民生加银金融优选搀和型证券投资基金      更新招募说明书  基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东谈主：中原银行股份有限公司        二〇二四年八月              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   枢纽辅导   民生加银金融优选搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2022年3月3 日中国证监会证监许可【2022】451号文注册。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和商场长进作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的管制风险、时期风险、合规风险以及本基金私有风险等。多数赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回苦求进步上一绽开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金是搀和型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 商场基金，低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游执法等各别带来的私有风险。投资 者应当崇拜阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵寓纲要等基金信息走漏文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教化、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受智商相适合，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主寄予的具 有基金销售业务履历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及交游执法等各别带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港 股商场实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、 港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不可往常交游，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在分歧港股进行投资的可能。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大损失的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等联系的风险。   基金管制东谈主承诺依照恪称职守、老实信用、严慎长途的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值高下并不预示其翌日事迹推崇，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹推崇的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自傲”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外。法律 律例或监管机构另有规则的，从其规则。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年07月12日，其中基金 管制东谈主部分信息更新至2024年07月22日，联系财务数据和净值推崇截止日为2024 年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分 序论   《民生加银金融优选搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息走漏管制办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开 召募绽开式证券投资基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规 定》”）偏激他联系法律律例与《民生加银金融优选搀和型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其真确性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募。本招募说明书由基金管制 东谈主解释。本基金管制东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基 金份额，其握有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他联系规则享有权利、承担义务。基金份额握有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额握有东谈主的权利和义务，应精致查阅基金合同。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第二部分 释义   在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改良和补充 选搀和型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改良和补充 招募说明书》偏激更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息走漏管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其时常 作念出的改良 券交游所设立的证券交游服务公司，向香港集聚交游所进行申报，买卖规则范围内 的香港集聚交游所上市的股票 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 构投资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律律例规则不错投资于在中国境内 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 境外机构投资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律律例规则，运用来自境外 的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、救助、转托管及依期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主顽强了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构                  民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结算、 代理披发红利、建立并赈济基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、救助及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证实的日 期 算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得进步3个月 放日 基金参与港股通交游且该办事日为非港股通交游日时，则基金管制东谈主可根据现实情 况决定本基金是否绽开申购、赎回及救助业务，具体以届时的公告为准） 范例基金管制东谈主所管制的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同盲从                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，苦求将其握有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额救助为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金救助中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金救助中转入苦求份 额总额后的余额)进步上一绽开日基金总份额的10% 入款利息、已齐全的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤 并得到公谈对待 户进行处置算帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 及《信息走漏办法》规则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 金份额握有东谈主服务的用度 贵寓纲要》偏激更新                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称号：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织神志：有限职责公司（中外合资）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续经营     经营范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司激动为中国民生银行股份有限公司（握股63.33％）、加拿大皇 家银行（握股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（握股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     讨论东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有激动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 经营管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抵制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照看人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户认知一部、专户认知二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支握部、交游部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息时期部、深圳管制总部、详尽管制部、计议财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主握办事）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 握办事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险管制部居品风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照看人、常务董事、诱导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited推行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时期员，陕西省国际 相信股份有限公司名目司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事，                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，逸想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主握办事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照看行家，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际相信股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教师，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展蓄意处 处长、学科开导办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院教师，种植 部后生长江学者，蓝天计议超卓后生学者，应用经济学研究生种植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业经营管制办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司计议财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司计议财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主握办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（推行董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新时期产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾履新于中国开导银行成都市第八支行信贷 科、中国开导银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司居品开发部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾履新于泰康资产管制有限职责公司运行保 障部、集聚交游室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                  民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，管制学博士。曾履新于中国证监会稽察总队、稽察局。 管制有限公司督察长，民生加银资产管制有限公司监事。   邓凯成先生：中央财经大学金融学博士，16年证券从业经历。自2008年9月至 职业部研究员。2013年9月加入民生加银基金管制有限公司，曾任行业研究员、基 金司理助理，现任基金司理。自2023年1月于今担任民生加银金融优选搀和型证券 投资基金基金司理；自2023年6月于今担任民生加银红利申报活泼配置搀和型证券 投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2022年08月至2024年01月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照看人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户认知二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交游部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户认知二部总监刘霄汉、专户 认知二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户认知一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他联系规则，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   四、基金管制东谈主承诺 制轨制，采纳有用措施，防护违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生；                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 度，采纳有用措施，防护以下《基金法》、《运作办法》扼制的步履发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的交游行动；   （7）鲁莽职守，不按照规则履行职责；   （8）法律律例和中国证监会扼制的其他步履。 联系法律律例及行业范例，老实信用、长途尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪经营；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）挫伤基金份额握有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、滋扰、遏制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）鲁莽职守、花消权益，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计议等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系 的交游行动；   （8）除按法律律例、基金管制公司轨制进行基金投资外，径直或迤逦进行其 他股票交游；   （9）违反证券交游方式业务执法，利用对敲、倒仓等技能驾御商场价钱，扰 乱商场纪律；   （10）专门挫伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不正直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息走漏不真确，有误导、诈骗因素；              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （14）法律律例和中国证监会扼制的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采纳有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾御证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则扼制的其他行动。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系的交游行动；   六、基金管制东谈主的里面抵制轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、有用经营，驻扎、化解经营风险和所管制的资产运格调险，充分保护资 产寄予东谈主、公司和公司激动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公司 里面抵制指挥主见》等法律律例和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基金管 理有限公司轨则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面抵制大纲》。   里面抵制体系是指公司为驻扎和化解风险，保证经营运作合乎公司的发展蓄意， 在充分接头表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与抵制措施而形成的系统。里面抵制轨制是公司为齐全里面抵制主义而建立的一                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 系列组织机制、管制办法、操作轨范与抵制措施的总称。  里面抵制轨制由公司轨则、里面抵制大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务执法等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受扰乱，珍重激动的正当权益。  （2）保证公司经营运作严格盲从国度联系法律律例和行业监管执法，自愿形 成遵法经营、范例运作的经营想想和经营理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、推行和监督机制。  （4）驻扎和化解经营风险，提高经营管制效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全齐备，齐全公司的握续、结实、健康发展。  （5）确保公司经营主义和发展政策的奏凯实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、齐备、实时。  （1）健全性原则。里面抵制须遮掩公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个要领。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控轨范， 并当令调整和不时完善，珍重内控轨制的有用推行。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管制方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、律例、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面抵制轨制应当涵盖公司经营管制的各个要领，不得留 有轨制上的空缺和舛错。  （3）审慎性原则。制定里面抵制轨制应当以审慎经营、驻扎和化解风险为出 发点。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （4）有用性原则。里面抵制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面抵制轨制的制定应当跟着联系法律律例的调整和公司 经营政策、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制行动、信息不异和里面监 控。  （1）抵制环境组成公司里面抵制的基础，抵制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司管制层应当清静树立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险驻扎相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险相识贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述孤独董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联交游、利益运输 和里面东谈主抵制感奋的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策轨范和管制议事执法，高效、严谨的业务推行系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抵制的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规则、操作经过及里面抵制规则，加强 对业务风险的抵制。部门管制层应依期对部门内风险进行评估，确定风险管制政策 并实施，监控风险管制绩效，以不时改进风险管贤达商。  （5）公司设立步调递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺盲从，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）里面抵制风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抵制主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权抵制是里面抵制行动的基本要点，它贯串于公司经营行动的永远。 授权抵制的主要内容包括： 健全公司授权尺度和轨范，确保授权轨制的贯彻推行。 的职责。 经授权东谈主签章证实后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务推行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和算帐、基金管帐和公司管帐等枢纽岗亭不得 有东谈主员的叠加。枢纽业务部门和岗亭须实行物理阻隔。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危险处理机制和轨范。  （12）给与妥当、有用的信息系统，识别、辘集、加工并彼此交流经营行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务管帐贵寓的真确性、准确性和 齐备性，必须能齐全公司里面信息的不异和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务讲述系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行规则的汇报讲述轨范。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （14）里面抵制的监督完善由公司合规与风险管制委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部行家对公司里面抵制进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的时期应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抵制进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务抵制主要内容包括： 础上建立和珍重备选库。  （2）投资决策业务抵制主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支握，并有决策记录。 品特征和决策轨范、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务抵制主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 犯警违纪或者其他荒谬情况，应当实时讲述相应部门与东谈主员。 对待。 和执法。 金投资触及关联交游的，应在联系投资研究讲述中非凡说明，并报公司联系部门批 准。  （4）基金算帐和基金管帐业务抵制主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户树立、资金划转、账簿记录 等方面彼此孤独。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抵制主要内容包括： 风险抵制措施。 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供周密的售前、售中庸售后服务。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）信息走漏抵制主要内容包括： 保证公开走漏的信息真确、准确、齐备、实时。 发布。 法，对信息表泄漏现的演叨建议处理主见，并讲究联系东谈主员的职责。  （7）信息时期系统抵制主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作经过、岗亭手册和风险抵制轨制。 写齐备的时期贵寓；在齐全业务电子化时，应树立守密系统和相应抵制机制，并保 证蓄意机系统的可稽性。 确的职责管制，信息时期系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的集聚验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的职责管制，严格永别业务操作、时期珍重等方面的职责。 应具备身份考据、拜访抵制、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员赈济。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 期保存。 除故障、可怜收复演习，确保系统可靠、结实、安全地运行。  （8）公司财务管制抵制主要内容包括： 彼此孤独的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐办事操作经过和管帐岗亭办事 手册，并针对各个风险抵制点建立严实的管帐系统抵制。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济职责。 序。 经规律。 务用章、支票等枢纽凭据和管帐档案，严格管帐贵寓的调阅手续，防护管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核抵制主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面抵制轨制的推行 情况独速即履行查验、评价、讲述、建议职能。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 当对督察长的讲述进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作轨范和组织规律。 情况，确保公司各项经营管制行动的有用运行。 公司里面抵制轨制的，应当讲究联系部门和东谈主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面抵制轨制的走漏真确、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展不时完善里面抵制轨制。                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号： 中原银行股份有限公司   住所： 北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时刻： 1992年10月14日   组织神志：股份有限公司   注册成本： 15914928468元东谈主民币   批准设立机关和设立文号： 中国东谈主民银行[银复（1992）391号]   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号   讨论东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规管制室、 运营室、立异与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务经营情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，赢得证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“老实信 用、长途尽责”的行业精神，永远遵循“安全赈济基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的时期系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教化，严格履行法律和托管条约所规则的各项义务， 为宏大基金份额握有东谈主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。限定2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管制计议、银行认知、 保障资管计议、资产支握专项计议、股权投资基金等种种居品统统10094只，证券                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资基金160只，全行资产托管畛域达到35208.91亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险抵制轨制说明   （一）里面抵制主义   严格盲从国度联系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内联系管制规则， 遵法经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全齐备， 确保联系信息的真确、准确、齐备、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   （二）里面抵制组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面抵制办事，总行 审计部对托管业务风险抵制办事进行查验指挥。资产托管部里面专门树立了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，具有孤独行 使监督稽核办事的权益和智商。   （三）里面风险抵制的原则 管业务经营管制行动的永远； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作要领，遮掩到资产托管部 整个的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章轨制； 行当令改良；必须保证轨制的全面落实推行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，具有孤独哄骗监督稽核办事的权益和 智商。   （四）里面抵制轨制及措施   具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了管制办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作经过等，不错保证托管业务的范例操作和奏凯进行；业务东谈主员具备从业履历； 业务管制实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行集聚抵制，业务钤记按             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 规程赈济、存放、使用，账户贵寓严格赈济，制约机制严格有用；专门树立业务操 作区，顽固管制，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息走漏办事，防护泄 密；业求齐全自动化操作，防护东谈主为事故的发生，时期系统齐备、孤独。  三、基金托管东谈主对本基金管制东谈主进行监督的方法和轨范  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他联系法律律例及基金合同的规则， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资扼制步履、基金资产 净值蓄意、基金管制东谈主报恩的计提和支付、基金托管东谈主报恩的计提和支付、基金收 益分拨、联系信息走漏等进行监督。 律例及基金合同规则的步履，应实时文书基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收到通 知后应实时查对质实。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应讲述中国证监会。 金管制东谈主应积极配合提供联系数据贵寓和轨制等。 时文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 联系服务机构 （一）销售机构及讨论东谈主 称号：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 讨论东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编：100073 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 讨论东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 公司法东谈主：俞仕新 客户服务电话：95578 公司网址：www.gyzq.com.cn （3）称号：华安证券股份有限公司                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表东谈主：章宏韬 网址：www.hazq.com 客服电话：95318 （4）称号：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼 法定代表东谈主：祝艳辉 客户服务热线：956088 讨论东谈主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （5）称号：华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部3幢1单元5-5 办公地址：深圳市南山区深南正途9668号华润置地大厦C座32层 法定代表东谈主：林立 客服电话：4001883888 公司网站：www.chinalions.com （6）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：95538 讨论东谈主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （7）称号：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表东谈主：崔庆军 讨论东谈主：吴骏 讨论电话：0512-69868373 客户服务电话：96067 公司网址：www.suzhoubank.com （8）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 讨论东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （9）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 讨论东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （10）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 讨论东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （11）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 讨论东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn/ （12）称号：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 法定代表东谈主：吴礼顺 讨论东谈主：单晶 电话：0755-23838750 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （13）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市晨曦区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 讨论东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （14）称号：诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市晨曦区东三环北路27号楼12层 法定代表东谈主：张威 讨论东谈主：廖晓                         民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     讨论电话：010-83561321     客户服务电话：95399     网址：www.cctgsc.com.cn     （15）称号：华宝证券有限职责公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （16）称号：北京银行股份有限公司     注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层     办公地址：北京市西城区金融大街丙17号     法定代表东谈主：霍学文     客户服务电话：95526     讨论东谈主：周黎     网址：www.bankofbeijing.com.cn     （17）称号：中信银行股份有限公司     注册地址：北京市晨曦区光华路10号院1号楼中信大厦     法定代表东谈主：朱鹤新     讨论东谈主：王晓琳     电话：010-66637271     客服电话：95558     网址：www.citicbank.com     （18）称号：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 讨论东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （19）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 讨论东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （20）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务电话：95579或4008-888-999 讨论东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （21）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 讨论东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （22）称号：国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号 办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼 法定代表东谈主：姚志勇 客服电话:95570 讨论东谈主：沈刚 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 网址：www.glsc.com.cn （23）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 讨论东谈主：郑向溢 讨论电话：0755-81682517 绽开式基金照看电话：95517 网址：www.essence.com.cn （24）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （25）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 讨论东谈主：王金魁 电话：021-23154221                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照看电话 公司网址：www.htsec.com （26）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 讨论东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （27）称号：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 讨论东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （28）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区安立路66号4号楼 办公地址：北京市晨曦区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 绽开式基金照看电话：95587/4008-888-108 讨论东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （29）称号：江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路9号                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：常州市武进区延政中路9号 法定代表东谈主：陆晨曦 客服电话：96005 网址：www.jnbank.com.cn （30）称号：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 讨论东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （31）称号：祯祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 讨论东谈主：潘琦 讨论电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （32）称号：东莞证券股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼 法定代表东谈主：陈照星 客服电话:95328 讨论东谈主：梁微 电话：0769-22115712 网址：http://www.dgzq.com.cn （33）称号：国泰君安证券股份有限公司                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 讨论东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （34）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 讨论东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （35）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 讨论东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （36）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：95561 基金业务讨论东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （37）称号：华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号钞票大厦21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号钞票大厦19楼 法定代表东谈主：祁建邦 客户服务电话：95368 讨论东谈主：周鑫 网址：www.hlzq.com （38）称号：东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 讨论东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （39）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 讨论东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （40）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：400-799-1888 讨论东谈主：徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （41）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 讨论东谈主：陈东 讨论电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （42）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构讨论东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （43）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市晨曦区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主：李楠                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-159-9288 讨论东谈主：李波 讨论东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （44）称号：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港诱骗区 办公地址：深圳市福田区深南正途2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东谈主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （45）称号：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市晨曦区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 讨论东谈主：禹翠杰 讨论东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （46）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港诱骗区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 讨论东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （47）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：盛超 机构讨论东谈主：孙博超 讨论东谈主电话：010-59403028 讨论东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （48）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 讨论东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （49）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 讨论东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表东谈主：吴强 讨论东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423                           民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       网站：www.10jqka.com.cn       （51）称号：深圳前海微众银行股份有限公司       注册地址：深圳市前海深港诱骗区前湾一齐A栋201       办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼       法定代表东谈主：顾敏       客服电话：400-999-8800       传真：0755-86700688       网站：www.webank.com       （52）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司       注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-       办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-       法定代表东谈主：薛峰       客服电话：400-6788-887       讨论东谈主：龚江江       电话：0755-33227950       传真：0755-33227951       公司网站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com       （53）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       讨论东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com                         民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （54）称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室    办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    机构讨论东谈主：李佳    讨论东谈主电话：021-53398933、13681693112    公司网站：https://www.luxxfund.com/    （55）称号：上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（现实楼层6层）    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路1088号7层    法定代表东谈主：陈祎彬    客服电话：4008-2190-31    讨论东谈主：宁博宇    电话：021-20665952    传真：021-22066653    网站：www.lufunds.com    （56）称号：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港诱骗区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    客服电话:400-684-0500    讨论东谈主：叶健    电话：0755-89460507    传真：0755-21674453    网址：www.ifastps.com.cn    （57）称号：深圳市新兰德证券投资照看有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心B座7层                