金））的比例为基金资产的 15%-30%。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金不休东说念主在履行适 当轨范后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金领受标的风险策略，通过欺压各样资产的投资比例，将风险等级限制 在得当级，并力图在此风险等级敛迹下取得最大收益申诉，兑现基金资产的恒久 得当升值。   本基金将采取策略资产配置和战术资产配置相结合的策略。   （1）策略资产配置策略   为了保持本基金得当的风险收益特征，本基金将在策略资产配置过程中，设 定权益类资产和非权益类资产的恒久配置比例核心。本基金权益类资产的策略资 产配置比例核心为 25%。   （2）战术资产配置策略   在确定各样资产恒久资产配置比例核心的基础上，本基金将采取多线索量化 资产配置分析方法，并结合商场环境的变化，概述分析对经济增长、商场流动性、 宏不雅政策等方面因素对各样资产的影响，对各样资产进行动态优化调治，以晋升 投资组合的风险调治后收益。本基金权益类资产配置比例可上浮不高出 5%，下 浮不高出 10%。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金领受定量与定性分析相结合的方法优选基金。最先，根据预先设定的 定量筹算，分析所有这个词适选基金在不同商场下的历史事迹表露，形成备选基金的初 选评价结果，构建初选基金池。随后，在初选基金池中，针对各基金类型，分别 领受不同的基金优选策略和基金调研，构建核心基金池。      （1）初选基金池构建   运用量化方法，对全商场基金进行分类打分排序，剔除每个筹算下表露较为 过时的基金，形成备选基金的初选评价结果，构建初选基金池，具体量化筹算如 下：      （2）核心基金池构建      在初选基金池中，针对各基金类型，分别领受不同的基金优选策略，构建 核心基金池：      权益类基金细分为主动不休型基金及指数型基金（包含指数增强型基金）。      ①主动不休型基金      对于主动不休型基金，本基金主要领受作风归因及基金司理属性库构建策 略：对过问事迹初选池的基金，采取基于事迹归因判断每只基金事迹的驱动因子， 分析基金作风特征过甚结实性，将选股材干持续超越同作风基准、具备结实 alpha 收益的基金在结合定性分析后纳入核心基金池。      本基金将领受量化筛选及定性调研考据的方式，将全商场的基金司理离别 到不同的作风属性库中。具体使用以下分析方式：  ? RBSA 分析（基于事迹的作风分析）      本基金采 RBSA 分析方法，主要通过哑变量归来的方式，来进行基金司理 作风的 RBSA 分析，即从事迹的角度分析确定基金司理擅长的作风。  ? PBSA 分析（基于持仓的作风分析）       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金领受 PBSA 分析方法，从现实持仓的角度，检会基金司理是否如实持 有该类作风的个券，不错对 RBSA 结果起到考据作用。当 PBSA 结果与 RBSA 一致时，本基金可从量化分析的角度确定基金司理擅长的商场作风。   ? 实地调研    基金不休东说念主将建立一套证券投资基金基金司理作风属性库，通过多量的实 地调研将基金司理进行具体作风属性离别，包括择时型、作风型等。    ②指数型基金    指数型基金的基金池构建主要包含三个线索：   ? 限度筛选。本基金将自豪法律法则以及平均限度自豪流动性要求的指数     型基金纳入初选基金池。   ? 细分归类。根据指数型基金追踪标的样本具体漫衍特征，在行业、主题、     作风等方面进行细分归类。   ? 在上述每一细分类别中，检会追踪舛讹及逾额收益等筹算；将作风特色     显着、追踪舛讹小、信息比率高的指数型基金纳入核心基金池。    本基金对于固收类基金相通进行定量及定性筛选。最先对过问事迹初选池 的固定收益类基金进行事迹筛选，要点检会风险调治后收益及事迹结实性。其次， 根据其配置作风、逾额收益来源，将固定收益类基金分为利率债、信用债、转债 或权益增强等类型。临了，分析投资材干的结实性，对基金进行基金司理调研和 基金公司调研，要点检会基金公司固定收益投资理念、固定收益团队的举座实力； 经过定性调研修正后建立核心基金池。    货币商场类基金主要承担现款不休职能。本基金对货币商场类基金主要考 察其基金限度、流动性、收益结实性。概述筛选排行靠前的货币商场基金行为基 金配置备选。    其他类基金主要包括追踪商品价钱或价钱指数表露的商品期货基金以及证 监会照章核准或注册的其他类型基金。    商品期货基金的基金池构建包含两个线索：      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   第一、限度筛选。本基金将自豪法律法则以及平均限度自豪流动性要求的 商品期货基金纳入初选基金池。   第二、检会商品期货基金的追踪舛讹。在追踪吞并标的的基金中，筛选跟 踪舛讹小的商品期货基金纳入核心基金池。   （3）基金组合配置策略   本基金将在不同类型基金池的基础上构建基金组合。 类、货币商场类以过甚他类基金的具体配置比例。 利用大类资产配置体系、并结合子基金作风事迹的延续性考量，筛选各样型核心 基金池中的基金进行组合构建。   综上，本基金将通过定量和定性相结合的方法，恒久持续追踪本基金的组 合事迹，并按期对基金组合进行惊奇，力图兑现基金资产的恒久得当升值。   本基金的股票投资策略罢职从上至下的投资方法。通过从上至下的宏不雅和 产业分析，当某类细分资产出现配置契机却尚无与之相匹配的基金时，则和会过 股票组合进行关系资产的复制配置。同期，探讨到本基金的风险收益特征，股票 组合会更多探讨价值型股票的配置。   本基金将投资港股通标的股票，基于对香港股票商场基本情况以及运行机 制的深刻分析，根据个股的估值水平优选个股。   本基金在欺压系统风险的前提下，采取“从上至下”的策略进行债券投资， 获取得当收益。   本基金领受标的久期不休法行为债券投资的核心策略，并通过宏不雅经济分 析平台专揽商场利率水平的运行态势结合收益率弧线变化的瞻望，采取期限结构 配置策略，通过分析和情景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   资产援手证券，订价受多种因素影响，包括商场利率、刊行要求、援手资产 的组成及质地、提前偿还率、背信率等。本基金将深刻分析上述基本面因素评估 其内在价值。   可调治债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有对抗下行风险、 分享股票价钱高潮收益的特色。可调治债券的采纳结合其债性和股性特征，在对 公司基本面和转债要求深刻研究的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、 具有较高安全边缘和细致流动性的可调治债券，获取得当的投资申诉。   本基金将积极专揽新上市可交换债券的申购收益、二级商场的波段契机以及 偏股型和平衡型可交换债的策略结构性投资机遇，限定专揽可交换债券回售、赎 回、修正关系要求博弈变化所带来的投资契机及套利契机，采纳最具蛊惑力标的 进行配置。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混杂型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度原则上不高于基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、混杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60% 以上或最近 4 个季度按期敷陈暴露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上 的混杂型基金））的比例为基金资产的 15%-30%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金不休东说念主不休的全部基金（ETF 纠合基金除外）持有一只基金不 得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按期敷陈暴露的 限度为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得持有具有复杂、繁衍品质质的基        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金所投资基金应自豪以下条件： 本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最 近按期敷陈暴露的基金净资产应当不低于 1 亿元； 行动；    （7）本基金投资于阻塞运作基金、按期敞开基金等通顺受限基金的比例合 计不得高出基金资产净值的 10%；    （8）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不高出基金资产 净值的 10%；    （10）本基金不休东说念主不休的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较）， 不高出该证券的 10%；    （11）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产援手证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的全部资产援手证券，其市值不得高出基金资产净值的    （13）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援手证券的比例，不得 高出该资产援手证券限度的 10%；    （14）本基金不休东说念主不休的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得高出其各样资产援手证券揣度限度的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援手证券。 基金持有资产援手证券期间，如果其信用等级下落、不再妥贴投资圭臬，应在评      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金过问寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得高出该基金资产 净值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金不休 东说念主之外的因素以致基金不妥贴该比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （20）本基金不休东说念主不休的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于开 放期的按期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公 司可通顺股票的 15%；本基金不休东说念主不休的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例揣度 不得高出基金资产的 10%；   （23）本基金投资于货币商场基金的比例揣度不得高出基金资产的 15%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不高出股票资产的 50%；   （25）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不休东说念主之外的因素， 以致基金投资比例不妥贴除上述第（3）、                   （4）、                      （8）、                         （15）                            （19）、                                （21）项外端正 的投资比例的，基金不休东说念主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会端正的 特殊情形除外；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不休东说念主 之外的因素，以致基金投资比例不妥贴上述（3）、                       （4）项端正投资比例的，基金 不休东说念主应当在20个交游日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法则另有端正的，从其端正。   基金不休东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 入手。法律法则或监管部门另有端正的，从其端正。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在 履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制，自动遵照届时有用的法律法则 或监管端正。   为惊奇基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （6）法律、行政法则和中国证监会端正禁止的其他行为。   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、现实 欺压东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先原则，防守利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场平正合理价钱推论。关系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。紧要关联交游应提交基金不休东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的平安董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   本基金投资基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚关联方不休或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交游，然则应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在 履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的端正推论。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   (五) 事迹相比基准   中证 800 指数收益率×20%+中债概述（全价）指数收益率×70%+中证港股通 概述指数收益率×5%+银行活期入款利率（税后）×5％   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券商场内大中小市值 公司的举座景况的指数，具有细致的商场代表性和商场影响力，适和谐为本基金 股票型基金和混杂型基金等权益类资产投资的事迹相比基准。中证港股通概述指 数考中妥贴港股通阅历的鄙俚股行为样本股，领受解放通顺市值加权计较，以反 映港股通领域内上市公司的举座景况和走势。中债概述（全价）指数是由中央国 债登记结算有限使命公司编制的具有代表性的债券商场指数。根据本基金的投资 领域和投资比例，选用上述事迹相比基准大要客不雅、合理地反应本基金的风险收 益特征。   如果指数编制单元住手计较编制以上指数或改动指数称号或今后法律法则 发生变化或有更顺应的更能为商场宽绰接受的事迹相比基准推出或商场上出现 愈加适用于本基金的事迹相比基准的指数时，本基金不休东说念主不错根据本基金的投 资领域和投资策略，在取得基金托管东说念主同意并按照监管部门要求履行顺应轨范后 变更事迹相比基准并实时公告，且毋庸召开基金份额持有东说念主大会审议。   (六) 风险收益特征   本基金属于主动不休混杂型 FOF 基金，其预期收益及预期风险水平低于股 票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币商场 基金及货币型基金中基金。同期，本基金为标的风险系列基金中基金中风险收益 特征相对得当的基金。   本基金可投资香港联合交游所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及交游规则等各异带来的私有风险。   (七) 基金不休东说念主代表基金欺骗关系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主牟取任何欠妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的端正。     （九）基金投资组合敷陈     本基金按照《基金法》、               《信息暴露办法》及中国证监会的其他端正中对于投 资组合敷陈的要求暴露基金的投资组合。     狂妄 2024 年 3 月 31 日，华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）A 类资产净值为 314，518，511.32 元，Y 类资产净值为 1，202，175.93 元，A 类份额净值为 0.9298 元，Y 类份额净值为 0.9345 元，A 类累计份额净值 为 0.9298 元，Y 类累计份额净值为 0.9345 元。其投资组合情况如下： 序            名目                   金额（元）               占基金总资产的比例（%） 号     其中：股票                                       -                -     其中：债券                                       -                -     资产援手证券                                      -                -           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      其中：买断式回购的买入返                            -            -      售金融资产      银行入款和结算备付金合                 19，495，975.13         6.15      计     本基金本敷陈期末未持有股票投资。     本基金本敷陈期末未持有港股通股票。 细     本基金本敷陈期末未持有股票。     本基金本敷陈期末未持有债券投资。 细     本基金本敷陈期末未持有债券投资。 券投资明细     本基金本敷陈期末未持有资产援手证券。 明细     本基金本敷陈期末未持有贵金属投资。 细     本基金本敷陈期末未持有权证投资。            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      本基金本敷陈期内未投资股指期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资领域不包括股指期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资领域不包括国债期货。      本基金本敷陈期内未投资国债期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资领域不包括国债期货。 说明      本敷陈期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案访问， 且莫得在敷陈编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情况。      本基金本敷陈期未投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规 定的备选股票库情况。 序号            称号                   金额（元）                   华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               本基金本敷陈期末未持有处于转股期的可调治债券。               本基金本敷陈期末未持有股票。               由于四舍五入的原因，分项之和与揣度项之间可能存在尾差。           