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民生加银现款增利货币市集基金     更新招募说明书 基金管理东说念主:民生加银基金管理有限公司 基金托管东说念主:中国设立银行股份有限公司       二〇二四年八月                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    着急领导   民生加银现款增利货币市集基金经 2012年11月2日中国证监会证监许可 【2012】1443号文核准召募,基金合同于2012年12月18日谨慎胜利。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募洞开式证券投资基金流动 性风险管理端正》(以下简称“《流动性风险管理端正》”),对还是成立的洞开 式基金,原基金合同内容不相宜该《流动性风险管理端正》的,应当在《流动性 风险管理端正》执行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管 理端正》等法律法则,经与基金托管东说念主协商一致,并报监管机构备案,民生加银 基金管理有限公司对民生加银现款增利货币市集基金的基金合同进行了修改。修 改后的基金合同已于2018年3月23日起胜利。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容委果、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会核准,但中国证监会对本基金召募的核准,并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本质性判断或保证,也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金(以下简称“基金”)是一种历久投资器用,其主邀功能是溜达 投资,贬抑投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等草率 提供固定收益预期的金融器用,投资东说念主购买基金,既可能按其握有份额分享基金 投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的耗损。   基金投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 依期定额投资是指引投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资 方式,但并不可逃避基金投资所固有的风险,不可保证投资东说念主得到收益,也不是 替代储蓄的等效答理方式。   基金在投资运作过程中可能濒临种种风险,既包括市集风险,也包括基金自 身的管理风险、本领风险和合规风险等。大宗赎回风险是洞开式基金所独有的一 种风险,即当单个洞开日基金的净赎回苦求逾越上一日基金总份额的百分之十时, 投资东说念主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金为货币市集基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者 购买本基金并未便是将资金四肢进款存放在银行或进款类金融机构。投资者应当 认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文献,了解基金的风险收益特                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 征,根据自身的投资目的、投资期限、投资造就、资产现象等判断基金是否和自 身的风险承受能力相安妥,并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主奉求的具有基金代销 业务阅历的其他机构购买基金。   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、老诚信用、严慎英勇的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往功绩至极净 值上下并不预示其畴昔功绩融会,基金管理东说念主管理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩融会的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则,在 作念出投资决策后,基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险,由投资东说念主自行 背负。   除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2024年06月18日,其中基金 管理东说念主关系信息更新至2024年07月22日。关联财务数据和净值融会截止日为2024 年06月30日(财务资料未经审计)。                                                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  一、弁言   《民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书》(以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”)依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金 信息泄漏管理办法》(以下简称“《信息泄漏办法》”)、《公开召募洞开式证券投资 基金流动性风险管理端正》(以下简称“《流动性风险管理端正》”)至极他关联法 律法则与《民生加银现款增利货币市集基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编 写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者首要遗漏, 并对其委果性、准确性、好意思满性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的资料苦求召募。本招募说明书由基金管理 东说念主说明。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息,或对本招募说明书作任何说明或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是 商定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同、招募说明书取 得基金份额,即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主,直至其不再握有本基金 的基金份额,其握有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的完全承认和接受, 并按照《基金法》、基金合同至极他关联端正享有权利、承担义务。基金份额握有 东说念主四肢基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务,应瞩目查阅基金合同。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   二、释义   在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 的任何灵验矫正和补充 利货币市集基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验矫正和补充 要》至极更新 司法说明、行政规章以至极他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通告等 次会议通过,2012年12月28日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的矫正 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其频频               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 作出的矫正 的法律主体,包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 境内正当注册登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、 社会团体或其他组织 国境内证券市集并取得国度外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务代理条约,代为办理基金销售业 务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的说明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东说念主名册和办理非来去过户业务等 加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司奉求代为办理注册登记业 务的机构                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所管理的基金份额余额至极变动情况的账户 买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结,并得到中国证监会书面说明的日 期 得逾越3个月 作日 标准基金管理东说念主所管理的洞开式证券投资基金注册登记方面的业务执法,由基金管 理东说念主和投资东说念主共同投诚 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 端正的条件,苦求将其握有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管 理东说念主管理的其他基金基金份额的行动                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期商定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调度中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调度中转入苦求份 额总和后的余额)逾越上一洞开日基金总份额的10% 行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项至极他资产的价值总和 种种基金份额的每万份基金已终了收益和七日年化收益率的过程 金份额握有东说念主服务的用度 D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销 售服务费并分别公布每万份基金已终了收益和七日年化收益率 提销售服务费的基金份额类别 的基金份额类别 类基金份额的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的该 级基金份额全部升级为B类基金份额                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 足该级基金份额最低份额要求时,注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 该级基金份额全部左迁为A类基金份额 虑其买入时的溢价与折价,在其剩孑遗续期内按本质利率法摊销,逐日计提损益 和来去市价诡计的基金资产净值发生首要偏离,从而对基金份额握有东说念主的利益产生 稀释和不公说念的结果,基金管理东说念主于每一估值日,采用估值本领,对基金握有的估 值对象进行重新评估,即“影子订价” 现收益 万份基金已终了收益折算出的年收益率 联网网站(包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站) 等媒介 金合同由基金管理东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的,使本基金合同当事东说念主无法全 部或部分履行本基金合同的任何事件 合理价钱赐与变现的资产,包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 依期进款(含条约商定有条件提前支取的银行进款)、资产支握证券、因刊行东说念主债 务爽约无法进行转让或来去的债券等                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       三、基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号:民生加银基金管理有限公司     注册地址:深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址:深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主:郑智军     成立时期:2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织面貌:有限职责公司(中外结伙)     注册老本:东说念主民币叁亿元     存续期间:永续策划     策划范围:基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构:公司激动为中国民生银行股份有限公司(握股63.33%)、加拿大皇 家银行(握股30%)、陕西省国际信赖股份有限公司(握股6.67%)     电话:010-68960030     传真:010-88566500     权衡东说念主:张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有激动会、董事会、监事会;董事会下设专门委 员会:政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会; 策划管理层下设专门委员会:投资决策委员会、风险抑止委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资顾问人投资决策委员会等四个资产条线投决会;常设部门包括:权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支握部、来去部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息本领部、深圳管理总部、玄虚管理部、磋议财 务部、纪委办公室等部门。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生:董事长,工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长(主握办事)、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行,先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理,交通金融奇迹部成都分部、西部分部市集总监,交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监,公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监(副总司理级),上海分行党委委员、副行长,合肥分行党委副文书(主 握办事)、党委文书、行长,南京分行党委文书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委文书、董事长。    