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：张斌 客服电话：400-166-1188 讨论东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （58）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话:400-055-5728 讨论东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （59）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主：马永谙 客服电话：400-080-8208 讨论东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （60）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市晨曦区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市晨曦区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 讨论东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （61）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 讨论东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （62）称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 讨论东谈主：汤杰 讨论东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （63）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话:400-820-5369 讨论东谈主：项阳/张偕允 电话：021-65370077-257/021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址：www.jiyufund.com.cn                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （64）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 讨论东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （65）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时期开发区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 讨论东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （66）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 讨论东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com （67）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 讨论东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （68）称号：上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 讨论东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （69）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构讨论东谈主：李辰 讨论东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （70）称号：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 讨论东谈主：孙小梦                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （71）称号：上海中原钞票投资管制有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 讨论东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （72）称号：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （73）称号：财咨谈信息时期有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （74）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时期开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京晨曦区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  客户服务电话：400-8180-888  讨论东谈主：丛瑞丰  电话：010-59313555  网址：http://www.zzfund.com  （75）称号：博时钞票基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  法定代表东谈主：王德英  讨论东谈主：田媛  电话：010-65171166-2318  客户服务电话：400-610-5568  公司网址：www.boserawealth.com  （76）称号：嘉实钞票管制有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪正途8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市晨曦区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东谈主：张峰  客服电话：400-021-8850  讨论东谈主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433  网站：https://www.harvestwm.cn  （77）称号：深圳腾元基金销售有限公司  公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元  法定代表东谈主：张帆  客户电话：400-990-8601  讨论东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （78）称号：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构讨论东谈主：陆欣  讨论东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，遴聘其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管制有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  讨论东谈主：蔡海峰  （三）出具法律主见书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  讨论东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师  称号：普华永谈中天管帐师事务所（特殊平庸合伙）                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   推行事务合伙东谈主：李丹   承办注册管帐师：闫琳、周祎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   讨论东谈主：周祎                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他联系规则，经2022年3月3日中国证监会证监许可【2022】451 号文注册。    二、基金类型、存续期限及运作方式    基金类型：搀和型证券投资基金    存续期限：不依期    运作方式：契约型绽开式    三、基金份额类别    本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度、不从本类别基金 资产入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入网提 销售服务费、在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称为C类 基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别树立基金代码，分别蓄意和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东谈主可自行遴聘认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此救助。在不违反法律律例、基金合同的约定以及对基金份额握有东谈主利益无 实质性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管制东谈主可加多、减少或 调整基金份额类别树立、变更收费方式或者住手现存基金份额的销售、对基金份额 分类办法及执法进行调整等，并在调整实施之日前依照《信息走漏办法》的联系规 定在规则媒介上公告，不需要召开基金份额握有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募232，801，021.29份基金份额，召募有用认购总户数 为3，505户。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第七部分 基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据联系律例和基金合同的联系规则，本基金合同已于2022年8月2日稳健奏效， 自本基金合同奏效之日起，本基金管制东谈主稳健驱动管制本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产畛域   《基金合同》奏效后，连气儿20个办事日出现基金份额握有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在依期讲述中给以走漏；连 续60个办事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个办事日内向中国证监会讲述 并建议管制决议，如握续运作、救助运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同 等，并在6个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回方式  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时刻  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通交游且该工 作日为非港股通交游日时，则基金管制东谈主可根据现实情况决定本基金是否绽开申购、 赎回及救助业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券交游所、深圳 证券交游所的往常交游日的交游时刻，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的 要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时刻 变更或其他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。  本基金已于2022年9月5日起驱动办理日常申购和赎回业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者救助。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或救助苦求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行蓄意； 赎回；                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 照《信息走漏办法》的联系规则在规则媒介上公告； 资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制东谈主必 须在新执法驱动实施前依照《信息走漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构规则的轨范，在绽开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的苦求。   投资东谈驾御理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在盲从基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资者申购基金份额时，必须在规则的时刻内全额托付申购款项，投资东谈主托付 申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购奏效。基金份额握有东谈主递交 赎回苦求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。投资者赎回苦求奏效后， 基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。遇证券/期货交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能抵制的因素影响业务处理 经过，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金管制东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调整，基金管制东谈主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的联系规则在规则媒 介上公告。   基金管制东谈主应以交游时刻收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日看成申购或赎 回苦求日(T日)，在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 证实。T日提交的有用苦求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询苦求的证实情况。若申购不得胜，则申购款项退还                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售 机构如实接收到苦求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于苦求的 证实情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，进步 最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资计议、比例配售和红利再投资不 受此最低申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不 得低于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可苦求将其握有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同规则，以销 售机构规则为准，但不得低于10份的最低名额规则。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额为10份，本基金分歧单个投 资者累计握有的基金份额上限进行限制，但单一投资者握有基金份额数不得达到或 进步基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或进步50%的除外)；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于 金管制东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采纳上述措施对基金畛域给以抵制，具 体见基金管制东谈主联系公告。                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额的数目限制。基金管制东谈主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的联系规则在 规则媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的商场推行、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计议筹集的 资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计议以及荟萃计议。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户范围。 非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规则申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率规则推行，不再享有费率优惠。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%       M≥500 万元           每笔 1000 元   非待业金投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%       M≥500 万元          每笔 1000 元   投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率脉络分 别计费。当需要采纳比例配售方式对有用申购金额进行部分证实时，投资东谈主申购费 率按照申购苦求证实金额所对应的费率蓄意，申购苦求证实金额不受申购最低名额                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请怜惜销售机构公告或参议销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额握有时刻的加多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时刻 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天            1.50%              100%    T≥180 天      0.00%                         -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时刻 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天            1.50%              100%    T≥30 天      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，握有期限自登记机构证实登记之日起蓄意。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的联系规则在规则媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵循联系法律律例以及监管部 门、自律执法的规则。 东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据商场情况开展基金促销行动。在基金促销活 动期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错妥当调低基金申购 费率、赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的蓄意及处理方式                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金A类基金份额和C类基金份额分别树立代码，分别蓄意和公告种种基金 份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的蓄意，保留到少许 点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日 的种种基金份额净值在今日收市后蓄意，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行 妥当轨范，不错妥当蔓延蓄意或公告。   （1）若投资者遴聘申购A类基金份额，则申购份额的蓄意公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者遴聘申购C类基金份额，则申购份额的蓄意公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述蓄意结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）蓄意公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的蓄意公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，握有时刻为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎 回金额蓄意如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，握有时刻为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，握有时刻为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎 回金额蓄意如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0=0.00（元）   赎回金额=20，000.00-0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，握有时刻为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述蓄意结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。 金资产净值。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法往常运行。 额的比例达到或者进步50%，或者变相隐私50%集聚度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且给与估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管制东谈主应当根据联系规则在规则媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东谈主不错采纳比例证实等方式对该 投资东谈主的申购苦求进行限制，基金管制东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购苦求。 淌若投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 项： 资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回苦求。 且给与估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金管制东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎 回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分予 以磨灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金救助中转入苦求份额总额后 的余额)进步前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 往常赎回轨范推行。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回 苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽开 日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求 将被磨灭。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础蓄意赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若基金发生多数赎回，且单个基金份额握有东谈主赎回苦求进步上一绽开日基金总 份额10%以上，基金管制东谈主不错先行对该单个基金份额握有东谈主超出10%的赎回苦求 实施缓期办理。对于单个基金份额握有东谈主赎回苦求未进步上一绽开日基金总份额10% （含10%）的赎回苦求，基金管制东谈主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期 赎回”的约定方式与其他基金份额握有东谈主的赎回苦求一并办理。对于上述因缓期办 理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘 缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被磨灭。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明 确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。基金管制东谈主在履行妥当轨范后，有权根据其时商场环境调整前述比 例及处理执法，并在规则媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支付赎回款 项，但不得进步20个办事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规则的其他方式在3个交游日内文书基金份额握有东谈主，说明联系处理方法， 并在两日内在规则媒介上刊登公告。