细                                                                                   是否属                                                                                   于基金                                                           占基金                     不休东说念主 序    基金代                                                  资产净                     及不休                  基金称号         运作方式        持有份额（份） 公允价值（元） 号     码                                                   值比例                     东说念主关联                                                           （%）                     方所管                                                                                   理的基                                                                                    金               景顺长城景盛双息收益                  债券 C 类                                      本期用度                 其中：交游及持有基金管                   名目          2024 年 1 月 1 日 － 2024       理东说念主以及不休东说念主关联方所                                     年 3 月 31 日             不休基金产生的用度           当期交游基金产生的申购费（元）                           -                        -           当期交游基金产生的赎回费（元）                           -                        -           当期持有基金产生的应支付销售           服务费（元）           当期持有基金产生的应支付不休           费（元）           当期持有基金产生的应支付托管           费（元）              华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 当期交游基金产生的调治费（元）                              2，965.78                         - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付不休费、应支付托管费按照被投资基金 基金合同约定已行为用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被 投资基金的现实持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计较得出。     根据关系法律法则及本基金合同的约定，基金不休东说念主不得对基金中基金财产中持有的自 身不休的基金部分收取基金中基金的不休费，基金托管东说念主不得对基金中基金财产中持有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金不休东说念主运用本基金财产申购自身不休的其 他基金的（ ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法则、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）                             、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在现实申购、赎回时按上述端正推论，销售服务费由本基金不休东说念主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。     本敷陈期内，本基金所投资的子基金未发生包括调治运作方式、与其他基金合并、拆伙 基金合同、召开基金份额持有东说念主大会及大会表决意见等紧要影响事件。                                   十、基金的事迹      基金不休东说念主依照恪称背负、老诚信用、严慎辛苦的原则不休和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一） 本敷陈期基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的比 较                  华商嘉悦得当养老标的一年持有混杂发起式（FOF）A                                                     事迹比                                            事迹比                                    净值增              较基准                          净值增               较基准           阶段                       长率标              收益率     ①－③      ②－④                          长率①               收益率                                    准差②              圭臬差                                             ③                                                      ④ 基金成立日至 2022/12/31        -0.17%    0.23%   -3.98%   0.30%   3.81%    -0.07% 基金成立日至 2024/03/31        -7.02%    0.36%   -3.96%   0.26%   -3.06%   0.10%              华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  华商嘉悦得当养老标的一年持有混杂发起式（FOF）Y                                                    事迹比                                           事迹比                                   净值增              较基准                          净值增              较基准           阶段                      长率标              收益率     ①－③      ②－④                          长率①              收益率                                   准差②              圭臬差                                            ③                                                     ④ 基金成立日至 2023/12/31        -6.60%   0.39%   -0.35%   0.21%   -6.25%   0.18% 基金成立日至 2024/03/31        -7.51%   0.44%   0.92%    0.22%   -8.43%   0.22%     注：      （1）本章事迹按照《公开召募证券投资基金宣传推介材料不休暂行端正》 第四条的端正列示。     （2）本基金历任基金司理情况详见“三、基金不休东说念主”。      （二） 自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹 相比基准收益率变动的相比         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 注：①本基金合同收效日为 2021 年 9 月 23 日。本基金从 2022 年 11 月 11 日起新增 Y 类份 额。   ②根据基金合同的端正，自基金合同收效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需妥贴 基金合同要求。本基金在建仓期末端时，各项资产配置比例妥贴基金合同研究投资比例的约 定。                       十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指基金领有的各样证券投资基金、有价证券、银行入款本息、 基金应收款项过甚他资产的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东说念主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东说念主、基金托管       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相平安。   （四）基金财产的复旧和刑事使命   本基金财产平安于基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主复旧。基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金不休东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不休东说念主不休运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金不休东说念主不休运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推论。                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日，T+2 日内 完成 T 日估值，T+3 日内暴露。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援手证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金不休东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业会 计准则》、监管部门研究端正。 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应领受最近交游日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日 或最近交游日的报价弗成信得过反应公允价值的，应报酬价进行调治，确定公允价      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征探讨。此外，基金不休东说念主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息援手的估值技艺确定公允价值。领受估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行调治并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要 变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可调治债券以逐日收盘价行为估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技艺确定公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产援手证券，领受估值技艺确定公允价值；   （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 情况下，应以活跃商场上未经调治的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬商场报价进行调治以证明估值日的 公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，应领受估值技艺确定 其公允价值；   （7）ETF 基金、境内上市按期敞开式基金、阻塞式基金，按估值日的收 盘价估值；若估值日无交游，且最近交游日后商场环境未发生紧要变化，按最近 交游日的收盘价估值；如最近交游日后商场环境发生了紧要变化的，可使用最新 的 基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素调 整最近交游市价，确定公允价值；  （8）境内上市敞开式基金（LOF）                  ，按估值日的份额净值估值；境内上市交游 型货币商场基金，如暴露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如暴露万份（百 份）收益，则按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计 提估值日基金收益；以基金份额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，领受估值技艺确定公允价值，在 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会研究端正确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在明显各异，未上市期         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 选择的第三方估值机构未提供估值价钱的，按监管机构或行业协会研究端正确定 公允价值。 若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份 额净值为基础估值。境内货币商场基金，按前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 及的境酬酢易神气所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收端正调治或其他原因导致基金现实交征税金与估 算的应交税金有各异的，基金将在关系税金调治日或现实支付日进行相应的估值 调治。 值。 价钱数据。 金不休东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法则以及监管部 门、自律规则的端正。 的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 按国度最新端正估值。   如基金不休东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的端正或者未能充分惊奇基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商贬责。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   根据研究法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不休东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金不休东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   （五）估值轨范 金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产 生的舛讹计入基金财产。基金不休东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调 整机制。国度另有端正的，从其端正。   每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金不休东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休东说念主 按端正对外公布。   （六）估值诞妄的处理   基金不休东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的步履确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值诞妄时，视为基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的缺陷酿成估值诞妄，导致其他当事东说念主遇到损失的，缺陷 的使命东说念主应当对由于该估值诞妄遇到损欠妥事东说念主( “受损方” )的平直损失按下 述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值诞妄使命方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄使命方承担；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 由于估值诞妄使命方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东说念主酿成损失的，由估 值诞妄使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值诞妄使命方一经积极和谐，况兼 有协助义务确当事东说念主有有余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄使命方应酬更正的情况向研究当事东说念主进行证明，确保估值诞妄已得 到更正。   （2）估值诞妄的使命方对研究当事东说念主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值诞妄的研究平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄使命方仍应酬估值诞妄负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对取得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主一经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经取得的欠妥 得利返还的总和高出其现实损失的差额部分支付给估值诞妄使命方。   （4）估值诞妄调治领受尽量复原至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的使命方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向研究当事东说念主进行证明。   （1）基金份额净值计较出现诞妄时，基金不休东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的步履防守损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不休东说念主应当通报基      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不休东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有端正的，从其端正处理。   （七）暂停估值的情形 港股通临时停市时； 商证明后，基金不休东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   基金资产净值和基金份额净值由基金不休东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行 复核。基金不休东说念主应于每个估值日计较基金资产净值和基金份额净值并发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证明后发送给基金不休东说念主，由基金管 理东说念主按端正对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不行为基金资产估值诞妄处理。 送的数据诞妄，研究司帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金不休东说念主和基金 托管东说念主诚然一经采取必要、顺应、合理的步履进行搜检，然则未能发现该诞妄的， 由此酿成的基金资产估值诞妄，基金不休东说念主和基金托管东说念主免除抵偿使命。但基金 不休东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的步履缩小或放置由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停暴露侧袋账户份额净值。