郑智军先生:董事、总司理,经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行,曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理,资产管理部总司理助理,上海分行党委委员、副行长等职务,2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委副文书、 总司理,民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生:董事,管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理,中国民生银行风险管理部居品风险管理中心处长,中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文书、副行长,民生加银资产管理有限公司党委副文书、董事、 总司理等职务,现任中国民生银行投资银行部总司理,民银老本控股有限公司董事。    James Brace先生:董事,文体学士。历任Slaughter and May(司力达讼师事务 所)讼师,Baring Asset Management Limited(霸菱资产管理)英国法律主管,UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律顾问人、常务董事、指导团队成员,兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事,民生加银资产管理有限公 司董事。    赵广莉女士:董事,经济学硕士。历任航天067基地165所本领员,陕西省国际 信赖股份有限公司技俩司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理,西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务,现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资管理部总司理,陕西金融资产管理股份有限公司监事,                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金管理(上海)有限公司董事,宁波梅山保税港区鼎实投资管理有 限公司董事,前海鹏安健康产业股权投资基金管理(深圳)有限公司董事。   吕益民先生:寂然董事,经济学博士,高等工程师。历任山西师范大学政教系 老到,梦想集团企划部司理,北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁,国 家蛊惑投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理(法东说念主代表)、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度蛊惑投资公司研究中心主任,国投信 托有限公司副总司理(主握办事)、总司理,中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家,南宁市政府商榷众人,中国社 会科学院研究生院导师,天银金融租出股份有限公司外部监事,长城证券股份有限 公司寂然董事,重庆国际信赖股份有限公司寂然董事。   谭小芬先生:寂然董事,经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教诲,中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文书、副院长,中央财经大 学老到办事部部长、东说念主事处处长、东说念主才办事办公室主任、中央财经大学发展打算处 处长、学科设立办公室主任等职,现任北京航空航天大学经济管理学院教诲,栽培 部后生长江学者,蓝天磋议超卓后生学者,应用经济学研究生栽培委员会主席,阳 光东说念主寿保障股份有限公司寂然董事。   于学会先生:寂然董事,法学学士。从事过10年企业策划管理办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师,瑞达期货股份有限公司寂然董事。   李志彤先生:监事会主席,管理学博士。历任山西大学数学系讲师,中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理,融德资产 管理有限公司磋议财务部总司理、公司总司理助理,中国华融资产管理公司磋议财 务部副总司理,中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理(主握办事)、总司理,民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席,北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生:监事,工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管(执行董事)。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行,现 任亚太区法律部门主管(董事总司理),香港讼师会会员,香港讼师会外洋讼师委 员会委员,香港证券及投资学会会员。   李宁先生:监事,经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司, 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理,现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管理部副总司理,西安高新本领产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士:监事,工商管理硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司,2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生:监事,工商管理硕士。曾履新于中国设立银行成都市第八支行信贷 科、中国设立银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品蛊惑部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士:监事,管理学硕士。曾履新于泰康资产管理有限职责公司运行保 障部、集结来去室。2020年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管 理有限公司来去部总监。   郑智军先生:总司理,简历见上。   王国栋先生:副总司理、财务负责东说念主,经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者,中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管,中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理,中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理,中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司, 曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   朱永明先生:董事会秘书,工商管理硕士。曾履新于中国银行总行营业部,中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会政策发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司,曾任总司理助理,现任民生加                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士:看护长,管理学博士。曾履新于中国证监会检察总队、检察局。 管理有限公司看护长,民生加银资产管理有限公司监事。   张玓女士:英国伯明翰大学经济学硕士,10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金管理有限公司,曾任来去部债券来去员助理、债券来去员、高等债 券来去员、基金司理助理,现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月依期洞开 债券型发起式证券投资基金基金司理;自2021年6月于今担任民生加银现款增利货 币市集基金基金司理;自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理;自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理;自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理;自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理;自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   郑雅洁女士:清华大学经济管理学院金融硕士,9年证券从业经历。自2015年7 月至2016年6月在九有证券股份有限公司资产管理部任债券来去员;2016年6月加入 民生加银基金管理有限公司,曾任来去部债券来去员、固定收益部基金司理助理, 现任基金司理。自2022年9月于今担任民生加银现款增利货币市集基金基金司理; 自2023年4月于今担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理:   陈薇薇女士(2012年12月至2014年04月);   杨林耘女士(2014年04月至2015年07月);   王滨先生(2014年11月至2016年05月);   李文君女士(2016年04月至2021年06月)。   公司设投资决策委员会,下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中:      公司投资决策委员会   主席:总司理郑智军   成员:公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、来去部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席:公司高管朱永明   成员:权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户 答理二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席:公司高管朱永明   成员:固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 来去部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席:公司高管朱永明   成员:资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》至极他关联端正,基金管理东说念主必须履行以下职责: 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益; 年化收益率; 法律行动;   四、基金管理东说念主承诺 效措施,防患违背《证券法》行动的发生; 度,遴选灵验措施,防患以下《基金法》、《运作办法》不容的行动发生:   (1)将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资;   (2)不公说念地对待其管理的不同基金财产;   (3)利用基金财产为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益;   (4)向基金份额握有东说念主违纪承诺收益或者承担耗损;   (5)法律法则和中国证监会不容的其他行动。 关联法律法则及行业标准,老诚信用、英勇尽责,不从事以下行动:   (1)越权或违纪策划;   (2)违背基金合同或托管条约;   (3)挫伤基金份额握有东说念主或其他基金关系机构的正当利益;   (4)在向中国证监会报送的资料中平心而论;   (5)拒却、侵扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管;   (6)玩忽职守、销耗权利;               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (7)泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易机密,尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋议等信息;  (8)除按法律法则、基金管理公司轨制进行基金投资外,顺利或迤逦进行其 他股票来去;  (9)违背证券来去形势业务执法,利用对敲、倒仓等技能专揽市集价钱,扰 乱市集次序;  (10)特意挫伤投资东说念主至极他同行机构、东说念主员的正当权益;  (11)以不耿介技能谋求业务发展;  (12)有悖社会公德,挫伤证券投资基金东说念主员形象;  (13)信息泄漏不委果,有误导、诓骗要素;  (14)法律法则和中国证监会不容的其他行动。 策略及限定等全权处理本基金的投资。 遴选灵验措施,保证基金财产无谓于下列投资或者行动:  (1)承销证券;  (2)向他东说念主贷款或者提供担保;  (3)从事承担无穷职责的投资;  (4)买卖其他基金份额,但国务院另有端正的除外;  (5)向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券;  (6)买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的激动或者与其基金管理 东说念主、基金托管东说念主有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券;  (7)从事内幕来去、专揽证券来去价钱至极他不耿介的证券来去行动;  (8)依照法律法则端正,由国务院证券监督管理机构端正不容的其他行动。  五、基金司理承诺 谋取最大利益;                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资磋议等信息;   六、基金管理东说念主的里面抑止轨制   本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚 信、正当、灵验策划,珍惜、化解策划风险和所管理的资产运作风险,充分保护资 产奉求东说念主、公司和公司激动的正当权益,依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司里面抑止指导见识》等法律法则和中国证监会的关联文献, 以及《民生加银基金管理有限公司轨则》,制定《民生加银基金管理有限公司里面 抑止大纲》。   里面抑止体系是指公司为珍惜和化解风险,保证策划运作相宜公司的发展打算, 在充分议论表里部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与抑止措施而形成的系统。里面抑止轨制是公司为终了里面抑止主义而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作步伐与抑止措施的总称。   里面抑止轨制由公司轨则、里面抑止大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务执法等部分组成。   (1)保护基金投资东说念主利益不受侵犯,爱护激动的正当权益。   (2)保证公司策划运作严格投诚国度关联法律法则和行业监管   执法,自发形成遵法策划、标准运作的策划念念想和策划理念。   (3)建立和健全法东说念主治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。   (4)珍惜和化解策划风险,提高策划管理效益,确保策划业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满,终了公司的握续、结识、健康发展。   (5)确保公司策划主义和发展政策的得手实施。   (6)确保基金、公司财务和其他信息委果、准确、好意思满、实时。   (1)健全性原则。里面抑止须障翳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭, 并浸透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个步骤。