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的种种基金份额净值。 的加屡次数，但基金管制东谈主须依照《信息走漏办法》，最迟于再行绽开日在规则媒 介上刊登再行绽开申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确再行绽开 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行绽开的公告。   十二、基金救助   基金管制东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的救助业务，基金救助不错收取一定的救助费，联系规 则由基金管制东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会认同的交游方式或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额握有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、合乎法律律例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额握有东谈主示寂，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制推行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系贵寓，对于合乎条件的非交游过户苦求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的尺度收费。                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十五、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的尺度收取转托管费。   十六、依期定额投资计议   基金管制东谈主不错为投资东谈驾御理依期定额投资计议，具体执法由基金管制东谈主另行 规则。投资东谈主在办理依期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规则或联系公告。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第九部分 基金的投资   一、投资主义   通过分析金融优选行业的生意模式与利润区，深刻挖掘金融优选行业内治理结 构与成长后劲精良、具有行业当先上风的上市公司进行投资，在抵制投资风险的同 时，力图通过主动管制齐全突出事迹基准的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票 商场交游互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港集聚交游所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、政府 支握债券、地方政府债、可救助债券、可交换债券、分离交游可救助债券偏激他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银行入款 (包括条约入款、依期入款、文书入款偏激他银行入款)、货币商场器具、股指期货、 国债期货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但 须合乎中国证监会联系规则)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，投资于 金融优选行业主题股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%，其中投资于港股 通标的股票资产不进步股票资产的50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保握不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适 当轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权交游，应合乎法律律例规则和基金合同约定的投资限制并盲从联系期货等 交游所的业务执法。   三、投资策略               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金将通过追踪考量经常的宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2 的都备水暖热增长率、利率水平与走势等）以及各项国度政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期当今的位置以及翌日将发展的标的，在此基础 上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类 资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。   本基金旨在小心风险抵制，通过严谨的大类资产配置策略和个券精选策略抵制 下行风险，运用种种化的投资策略齐全基金资产结实升值。   （1）金融优选行业主题的界定：   本基金所指的金融优选行业的界定包含：①经营金融商品的传统机构，包括银 行以及非银行金融机构，如保障、证券、相信及多元金融公司；②提供金融服务和 金融居品的联系公司，其中，提供金融服务的公司包括第三方支付、资金假贷、融 资租出、资信评估、金融照看、金融担保、电子商务的公司；提供金融居品的公司 包括金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的公司。   针对内地公司，本基金界定的金融优选行业主要包括以下两类公司：1）申银 万国行业分类尺度界定的银行和非银金融行业。2）除上述1）行业外，主营业务包 括第三方支付、资金假贷、融资租出、资信评估、金融照看、金融担保、电子商务、 提供金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的金融服务或居品的公司。   针对香港商场，本基金界定的金融优选行业主要包括在香港上市的银行、非银 金融、金融服务类上市公司。   （2）个股分析策略   本基金通过定性和定量相结合的方法进行从下到上的个股遴聘，对企业基本面 和估值水平进行详尽的研判，精选优质个股。主要包括上市公司事迹成长性、事迹 成长可握续性和投资价值分析，优选八成在翌日齐全事迹握续、快速增长并具备投 资价值的上市公司，将其看成重心投资对象。 时期专利上风、商场拓展智商、公司治理结构和管制水平、公司的行业地位、公司 增长的可握续性等定性因素，给予股票一定的折溢价水平，最终确定股票合理的价                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 格区间。 收 入 增 长 率 、 净 利 润 增 长 率 、PEG）、 相 对 价 值 指 标 （P/E、P/B、P/CF、 EV/EBITDA）以及都备估值目的（DCF）的定量评判，筛选出具有GARP（合理价 格成长）性质的股票。    （3）港股通标的股票投资策略    本基金可通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场，遵 循金融优选行业主题联系证券的投资策略，优先将基本面健康、事迹朝上遴聘基本 面健康、事迹朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。    （4）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴聘投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金的债券投资策略主要包括可救助债券投资策略、可分离交游可转债投资 策略、可交换债券投资策略和平庸债券投资策略。    （1）可救助债券投资策略    基于行业分析、企业基本面分析和可救助债券估值模子分析，并结合商场环境 情况等，本基金在一、二级商场投资可救助债券，以达到在严格抵制风险的基础上， 齐全基金资产稳健升值的目的。    可救助债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切联系。本基金将给与“从上至下”的分析方法，详尽接头各式宏不雅因 素，以齐全最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 商场投资主题的变化，详尽接头宏不雅调控主义、产业结构调整等因素，精选成长前 景明确或受益政策扶握的行业内公司刊行的可救助债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和商场发展的阶段不同，不同行业的可救助债券也将推崇出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，握有资源类行业的可救助债券将赢得精良 的投资收益；而在经济衰竭时期，握有防卫类非周期行业的可救助债券，将赢得更               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 加结实的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格抵制风险的前提上， 精选个券，力图齐全较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采纳定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG等）相结合的方式，对可救助债 券对应的标的股票进行深刻研究，精选具有精良成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股上升收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将结合可救助债券的条件，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、商场的基准利率、可救助债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，蓄意期权价值，从而确定可救助债券 的理讲价值。可救助债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要津因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展长进、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、商场基准利率和可救助债券的剩余期限联系。   在转股期内，当本基金所握有可救助债券商场交游价钱显贵低于转股平价时， 即转股溢价率昭彰为负时，本基金将通过转股并卖出股票以齐全收益；当可救助债 券流动性不可餍足组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱上升且餍足提前赎回触发条件时，本基金将伊始通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股翌日的价钱走势，作念出连续握有正股或立即卖出的决定。   国内可救助债券一般树立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其中 赎回条件赋予刊行东谈主提前赎回可救助债券的权力，修正条件赋予刊行东谈主向下修正转 股价钱的权力，回售条件赋予投资者将可救助债券回售给刊行东谈主的权利，这些条件 将对可救助债的价值产生影响。举例，当正股价钱握续低于转股价达到一定进度， 如刊行东谈主向下修正转股价，则可救助债券的转股价值得到大幅提高，同期裁减了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将深刻分析公司基本面，包括经营景象和财务景象，展望其翌日发展战                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 略和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些条件 给可救助债券带来的投资契机。   本基金将密切怜惜以下两种套利契机:①在可救助债券的转股期内，当救助溢 价率为负时，不错买入可救助债券并实时转股，然后在二级商场卖出股票，以获取 套利收益;②在可救助债券刊行期内，当可救助债券的优先配售条件具有眩惑力时， 不错买入股票并配售可救助债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离交游可转债投资策略   可分离交游可转债是指认股权证和债券分离交游的可救助公司债券，就是一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离交游可转债 是债券和股票的搀和融资品种，它与传统可救助债券的现实区别在于上市后债券与 期权可分离交游。关联词，岂论是认股权证照旧标的股票，与传统可救助债券内含的 期权之间都具有很强的联系性。因此，分离交游后的纯债和认股权证组合在一谈仍 然具有传统可救助债券的部分特征，以致也不错构造出类可救助债券品种。可分离 交游可转债的投资策略与传统可救助债券的投资策略肖似。本基金将详尽分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过调整纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可救助债券居品，并根据不同的商场环境当令进行动态 调整。   （3）可交换债券投资策略   本基金深嗜对可交换债券对应股票的分析与研究，遴聘那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全旯旮较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，详尽 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，结合各式订价模子和范例化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。   （4）平庸债券投资策略   本基金将采纳利率策略、信用策略和个券遴聘策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并确定不同债券在组合资产中的配置比例，齐全组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融商场资金供求景象变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 取向的研判，从而展望出金融商场利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的经营景象、财务目的等情况，对其信用风险进 行评估，以此看成个券遴聘的基本依据；个券遴聘策略是指通过从上至下和自下而 上相结合的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要给与流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并结结伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分接头股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游商场和期货商场运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分接头国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。  本基金按照风险管制的原则，在严格抵制风险的前提下，以套期保值为主要目 的，遴聘流动性好、交游活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券商场的判断， 结合期权订价模子，遴聘估值合理的期权合约。  在有用抵制风险的前提下，本基金对资产支握证券从以下方面详尽订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  四、投资限制                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 进步股票资产的50%，投资于金融优选行业主题股票资产比例不低于非现金基金资 产的80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的交游保证金后，握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港同 时上市的A+H股统统蓄意）不进步基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券（归拢家公司在 内地和香港同期上市的A+H股统统蓄意），不进步该证券的10％，完全按照联系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期 的依期绽开基金)握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的30%；完全按照联系指数的组成比例进行 证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得进步基 金资产净值的10％；   （7）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的20％；   （8）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得进步该 资产支握证券畛域的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证 券，不得进步其种种资产支握证券统统畛域的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，淌若其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （12）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得进步基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得进步本基金资产净值 的15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （16）本基金参与股指期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得进步上一交游日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货交游的，应当盲从下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 卖出洋债期货合约价值，统统（轧差蓄意）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一交游日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权交游的，需盲从下列投资比例限制： 值的10%； 应握有合约行权所需的全额现金或交游所执法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数蓄意；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推行；   （20）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金畛域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规则投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形 除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起驱动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资扼制等作出强制性调整的，本基金 应当按照法律律例或监管部门的规则推行；如法律律例或监管部门修改或调整上述 投资限制、投资扼制性规则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行妥当轨范后按照法律律例或监管部门调整或修改后的规则推行，并应向投资 者履行信息走漏义务。   为珍重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾御证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则扼制的其他行动。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、现实控 制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份额握有 东谈主利益优先的原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公谈合理价钱推行。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以 走漏。要紧关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述扼制或限制性规则，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行妥当轨范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规 定为准。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融服 务指数(东谈主民币)收益率*15%+中债国债总全价(总值)指数收益率*20%。   中证800金融指数以中证800指数为样本空间，及第银行、详尽金融和保障行业 的股票看成中证800金融指数的样本股，给与自流通市值加权方式，以侧重响应金 融行业公司在二级商场的举座推崇。   中证香港300金融服务指数(东谈主民币)系列样本空间由中证香港300指数样本股组 成。中证香港商场主题指数的发布，进一步丰富中证香港商场指数体系，同期也为 内地和国外投资者提供了更多从主题投资角度覆按香港证券商场的基础器具。   中债国债总全价(总值)指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制并发布的 国债指数，在商场上具有较高的著名度，八成详尽响应银行间债券商场、柜台以及 上海证券交游所流通交游的记账式国债的举座价钱走势和投资申报情况，且专科、                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 泰斗和结实。因此，中债国债总全价（总值）指数是斟酌本基金债券投资事迹的理 想基准。   若翌日法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广漠接受的事迹相比 基准推出，或者商场发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准住手 发布，本基金管制东谈主不错依据珍重投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，妥当调整事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是搀和型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游执法等各别带来的私有风险。   七、基金管制东谈主代表基金哄骗激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额握有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照守护帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合讲述   基金管制东谈主的董事会及董事保证本讲述所载贵寓不存在子虚纪录、误导性述说 或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。                   民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管东谈主中原银行股份有限公司公司根据本基金合同规则复核了本投资组合 讲述内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金管制东谈主承诺以老实信用、长途尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其翌日推崇。