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指狂妄收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已兑现收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 动怒 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金 A 类基金份额默许的收益分派方式是现款分成，本基金 Y 类基金份额默 认的收益分派方式是红利再投资； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 分派利润上有所不同；本基金吞并基金份额类别内每一基金份额享有同瓜分派权；   在不禁止法律法则及基金合同的端正、且对基金份额持有东说念主利益无内容性 不利影响的前提下，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可在中国证监会允许 的条件下调治基金收益的分派原则，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策简直定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不休东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 息暴露办法》的研究端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资 的计较方法，依照《业务规则》推论。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，现货白银交易详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的端正。                 十四、基金用度与税收   （一）基金用度   （1）基金不休东说念主的不休费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）     《基金合同》收效后与基金关系的信息暴露用度，但法律法则或中国证 监会另有端正的除外；   （4）     《基金合同》收效后与基金关系的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费；   （5）基金份额持有东说念主大会用度；   （6）基金的证券交游用度、基金投资其他基金产生的关系用度，但法律法 规禁止从基金财产中列支的除外；   （7）基金的银行汇划用度；   （8）基金的账户开户用度，账户惊奇用度；   （9）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （10）按照国度研究端正和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）A 类基金份额的基金用度       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金基金财产中持有的基金不休东说念主自身不休的其他基金部分不收取不休 费。   本基金的不休费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不休东说念主 自身不休的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.6%年费率计提。不休 费的计较方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不休东说念主自身不休的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金不休费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不休东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金不休东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。托 管费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不休东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金不休东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   （2）Y 类基金份额的基金用度       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   Y 类基金份额的不休费和托管费以 A 类基金份额的不休费、托管费为基础 实施费率优惠。在不违犯法律法则的前提下，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一 致后不错调治 Y 类基金份额的不休费、托管费优惠安排，而无需召开基金份额 持有东说念主大会，具体详见基金不休东说念主届时发布的关系公告。   对于 Y 类基金份额实施费率优惠如下：   本基金基金财产中持有的基金不休东说念主自身不休的其他基金部分不收取不休 费。   本基金的不休费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不休东说念主 自身不休的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.3%年费率计提。不休 费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不休东说念主自身不休的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金不休费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不休东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金不休东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.075%的年费率计提。 托管费的计较方法如下：   H＝E×0.075%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不休东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金不休东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（3）－（10）项用度，根据研究法则及相应 左券端正，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金不休东说念主和基金托管东说念主因未履行或未皆备履行义务导致的用度开销 或基金财产的损失；   （2）基金不休东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》收效前的关系用度；   （4）其他根据关系法律法则及中国证监会的研究端正不得列入基金用度的 名目。   基金不休东说念主运用本基金财产申购自身不休的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、被投资基金招募说明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （二）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正或关系公告。   （三）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不休东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的端正代扣代缴。                十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照研究端正编制基金司帐报表； 并以书面方式证明。   （二）基金的年度审计 端正的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息暴露办法》的研究端正在端正媒介公告。                十六、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应妥贴《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息暴露办法》、 《流动性风险不休端正》、            《基金合同》过甚他研究端正。关系法律法则对于信息 暴露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金不休东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规 定的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的端正暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予暴露的基金信       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 息通过妥贴中国证监会端正条件的寰宇性报刊（以下简称“端正报刊”）和妥贴 《信息暴露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金不休东说念主 网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介暴露，并保证基 金投资者大要按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开暴露的信息 贵寓。   （三）本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开暴露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开暴露的信息领受阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东说念主大会召开的规则及具体轨范，说明基金家具的特性等波及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。   基金家具贵寓概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的 基金撮要信息。基金不休东说念主应当依照法律法则和中国证监会的端正编制、暴露与 更新基金家具贵寓撮要。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金家具贵寓撮要的信息发生紧要 变更的，基金不休东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金家具贵寓 撮要，并登载在端正网站上，其中基金家具贵寓撮要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点。其他情况下，基金不休东说念主至少每年更新一次基金招募说明书、 基金家具贵寓撮要。   基金拆伙运作后，基金不休东说念主不错不再更新基金招募说明书和基金家具贵寓 撮要。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金不休东说念主在基金财产复旧及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金不休东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在端正报刊上，将 基金招募说明书、基金家具贵寓撮要、《基金合同》和基金托管左券登载在端正 网站上，其中基金家具贵寓撮要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基 金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在端正网站上。   基金不休东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。   基金不休东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东说念主应 当至少每周在端正网站暴露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东说念主应当在不晚于每个敞开日 后的三个办事日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露敞开日的 各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不休东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第三个办事日，在端正 网站暴露半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金不休东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 资产组合季度敷陈）   基金不休东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载于端正网站上，并将年度敷陈指示性公告登载在端正报刊上。基金年 度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过妥贴《证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金不休东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在端正网站上，并将中期敷陈指示性公告登载在端正报刊上。   基金不休东说念主应当在每个季度末端之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度 敷陈，将季度敷陈登载在端正网站上，并将季度敷陈指示性公告登载在端正报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度敷陈、中 期敷陈或者年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金不休东说念主至少应当在按期敷陈“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下暴露该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、敷陈 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，基金不休东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中暴露 基金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，研究信息暴露义务东说念主应当按端正编制临时敷陈书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆伙、基金计帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）更换基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金不休东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （6）基金不休东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （7）基金不休东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、变更基金不休东说念主的实 际欺压东说念主；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金不休东说念主高档不休东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金不休东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十；   （11）基金不休东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近   （12）波及基金不休业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金不休东说念主或其高档不休东说念主员、基金司理因基金不休业务关系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务关系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、 现实欺压东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有端正的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）不休费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率 发生变更；   （17）任一类基金份额净值计价诞妄达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金入手办理申购、赎回；   （19）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （20）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （22）发生波及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等紧要事项         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 时；   （23）基金不休东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）调治基金份额类别竖立；   （26）本基金被移出个东说念主待业金基金名录的；   （27）基金信息暴露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额持有东说念主权益的，关系信息暴露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开澄莹。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   《基金合同》出现拆伙情形的，基金不休东说念主应当照章组织基金财产计帐小组 对基金财产进行计帐并作出计帐敷陈。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在 端正网站上，并将计帐敷陈指示性公告登载在端正报刊上。   基金不休东说念主在基金年报及中期敷陈中暴露其持有的资产援手证券总额、资产 援手证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内所有这个词的资产援手证券明细。基金管 理东说念主在基金季度敷陈中暴露其持有的资产援手证券总额、资产援手证券市值占基 金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支 持证券明细。   基金不休东说念主应当在基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈等按期敷陈 和招募说明书（更新）等文献中按届时有用的法律法则或监管机构的要求暴露港 股通标的股票的投资情况。   若中国证监会对公开召募证券投资基金通过港股通机制投资香港股票商场 的信息暴露另有端正的，从其端正。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金在按期敷陈和招募说明书中应设立专门章节暴露所持基金的关系情 况并揭示关系风险，具体内容包括：   （1）投资策略、持仓情况、损益情况、净值暴露时候等；   （2）交游及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，在招募说明书中列明计较方法并例如说明；   （3）持有的基金发生的紧要影响事件，如调治运作方式、与其他基金合并、 拆伙基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （4）本基金投资于基金不休东说念主以及基金不休东说念主关联方所不休基金的情况；   （5）基金中基金不休东说念主参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会表决意见。   基金不休东说念主应当按照关系法律法则的端正，在基金合同收效公告、基金年报、 中期敷陈、季报等分别暴露基金不休东说念主固有资金、基金不休东说念主高档不休东说念主员、基 金司理等东说念主员以及基金不休东说念主鼓舞持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的端正进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。   （六）信息暴露事务不休   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露不休轨制，指定专门部门及 高档不休东说念主员负责不休信息暴露事务。   基金不休东说念主、基金托管东说念主及关系从业东说念主员不得泄露未公开暴露的基金信息。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当妥贴中国证监会关系基金信息 暴露内容与样式准则等法则的端正。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金不休东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期敷陈、更新的招募说明书、基金家具贵寓撮要、基金计帐敷陈等公开披 露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金不休东说念主进行书面或电子证明。   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中采纳一家暴露信息的报刊。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的 基金信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，晋升信息暴露服务质地，基金不休东说念主应当自中国证监会 端正之日起，按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金不休东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平日投资操作的前提下，自主晋升信息暴露服务的质地。具体要求应当妥贴中 国证监会关系端正。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拆伙后 10 年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金不休东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规端正将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延暴露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金不休东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延暴露基金关系信 息：   （1）不可抗力或其他情形以致基金不休东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时；   （2）基金投资所波及的证券交游商场或外汇商场遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的情况。             十七、基金持有其他基金的信息暴露   （一）本基金所持其他基金的基本情况   本基金在投资其他基金后，应在按期敷陈和更新的招募说明书中暴露该基金       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 的基本情况，包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值暴露情况以及本 基金的持仓情况。   （二）本基金交游及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金逐日产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的不休费；   （5）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的托管费；   （6）本基金通过场内交游其他基金产生的交游用度；   （7）按照法律法则或监管部门的研究端正和所持基金的《基金合同》约定， 在所持基金的基金财产中列支的其他用度。   本基金交游及持有其他基金的具体用度种类、费率圭臬、计较规则及保留位 数等事项，以所交游及持有的其他基金的关系基金合同、招募说明书、关系公告 等文献为准。   （1）申购基金份额产生的申购费   A.前端收费模式   本基金所需支付的申购费的计较方法：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申购 费金额   申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额   例：假定 A 基金收取前端申购费，其费率结构如下：          申购金额（M）            前端申购费率          M＜1000 万元            1.5%          M≥1000 万元          每笔 1000 元   ①本基金拟投资 1，015，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购肯求被全额 证明，A 基金收取的是前端申购费，对应的申购费率为 1.5%，则产生的申购费         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 用为 15，000 元：    申购金额=1，015，000 元    净申购金额＝1，015，000/(1+1.5%)＝1，000，000 元    申购用度＝1，015，000－1，000，000＝15，000 元    ②本基金拟投资 10，000，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购肯求被全 额证明，A 基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔 1000 元，则产生的申购 用度为 1，000 元：    申购用度＝1，000 元    B. 后端收费模式    本基金所需支付的申购费的计较方法：    申购用度＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率    例：假定 B 基金收取后端申购费，其费率结构如下：             持有期限（T）                 后端申购费率                T＜1 年                    1.5%                T≥1 年                     0    注：1 年指 365 日    本基金拟投资 1，000，000 元申购 B 基金，B 基金收取后端申购费，肯求日当 日 B 基金的基金份额净值为 1.0150 元，且该申购肯求被全额证明。本基金持有 B 基金的持有期限动怒 1 年即全部赎回，对应后端申购费率 1.5%，则产生的申 购用度为 15，000 元：    申购份额=1，000，000/1.0150=985，221.67 份    赎回份额=申购份额=985，221.67 份    申购用度＝985，221.67×1.0150×1.5%=15，000.00 元 不收取申购费。    （2）赎回基金份额产生的赎回费    本基金所需支付的赎回费的计较方法：    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：假定 A 基金的赎回费率结构如下：             持有期限（Y）                   赎回费率                Y＜7 日                  1.5%   本基金赎回 10，000 份 A 基金的基金份额，持无意候 20 日，对应的赎回费率 为 0.5%，假定赎回当日的基金份额净值是 1.0680 元，则产生的赎回用度为 53.40 元，可得到的净赎回金额为 10，626.60 元：   赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元   赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元   净赎回金额=10，680.00-53.40=10，626.60 元 关法则、所投资基金的招募说明书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回 费部分除外。   本基金所需支付的赎回费的计较方法：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   现实支付的赎回用度=赎回用度×计入基金财产的比例   净赎回金额=赎回总额-现实支付的赎回用度   例：假定本基金不休东说念主不休的 B 基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎 回费比例如下：        持有期限（Y）            赎回费率         计入基金财产的比例           Y＜30 日           1.5%              100%   本基金赎回 10，000 份 B 基金的基金份额，持无意候 60 日，对应的赎回费率        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 为 0.5%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则现实产生的赎回用度为   赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元   赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元   现实支付的赎回用度=53.40×50%=26.70 元   净赎回金额=10，680.00-26.70=10，653.30 元   （3）所持其他基金逐日产生的销售服务费；   本基金所需支付的销售服务费的计较方法：   所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总额×前一日的 该基金份额净值×销售服务费率÷当年天数   例：假定 A 基金的销售服务费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 产生的销售服务费为 0.55 元：   所持该基金当日产生的销售服务费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 收取该基金的销售服务费，即其逐日产生的销售服务费为 0。   （4）所持其他基金逐日产生的不休费 不休的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的不休费的计较方法：   所持该基金当日产生的不休费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基 金份额净值×不休费率÷当年天数   例：假定 A 基金的不休费率为 1.00%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份，前一日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当日产生的其 他基金不休费为 2.75 元：   所持该基金当日产生的不休费=100，000×1.0050×1.00%÷365=2.75 元 的基金资产部分不收取本基金的不休费，本基金逐日应计提的本基金不休费的计 算方法：           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     本基金逐日应计提的基金不休费=E×不休费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金不休东说念主不休的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金不休 东说念主不休的其他基金所对应的基金资产净值为 4 亿元，若本基金不休费率为 0.6%， 当年天数为 365 天，则本基金当日应计提的不休费为：     当 日 应 计 提 的 管 理 费 = （ 1，000，000，000.00-400，000，000.00 ） × 0.6% ÷     （5）所持其他基金逐日产生的托管费 托管的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的计较方法：     所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基 金份额净值×托管费率÷当年天数     例：A 基金的托管费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份， 前一日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当天产生的基金托 管费为 0.55 元：     所持该基金当日产生的托管费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 的基金资产部分不收取本基金的托管费，本基金逐日应计提的基金托管费的计较 方法：     本基金逐日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东说念主托管的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金托管 东说念主托管的其他基金所对应的基金资产净值为 1 亿元，本基金托管费率为 0.15%， 当年天数为 365 天，则本基金当日应计提的托管费为：     当 日 应 计 提 的 托 管 费 = （ 1，000，000，000.00-100，000，000.00 ） × 0.15% ÷     （6）通过场内交游其他基金产生的交游用度      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金通过场内进行交游其他基金时，所产生的关系交游用度按关系交游所 和证券经纪公司的规则和费率圭臬处理，从本基金财产中列支。   （7）按照国度研究端正和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产 中列支的其他用度   按照国度研究端正和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支 的其他用度，按用度现实开销金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额持 有东说念主共同承担。   如果本基金所持的其他基金收取的关系基金用度发生变更的，或法律法则或 监管部门对基金中基金支付所持基金关系基金用度的规则发生变更的，即以变更 后的端正为准，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）本基金持有的其他基金的紧要事件   本基金应在按期敷陈和更新的招募说明书中暴露所持其他基金发生的紧要 事件，包括但不限于发生调治运作方式、与其他基金合并、拆伙基金合同或召开 基金份额持有东说念主大会等情况。   （四）关联基金的投资情况   本基金投成本基金不休东说念主过甚关联方所不休的基金的，应在按期敷陈和更新 的招募说明书中暴露关系基金的投资情况。                 十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施轨范和特定资产领域   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。基金不休东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   特定资产包括：         （1）无可参考的活跃商场价钱且领受估值技艺仍导致公允价 值存在紧要不确定性的资产；             （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确定性的资产。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金 份额持有东说念主肯求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治申 请将被断绝。   （2）主袋账户   基金不休东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金不休东说念主在相 关公告中端正。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商证明后，基金不休东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金不休东说念主仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主应酬侧袋账户份额实行平安不休，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用平安的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金 简称+侧袋记号 S+侧袋账户建立日历”样式设定，同期主袋账户份额的称号增多 大写字母 M 记号行为后缀。基金所有这个词侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号 中的 M 记号。   启用侧袋机制当日，基金不休东说念主和基金登记机构应以基金份额持有东说念主的原有 账户份额为基础，证明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产皆备计帐后，基金不休东说念主将刊出侧袋账户。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作筹算和基金事迹筹算应当以主袋 账户资产为基准。基金不休东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 其他投资操作。   基金不休东说念主、关系服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分的 解释说明，幸免引起投资者曲解。   基金不休东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调治，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   侧袋机制启用当日，基金不休东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金不休东说念主应将特定资产作 为一个举座，弗成仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主将对侧袋账户单独竖立账套，实行平安核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应妥贴《企业司帐准则》的关系要求。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不休费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金不休东说念主承担。   基金不休东说念主不错待侧袋账户资产变现后将与处置侧袋账户资产关系的用度 从侧袋账户中列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自豪基金合同收益分派条件的情形下， 基金不休东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   （2）按期敷陈   侧袋机制实施期间，基金按期敷陈中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户关系信息在按期敷陈中单独进行暴露，包括但不限于：      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 其他与特定资产景况关系的信息； 间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行为基金不休东说念主对 特定资产最终变现价钱的承诺；   （3）临时敷陈   基金不休东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆伙侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等紧迫信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金不休东说念主在每次处置变现后均应按 端正实时发布临时公告。   基金不休东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋资 产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不休东说念主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应款项。   