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (2)灵验性原则。通过科学的内控技能和方法,建立合理适用的内控步伐, 并当令调停和络续完善,爱护内控轨制的灵验执行。  (3)寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对寂然,公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  (4)彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、彼此制衡。  (5)成本效益原则。公司运用科学化的策划管理方法贬抑运作成本,提高经 济效益,以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效果。  (1)正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、法则、规章和各项 端正。  (2)全面性原则。里面抑止轨制应当涵盖公司策划管理的各个步骤,不得留 有轨制上的空缺和间隙。  (3)审慎性原则。制定里面抑止轨制应当以审慎策划、珍惜和化解风险为出 发点。  (4)灵验性原则。里面抑止轨制应当是可操作的,灵验的。  (5)当令性原则。里面抑止轨制的制定应当跟着关联法律法则的调停和公司 策划政策、策划方针、策划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑止的基本要素包括抑止环境、风险评估、抑止行动、信息疏导和里面监 控。  (1)抑止环境组成公司里面抑止的基础,抑止环境包括策划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教诲等内容。  (2)公司管理层应当牢固缔造内控优先和风险管理理念,培养全体职工的风 险珍惜强项,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制,使风险强项勾通到公司各个部门、各个岗亭和各个步骤。  (3)公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构,充分融会寂然董事和监事会的监督职能,严禁不耿介关联来去、利益运输 和里面东说念主抑止形式的发生,保护投资者利益和公司正当权益。  (4)公司根据健全性、高效性、寂然性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计里面组织架构,建立决策科学、运营标准、管理高效的运行机制,包括民主、透 明的决策步伐和管理议事执法,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑止的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上,根据具体情况制订本部门的业务管理端正、操作历程及里面抑止端正,加强 对业务风险的抑止。部门管理层应依期对部门内风险进行评估,笃定风险管理政策 并实施,监控风险管理绩效,以络续立异风险管理能力。  (5)公司设立限定递进、权责统一、严实灵验的内控防地: 均须瞻念察并以书面方式承诺投诚,在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  (6)里面抑止风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  (7)风险评估是每个抑止主体的职责。 性进行评估,并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  (8)授权抑止是里面抑止行动的基本要点,它勾通于公司策划行动的永恒。 授权抑止的主要内容包括: 健全公司授权标准和步伐,确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经授权东说念主签章说明后下达到被授权东说念主,并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  (9)建立完善的资产分离轨制,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他奉求资产要实行寂然运作,单独核算。  (10)建立科学、严格的岗亭分离轨制,业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离,投资和来去、来去和计帐、基金管帐和公司管帐等着急岗亭不得 有东说念主员的重复。着急业务部门和岗亭须实行物理阻挠。  (11)制定切实灵验的济急应变措施,建立危险处理机制和步伐。  (12)采用安妥、灵验的信息系统,识别、汇聚、加工并彼此交流策划行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务策划信息和财务管帐资料的委果性、准确性和 好意思满性,必须能终了公司里面信息的疏导和分享,促进公司里面管理顺畅实施。  (13)根据组织架构和授权轨制,建立明晰的业务讲述系统,但凡属于杰出权 限的任何决策必须履行端正的申报讲述步伐。  (14)里面抑止的监督完善由公司合规与风险管理委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部众人对公司里面抑止进行查验和评价。  (15)根据市集环境、新的金融器用、新的本领应用和新的法律法则等情况, 公司须组织专门部门对原有的里面抑止进行全面的查抄,审查其正当合规性、合理 性和灵验性,当令立异。  (1)研究业务抑止主要内容包括: 础上建立和爱护备选库。  (2)投资决策业务抑止主要内容包括:                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限定等要求。 权决策。 析支握,并有决策记录。 品特征和决策步伐、基金绩效归因分析等内容。  (3)基金来去业务抑止主要内容包括: 者顺利进行来去。 设施。 不法违纪或者其他异常情况,应当实时讲述相应部门与东说念主员。 对待。 和执法。 资波及关联来去的,应在关系投资研究讲述中稀奇说明,并报公司关系部门批准。  (4)基金计帐和基金管帐业务抑止主要内容包括: 计帐,确保基金资产的安全。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户树立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此寂然。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  (5)基金营销业务抑止主要内容包括: 风险抑止措施。 各项业务,严禁误导和乱来投资者。 体系,为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  (6)信息泄漏抑止主要内容包括: 保证公开泄漏的信息委果、准确、好意思满、实时。 发布。 法,对信息泄漏出现的虚伪提议处理见识,并根究关系东说念主员的职责。  (7)信息本领系统抑止主要内容包括: 格制定信息系统的管理规章、操作历程、岗亭手册和风险抑止轨制。 写好意思满的本领资料;在终了业务电子化时,应树立守密系统和相应抑止机制,并保 证诡计机系统的可稽性。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 确的职责管理,信息本领系统插足运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的聚集验收。 度等管理措施,确保系统安全运行。 系数这个词过程实施明确的职责管理,严格差异业务操作、本领爱护等方面的职责。 应具备身份考证、侦查抑止、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员撑握。用户使用的密码口令要依期更换,不得向他东说念主泄露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、祸殃收复演习,确保系统可靠、结识、安全地运行。  (8)公司财务管理抑止主要内容包括: 彼此寂然的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐办事操作历程和管帐岗亭办事 手册,并针对各个风险抑止点建立严实的管帐系统抑止。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务,明确经济职责。 序。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经规律。 务用章、支票等着急凭据和管帐档案,严格管帐资料的调阅手续,防患管帐数据的 毁损、散结怨泄密。  (9)监察稽核抑止主要内容包括: 授权,看护长不错列席公司关系会议,调阅公司关系档案,就里面抑止轨制的执行 情况独随即履行查验、评价、讲述、建议职能。 当对看护长的讲述进行审议。 保证监察稽核部门的寂然性和巨擘性。 职责,配备充足的监察稽核东说念主员,严格监察稽核东说念主员的专科任职条件,严格监察稽 核的操作步伐和组织规律。 情况,确保公司各项策划管理行动的灵验运行。 公司里面抑止轨制的,应当根究关联部门和东说念主员的职责。  (1)公司承诺以上对于里面抑止轨制的泄漏委果、准确。  (2)公司承诺根据市集变化和公司业务发展络续完善里面抑止轨制。                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                         四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   (一)基本情况   称号:中国设立银行股份有限公司(简称:中国设立银行)   住所:北京市西城区金融大街25号   办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主:张金良   成立时期:2004年09月17日   组织面貌:股份有限公司   注册老本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间:握续策划   基金托管阅历批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号   权衡东说念主:王小飞   权衡电话:(021)6063 7103   (二)主要东说念主员情况   中国设立银行总行设资产托管业务部,下设玄虚处、基金业务处、证券保障业 务处、答理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支握处、内控合规处等 经成为成例化的内控办事技能。   (三)基金托管业务策划情况   四肢国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行,中国设立银行一直秉握 “以客户为中心”的策划理念,络续加强风险管理和里面抑止,严格履行托管东说念主的各 项职责,切实爱护资产握有东说念主的正当权益,为资产奉求东说念主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展,中国设立银行托管资产鸿沟络续扩大,托管业务品种络续增多, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系,是面前国内托管业务 品种最王人全的交易银行之一。截止2023年年末,中国设立银行已托管1334只证券投                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资基金。中国设立银行专科高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认 同。中国设立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限职责公司(中 债)“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司(上清所)“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、 行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行(大型银行)”奖项。2022年度,荣 获《环球金融》 “中国最好次托管银行”,并四肢惟一中资银行得到《财资》“中国 最好QFI托管银行”奖项。2023年度,荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管 银行”奖项。   二、基金托管东说念主的里面抑止轨制   (一)里面抑止主义   四肢基金托管东说念主,中国设立银行严格投诚国度关联托管业务的法律法则、行业 监管规章和本行内关联管理端正,遵法策划、标准运作、严格查验,确保业务的稳 健运行,保证基金财产的安全好意思满,确保关联信息的委果、准确、好意思满、实时,保 护基金份额握有东说念主的正当权益。   (二)里面抑止组织结构   中国设立银行设有风险内控管理委员会,负责全行风险管理与里面抑止办事, 对托管业务风险管理和里面抑止的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规办事,具有寂然诈骗内控合规办事权利和能力。   (三)里面抑止轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制抑止体系,建立了管理轨制、抑止轨制、 岗亭职责、业务操作历程,不错保证托管业务的标准操作和缓利进行;业务东说念主员具 备从业阅历;业务管理严格实行复核、审核、查验轨制,授权办事实行集结抑止, 业务钤记按规程撑握、存放、使用,账户资料严格撑握,制约机制严格灵验;业务 操作区专门树立,顽固管理,实施音像监控;业务信息由专职信息泄漏东说念主负责,防 止泄密;业求终了自动化操作,防患东说念主为事故的发生,本领系统好意思满、寂然。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和步伐   (一)监督方法                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   依照《基金法》至极配套法则和基金合同的商定,监督所托管基金的投资运作。 利用自行蛊惑的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法则以及基金合 同端正,对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务步骤中,对基金管理东说念主发送的 投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提取与开支情况进行查验监督。   (二)监督历程 等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理东说念主进行风险领导,与基金管理 东说念主进行情况核实,督促其纠正,如有首要异常事项实时讲述中国证监会。 进行说明或举证,如有必要将实时讲述中国证监会。