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合讲述限定时刻为2024年06月30日，本讲述中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比   序号            名目               金额（元）                                                   例（%）         其中：股票                     19，516，230.73        92.56         其中：债券                       915，083.69          4.34         资产支握证券                                -            -         其中：买断式回购的买入返                                               -            -         售金融资产   注：本基金本讲述期末通过港股通交游机制投资的港股市值为东谈主民币                                              占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                 （%）    A    农、林、牧、渔业                         -                 -    B    采矿业                              -                 -    C    制造业                   1，212，417.00              5.97                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            电力、热力、燃气及      D                                          -            -            水坐蓐和供应业      E     建筑业                                  -            -      F     批发和零卖业                               -            -            交通运载、仓储和邮      G                                          -            -            政业      H     住宿和餐饮业                               -            -            信息传输、软件和信      I                                          -            -            息时期服务业      J     金融业                    12，013，804.40          59.20      K     房地产业                                 -            -      L     租出和商务服务业                             -            -            科学研究和时期服务      M                                          -            -            业            水利、环境和环球设      N                                          -            -            施管制业            住户服务、修理和其      O                                          -            -            他服务业      P     种植                                   -            -      Q     卫生和社会办事                              -            -      R     文化、体育和文娱业                            -            -      S     详尽                                   -            -         统统            13，226，221.40                      65.17          行业类别        公允价值（东谈主民币）                  占基金资产净值比例（%） 原材料                                         -                - 非日常活命消耗品                          682，737.26              3.36 日常消耗品                                       -                - 能源                                334，588.72              1.65 金融                               5，272，683.35            25.98 医疗保健                                        -                - 工业                                          -                - 信息科技                                        -                - 电信业务                                        -                - 公用职业                                        -                - 房地产                                         -                - 统统                 6，290，009.33                          30.99   注：以上分类给与国际通用的行业分类尺度。                  民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                      公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码     股票称号 数目（股）                                        （元）        例（%） 序号        债券品种       公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融                                        -                         -      债      可转债（可交换      债）                                        公允价值             占基金资产净值比 序号   债券代码     债券称号 数目（张）                                         （元）               例（%）                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资明细     注：本基金本讲述期末未握有资产支握证券。 细     注：本基金本讲述期末未握有贵金属。     注：本基金本讲述期末未握有权证。     注：本基金本讲述期末未握有股指期货。     本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要给与流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并结结伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分接头股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游商场和期货商场运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分接头国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。                  民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  注：本基金本讲述期末未握有国债期货。  本基金本讲述期未握有国债期货。 或在讲述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在讲述编制日前一年内受到处罚如下：  江苏常熟农村生意银行股份有限公司因犯警违纪被中国银行保障监督管制委员 会苏州监管分局处罚；  南京银行股份有限公司因犯警违纪被国度外汇管制局江苏省分局处罚；  中国开导银行股份有限公司因犯警违纪被国度金融监督管制总局处罚；  中国农业银行股份有限公司因犯警违纪被国度金融监督管制总局处罚；  中国太平洋保障(集团)股份有限公司因犯警违纪被国度外汇管制局上海市分局 处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案窥伺，或在讲述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策轨范合乎法律律例、基金合同和公司 投资轨制的规则。  讲述期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库。   序号        称号                   金额（元）             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注：本基金本讲述期末未握有处于转股期的可救助债券。 注：本基金本讲述期末前十名股票中不存在流通受限情况。 由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                        民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第十部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、老实信用、严慎长途的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日推崇。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比                            民生加银金融优选搀和A                       净值增长 事迹相比 事迹相比基                  净值增长       阶段              率尺度差 基准收益 准收益率标 ①－③                           ②－④                   率①                        ②    率③   准差④  自基金合同奏效起 于今（自 2022 年 8                  -17.79%    1.20%        3.53%    0.83%   -21.32%   0.37%  月 2 日至 2024 年 6       月 30 日）                            民生加银金融优选搀和C                       净值增长 事迹相比 事迹相比基                  净值增长       阶段              率尺度差 基准收益 准收益率标 ①－③                           ②－④                   率①                        ②    率③   准差④  自基金合同奏效起 于今（自 2022 年 8                  -18.41% 1.20%  3.53% 0.83% -21.94% 0.37%  月 2 日至 2024 年 6       月 30 日）      注：本基金事迹相比基准为：中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融 服务指数（东谈主民币）收益率*15%+中债国债总全价（总值）指数收益率*20%              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的赈济和刑事职责  本基金财产孤独于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主赈济。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章磨灭或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推行。                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游方式的交游日以及国度法律律例规则 需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、资产支握证券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、债券、同行存单和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐 准则》、监管部门联系规则。   （一）对存在活跃商场且八成获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 交游日的报价不可真确响应公允价值的，草率报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中接头不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制看成特征 接头。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量握有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应给与在当前情况下适用而且有弥散可 利用数据和其他信息支握的估值时期确定公允价值。给与估值时期确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游市 价，确定公允价钱。  （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值。  （4）对在交游所商场上市交游的可救助债券，按估值日收盘价减去可救助债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日收盘价减去可救助债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游市价，确定 公允价钱。  （5）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （6）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值时期确定公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产支握证券，给与估值时期确定公允价值，如基金管制东谈主 以为成本八成近似体现公允价值，基金管制东谈主应握续评估上述作念法的妥当性，并在 情况发生更动时作念出妥当调整。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，给与估值时期确定公允价值，在估 值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司激动公开发售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机 构或行业协会联系规则确定公允价值；  （4）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行调整以证实估值日的公允价 值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应给与估值时期确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在昭彰各别，未上市期间商场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游日结算价估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他可 以响应公允价值的汇率进行估值。 金，配资网本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基 金现实交征税金与估算的应交税金有各别的，基金将在联系税金调整日或现实支付 日进行相应的估值调整。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 如有新增事项，按国度最新规则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范 及联系法律律例的规则或者未能充分珍重基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商管制。   根据联系法律律例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致敬见的，基金管制东谈主 向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光芒，按照基金管制东谈主对基金净值信息的蓄意 结果对外给以公布。由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失以及因该交游日基金 资产净值蓄意顺延舛错而引起的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   五、估值轨范 该类基金份额的余额数目蓄意，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金 管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的，从其 规则。   基金管制东谈主于每个估值日蓄意基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规则对外公布。   六、估值舛错的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当某类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值蓄意错 误时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛错遭逢损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错 处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 蓄意差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承担；由 于估值舛错职责方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛错职责方仍是积极协调，而且有协助 义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 舛错职责方草率更正的情况向联系当事东谈主进行证实，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的职责方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 而且仅对估值舛错的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值舛错职责方仍草率估值舛错负责。淌若由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要 求托付不妥得利的权利；淌若赢得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的不妥得利返还的总和 进步其现实损失的差额部分支付给估值舛错职责方。   （4）估值舛错调整给与尽量收复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的职责方。   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进 行评估。   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的职责方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值蓄意出现舛错时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。淌若行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 证实后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管制东谈主负责蓄意，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个估值日交游收尾后蓄意当日的基金资产净值和种种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值蓄意结果复核证实后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按规则给以公布。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  九、特殊情况的处理 不看成基金资产估值舛错处理。 的数据舛错等，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然仍是采纳必要、妥当、合理的措施进 行查验，关联词未能发现该舛错而变成的基金资产估值舛错，基金管制东谈主、基金托管 东谈主解雇补偿职责。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极采纳必要的措施排斥或松开由 此变成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                   民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式  本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的蓄意方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付方式 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时讨论基金托管东谈主协商管制。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的蓄意 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付方式 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时讨论基金托管东谈主协商管制。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额握有东谈主服务。   在经常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。蓄意方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一 致的财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付 方式进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时讨论基金托管东谈主协商管制。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据联系律例及相应条约规则， 按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推行。 基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度联系税收征收的规则代扣代缴。   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至基金管制东谈主账户并由基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已齐全收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效起火3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；  在不违反法律律例且对基金份额握有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行调整，不需召开基金份 额握有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。  四、收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决议真是定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务执法》推行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度走漏； 计核算，按照联系规则编制基金管帐报表； 以书面方式证实。   二、基金的年度审计 和国证券法》规则的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规则媒介公告。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管制规则》、《基金合同》偏激他联系规则。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律律例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则走漏基金信息，并保证所走漏信息的真确性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规则时刻内，将应予走漏的基金信息 通过合乎中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）和《信息走漏 办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者 八成按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开走漏的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信息 走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除非凡说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓纲要 份额握有东谈主大会召开的执法及具体轨范，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息走漏及 基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 远离运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓纲要的信息发生要紧变更的， 基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓纲要，并登载在规则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲要其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品贵寓纲要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓纲要、 《基金合同》和基金托管条约登载在规则网站上，并将基金居品贵寓纲要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载 在规则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于规则媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规则媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在规则网站走漏一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过规则网站、基金销售机构网站或营业网点走漏绽开日的种种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站走漏半年度 和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的蓄意方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述  基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载在规则网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐讲述应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审 计。  