基金不休东说念主应当在启用侧袋机制和拆伙侧袋机制后，实时遴聘妥贴《证券法》 端正的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见，具体如下：   基金不休东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关系事宜取得妥贴 《证券法》端正的司帐师事务所的专科意见。   基金不休东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   司帐师事务所对基金年度敷陈进行审计时，应酬敷陈期间基金侧袋机制运行 关系的司帐核算和年报暴露，推论顺应轨范并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金不休东说念主应参照基金计帐敷陈的关系要 求，遴聘妥贴《证券法》端正的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并暴露专项审 计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡平直援用法律法则或监管规则 的部分，如将来法律法则或监管规则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管 理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应轨范后，在对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可平直对本部安分容进行修改和调治，无需召开基金份 额持有东说念主大会审议。                   十九、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  基金风险表露为基金收益的波动，基金不休过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的来源。行为代理基金投资东说念主进行投资的器具，科学严谨的风险管 理对于基金投资不休告捷与否至关紧迫。因此在基金不休过程中，对风险的识别、 评估和欺压应团结基金投资不休的全过程。基金的风险按来源不错分为商场风险、 不休风险、流动性风险、本基金私有的风险、资产援手证券投资风险、港股通投 资风险和其他风险。  金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资心情和交游轨制等多样因素的影 响，资产价钱的变化导致基金收益水平变化，产生风险。  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策和证券商场监管政策等国度政策的变化对质 券商场产生一定的影响，可能导致商场价钱波动，从而影响基金收益。  （2）利率风险  金融商场利率波动会导致股票商场价钱及利息收益的变动，同期平直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 影响。  （3）信用风险  基金在交游过程发生交收背信，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现背信、拒 绝支付到期本息，或者上市公司信息暴露不信得过、不完好，都可能导致基金资产 损构怨收益变化。  （4）通货蔓延风险  由于通货蔓延率提高，基金的现实投资价值会因此缩短。  （5）再投资风险  再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将取得比当年少的收益率。  （6）法律风险  由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同弗成平日推论，导 致了基金资产损失的风险。  在基金不休运作过程中基金不休东说念主的学问、造就、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济神气、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金不休东说念主的不休水平、不休技巧和不休技艺等因素 影响基金收益水平。   （1）本基金竖立了基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的 每份基金份额最短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回， 自最短持有期到期日起（含该日，如该对日不存在或为非办事日的，则顺延至下 一办事日）可赎回。   为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，罢职基金份额持有东说念主利益优先 原则，本基金不休东说念主将合理欺压基金份额持有东说念主蚁集度，审慎证明申购赎回业务 肯求，如：当接受申购肯求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金不休东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金不休东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述步履对基金限度予 以欺压。具体请参见关系公告。   基金不休东说念主指示投资东说念主真贵本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合 理安排投资规划。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，公开召募证券投资基金商场具有 发展熟习、容量较大、流动性充裕的特征，大要自豪本基金敞开式运作的流动性 要求。同期，本基金领受分散投资，针对单只基金竖立投资比例上限，保障了资 产组合的流动性。在极点商场行情下，存在基金不休东说念主可能无法以合理价钱实时 变现或调治基金投资组合的风险。本基金不休东说念主将阐明专科研究上风，加强对市 场、各样基金家具的深刻研究，持续优化组合配置，以欺压流动性风险。   基金不休东说念主将密切表情各样资产及投资标的的交游活跃进程与价钱的一语气 脾气况，评估各样资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调治，以自豪基 金运作过程中的流动性要求，应酬流动性风险。   （3）无数赎回情形下的流动性风险不休步履   当本基金出现无数赎回情形时，基金不休东说念主经里面决策，将运用多种流动性 风险不休器具处理赎回肯求，以应酬流动性风险，保护基金份额持有东说念主利益。具 体步履详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调治”中“（十）无数赎 回的情形及处理方式”的关系内容。   （4）实施备用的流动性风险不休器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金的备用流动性风险不休器具包括宽限办理无数赎回肯求、暂停接受赎 回肯求、减速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、启用侧袋机制等。   宽限办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器具的情 形、轨范见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调治”之“（九）暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形”和“（十）无数赎回的情形及处理方式”的相 关端正。若本基金宽限办理无数赎回肯求，投资者被宽限办理的基金份额将靠近 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 肯求，投资者将靠近无法赎回本基金的风险。若本基金减速支付赎回款项，赎回 款到账时候将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   暂停基金估值适用于前一估值日基金资产净值 50%以上的资产属于特定资 产的情形，届时基金不休东说念主与基金托管东说念主协商证明后，将暂停基金估值，并采取 减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的步履。若本基金暂停基金估值， 一方面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将减速支 付赎回款项或暂停接受基金的申购赎回肯求。减速支付赎回款项可能影响投资者 的资金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不休东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法则以及监管 部门、自律规则的端正。   启用侧袋机制的具体步履，详见本招募说明书“十八、侧袋机制”的关系内 容。若本基金启用侧袋机制，则实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手暴露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和调治。因特定资产的变刻下候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。  （1）本基金为养老标的基金，奋发于于自豪投资者的养老资金搭理需求，但 养老标的基金并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺。本基金非保本族具， 存在投资者承担耗损的可能性。  （2）投资标的风险  本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 基金份额净值会由于所持基金份额净值的波动而波动，所持基金靠近的风险也将 平直或转折成为本基金的风险。  （3）基金承担用度比其他鄙俚敞开式基金高的风险  本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了持有的本基金不休东说念主不休的其他基金部分不收取不休费、持有本基 金托管东说念主托管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金不休东说念主不休的其他基金 不收取申购费、赎回费（按照关系法律法则、被投资基金招募说明书约定应当收 取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的关系 基金用度可能比鄙俚的敞开式基金高。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （4）赎回资金到账时候、估值、净值暴露时候较晚的风险  本基金的赎回资金到账时候在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时候，赎回资金到账时候较长，受此影响本基金的赎回资金到账时候 可能会较晚。  本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公开召募证券基 金净值暴露后方可进行，因此本基金的估值和净值暴露时候较一般证券投资基金 晚。  （5）本基金被移出证监会个东说念主待业金基金名录的风险  本基金存在不妥贴法律法则或中国证监会端正的个东说念主待业金基金要求而被 移出中国证监会个东说念主待业金基金名录的风险。当被移革职录后，本基金将暂停办 理Y类基金份额的申购。  本基金投资资产援手证券，资产援手证券是一种债券性质的金融器具。资产 援手证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括 价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表露为信用评级风险、法律风险 等。 标的、商场轨制以及交游规则等各异带来的私有风险。  （1）港股商场股价波动较大的风险  港股商场实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表露 出比A股更为剧烈的股价波动。  （2）港股交游失败风险  港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合交游所开市前阶段，当日额度使 用收场的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合交游所持续交游时段， 当日额度使用收场的，当日本基金将靠近弗成通过港股通进行买入交游的风险。  如果将来港股通关系业务规则发生变化，以新的业务规则为准。  （3）汇率风险  本基金以东说念主民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券商场。港币相对于 东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致基金      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 资产靠近潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。东说念主民币对港币的 汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于 基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时候蔓延 或是汇率数据诞妄等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。  （4）港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险在内地开市香港休市的情 形下，港股通弗成平日交游，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险。  （5）境外商场的风险  本基金投资内地与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的端正领域内 的香港联合交游所上市的股票，投资将受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政 策、财政政策、产业政策、交游规则、结算、托管以过甚他运作风险等多种因素 的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产靠近潜在风险。  （1）技艺风险  计较机、通信系统、交游收罗等技艺保障系统或信息收罗援手出现颠倒情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按平日时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按平日时限清楚产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险。  （2）战争、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运 行，可能导致基金资产的损失。  （3）金融商场危境、行业竞争、代理机构背信、托管行背信等超出基金管 理东说念主自身平直欺压材干之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主的利益受 损。  （二）声明 须自行承担投资风险。 然则，本基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并弗成保证其收益或本金安全。 额，除遵照本基金关系约定外，指示投资东说念主真贵并遵照个东说念主待业金的关系端正。         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金不休东说念主承诺以老诚信用、辛苦尽责的原则不休和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预 示其将来事迹表露。基金不休东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念 出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。           二十、基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按端正在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、妥贴《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》拆伙情形出刻下，由基金财产计帐小组斡旋领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）遴聘妥贴《证券法》端正的司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计， 遴聘讼师事务所对计帐敷陈出具法律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券或基金的流动性受到限 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经妥贴《证券法》 端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在端正 网站上，并将计帐敷陈指示性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                二十一、基金合同的内容摘抄   A、基金份额持有东说念主、基金不休东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金不休东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》平安运用 并不休基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不休费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及研究法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度研究法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要步履保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及研究法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购、赎回和调治申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金欺骗鼓舞或债 权东说念主权利和基金份额持有东说念主权利，为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券、基 金所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不休东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在妥贴研究法律、法则的前提下，制订和调治研究基金认购、申购、 赎回、调治和非交游过户等业务规则；   （17）以基金不休东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有 东说念主大会，并在罢职基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下欺骗关系投票权 利；   （18）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎辛苦的原则不休和运 用基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式不休和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制， 保证所不休的基金财产和基金不休东说念主的财产彼此平安，对所不休的不同基金分别 不休，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他研究端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取顺应合理的步履使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴《基金合同》等法律文献的端正，按研究端正计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；   （10）编制季度、中期和年度基金敷陈；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他研究端正，履行信息暴露      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 及敷陈义务；   （12）保守基金生意玄机，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他研究端正另有端正外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科照顾人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究端正召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产不休业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律法则或监管部门另有端正的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时候发出，况兼 保证投资者大要按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金研究的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近拆伙、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不休东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不休东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金不休东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金不休东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 收效，基金不休东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）推论收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 复旧基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不休东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不休东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据关系商场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金不休东说念主更换时，提名新的基金不休东说念主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老诚信用、辛苦尽责的原则持有并安全复旧基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业神气，配备有余的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此平安；对所托管的不同的基金分别竖立账户，平安核算，分账不休， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此平安；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他研究端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）复旧由基金不休东说念主代表基金订立的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不休东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他研究端正另有 端正外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金不休东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为研究的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐敷陈、季度、中期和年度敷陈出具意见，说明基金管 理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金不休 东说念主有未推论《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应的 步履；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵寓 20 年以 上；   （12）从基金不休东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作关系账册并与基金不休东说念主查对；   （14）依据基金不休东说念主的指示或研究端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究端正，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金不休东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金不休东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近拆伙、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会 和银行业监督不休机构，并文告基金不休东说念主；        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金不休东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金不休东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金不休东说念主追偿；   （21）推论收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有端正或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；   （7）监督基金不休东说念主的投资运作；   （8）对基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）负责阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）表情基金信息暴露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金耗损或者《基金合同》拆伙的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）推论收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）遵照基金不休东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关系交游及业 务规则；   （11）提供基金不休东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及每每的更新和 补充，并保证其信得过性；   （12）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   B、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和规则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有端正或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法 律法则对基金份额持有东说念主大会另有端正的，以届时有用的法律法则为准。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 外，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）拆伙《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金不休东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （5）调治基金不休东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬，但法律法则要求调治该等 报酬圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、领域或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；   （10）基金不休东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金不休东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金不休东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式，或增多、 减少或调治基金份额类别竖立及对基金份额分类办法、规则进行调治；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金不休东说念主、登记机构、基金销售机构调治研究申购、赎回、调治、 非交游过户、转托管等业务规则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金不休东说念主召集。 提议书面提议。基金不休东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不休 东说念主，基金不休东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不休东说念主提议书面提议。基金不休东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金不休东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。并奉告基金不休东说念主，基金不休东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金不休东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不休东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻拦、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过甚联 系方式和研究东说念主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金不休东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金不休东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 不休东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金不休东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金不休东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明妥贴法律法则、《基金合 同》和会议文告的端正，况兼持有基金份额的凭证与基金不休东说念主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大会公告载明的其他方式在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布关系指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不休东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不休东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告端正的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金不休东说念主经 文告不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 东说念主大会可通过收罗、电话或其他方式召开，基金份额持有东说念主也不错领受收罗、电        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 话或其他方式进行表决，或者领受收罗、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议 并表决。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拆伙《基金合同》、更换基金不休东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定轨范确定 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金不休东说念主授权出席会议的代表，在基金不休东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金不休东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金不休东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以 十分决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 另有端正或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金不休东说念主或者基金 托管东说念主、拆伙《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄证明，不然提交 妥贴会议文告中端正的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 妥贴会议文告端正的表决意见视为有用表决，表决意见费解不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手 后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不休东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东说念主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不休东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不休东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不休东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起按端正在端正媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当推论收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金不休 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金不休东说念主 应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东说念主大会，并在罢职本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下欺骗相 关投票权利，无需预先召开本基金的基金份额持有东说念主大会。基金不休东说念主需将表决 意见预先征求基金托管东说念主的意见，并将表决意见在按期敷陈中赐与暴露。投资者 持有本基金基金份额的行动即视为同意本基金不休东说念主平直参与本基金持有的基 金的基金份额持有东说念主大会并欺骗关系投票权利。法律法则或监管部门另有端正的 从其端正。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权 他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，吞并主侧袋账户 内的吞并类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关系端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用上文关系约定。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、 表决条件等端正，但凡平直援用法律法则或监管规则的部分，如将来法律法则或         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 监管规则修改导致关系内容被取消或变更的，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一 致并履行顺应轨范后，可平直对本部安分容进行修改和调治，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   C、基金合同变更和拆伙的事由、轨范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按端正在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、妥贴《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》拆伙情形出刻下，由基金财产计帐小组斡旋领受基金财产；      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）遴聘妥贴《证券法》端正的司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计， 遴聘讼师事务所对计帐敷陈出具法律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经妥贴《证券法》 端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在端正 网站上，并将计帐敷陈指示性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   D、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，如经友好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照其届时有用的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是 终局性的并对各方当事东说念主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 方承担。  争议处理期间，各方当事东说念主应坚守各自的职责，连接赤诚、辛苦、尽责地履 行基金合同端正的义务，惊奇基金份额持有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之认识，不包括香港十分行政区、 澳门十分行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。  E、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不休东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公神气和营业神气查阅。              