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                        五、关系服务机构 (一)销售机构及权衡东说念主 称号:民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主:郑智军 客服电话:400-8888-388 权衡东说念主:林泳江 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn (1)称号:中信银行股份有限公司 注册地址:北京市曙光区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东说念主:朱鹤新 权衡东说念主:王晓琳 电话:010-66637271 客服电话:95558 网址:www.citicbank.com (2)称号:中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主:高迎欣 客服电话:95568 权衡东说念主:穆婷 电话:010-58560666 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) (3)称号:渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路218号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主:李伏安 客服电话:95541 权衡东说念主:王宏 网址:www.cbhb.com.cn (4)称号:哈尔滨银行股份有限公司 注册地址:哈尔滨市说念里区尚志大街160号 办公地址:哈尔滨市说念里区尚志大街160号 法定代表东说念主:郭志文 客服电话:95537 或 400-60-95537 权衡东说念主:王超 电话:0451-86779007 传真:0451-86779218 公司网站:www.hrbb.com.cn (5)称号:兴业银行股份有限公司 注册地址:福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦 办公地址:上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东说念主:吕家进 客服电话:95561 基金业务权衡东说念主:龚小武 电话:021-52629999-212056 网址:www.cib.com.cn (6)称号:中国星河证券股份有限公司 办公地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编: 100073 法定代表东说念主: 王晟                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话:4008-888-888、95551 权衡东说念主:辛国政 电话:010-80928123 公司网址:www.chinastock.com.cn (7)称号:招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南正途7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东说念主:缪建民 权衡东说念主:张姗 客户服务电话:400-61-95555 网址:www.cmbchina.com (8)称号:中国设立银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东说念主:张金良 电话:010-66275654 传真:010-66275654 权衡东说念主:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (9)称号:光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表东说念主:刘秋明 客服电话:95525 权衡东说念主:郁疆 电话:021-22169999 网址:www.ebscn.com (10)称号:中国中金金钱证券有限公司                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注册地址:深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址:深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东说念主:高涛   客服电话:4006-008-008,95532   权衡东说念主:万玉琳   电话:0755-82026907   传真:0755-82026539   网址:www.china-invs.cn   (11)称号:国信证券股份有限公司   注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   法定代表东说念主:张纳沙   客服电话:95536   权衡东说念主:于智勇   电话:0755-81981259   传真:0755-82133952   网址:www.guosen.com.cn   (12)称号:海通证券股份有限公司   注册地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   办公地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   法定代表东说念主:周杰   权衡东说念主:王金魁   电话:021-23154221   客服电话:95553或拨打各城市营业网点商榷电话   公司网址:www.htsec.com   (13)称号:招商证券股份有限公司   注册地址:深圳市福田区福田街说念福华一齐111号                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址:深圳市福田区福田街说念福华一齐111号   法定代表东说念主:霍达   客户服务热线:95565   权衡东说念主:业清扬   电话:0755-82943666   网址:www.cmschina.com   (14)称号:中信证券(山东)有限职责公司   注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东说念主:肖海峰   客服电话:95548   权衡东说念主:赵如意   电话:0532-85725062   网址:sd.citics.com   (15)称号:申万宏源证券有限公司   注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层   办公地址:上海市长乐路989号世纪商贸广场45层   法定代表东说念主:杨周全   电话:021-33389888   传真:021-33388224   权衡东说念主:王昊洋   客服电话:95523/400-889-5523   公司网站:www.swhysc.com   (16)称号:祯祥证券股份有限公司   注册地址:广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祯祥金融中心B座第22-   办公地址:广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祯祥金融中心B座第22-   法定代表东说念主:何之江                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 权衡东说念主:王超 业务商榷电话:95511转8 网站:stock.pingan.com (17)称号:国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区目田贸易考验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主:贺青 客户服务热线:95521 权衡东说念主:钟伟镇 电话:021-38032284 传真:021-38670666 网址:www.gtja.com (18)称号:中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场(二期)北座 办公地址:北京市曙光区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主:张佑君 客服电话:95548 权衡东说念主:杜杰 电话:010-60834768 传真:010-60833739 网址:www.citics.com (19)称号:英大证券有限职责公司 注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东说念主:郝京春 客服电话:400-018-8688 权衡东说念主:张舒晨 电话:0755-83007159 传真:0755-83007034                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    公司网站:www.ydsc.com.cn    (20)称号:中信建投证券股份有限公司    注册地址:北京市曙光区安立路66号4号楼    办公地址:北京市曙光区光华路10号    法定代表东说念主:王常青    洞开式基金商榷电话:95587/4008-888-108    权衡东说念主:陈海静    电话:010-85156499    网址:www.csc108.com    (21)称号:弘业期货股份有限公司    注册地址:南京市中华路50号    办公地址:南京市中华路50号弘业大厦    法定代表东说念主:周剑秋    客服电话:400-828-1288    传真:025-52313068    公司网址:www.ftol.com.cn    (22)称号:中信期货有限公司    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场(二期)北座13层    办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场(二期)北座13层    法定代表东说念主:窦长宏    客户服务电话:400-990-8826    权衡东说念主:梁好意思娜    电话:021-60812919    网址:www.citicsf.com    (23)称号:祯祥银行股份有限公司    注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址:广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主:谢永林 权衡东说念主:潘琦 权衡电话:0755-22168257 客户服务电话:95511-3 网址:www.bank.pingan.com (24)称号:江苏紫金农村交易银行股份有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 办公地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 法定代表东说念主:汤宇 权衡东说念主:刘佳君 电话:025-88866645 传真:025-88866724 (25)称号:华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市江东中路228号 办公地址:江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主:张伟 客户服务电话:95597 权衡东说念主:郭力铭 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 网址:www.htsc.com.cn (26)称号:东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主:王文卓 电话:021-20333333 传真:021-50498825 权衡东说念主:王一彦 客服电话:95531;400-8888-588                              民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址:www.longone.com.cn (27)称号:长城证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 办公地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表东说念主:张巍 权衡东说念主:王涛 电话:0755-83516072 传真:0755-83516244 客服热线: 400-6666-888 公司网址: www.cgws.com (28)称号:东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:长春市生态大街6666号 法定代表东说念主:李福春 权衡东说念主:安岩岩 电话:021-20361166 客服电话:95360 网址:www.nesc.cn (29)称号:阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址:北京市曙光区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东说念主:李科 客服电话:95510 权衡东说念主:王超 电话:010-85632771 网站:http://fund.sinosig.com (30)称号:第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东说念主:吴礼顺   权衡东说念主:单晶   电话:0755-23838750   客服电话:95358   公司网址:www.firstcapital.com.cn   (31)称号:中信证券华南股份有限公司   注册地址:广州市河汉区临江正途395号901室(部位:自编01号)1001室(部 位:自编01号)   办公地址:广州市河汉区临江正途395号901室(部位:自编01号)1001室(部 位:自编01号)   法定代表东说念主:陈可可   权衡东说念主:郭杏燕   电话:020-88834787   客服电话:95548   公司网址:www.gzs.com.cn   (32)称号:国投证券股份有限公司   注册地址:深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦   办公地址:深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦   法定代表东说念主:段文务   权衡东说念主:郑向溢   权衡电话:0755-81682517   洞开式基金商榷电话:95517   网址:www.essence.com.cn   (33)称号:中国东说念主寿保障股份有限公司   注册地址:中国北京市西城区金融大街16号   办公地址:中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东说念主:王滨   权衡东说念主: 杨子彤   电话:(010)63631752                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真:(010)66222276 公司网址:www.chinalife.com.cn (34)称号:青岛银行股份有限公司 注册地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东说念主: 郭少泉 权衡东说念主: 徐伟静 电话:0532-68629925 客服电话:400-66-96588 网址:www.qdccb.com (35)称号:江苏银行股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中华路26号 办公地址:江苏省南京市中华路26号 法定代表东说念主:夏平 客户服务热线:95319 权衡东说念主:展舟师 电话:025-58587039 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn (36)称号:宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址:宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主:陆华裕 权衡东说念主:王靖余 电话:021-23262712 客服电话:95574 网址: www.nbcb.com.cn/ (37)称号:申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    办公地址:新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主:王献军    电话:021-33389888    传真:021-33388224    权衡东说念主:王昊洋    客服电话:95523/400-889-5523    公司网站:www.swhysc.com    (38)称号:广发证券股份有限公司    注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州学问城起飞一街2号618室    办公地址:广州市河汉区马场路26号广发证券大厦    