基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在规则网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在规则报刊上。  基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度讲述，将 季度讲述登载在规则网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在规则报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。  如讲述期内出现单一投资者握有基金份额达到或进步基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在依期讲述“影响投资者决策的其 他枢纽信息”项下走漏该投资者的类别、讲述期末握有份额及占比、讲述期内握有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中走漏基金组合资产情况偏激流动 性风险分析等。  （七）临时讲述  本基金发生要紧事件，联系信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时讲述书，并 登载在规则报刊和规则网站上。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动进步百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抵制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。  （八）清醒公告  在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场精好意思传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握 有东谈主权益的，联系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开清醒。  （九）基金份额握有东谈主大会决议  基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。  （十）基金投资股指期货的信息走漏  基金管制东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更 新）等文献中走漏股指期货交游情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险 目的等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资主义等。  （十一）基金投资国债期货的信息走漏  基金管制东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书更新 等文献中走漏国债期货交游情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资主义等。  （十二）基金投资股票期权的信息走漏  基金管制东谈主应当在依期信息走漏文献中走漏参与股票期权交游的联系情况，包 括投资政策、握仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票期权 交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资主义。  （十三）基金投资资产支握证券的信息走漏  基金管制东谈主应在基金年度讲述及中期讲述中走漏其握有的资产支握证券总额、                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产支握证券市值占基金净资产的比例和讲述期内整个的资产支握证券明细。基金 管制东谈主应在基金季度讲述中走漏其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占 基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支握 证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息走漏   基金管制东谈主应在基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述等依期讲述和招 募说明书（更新）等文献中走漏本基金参与港股通交游的联系情况。   （十五）算帐讲述   基金合同远离的，基金管制东谈主应当照章组织算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐讲述。算帐讲述应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律主见书。算帐小组应当将算帐讲述登载在规则网站 上，并将算帐讲述辅导性公告登载在规则报刊上。   （十六）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，联系信息走漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的规则进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十七）中国证监会规则的其他信息。   六、信息走漏事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当合乎中国证监会联系基金信息披 露内容与神志准则等律例规则。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期讲述、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲要、基金算帐讲述等公开走漏 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证实。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴聘一家报刊走漏本基金的信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证联系报送信息的真确、准确、齐备、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上走漏信息外，还不错根据需要在              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其他环球媒介走漏信息，关联词其他环球媒介不得早于规则媒介走漏信息，而且在不 同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计讲述、法律主见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远离后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延走漏基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金信息：               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照守护帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表主见且合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进 行审计并走漏专项审计主见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。多数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求进步前一绽开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主蓄意各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需接头主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 看成基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计主见。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分规则的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金依期讲述中走漏讲述期内侧袋账户 联系信息，基金依期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度讲述进行审计时，草率讲述期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度讲述走漏等发表审计主见。  八、本部分对于侧袋机制的联系规则，如将来法律律例或监管执法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥当轨范后， 可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资热枕和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金握仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金神志来分拨，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   上市公司的经营景象受多种因素的影响，如管贤达商、行业竞争、商场长进、 时期更新、财务景象、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。淌若基金 所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者八成用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。诚然基金不错 通过投资种种化来分布这种非系统风险，但不可完全幸免。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统树立不妥变成操作 演叨或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策演叨可能给基金资产变成的损失。                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金私有风险   杠杆风险：因股指期货给与保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约缓期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的荒谬变动而遭 受缓期风险。   股指期货缓期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操 作，平仓握有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流 动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作推行难度提高、交游成本加多，从 而可能对基金资产变成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金管制风险：股指期货采纳保证金交游轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管制要求高。当商场握续向不利标的波 动导致期货保证金不及，淌若未能在规则的时刻内补足保证金，按规则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户握有的合约进行现金交割，因此无法连续握有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金管制东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会悉力遴聘资信 状态优良、风险抵制智商强的期货公司看成经纪商，但不可阻绝在顶点情况下， 所遴聘的期货公司在交游过程中存在犯警、违纪经营步履或歇业算帐导致基金资 产遭逢损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规则的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭逢损失。                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   未平仓合约不可连续握有风险：由于国度法律、律例、政策的变化、中金所 交游执法的修改、遑急措施的出台等原因，基金资产握有的未平仓合约可能无法 连续握有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 成果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是 由商场缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证 金要求，使得所握有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支握证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现违约，或在交游过程 中发生交收违约，或由于资产支握证券信用质料裁减导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，淌若商场利率上升，本基金握有资产支握证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而淌若商场利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支握证券商场畛域及交游活跃进度的影响，资产支握 证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操格调险：基金联系当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面抵制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作演叨或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游舛错、IT系统故障等风险。                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可 往常推行，导致基金财产的损失。   本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操格调险等。商场风险指由于标的价钱变动而 产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金交游量大于商场可报价的交游量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金餍足建立或者赈济繁衍品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交游敌手不肯或无法履行契约 的风险。操格调险则指因交游过程、交游系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时刻 所导致的损失。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港集聚交游整个限公司开市前 阶段，当日额度使用罢了的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所握续 交游时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入交 易的风险。淌若翌日港股通联系业务执法发生变化，以新的业务执法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或是汇率数据舛错等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将 受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 交游执法、结算、托管以偏激他运格调险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产面对潜在风险。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游 证券，所包括的风险主要有由锁依期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证握有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激发的风 险；存托凭证握有东谈主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托条约自动约束存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱各别以 及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息走漏监管方面与境内可能存在各别的风 险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。 于金融优选行业主题证券，当金融优选行业主题证券推崇欠安时，本基金的净值 将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出投资遴聘。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不盲从职业操守，发生犯警、违纪步履从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因商场交游量不及，导致证券不可赶快、低成土产货转机为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会产 生基金仓位调整的贫寒，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者分布度较高，单一投资者握有份额集聚度不存在达到或进步 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不挫伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股 票商场交游互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港集聚交游所上市的股票(以 下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、 公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、 政府支握债券、地方政府债、可救助债券、可交换债券、分离交游可救助债券及 其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银 行入款(包括条约入款、依期入款、文书入款偏激他银行入款)、货币商场器具、股 指期货、国债期货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具(但须合乎中国证监会联系规则)。   与此同期，本基金充分阐述基金管制东谈主的研究上风，通过股票与债券等资产 的合理配置，积极主动构建投资组合，妥当分布风险和严格抵制下行风险。鉴于 以上，本基金组合资产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够支握不同商场情形下投资者的赎回要求。   (三)多数赎回情形下的流动性风险管制措施   在投资中，本基金将严格盲从基金合同中的联系规则，“本基金每个交游日日 终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需缴纳的交游保证金后，握有的 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，坚握限定分布的举座投 资策略，在投资品种的筛选上严格抵制流动性风险，最大幅度裁减多数赎回情形 下可能出现的流动性风险。   为草率多数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管制东谈主在以为支付投资 东谈主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值变成较大波动时，可采纳部分缓期赎回、减速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回苦求的流动性风险管制 措施，精致执法参见招募说明书第八部分之“十、多数赎回的情形及处理方式” 的联系约定。   (四)实施备用的流动性风险管制器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金管制东谈主在确保投资者得到公谈对待的前提下，将在特定情形下运用流                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 动性风险管制器具对申购、赎回苦求等进行限定调整，包括但不限于：   针对实施上述备用的流动性风险管制器具，基金管制东谈主制定了精致的业务流 程。包括经严格审批的蔓延支付经过、多数赎回推行经过、缓期办理赎回和暂停 赎回的推行和信披经过等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致蔓延收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管制东谈主将密切怜惜商场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得不实施上述备用风险管制器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和救助，仅主袋账户份额往常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金依期讲述中走漏讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的职责。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主蓄意各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 接头主袋账户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹目的不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违反国度法律、律例的规则，或 者基金投资违反律例及基金合同联系规则的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广漠限定等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法 律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的 匹配考验。   八、税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开发种植补助 服务等升值税政策的文书》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税 步履，以资管居品管制东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管制东谈主的管制费 中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额握有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规则以基金管制 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额握有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主自身径直抵制智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产的算帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规则媒介公告。  二、《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主邻接的；  三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐讲述；             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘管帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主见书；  （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲述经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载 在规则网站上，并将算帐讲述辅导性公告登载在规则报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。           民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘录 基金合同内容摘录，请见附件一。           