二十二、基金托管左券的内容摘抄  一、托管左券当事东说念主  （一）基金不休东说念主（或简称“不休东说念主”）  称号：华商基金不休有限公司  住所：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层  法定代表东说念主：陈牧原  成立时候：2005 年 12 月 20 日  批准设立机关：中国证券监督不休委员会  批准设立文号：证监基金字【2005】160 号  组织体式：其他有限使命公司  注册成本：壹亿元东说念主民币  谋划领域：基金召募；基金销售；资产不休和中国证监会许可的其他业务  存续期间：持续谋划  （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）  称号：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东说念主：葛海蛟  成立时候：1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织体式：股份有限公司         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   谋划领域：罗致东说念主民币入款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理 单子贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆 借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代剃头 行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外 汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资 信访问、研究、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构谋划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地王法可刊行 或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：持续谋划   二、基金托管东说念主对基金不休东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据研究法律法则的端正，对基金不休东说念主的下列投资运作 进行监督：   本基金的投资领域为具有细致流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章 刊行或上市的股票（包括创业板以过甚他照章刊行或上市的股票）、港股通标的 股票、国债、央行单子、场合政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、可调治债券、可交换债券、同行存单、资产 援手证券、债券回购、银行入款、货币商场器具及法律法则或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会关系端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行顺应 轨范后，不错将其纳入投资领域。   基金不休东说念主应将拟投资的子基金库、股票库、债券库等各投资品种的具体范 围实时提供给基金托管东说念主。基金不休东说念主不错根据现实情况的变化，对各投资品种 的具体领域赐与更新和调治，并实时文告基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资 领域对基金的投资进行监督。       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   A．基金的投资组合比例为：本基金为混杂型基金中基金（FOF），投资于 证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金 （包括股票指数基金）、混杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例揣度原则上不高于基金资产的 30%，持有现款或到期日 在一年以内的政府债券的投资比例揣度不低于基金资产净值的 5%。其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票 不高出股票资产的 50%。   本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 混杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60%以上或 最近 4 个季度按期敷陈暴露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上的混杂 型基金））的比例为基金资产的 15%-30%。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金不休东说念主在履行适 当轨范后，不错调治上述投资品种的投资比例。   B．基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混杂型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度原则上不高于基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、混杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60% 以上或最近 4 个季度按期敷陈暴露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上 的混杂型基金））的比例为基金资产的 15%-30%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金不休东说念主不休且由本基金托管东说念主托管的全部基金（ETF 纠合基金 除外）持有一只基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度 以最近按期敷陈暴露的限度为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得持有具有复杂、繁衍品质质的基 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （6）本基金所投资基金应自豪以下条件：运作期限不少于 2 年，最近 2 年 平均季末基金净资产不低于 2 亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商 品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近按期敷陈暴露的基金净资产应当不低于   （7）本基金投资于阻塞运作基金、按期敞开基金等通顺受限基金的比例合 计不得高出基金资产净值的 10%；   （8）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不高出基金资产 净值的 10%；   （10）本基金不休东说念主不休且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（不含本基金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不高出该证券的 10%；   （11）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产援手证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （12）本基金持有的全部资产援手证券，其市值不得高出基金资产净值的   （13）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援手证券的比例，不得超 过该资产援手证券限度的 10%；   （14）本基金不休东说念主不休且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于吞并原始 权益东说念主的各样资产援手证券，不得高出其各样资产援手证券揣度限度的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援手证券。 基金持有资产援手证券期间，如果其信用等级下落、不再妥贴投资圭臬，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金过问寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券回         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得高出该基金资产净 值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金不休东说念主 之外的因素以致基金不妥贴该比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （20）本基金不休东说念主不休且由本基金托管东说念主托管的全部敞开式基金（包括开 放式基金以及处于敞开期的按期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票， 不得高出该上市公司可通顺股票的 15%；本基金不休东说念主不休且由本基金托管东说念主托 管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可 通顺股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域 保持一致；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例揣度不 得高出基金资产的 10%；   （23）本基金投资于货币商场基金的比例揣度不得高出基金资产的 15%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不高出股票资产的 50%；   （25）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不休东说念主之外的因素， 以致基金投资比例不妥贴除上述第（3）、（4）、（8）、（15）（19）、（21） 项外端正的投资比例的，基金不休东说念主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证 监会端正的特殊情形除外；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等 基金不休东说念主之外的因素，以致基金投资比例不妥贴上述（3）、（4）项端正投资 比例的，基金不休东说念主应当在 20 个交游日内进行调治，但中国证监会端正的特殊 情形除外。法律法则另有端正的，从其端正。   基金不休东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当妥贴        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 入手。法律法则或监管部门另有端正的，从其端正。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在 履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制，自动遵照届时有用的法律法则 或监管端正。   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、现实 欺压东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先原则，防守利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场平正合理价钱推论。关系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。紧要关联交游应提交基金不休东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的平安董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   本基金投资基金不休东说念主、基金托管东说念主过甚关联方不休或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交游，然则应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   （二）基金托管东说念主应根据研究法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、关系信息暴露登载基金事迹表露数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金不休东说念主 违犯上述约定，应实时指示基金不休东说念主，基金不休东说念主收到指示后应实时查对质明 并以书面体式对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对 指示事项进行复查。基金不休东说念主对基金托管东说念主指示的非法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应实时向中国证监会敷陈。   （四）基金托管东说念主发现基金不休东说念主的投资指示违犯法律法则、其他研究端正、 本左券或者基金合同的端正，应当断绝推论，实时指示基金不休东说念主，并依照法律 法则的端正实时向中国证监会敷陈。基金托管东说念主发现基金不休东说念主依据交游轨范已 经收效的指示违犯法律法则、其他研究端正、本左券或者基金合同端正的，应当 实时指示基金不休东说念主，并依照法律法则的端正实时向中国证监会敷陈。        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （五）基金不休东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限 于：在端正时候内恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或 举证，提供关所有这个词据贵寓和轨制等。   三、基金不休东说念主对基金托管东说念主的业务核查 遵照关系法律法则过甚行业监管要求的基础上，基金不休东说念主有权对基金托管东说念主履 行本左券的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全复旧基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金不休东说念主 计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金不休东说念主指示办理计帐交收且如遇 到问题应实时反馈、关系信息暴露和监督基金投资运作等行动。 不休、无高洁根由未推论或蔓延推论基金不休东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违犯法律法则、《基金合同》及本左券研究端正时，应实时以书面体式文告 基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面体式对基金管 理东说念主发出回函。在限期内，基金不休东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金 托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金不休东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基 金不休东说念主应依照法律法则的端正敷陈中国证监会。 关贵寓以供基金不休东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在端正时候内恢复基金 不休东说念主并改正。   四、基金财产的复旧   （一）基金财产复旧的原则 律法则、《基金合同》及本左券另有端正，不得自走运用、刑事使命、分派基金的任 何财产。 户。         华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 整与平安。 外，基金托管东说念主不得寄托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 起资金提供方过甚承诺的持有期限妥贴《基金法》、《运作办法》等研究端正的， 由基金不休东说念主在法按期限内遴聘妥贴《证券法》端正的司帐师事务所对基金进行 验资，并出具验资敷陈，出具的验资敷陈应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册司帐师署名方为有用。验资敷陈需对发起资金的持有东说念主过甚持有份额进行 专门说明。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资证明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和不休 印鉴由基金托管东说念主复旧和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 托管东说念主和基金不休东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务除外的行为。 他的研究端正。   （四）基金进行按期入款投资的账户开设和不休   基金不休东说念主以基金口头在基金托管东说念主招供的入款银行的指定营业网点开立 入款账户，基金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的复旧和使用。在上述账户开立 和账户关系信息变更过程中，基金不休东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变 更所需的关系贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和不休      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 证券登记结算有限使命公司开设证券账户。 托管东说念主和基金不休东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务除外的行为。 备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限使命公司的端正推论。 的，波及关系账户的开设、使用的，若无关系端正，则基金托管东说念主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的端正。   （六）债券托管专户的开设和不休   基金合同收效后，基金不休东说念主负责以基金的口头肯求并取得过问寰宇银行间 同行拆借商场的交游阅历，并代表基金进行交游；由基金不休东说念主负责向中国东说念主民 银行报备，在上述手续办理收场之后，基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债 登记结算有限使命公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场 债券托管专户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的计帐。   （七）证券投资基金账户   基金不休东说念主根据本基金投资证券投资基金的需要，在与基金托管东说念主协商一致 后，基金不休东说念主负责为本基金在指定的基金公司或其他代销机构开立证券投资基 金账户，用于办理本基金投资于其他证券投资基金时的基金份额登记和交割。基 金不休东说念主负责不休使用上述账户，基金托管东说念主负责复旧上述账户的开户文献复印 件。   （八）基金财产投资的研究有价凭证的复旧   基金财产投资的什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责 妥善复旧。基金托管东说念主对其除外机构现实有用欺压的有价凭证不承担复旧使命。   （九）与基金财产研究的紧要合同及研究凭证的复旧   基金托管东说念主按照法律法则复旧由基金不休东说念主代表基金签署的与基金研究的 紧要合同及研究凭证。基金不休东说念主代表基金签署研究紧要合同后应在收到合同正        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 本后 30 日内将一份蓝本的原件提交给基金托管东说念主。除本左券另有端正外，基金 不休东说念主在代表基金签署与基金研究的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上 的蓝本，以便基金不休东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。紧要合同由 基金不休东说念主与基金托管东说念主按端正自《基金合同》拆伙后各自复旧至少 20 年，但 法律法则或监管部门另有端正的除外。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金不休东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原 件查对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，原则上合同 原件不得升沉。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较和复核 估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额后的价值。 或《基金合同》的端正暂停估值时除外。估值原则应妥贴《基金合同》、                                《证券投 资基金司帐核算业务引导》过甚他法律法则的端正。基金资产净值和基金份额净 值由基金不休东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金不休东说念主应于每个估值日末端后 计较基金份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应酬净 值计较结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金不休东说念主，由基 金不休东说念主按端正对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账认识查对同 时进行。 