法定代表东说念主:孙树明    客服电话:95575或致电各地营业网点    权衡东说念主:黄岚    洞开式基金商榷电话:020-87555888    洞开式基金业务传真:020-87555303    网址:www.gf.com.cn    (39)称号:国金证券股份有限公司    注册地址:四川省成都市东城根上街95号    办公地址:四川省成都市东城根上街95号    法定代表东说念主:冉云    权衡东说念主:王凯伦    电话:021-61038316    客服电话:95310    网址:www.gjzq.com.cn    (40)称号:江苏江南农村交易银行股份有限公司    注册地址:常州市武进区延政中路9号    办公地址:常州市武进区延政中路9号                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     法定代表东说念主:陆曙光     客服电话:96005     网址:www.jnbank.com.cn     (41)称号:东莞证券股份有限公司     注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼     法定代表东说念主:陈照星     客服电话: 95328     权衡东说念主:梁微     电话:0769-22115712     网址:http://www.dgzq.com.cn     (42)称号:华宝证券有限职责公司     注册地址:中国(上海)目田贸易考验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址:中国(上海)目田贸易考验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主:刘加海     网址:www.cnhbstock.com     客服电话:400-820-9898     (43)称号:华林证券股份有限公司     注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部3幢1单元5-5     办公地址:深圳市南山区深南正途9668号华润置地大厦C座32层     法定代表东说念主:林立     客服电话:4001883888     公司网站:www.chinalions.com     (44)称号:联储证券股份有限公司     注册地址:山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层     办公地址:北京市曙光区马虎路5号院3号楼中建金钱国际中心27层     法定代表东说念主: 吕春卫                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 权衡东说念主:王龙 电话:010-86499838 客服热线: 956006 公司网址: www.lczq.com (45)称号:兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主:杨华辉 客户电话:95562 权衡东说念主:乔琳雪 电话:021-38565547 网址:www.xyzq.com.cn (46)称号:浙商银行股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址:中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东说念主:陆建强 客服热线:95527 权衡东说念主:沈崟杰 电话:0571-88261822 网址:http://www.czbank.com (47)称号:中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市经七路86号 办公地址:济南市经七路86号 法定代表东说念主:王洪 客服电话:95538 权衡东说念主:刘洋 电话:021-20315085 网址:www.zts.com.cn (48)称号:杭州银行股份有限公司                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址:浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东说念主:宋剑斌 网址:www.hzbank.com.cn 客服电话:95398/400-8888-508 (49)称号:中原银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区开国门内大街22号(100005) 办公地址:北京市东城区开国门内大街22号(100005) 法定代表东说念主:李民吉 权衡东说念主:朱绍纲 客服热线:95577 公司网址:www.hxb.com.cn (50)称号:华福证券有限职责公司 注册地址:福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址:福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主:黄金琳 客服电话:95547 权衡东说念主:张腾 电话:0591-87383623 传真:0591-87383610 网址:www.hfzq.com.cn (51)称号:中航证券有限公司 注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主:丛中 客户服务电话:400-8866-567 权衡东说念主:余雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.avicsec.com                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (52)称号:中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址:北京市西城区金融大街3号   办公地址:北京市西城区金融大街3号   法定代表东说念主:刘建军   客户服务电话:95580   权衡东说念主:李雪萍   网址:www.psbc.com   (53)称号:深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址:深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址:深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东说念主:薛峰   客服电话:400-6788-887   权衡东说念主:龚江江   电话:0755-33227950   传真:0755-33227951   公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   (54)称号:和讯信息科技有限公司   注册地址: 北京市曙光区朝外大街22号1002室   办公地址:北京市曙光区朝外大街22号泛利大厦10层   法定代表东说念主:章知方   客服电话:400-920-0022   权衡东说念主:陈慧慧 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   传真:021-33355288    网址:www.cmiwm.com    (65)称号:京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址:北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址:北京市经济本领蛊惑区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东说念主:邹保威 电话:95118 传真:010-89189566 权衡东说念主:姜颖 客服热线:95118 公司网站:http://jr.jd.com/ (66)称号:奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合营区前湾一齐1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主:TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 权衡东说念主:叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (67)称号:上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主:王翔 客服电话: 400-820-5369 权衡东说念主:项阳 / 张偕允 电话:021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真:021-5835-0979 网址: www.jiyufund.com.cn (68)称号:北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主:王伟刚                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   客服电话: 400-055-5728   权衡东说念主:宋子琪   电话:010-62680527   传真:010-62680827   网址:www.hcfunds.com   (69)称号:上海万得基金销售有限公司   注册地址:中国(上海)目田贸易考验区福山路33号11楼B座   办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   法定代表东说念主: 简梦雯   客服电话:400-799-1888   权衡东说念主: 徐亚丹   电话:021-51327185   传真:021-50710161   网址:www.520fund.com.cn   (70)称号:武汉市伯嘉基金销售有限公司   注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第 七幢23层1号4号   办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一齐17-19号环亚大厦B座601室   法定代表东说念主:江翔   客服电话:400-027-9899   网址:www.buyfunds.cn   (71)称号:南京苏宁基金销售有限公司   注册地址:南京市玄武区苏宁正途1-5号   办公地址:南京市玄武区苏宁正途1-5号   法定代表东说念主:钱燕飞   客服电话:95177-2   权衡东说念主:冯鹏鹏   电话:025-66996699   传真:025-66996699-884131                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址:www.snjijin.com (72)称号:上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址:上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主:尹彬彬 权衡东说念主:陈东 权衡电话:021-52822063 客服电话:400-166-6788 传真:021-52975270 网址:www.66liantai.com (73)称号:博时金钱基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址:深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东说念主:王德英 权衡东说念主:田媛 电话: 010-65171166-2318 客户服务电话:400-610-5568 公司网址:www.boserawealth.com (74)称号:天津国好意思基金销售有限公司 注册地址:天津经济本领蛊惑区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址:天津经济本领蛊惑区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东说念主:陈萍 权衡东说念主:许艳 电话:010-59287105 客服热线:400-111-0889 传真:010-59287825 公司网址:www.gomefund.com (75)称号:深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址:深圳市前海深港合营区前湾一齐A栋201 办公地址:深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东说念主:顾敏                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  客服电话:400-999-8800  传真:0755-86700688  网站:www.webank.com  (76)称号:嘉实金钱管理有限公司  注册地址:上海市浦东新区世纪正途8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址:北京市曙光区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东说念主:张峰  客服电话:400-021-8850  权衡东说念主:贾一夫  电话:010-85097648  传真:010-65215433  网站:https://www.harvestwm.cn  (77)称号:北京度小满基金销售有限公司  注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼  法定代表东说念主:盛超  机构权衡东说念主:孙博超  权衡东说念主电话:010-59403028  权衡东说念主传真:010-59403027  客户服务电话:95055-4  公司网址:www.baiyingfund.com  (78)称号:北京创金启富基金销售有限公司  注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  法定代表东说念主:梁蓉  客服热线: 010-66154828  权衡东说念主:马浩  电话:13521673297                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司网址:www.5irich.com (79)称号:招商银行股份有限公司(招赢通) 办公地址:广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东说念主:缪建民 电话:0755-83175125 权衡东说念主:韩熙睿 客户服务热线:95555 网址:https://fi.cmbchina.com/ (80)称号:东方金钱证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦 法定代表东说念主:戴彦 客服电话:95357 权衡东说念主:付佳 电话:021-23586603 传真:021-23586860 公司网址:www.18.cn (81)称号:上海中原金钱投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东说念主:毛淮平 客服电话:400-817-5666 权衡东说念主:张静怡 电话:010-88066326 传真:010-88066552 网址:www.amcfortune.com (82)称号:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路556号                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东说念主:王珺    客服电话:95188-8    权衡东说念主:韩爱彬    公司网站:www.fund123.cn    (83)称号:深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址:深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    