民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管条约内容摘录 基金托管条约内容摘录，请见附件二。                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额握有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额握有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者寄予基金登记机构为基金份额握有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额握有东谈驾御理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额握有东谈主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的算帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额握有东谈主遴聘红利再投履历式进行基 金收益分拨，该基金份额握有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交游服务   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主提供网上交游平台。通过先进的网罗通信时期， 为基金份额握有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和认知服务。   四、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额握有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及枢纽信息将通过规则媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额握有东谈主提供以电子神志为主的证实单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额握有东谈主随时了解基金管制东谈主联系信息及投资资讯，基金管制东谈主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额握有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额握有东谈主不错拜访基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，齐全基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵寓提真金不怕火   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主提供精致的专科基金投资贵寓，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额握有东谈主提真金不怕火，基金管制东谈主提供了多元化的贵寓提真金不怕火服                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务，提真金不怕火路线种种，贵寓内容丰富精致。   整个对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额握有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全所在资讯服务定制名目。基金份额握有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务照看   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在规则的办事时刻内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全所在的照看服务。   十、投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额握有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与标的。 淌若对基金管制东谈主提供的各式服务感到不适意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管制东谈主建议，也可径直与客户服务 东谈主员讨论，基金管制东谈主将给与限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行动   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主举办各式互动行动，如基金份额握有东谈主碰头会、 认知讲座等，以加强基金份额握有东谈主与基金管制东谈主之间的互动讨论。   十二、基金管制东谈主有权根据基金份额握有东谈主的需要、商场景象以及基金管制东谈主 服务智商的变化，加多、修改上述服务名目。   十三、基金管制东谈主客户服务中心讨论方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，可通过上述方式 讨论本公司。请确保投资前，您/贵机构仍是全面流畅了本招募说明书。                       民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2023年07月13日至2024年07月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称号                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     讲述辅导性公告                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     贵寓纲要更新                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 2 号)                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓纲要更新                     对于民生加银基金管制有限公司旗下部分基金调低管制费                     的公告                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     贵寓纲要更新                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 3 号)                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓纲要更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期讲述                     辅导性公告                     民生加银基金管制有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分绽开式基金加多上海大聪惠基金为销售机构                     行动的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     讲述辅导性公告                     民生加银金融优选搀和型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     对于以通信开会方式召开民生加银金融优选搀和型证券投                     资基金基金份额握有东谈主大会的公告                      民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    对于以通信开会方式召开民生加银金融优选搀和型证券投                    资基金基金份额握有东谈主大会的第一次辅导性公告                    对于以通信开会方式召开民生加银金融优选搀和型证券投                    资基金基金份额握有东谈主大会的第二次辅导性公告                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品                    贵寓纲要更新                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书                    (2024 年第 1 号)                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品                    贵寓纲要更新                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金基金份额握有东谈主大                    会参会情况统计结果的公告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    讲述辅导性公告                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                    告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度讲述                    辅导性公告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    讲述辅导性公告                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                    告                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品                    贵寓纲要更新                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品                    贵寓纲要更新             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金管制东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的底本为准。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公方式、营业 方式，在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银金融优选搀和型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银金融优选搀和型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银金融优选搀和型证券投资基金托管条约》；  （四）法律主见书；  （五）基金管制东谈主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管制有限公司                                    二〇二四年八月二日               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            附件一：基金合同内容摘录            （本摘录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额握有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一） 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额握有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度联系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；  （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与救助苦求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗激动权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的样式，代表基金份额握有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （16）在合乎联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、救助和非交游过户等的业务执法；  （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎长途的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤独，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳妥当合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则蓄意并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；  （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金生意机密，不泄漏基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规则另有规则外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东谈主泄漏；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额握有东谈主              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系 贵寓，保存期限不低于法律律例规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时刻发出，而且保 证投资者八成按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对遣散、照章被磨灭或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管制东谈主样式，代表基金份额握有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系商场执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老实信用、长途尽责的原则握有并安全赈济基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业方式，配备弥散的、合 格的纯熟基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别树立账户，孤独核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）赈济由基金管制东谈主代表基金顽强的与基金联系的要紧合同及联系凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则另有规              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开走漏前给以守密，不得向他东谈主泄漏，审计、法律等外部专科 照看人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主蓄意的基金资产净值、种种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动联系的信息走漏事项；  （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具主见，说明 基金管制东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；淌若基金 管制东谈主有未推行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了妥当 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限 不低于法律律例规则的最低期限；  （12）从基金管制东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名册；  （13）按规则制作联系账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或联系规则向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对遣散、照章被磨灭或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而解雇；  （20）按规则监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金管制东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）推行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （三）基金份额握有东谈主的权利义务  基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主看成《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）怜惜基金信息走漏，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》远离的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （7）推行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和执法  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远离《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）救助基金运作方式；  （5）调整基金管制东谈主、基金托管东谈主的报恩尺度或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会轨范；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或统统握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 握有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、调整本基金的基金份额类别的树立或分类执法；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调整联系申购、赎回、救助、基 金交游、非交游过户、转托管等业务执法；   （6）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配 合。 召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代表和基金 管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额握有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得遏制、滋扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设讨论东谈主姓名及讨论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信方式、寄予的公证机关偏激讨论方 式和讨论东谈主、表决主见寄交的截止时刻和收取方式。 主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效用。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主握 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予评释合乎法律律例、《基金合同》 和会议文书的规则，而且握有基金份额的凭证与基金管制东谈主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内连气儿公 布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书规则的方式收取基金份额握有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决主见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额握有东谈主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 握有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的握有东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面主见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面主见的代理 东谈主出具的寄予东谈主握有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予评释合乎法律法 规、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额握有东谈主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定远离《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主 大会筹商的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，伊始由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定轨范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；淌若基金管制东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主 所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主看成该次             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额 握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效用。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称号）和讨论方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，伊始由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。  基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和非凡决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以非凡 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。救助基金运作方式、更换基金 管制东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、远离《基金合同》以非凡决议通 过方为有用。  基金份额握有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。  采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证评释，不然提交符 合会议文书中规则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，样式合乎 会议文书规则的书面表决主见视为有用表决，表决主见无极不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 应当在会议驱动后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议驱动后晓示在出席 会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主就地 公布计票结果。  （3）淌若会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额握有东谈主大会决议 自奏效之日起2日内在规则媒介上公告。淌若给与通信方式进行表决，在公告基金 份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当推行奏效的基金份额握有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有约束力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和                   民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若联系基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额握有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额握有东谈主看成该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等规则，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致联系内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无 需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主邻接的；  （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐讲述；  （5）遴聘管帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主见书；  （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲述经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载 在规则网站上，并将算帐讲述辅导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。   