公允价值时，基金不休东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应 公允价值的价钱估值。 法、轨范以及关系法律法则的端正或者未能充分惊奇基金份额持有东说念主利益时，应 立即文告对方，两边应实时进行协商和纠正。 视为基金份额净值估值诞妄。当基金份额净值出现诞妄时，基金不休东说念主应当立即 赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的步履防守损失进一步扩大；当计价错      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 误达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不休东说念主应当文告基金托管东说念主并报中国 证监会备案；当计价诞妄达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不休东说念主应当通 知基金托管东说念主，在报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律法则或监管机 关对前述内容另有端正的，按其端正处理。 导致该基金财产或基金份额持有东说念主的现实损失，基金不休东说念主应酬此承担使命。若 基金托管东说念主计较的净值数据正确，则基金托管东说念主对该损失不承担使命；若基金托 管东说念主计较的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也高兴担未正确履行复核义务的责 任。如果上述诞妄酿成了基金财产或基金份额持有东说念主的欠妥得利，且基金不休东说念主 及基金托管东说念主已各自承担了抵偿使命，则基金不休东说念主应负责向欠妥得利之主体主 张返还欠妥得利，基金托管东说念主应给予积极的协助。如果返还金额不及以弥补基金 不休东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还 金额进行分派。 送的数据诞妄，研究司帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金不休东说念主和基金 托管东说念主诚然一经采取必要、顺应、合理的步履进行搜检，然则未能发现该诞妄的， 由此酿成的基金资产估值诞妄，基金不休东说念主和基金托管东说念主免除抵偿使命。但基金 不休东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的步履缩小或放置由此酿成的影响。 经协商未能达成一致，基金不休东说念主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外予 以公布，基金托管东说念主不错将关系情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金不休东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的吞并记 账方法和司帐处理原则，分别独迅速竖立、登记和复旧基金的全套账册，对两边 各自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处 理方法存在分歧，应以基金不休东说念主的处理方法为准。   基金不休东说念主和基金托管东说念主应按期就司帐数据和财务筹算进行查对。如发现有      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 在不符，两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金不休东说念主和基金托管东说念主每月分别平安编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成；季度敷陈应在每个季度末端之日起 10 个办事日内编制收场并于每个季度末端之日起 15 个办事日内赐与公告；中期报 告在上半年末端之日起两个月内编制并公告；年度敷陈在每年末端之日起三个月 内编制并公告。基金合同收效不及两个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度报 告、中期敷陈或者年度敷陈。基金合同收效后，基金不休东说念主应至少每年更新一次 基金招募说明书、基金家具贵寓撮要。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不休东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以两边招供的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金不休东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基 金不休东说念主提供的敷陈上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章 的复核意见书或进行电子证明，两边各自留存一份。如果基金不休东说念主与基金托管 东说念主弗成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金不休东说念主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关系情况报证监会备案。   六、基金份额持有东说念主名册的复旧   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金不休东说念主的指示编制和复旧，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别复旧基金份额持有东说念主名册，基金登记机构保存期不少于 关系法则承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金不休东说念主应将研究贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好 性。基金托管东说念主不得将所复旧的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应遵照守密义务。   七、托管左券的变更、拆伙与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行变更。变更后的新左券，其       华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 内容不得与《基金合同》的端正有任何阻扰。变更后的新左券应当报中国证监会 备案。   （二）托管左券的拆伙   发生以下情况，本托管左券应当拆伙：   （三）基金财产的计帐   基金不休东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及研究法律法则的端正对本基 金的财产进行计帐。   八、适用法律与争议贬责方式   （一）本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之认识，不包括香港十分 行政区、澳门十分行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金不休东说念主与基金托管东说念主之间因本左券产生的或与本左券研究的争议 可通过友好协商贬责。但若自一方书面提议协商贬责争议之日起 60 日内争议未 能以协商方式贬责的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易 仲裁委员会，并按该会届时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲 裁各方当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本左券确当事东说念主仍应履行本左券的其他端正。              二十三、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金不休东说念主和代销机构提供。   基金不休东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金不休东说念主将根据基 金份额持有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）贵寓发送 东说念主可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取交游信息；        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主以电子邮件、微信、APP等体式按期或不 按期发送对账单，但由于基金份额持有东说念主在本公司未邃密填写电子邮箱或未通过 微信绑定个东说念主基金账户导致基金不休东说念主无法发送的除外；   （二）直销电子（网上交游、微信、APP）业务   本基金不休东说念主已通达个东说念主投资者直销电子交游业务。个东说念主投资者通过基金管 理东说念主网站、微信及APP不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户资 料修改、交游密码修改、交游明细查询和账户贵寓查询等各样业务。   （三）红利再投资   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错采纳将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   （四）按期定额投资   本基金不休东说念主为基金投资东说念主提供鄙俚按期定额投资规划和网上直销智能定 投服务，投资东说念主不错通过固定的渠说念，按期定额申购基金份额。按期定额投资计 划的研究规则另行公告。   （五）在线客服   基金不休东说念主利用我方的网站为基金投资东说念主提供在线交流研究与留言服务。   （六）信息定制服务   本基金不休东说念主通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息 服务，内容包括：交游证明、基金净值、最新家具及公司公告、寿辰祝贺等信息。   （七）资讯服务   投资东说念主如果想了解申购与赎回的交游情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息，可拨打基金不休东说念主客户服务中心电话或登录基金不休东说念主网站。   电话热线：4007008880，010－58573300   传真：010-58573737   公司网址：www.hsfund.com            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）       网上交游：https：//trade.hsfund.com       电子信箱：services@hsfund.com       微信公众号、APP客户端：华商基金       （八）客户投诉和建议受理服务       投资者不错通过基金不休东说念主提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电     子邮件、传真等渠说念对基金不休东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。                       二十四、其他应暴露事项       自本基金上一次暴露招募说明书所载内容截止日至本招募说明书所载内容     截止日，本基金及基金不休东说念主的研究更新公告： 序号            公告事项                     法定暴露方式       法定暴露日历      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         暴露网站       华商基金不休有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证         年第二季度敷陈指示性公告                券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         暴露网站      （FOF）A 份额）基金家具贵寓撮要（更                新）      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         暴露网站      （FOF）Y 份额）基金家具贵寓撮要（更                新）      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         暴露网站            书（更新）      华商基金不休有限公司对于旗下部分基             公司网站、中国证监会基金电子           优惠行为的公告                   券报、证券时报、证券日报                                    公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司对于使用固有资        金投资旗下公募基金的公告                                     券报、证券时报、证券日报           华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        暴露网站             期敷陈                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司旗下基金 2023         年中期敷陈指示性公告                                    券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子           优惠行为的公告                  券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子           优惠行为的公告                  券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于旗下部分基                                   公司网站、中国证监会基金电子      金中基金 Y 类基金份额参加申万宏源西      部证券有限公司申购费率优惠行为的公                                    券报、证券时报、证券日报                告      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        暴露网站      华商基金不休有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证        年第三季度敷陈指示性公告                券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子       暂停申购赎回等交游类业务的公告              券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        暴露网站      华商基金不休有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证        年第四季度敷陈指示性公告                券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于拆伙与北京            公司网站、中国证监会基金电子            系的公告                    券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子       使命公司申购费率优惠行为的公告              券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        暴露网站             度敷陈                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司旗下基金 2023         年年度敷陈指示性公告                                    券报、证券时报、证券日报                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司对于调治旗下基       金按期定额投资着手金额的公告                                    券报、证券时报、证券日报            华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司对于调治旗下基        金最低调治份额限制的公告                                 券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂                                公司网站、中国证监会基金电子                                     暴露网站        华商基金不休有限公司旗下基金 2024     公司网站、上海证券报、中国证          年第一季度敷陈指示性公告           券报、证券时报、证券日报      华商基金不休有限公司对于暂停浙江稠         公司网站、中国证监会基金电子          关系销售业务的公告              券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司对于董事变更的              公告                                 券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金不休有限公司对于董事长变更             的公告                                 券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                公司网站、中国证监会基金电子                                     暴露网站      （FOF）A 份额）基金家具贵寓撮要（更                新）      华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                公司网站、中国证监会基金电子                                     暴露网站      （FOF）Y 份额）基金家具贵寓撮要（更                新）      华商基金不休有限公司对于暂停海银基         公司网站、中国证监会基金电子            业务的公告                券报、证券时报、证券日报                   二十五、招募说明书存放及查阅方式  本招募说明书公布后，置备于基金不休东说念主的住所，供公众查阅、复制。  基金不休东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容皆备一致。                       二十六、备查文献  (一)    中国证监会注册华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中        华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金（FOF）的文献。 (二)   《华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基   金合同》。 (三)   《华商嘉悦得当养老标的一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托   管左券》。 (四)   法律意见书。 (五)   基金不休东说念主业务阅历批件、营业派司。 (六)   基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司。 (七)   中国证监会要求的其他文献。                                  华商基金不休有限公司

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