办公地址:深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    法定代表东说念主:赖任军    客服电话:400-8224-888    权衡东说念主:杨嘉祥    电话:13246688263    传真:0755-26920530    网址:http://www.jfzinv.com    (84)称号:上海攀赢基金销售有限公司    注册地址:中国(上海)目田贸易考验区银城路116、128号7层    办公地址:中国(上海)目田贸易考验区银城路116、128号7层    法定代表东说念主:郑新林    客户服务电话:021-68889082    机构权衡东说念主:邓琦    电话:021-68889082    传真:021-68889283    公司网址:www.weonefunds.com    (85)称号:腾安基金销售(深圳)有限公司    注册地址:深圳市前海深港合营区前湾一齐1号A栋201室    办公地址:深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东说念主:谭广锋    客服电话:95017转1转8    权衡东说念主:胡世铭                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网站:http://www.tenganxinxi.com       (86)称号:北京雪球基金销售有限公司       注册地址:北京市曙光区创远路34号院6号楼15层1501室       办公地址:北京市曙光区创远路34号院融新科技中心C座22层       法定代表东说念主: 李楠       客服电话:400-159-9288       权衡东说念主:李波       权衡东说念主电话:15921332335       传真:010-61840699       网址:https://danjuanfunds.com/       (87)称号:深圳腾元基金销售有限公司       公司地址:深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元       法定代表东说念主:张帆       客户电话:400-990-8601       权衡东说念主:姚庆荣       客服电话:0755-33015740       网站:www.tenyuanfund.com       (88)称号:玄元保障代理有限公司       注册地址:上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       办公地址:上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       法定代表东说念主: 马永谙       客服电话:400-080-8208       权衡东说念主:姜帅伯       电话:18610907207       传真:021-50701053       网址:https://www.licaimofang.cn/       (89)称号:和耕传承基金销售有限公司       注册地址: 河南自贸考验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址:河南自贸考验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       法定代表东说念主:温丽燕       客服电话:400-0555-671       权衡东说念主:董亚芳       电话:0371-85518396       传真:0371-85518397       公司网址:www.hgccpb.com       (90)称号:泰信金钱基金销售有限公司       注册地址:北京市曙光区开国路乙118号10层1206       办公地址:北京市曙光区开国路乙118号10层1206       法定代表东说念主:彭浩       客服电话:400-004-8821       权衡东说念主:孙小梦       电话:18339217746       网址:www.taixincf.com       (91)称号:上海长量基金销售有限公司       注册地址:浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址:上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东说念主:张跃伟       客服电话:400 820 2899       权衡东说念主:张月蓝       电话:021-20691869       网址:http://www.erichfund.com/       (92)称号:上海利得基金销售有限公司       注册地址:中国(上海)目田贸易考验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层       法定代表东说念主:李兴春       客服电话:400-032-5885       权衡东说念主:伍豪       电话:13851400607                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     网址:www.leadbank.com.cn/     (93)称号:济安金钱(北京)基金销售有限公司     注册地址:北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址:北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105     法定代表东说念主:杨健     权衡东说念主:宋静     权衡东说念主电话:17343036213     客服电话:400-673-7010     网址:www.jianfortune.com     (94)称号:泛华普益基金销售有限公司     注册地址:成都市成华区设立路9号高地中心1101室     办公地址:成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主:王建华     客服电话:400-080-3388     权衡东说念主:周旋     电话:020-28381666     传真:028-84252474-8055     公司网址:www.puyifund.com     (95)称号:通华金钱(上海)基金销售有限公司     注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室     办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层     法定代表东说念主:周欣     权衡东说念主:汤杰     权衡东说念主电话:13611834257     客服电话:400-101-9301     网址:www.tonghuafund.com     (96)称号:上海天天基金销售有限公司     注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主:其实 客服电话:95021或400-1818-188 权衡东说念主:丁珊珊 电话:010-65980380-8010 传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn (97)称号:上海陆享基金销售有限公司 注册地址:上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址:上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东说念主:粟旭 客服电话:400-168-1235 机构权衡东说念主:李佳 权衡东说念主电话:021-53398933、13681693112 公司网站:https://www.luxxfund.com/ (98)称号:浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主:吴强 权衡东说念主:林海明 电话:0571-88911818 客服:4008-773-772 传真:0571-86800423 网站:www.10jqka.com.cn (99)称号:北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市曙光区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东说念主:闫振杰 权衡东说念主:张云                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    电话:010-59601366-7024    传真:010-62020355    网站:www.myfund.com/    (100)称号:万家金钱基金销售(天津)有限公司    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾正途1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址:北京市东城区曙光门北大街9号泓晟国际中心16层    法定代表东说念主:戴晓云    客服电话:010-59013895    机构权衡东说念主:王茜蕊    权衡东说念主电话:010-59013825    公司网址:www.wanjiawealth.com    (101)称号:上海好买基金销售有限公司    注册地址:上海市虹口区东大名路501号6211单元    办公地址:上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F    法定代表东说念主:陶怡    客服电话:400-700-9665    权衡东说念主:程艳    电话:021-68077516    传真:021-68596916    网址:www. ehowbuy.com    (102)称号:上海大贤惠基金销售有限公司    注册地址:中国(上海)目田贸易考验区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东说念主:张俊    客服电话:021-20219988-35374    权衡东说念主:张蜓    电话:18017373527    网址:https://www.wg.com.cn                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) (103)称号:贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址:贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东说念主:陈成 客服电话:0851-85407888 机构权衡东说念主:李辰 权衡东说念主电话:17601206766 网址:https://www.gwcaifu.com/ (104)称号:上海中欧金钱基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)目田贸易考验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址:上海市虹口区公说念路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东说念主:许欣 客户服务电话:400-100-2666 公司网址:https://www.zocaifu.com/ 邮编:200120 (105)称号:财咨说念信息本领有限公司 注册地址:辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址:辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东说念主:张斌 客户服务电话:400-003-5811 公司网址:www.jinjiwo.com 邮编:110000 (106)称号:北京中植基金销售有限公司 注册地址:北京市北京经济本领蛊惑区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京曙光区大望路金地中心A座28层 法定代表东说念主:武建华 客户服务电话:400-8180-888 权衡东说念主:丛瑞丰 电话:010-59313555                             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  网址:http://www.zzfund.com  基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正,取舍其他相宜要求的机构销售本基金,并在基金管理东说念主网站公示。  (二)注册登记机构  称号:民生加银基金管理有限公司  注册地址:深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址:深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主:郑智军  电话:0755-23999888  传真:0755-23999833  权衡东说念主:蔡海峰  (三)出具法律见识书的讼师事务所和承办讼师  称号:上海市通力讼师事务所  注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东说念主:韩炯  承办讼师:吕红、安冬  电话:021-31358666  传真:021-31358600  权衡东说念主:安冬  (四)审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师  称号:毕马威华振管帐师事务所(特殊普通合伙)  住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  执行事务合伙东说念主:邹俊  承办注册管帐师:叶云晖、刘西茜  电话:020-38137822 0755-25473435  传真:020-38137000 0755-25473366  权衡东说念主:蔡正轩                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 六、基金的召募   (一)召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄漏办 法》、基金合同至极他关联端正,经2012年11月2日中国证监会证监许可【2012】   (二)基金类型及存续期限   基金类型:货币市集基金   存续期限:不依期   运作方式:契约型洞开式   (三)召募情况   本基金的发售召募期共召募14,452,244,504.19份基金份额,召募灵验认购总户 数为7,757户。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                七、基金合同的胜利   (一)基金合同的胜利   根据关系法则和基金合同的关联端正,本基金合同已于2012年12月18日谨慎生 效,自本基金合同胜利之日起,本基金管理东说念主谨慎运行管理本基金。   (二)基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产鸿沟   《基金合同》胜利后的存续期内,一语气20个办事日出现基金份额握有东说念主数目不 满200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理东说念主应当在依期讲述中予 以泄漏;一语气60个办事日出现前述情形的,基金管理东说念主应当向中国证监会讲述并提 出措置决议,如调度运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等,并召开基金 份额握有东说念主大会进行表决。法律法则或监管部门另有端正时,从其端正。