四、争议管制方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、妥协路线管制。不肯或者不可通过协商、 妥协管制的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续赤诚、长途、尽责 地履行基金合同规则的义务，珍重基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公方式和营业方式查阅。                    民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               附件二：基金托管条约内容摘录           （本摘录如与托管条约正文不符，以托管条约正文为准）     一、托管条约当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称号：民生加银基金管制有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织神志：有限职责公司（中外合资）     注册成本：叁亿元东谈主民币     存续期间：永续经营     （二）基金托管东谈主     称号：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街22号     邮政编码：100005     法定代表东谈主：李民吉     成立日历：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行[银复（1992）391号]     组织神志：股份有限公司     注册成本：1538722.398300万东谈主民币     存续期间：握续经营     基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号     经营范围：罗致公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供赈济箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 代理业务；经中国银行业监督管制委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票 商场交游互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港集聚交游所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、政府 支握债券、地方政府债、可救助债券、可交换债券、分离交游可救助债券偏激他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银行入款 (包括条约入款、依期入款、文书入款偏激他银行入款)、货币商场器具、股指期货、 国债期货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但 须合乎中国证监会联系规则)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，投资于 金融优选行业主题股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%，其中投资于港股 通标的股票资产不进步股票资产的50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保握不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适 当轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权交游，应合乎法律律例规则和基金合同约定的投资限制并盲从联系期货等 交游所的业务执法。   （二）基金托管东谈主根据联系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不                 民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 进步股票资产的50%，投资于金融优选行业主题股票资产比例不低于非现金基金资 产的80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的交游保证金后，握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港同 时上市的A+H股统统蓄意）不进步基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的且有本托管东谈主托管的全部基金握有一家公司刊行的 证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的A+H股统统蓄意），不进步该证券的 的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期 的依期绽开基金)握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的30%；完全按照联系指数的组成比例进行 证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得进步基 金资产净值的10％；   （7）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的20％；   （8）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得进步该 资产支握证券畛域的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证 券，不得进步其种种资产支握证券统统畛域的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，淌若其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得进步基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得进步本基金资产净值 的15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （16）本基金参与股指期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得进步上一交游日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货交游的，应当盲从下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 卖出洋债期货合约价值，统统（轧差蓄意）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一交游日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权交游的，需盲从下列投资比例限制： 值的10%； 应握有合约行权所需的全额现金或交游所执法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数蓄意；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推行；   （20）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金畛域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规则投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形 除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起驱动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资扼制等作出强制性调整的，本基金 应当按照法律律例或监管部门的规则推行；如法律律例或监管部门修改或调整上述 投资限制、投资扼制性规则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行妥当轨范后按照法律律例或监管部门调整或修改后的规则推行，并应向投资 者履行信息走漏义务。   （三）为珍重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）违反规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾御证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则扼制的其他行动。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、现实控 制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份额握有 东谈主利益优先的原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公谈合理价钱推行。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以 走漏。要紧关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述扼制或限制性规则，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行妥当轨范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规 定为准。   （四）基金托管东谈主根据联系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金管制东谈主 参与银行间债券商场进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前按照规则的数据神志向基金托管东谈主提供合乎 法律律例及行业尺度的、经谨慎遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名 单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管制东谈主应严格按照交游敌手名 单的范围在银行间债券商场遴聘交游敌手。基金托管东谈主过后监督基金管制东谈主是否按 事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金管制东谈主不错每半年对银行 间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金管制东谈主根据商场情 况需要临时调整银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 事理，并在与交游敌手发生交游前3个办事日内与基金托管东谈主协商管制。   基金管制东谈主负责对交游敌手的资信抵制，按银行间债券商场的交游执法进行交 易，并承担交游敌手不履行合同变成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托 管东谈主不承担由此变成的任何损成仇职责。  （五）基金管制东谈主投资银行依期入款应合乎联系法律律例约定。基金管制东谈主在 投资银行依期入款的过程中，必须合乎基金合同就投资品种、投资比例、入款期限 等方面的限制。基金管制东谈主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此遴聘入款 银行。因基金管制东谈主违反上述原则给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担任何职责。 开立依期入款账户时，依期入款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全赈济和日常监督核查的原则，入款行应尽量遴聘托管账户所在地的分支 机构。对于跨行依期入款投资，基金管制东谈主必须和入款机构顽强依期入款条约，约 定两边的权利和义务，该条约看成划款指示附件。该条约中必须有如下明确条件： “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 送还或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本条约打法原则对存单打法经过给以明确。对于跨 行入款，基金管制东谈主需提前与基金托管东谈主就依期入款条约及存单打法经过进行不异。 除非入款条约中规则入款证实书由入款行赈济或入款条约看成入款支取的依据，存 单打法原则上给与入款行上门服务的方式。特殊情况下，给与基金管制东谈主打法存单 的方式。在取得入款证实书后，基金托管东谈主赈济证实书底本。基金管制东谈主需对跨行 入款的利率政策风险、入款行的遴聘及入款条约承担职责，并指定专东谈主在核实入款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或打法，以确保与 基金托管东谈主所打法凭证的真确性、准确性和齐备性。基金托管东谈主对投资后处于基金 托管东谈主现实抵制之外的资产不承担赈济职责。跨行依期入款账户的预留印鉴为托管 东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。  （六）基金托管东谈主根据联系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值蓄意、种种基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督 和核查。  淌若基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的事迹推崇数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即讲述中国证监                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会。  （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反 法律律例、基金合同和本托管条约的规则，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金管制东谈主限期纠正。  基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面 文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书面神志给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应讲述中国证监会。  （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管条约对基金业务推行核查。  对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管制东谈主应在规则时刻内修起并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托 管条约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金管制东谈主应积极配合提 供联系数据贵寓和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交游轨范仍是奏效的指示违反法律、 行政律例和其他联系规则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违纪步履，有权讲述中国证监会，同 时文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。  基金管制东谈主无正直事理，断绝、遏制对方根据本托管条约规则哄骗监督权，或 采纳拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫 仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。      三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全赈济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东谈主蓄意的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办 理算帐交收、联系信息走漏和监督基金投资运作等步履。  （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账               民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制、未推行或无故蔓延推行基金管制东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本条约偏激他联系规则时，应实时以书面神志文书基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面神志给基金管制东谈主发出回函，说明 违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管制东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵寓以供基金管制东谈主核查托管财 产的齐备性和真确性，在规则时刻内修起基金管制东谈主并改正。  （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪步履，应实时讲述中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。  基金托管东谈主无正直事理，断绝、遏制对方根据本条约规则哄骗监督权，或采纳 拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主建议告诫仍不 改正的，基金管制东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的赈济  （一）基金财产赈济的原则 确保基金财产的齐备与孤独； 金财产，如有特殊情况两边可另行协商管制； 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管制东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管制 东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 业银行或者从事客户交游结算交游资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 基金份额握有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等联系规则后，基金管制东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时刻内，遴聘合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出 具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为 有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和管制   基金托管专户的称号：民生加银金融优选搀和型证券投资基金   托管账户开户行：中原银行股份有限公司 银行入款。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的样式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行动。 的其他联系规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。             民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制和运用由基金管制东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主清 算办事，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限职责公司的规则推行。 投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则推行。  （五）银行间债券托管专户的开设和管制  基金合同奏效后，基金管制东谈主负责以本基金的样式苦求并取得进入寰宇银行间 同行拆借商场的交游履历，并代表本基金进行交游；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基 金进行银行间商场债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金顽强寰宇 银行间债券商场债券回购主条约，基金托管东谈主赈济条约底本，基金管制东谈主保存条约 副本。  （六）其他账户的开立和管制  在本托管条约顽强日之后，本基金被允许从事合乎法律律例规则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，淌若触及联系账户的开设和使用，由基金管制 东谈主协助基金托管东谈主根据联系法律律例的规则和《基金合同》的约定，开立联系账户。 该账户按联系执法使用并管制。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的赈济  基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代赈济库，赈济凭证由基金托管东谈主握有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主寄予赈济的机构之外机构现实有用抵制的证券不 承担赈济职责。  （八）与基金财产联系的要紧合同的赈济  与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基                民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主赈济。 除本条约另有规则外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏条约及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份底本的原件。基金管制 东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在30个办事日内将正 本投递基金托管东谈主处。要紧合同的赈济期限不低于法律律例规则的最低期限。      五、基金资产净值蓄意和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目蓄意，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主于每个估值日蓄意基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公 告。   基金管制东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律律例或基金 合同的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按规则 对外公布。 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致敬见的，基金管 理东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光芒，按照基金管制东谈主对基金净值信息的 蓄意结果对外给以公布。由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失以及因该交游日 基金资产净值蓄意顺延舛错而引起的损失，由基金管制东谈主负责赔付。      六、基金份额握有东谈主名册的赈济   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和赈济，保存期不少 于20年。基金管制东谈主应依期向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金托管东谈主得              民生加银金融优选搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 到基金管制东谈主提供的握有东谈主名册后与基金管制东谈主分别进行赈济。赈济方式不错给与 电子或文档的神志，保存期不低于法律律例规则的最低期限。如不可妥善赈济，则 按联系律例承担职责。  基金托管东谈主因编制基金依期讲述等合理原因要求基金管制东谈主提供联系贵寓时， 基金管制东谈主应将联系贵寓送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和齐备性。基金托管东谈主不得将所赈济的基金份额握有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应盲从守密义务。   七、托管条约的变更和远离  （一）托管条约的变更轨范  本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的规则有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管条约远离出现的情形   八、争议管制方式   各方当事东谈主同意，因本托管条约而产生的或与本托管条约联系的一切争议， 托管条约当事东谈主应尽量通过协商、妥协路线管制。不肯或者不可通过协商、妥协 管制的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是终端的，对各方当事东谈主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管条约当事东谈主应信守各自的职责，各自连续忠 实、长途、尽责地履行基金合同和托管条约规则的义务，珍重基金份额握有东谈主的 正当权益。   本托管条约受中国法律（为本托管条约之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统帅。

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