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           八、基金份额的申购、赎回  (一)申购和赎回形势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行,具体的销售机构将由基金管理东说念主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减代销机构, 并在基金管理东说念主网站公示。投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业形势或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的 代销机构通达电话、传真或网上等来去方式,投资东说念主不错通过上述方式进行申购与 赎回,具体办法由基金管理东说念主另行公告。  (二)申购和赎回的洞开日实时期  投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时期为上海证券来去所、 深圳证券来去所的平时来去日的来去时期,但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监 会的要求或本基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同胜利后,若出现新的证券来去市集、证券来去所来去时期变更或其他 特殊情况,基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的调停,但应在 实施日前依照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介上公告。  本基金已于2013年1月10日起运行办理日常申购和赎回业务。  基金管理东说念主不得在基金合同商定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东说念主在基金合同商定之外的日历和时期提议申购、赎回或调度苦求 并被受理的,视为下一洞开日的灵验申购、赎回或调度苦求。  (三)申购与赎回的原则 元; 基金份额握有东说念主的未付收益一并结算并与赎回款沿路支付给该基金份额握有东说念主;基 金份额握有东说念主部分赎回其握有的基金份额时,未付收益为正时,不影响投资者赎回                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 款项的诡计;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其现时未付收益为负 时的损益,不然将自动按比例结转现时未付收益,再进行赎回款项结算; 鸿沟名额,但应最迟在新的名额实施前依照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒 介上公告。   基金管理东说念主在不挫伤基金份额握有东说念主权益的情况下可根据基金运作的本质情况 照章对上述原则进行调停。基金管理东说念主必须在新执法运行实施前依照《信息泄漏办 法》的关联端正在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的步伐   投资东说念主必须根据销售机构端正的步伐,在洞开日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构端正的方式备足申购资金,投资东说念主在提 交赎回苦求时须握有蹧跶的基金份额余额,不然所提交的申购、赎回苦求无效。   申购采用全额缴款方式,若申购资金在端正时期内未全额到账则申购不胜利。 若申购不胜利或无效,基金管理东说念主或基金管理东说念主指定的代销机构将投资东说念主已缴付的 申购款项退还给投资东说念主。   投资东说念主赎回苦求胜利后,基金管理东说念主将在T+3日(包括该日)内将赎回款项划往 基金份额握有东说念主银行账户。如遇证券来去所或来去市集数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抑止的因素影响 业务处理历程,则赎回款项在该等故障摒除后实时划往投资东说念主银行账户。在发生巨 额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同关联条件处理。   基金管理东说念主应以来去时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日四肢申购或赎 回苦求日(T日),在平时情况下,本基金登记机构在T+1日内对该来去的灵验性进 行说明。T日提交的灵验苦求,投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他方式查询苦求的说明情况。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜利,而仅代表销售                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 机构如实接收到苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。   在法律法则允许的范围内,本基金注册登记机构可根据关系业务执法,对上述 业务办理时期进行调停,本基金管理东说念主将于运行实施前按照关联端正赐与公告。   (五)申购和赎回的数目限定   通过销售网点申购本基金A类、D类和E类基金份额单笔最低金额为0.01元东说念主民 币,投资东说念主初次申购B类基金份额的最低金额为500万元东说念主民币,逾越最低申购金 额的部分不设金额级差;依期定额投资磋议、比例配售和红利再投资不受此最低申 购金额端正限定。投资者不错屡次申购,追加申购最低金额为0.01元。在相宜法律 法则端正的前提下,销售机构若有不同端正,以销售机构端正为准。基金管理东说念主可 根据市集情况,调停申购的最低金额。   投资者赎回本基金份额时,可苦求将其握有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个来去账户的最低份额余额为0.01份,在相宜法律法则端正 的前提下,销售机构若有不同端正,以销售机构端正为准。在基金存续期内的任一 洞开日,若A类基金份额握有东说念主在单个基金账户保留的基金份额达到或者逾越500 万份(含)时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户下握有的A类基金份 额升级为B类基金份额。   在基金存续期内的任一洞开日,若B类基金份额握有东说念主在单个基金账户保留的 基金份额最低余额不及500万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户 下B类基金份额左迁为A类基金份额。   D类、E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和左迁执法。 下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理东说念主的公告为准。 金管理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险抑止的需要,可遴选上述措施对基金鸿沟赐与抑止。                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额的数目限定。基金管理东说念主必须在调停实施前依照《信息泄漏办法》的关联端正在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   (六)申购费与赎回费   本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度,但出现以下情形之一: 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统共低于5%且偏离度为负时; 本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日内 到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统共低于10%且偏离度为负时;   为确保基金巩固运作,幸免诱发系统性风险,对当日单个基金份额握有东说念主苦求 赎回基金份额逾越基金总份额的1%以上的赎回苦求(逾越1%的部分)征收1%的强 制赎回用度,并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商 说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   (七)、申购份额与赎回金额的诡计及处理方式   (1)诡计公式   申购份额=申购金额/基金份额净值   例:某投资东说念主投资1万元申购本基金,则其可得到的申购份额为:   申购金额10,000元;   基金份额净值(NAV)1.00元(保握为面值1.00元);   申购用度0元(无申购用度);   净申购金额10,000元;   申购份额10,000.00份。   (2)上述诡计结果均按四舍五入方法,保留到极少点后2位,由此产生的收益 或耗损由基金财产承担。   采用“份额赎回”方式,赎回价钱为每份基金份额净值1.00元。赎回金额的诡计                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公式为:   (1)部分赎回   投资者部分赎回基金份额时,如其账户中确当日净收益待结转份额为正或该笔 赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基准诡计的价值足以弥补其当日收益 为负时的损益时,赎回金额按如下公式诡计:   不收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分(如适 用)   收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分(如适用)   赎回费=(逾越基金总份额1%以上的赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分(如 适用))×1%   净赎回金额=赎回金额-赎回费   赎回金额按本质说明的灵验赎回份额乘以1.00元诡计,诡计结果保留到极少点 后2位,极少点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的短处计入基金财产。   例:当不适用收取强制赎回费的情形时,某投资者握有本基金份额100,000份, 当日净收益结转的份额为100份(折合100.00元),T日该投资者赎回50,000份,则 其可得到的赎回金额为:   赎回金额=50,000×1.00=50,000.00(元)   即:投资者赎回本基金份额50,000份基金份额,则其可 得到的赎回金额为   (2)全部赎回   投资者全部赎回本基金份额余额时,基金管理东说念主自动将投资者账户中的累计未 付收益一并结算并与赎回款沿路支付给投资者,赎回金额按如下公式诡计:   不收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×1.00+当日净收益结转份额×1.00   收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×1.00+当日净收益结转份额×1.00   赎回费=(逾越基金总份额1%以上的赎回份额×1.00)×1%   净赎回金额=赎回金额-赎回费   赎回金额按本质说明的灵验赎回份额乘以1.00元诡计,诡计结果保留到极少点 后2位,极少点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的短处计入基金财产。   例:当不适用收取强制赎回费的情形时,某投资者握有本基金份额10,000份,                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) T日该投资者赎回本基金份额10,000份,当日净收益结转份额为43份(折合43.00 元),则其可得到的赎回金额为:   赎回金额=10,000×1.00+43.00=10,043.00元   即:投资者赎回本基金份额10,000份,则其可得到的赎回金额为10,043.00元。 投资者账户内的基金份额余额为0。   (八)拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时,基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求: 值。 握有东说念主利益时。 对基金功绩产生负面影响,从而挫伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 离度实足值达到0.5%时。 额的比例达到或者逾越50%,或者变相逃避50%集结度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采用估值本领仍导致公允价值存在首要不笃定性时,经与基金托管东说念主协商说明后, 基金管理东说念主应当暂停接受申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形且基金管理东说念主决定暂停 申购时,基金管理东说念主应当根据关联端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的,被拒却的申购款项将退还给投资东说念主,基金管理                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东说念主不承担该归还款项产生的利息等耗损。在暂停申购的情况摒除时,基金管理东说念主应 实时收复申购业务的办理。   (九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时,基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款 项: 净值。 单个洞开日苦求赎回基金份额逾越基金总份额10%的,基金管理东说念主不错遴选缓期办 理部分赎回苦求或者减速支付赎回款项的措施。 离度实足值一语气两个来去日逾越0.5%时,基金管理东说念主决定履行安妥步伐停止基金合 同的。 且采用估值本领仍导致公允价值存在首要不笃定性时,经与基金托管东说念主协商说明后, 基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额握有东说念主的赎回苦求或减速支 付赎回款项时,基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回苦求,基金 管理东说念主应足额支付;如暂时不可足额支付,应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分拨给赎回苦求东说念主,未支付部分可缓期支付,由基金管理东说念主按照发生 的情况制定相应的处理办法在后续洞开日赐与支付。若一语气两个或两个以上洞开日 发生大宗赎回,缓期支付最长不得逾越20个办事日,并在指定媒介上公告。投资东说念主 在苦求赎回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况消 除时,基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并赐与公告。   (十)大宗赎回的情形及处理方式                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调度中转入苦求份额总和后 的余额)逾越前一洞开日的基金总份额的10%,即以为是发生了大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时,基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   (1)全额赎回:当基金管理东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回苦求时,按正 常赎回步伐执行。   (2)部分缓期赎回:当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有负责或以为因 支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时, 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提下,可 对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求,应当按单个账户赎回苦求量占赎 回苦求总量的比例,笃定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资东说念主在提交 赎回苦求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的,将自动转入下一个开 放日接续赎回,直到全部赎回为止;取舍取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申 请将被铲除。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理,无优先权并以下一 洞开日的基金份额净值为基础诡计赎回金额,依此类推,直到全部赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回苦求时未作明确取舍,投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   (3)如本基金发生大宗赎回,在单个基金份额握有东说念主逾越上一洞开日基金总份 额30%以上的赎回苦求等情形下,基金管理东说念主不错遴选以下措施对其进行缓期办理 赎回。即:若本基金发生大宗赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回苦求逾越上一洞开 日基金总份额的30%,基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额握有东说念主超出30%的赎 回苦求实施缓期办理,而对该单个基金份额握有东说念主30%以内(含30%)的赎回苦求 与其他投资者的赎回苦求按前述条件处理。   (4)暂停赎回:一语气2日以上(含本数)发生大宗赎回,如基金管理东说念主以为有必要, 可暂停接受基金的赎回苦求;还是说明的赎回苦求不错减速支付赎回款项,但不得 逾越20个办事日,并应当在指定媒介上进行公告。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当发生上述缓期赎回并缓期办理时,基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书端正的其他方式在3个来去日内通告基金份额握有东说念主,说明关联处理方法, 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 媒介上刊登基金重新洞开申购或赎回的公告,并公告最近一个洞开日的种种基金份 额每万份基金已终了收益和七日年化收益率。 申购或赎回日的前2日在指定媒介上刊登基金重新洞开申购或赎回的公告,并于重 新洞开申购或赎回日公告最近一个洞开日的种种基金份额每万份基金已终了收益和 七日年化收益率。 登暂停公告一次。当一语气暂停时期逾越2个月的,基金管理东说念主不错调停刊登公告的 频率。暂停收尾,基金重新洞开申购或赎回时,基金管理东说念主应提前2日依照《信息 泄漏办法》的端正在指定媒介上刊登基金重新洞开申购或赎回的公告,并在重新开 放申购或赎回日公告最近一个洞开日的种种基金份额每万份基金已终了收益和七日 年化收益率。   (十二)基金调度   基金管理东说念主不错根据关系法律法则以及本基金合同的端正决定开办本基金与基 金管理东说念主管理的其他基金之间的调度业务,基金调度不错收取一定的调度费,关系 执法由基金管理东说念主届时根据关系法律法则及本基金合同的端正制定并公告,并提前 通告基金托管东说念主与关系机构。   (十三)基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下,基金管理东说念主可受理基金份额握有东说念主通过 中国证监会招供的来去形势或者来去方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份 额握有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务执法办理基金份额转让业务。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (十四)基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非来去过户。非论在上 述何种情况下,接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。  秉承是指基金份额握有东说念主归天,其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承;捐 赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体; 司法强制执行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强 制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金注册登记机 构要求提供的关系资料,对于相宜条件的非来去过户苦求按基金注册登记机构的规 定办理,并按基金注册登记机构端正的标准收费。  (十五)基金的转托管  基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销 售机构不错按照端正的标准收取转托管费。  (十六)依期定额投资磋议  基金管理东说念主不错为投资东说念掌握理依期定额投资磋议,具体执法由基金管理东说念主在届 时发布公告或更新的招募说明书中笃定。投资东说念主在办理依期定额投资磋议时可自行 商定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在关系公告或更新的招募 说明书中所端正的依期定额投资磋议最低申购金额。  (十七)基金的冻结妥协冻  基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻,以 及注册登记机构招供、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法则以及国度有权机关的要求来决定是否 冻结。在国度有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部 分份额仍然参与收益分拨。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 九、基金的投资   (一)投资主义   在充分抑止基金资产风险、保握基金资产流动性的前提下,追求杰出功绩比拟 基准的投资酬报,力求终了基金资产的结识升值。   (二)投资范围   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用,包括现款,期限在一 年以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单,剩余期限在 国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精采流动性的货币市集器用。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种,基金管理东说念主在履行安妥步伐后 不错将其纳入投资范围。   (三)投资策略   合座资产配置策略主要体当今:1)根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 市集现象等因素对短期利率走势进行玄虚判断;2)根据前述判断形成的利率预期 动态调停基金投资组合的平均剩余期限。   (1)利率分析   通过对种种宏不雅经济磋议、资金市集供求现象等因素的不雅察分析,想到政府宏 不雅经济政策取向和资金市集供求变化趋势,以此为依据想到金融市集利率变化趋势。   (2)平均剩余期限调停   在对利率变动趋势作念出充分评估的基础上,合理运用量化模子,动态调停投资 组合平均剩余期限。具体而言,在预期市集利率水平将会出现飞腾时,限度裁汰投 资组合的平均剩余期限;在预期市集利率水平将着落时,限度延长投资组合的平均 剩余期限。   类属配置策略指在种种短期金融器用如央行单据、国债、企业短期融资券以及 现款等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融器用政策倾向、信用等 级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差 策略,挖掘不同类别金融器用的结构性投资价值,制定并调停类属配置,形成合理                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 组合以终了结识的投资收益。  取舍个券时,本基金将率先议论安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等 级的债券品种。此外,本基金也将配置外部信用评级品级较高(相宜法则端正的级 别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外,在具体的券种取舍 上,本基金将正确拟合收益率弧线,在此基础上,找出收益率出现明显偏高的券种, 并客不雅分析收益率出现偏高的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水 平,则该券种价钱出现低估,本基金将对此类低估品种进行要点温雅。此外,鉴于 收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限阶段,从而指导相对价值投资,这也 不错匡助基金管理东说念主取舍投资于订价低估的短期债券品种。  套利操作策略主要包括两个方面:  一是跨市集套利。短期资金市集有来去所市集和银行间市集组成,由于其中的 投资群体、来去方式等要素不同,使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、流 动性都存在着一定的辞别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上,需寻找 合理的介入时机,进行跨市集套利操作,以期得到安全的逾额收益。  二是跨品种套利。由于投资群体存在一定的各异性,对期限临近的来去品种同 样可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本 基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期得到安全的逾额收益。  本基金四肢现款管理器用,必须具备较高的流动性。基金管理东说念主将在罢免流动 性优先的原则下,玄虚均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例, 通过现款留存、握有高流动性债券种、正向回购、贬抑组合久期等方式提高基金资 产合座的流动性。同期,基金管理东说念主将密切温雅投资者大额申购和赎回的需求变化, 根据投资者的流动性需求提前作念好资金准备。  (四)投资管理步伐  本基金采用投资决策委员会指导下的基金司理负责制。本基金的投资管理步伐 如下:                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金严格实行研究支握投资决策机制,加强研究对投资决策的支握办事,防 止投资决策的精练性。研究员在熟悉基金的投资主义和投资策略基础上,对其单干 的行业和上市公司进行玄虚研究、深度分析,世俗参考和利用外部研究恶果,拜访 政府机构、行业协会等,了解国度宏不雅经济政策及行业发展现象,侦查上市公司和 关系的供应商、终局销售商,检会上市公司委果策划现象,并向投资决策委员会和 基金司理依期或不依期撰写提供宏不雅经济分析讲述、证券市集行情讲述、行业分析 讲述和发借主体及上市公司研究讲述等。  投资决策委员会将依期分析投资研究团队所提供的研究讲述,在充分谈论宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上,根据基金合同端正的投资主义、投资范围和投资 策略,依据基金管理东说念主的投资管理轨制,笃定基金的总体投资磋议,包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等首要事项。  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议,参考研究团队的研究成 果,根据基金合同,依据专科造就进行分析判断,在授权范围内构建具体的投资组 合,进行组合的日常管理。  基金管理东说念主树立寂然的来去部,由基金司理根据投资决议的要乞降授权以及市 场的运行特色,作出投资操作的关系决定,向来去部发出来去奉求。来去部接到基 金司理的投资指示后,根据关联端正对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查,确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行,对来去情况实时反馈, 对投资指示进行监督;如果市集和个股来去出现异常情况,实时领导基金司理。  基金司理对投资管理策略进行评估,出具自我评估讲述。金融工程小组就投资 管理进行握续评估,依期提议评估讲述,如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离,立即向主管指导和投资决策委员会讲述。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估讲述,对于基金功绩进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的见识对投资组合进行调停。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   监察稽核部对投资组总磋议的执行过程进行日常监督和实时风险抑止,包括投 资集结度、投资组合比例、投资限定、投资权限等来去情况,风险抑止委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估,并提议风险珍惜措施。   基金管理东说念主在保证基金份额握有东说念主利益的前提下,有权根据投资需要和环境变 化,对投资管理的职责单干和步伐进行调停,并在招募说明书或其更新中赐与公告。   (五)功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准:七天通告进款利率(税后)   通告进款是一种不商定存期,支取时需提前通告银行,商定支取日历和金额方 能支取的进款,具有存期机动、存取便捷的特征,同期可得到高于活期进款利息的 收益。本基金为货币市集基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资主义及流动性特征,本基金录取同期七天通告进款利率(税后)四肢本基金 的功绩比拟基准。   如果今后法律法则发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比拟 基准适用于本基金时,经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后,本基金不错在报中 国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告,而无需召开基金份额握有东说念主大会。   (六)风险收益特征   本基金为货币市集基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预 期收益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。   (七)投资限定   (1)当货币市集基金前10名份额握有东说念主的握有份额统共逾越基金总份额的50% 时,货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天,平均剩孑遗续期不得超 过120天;投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于30%;当货币市集基金 前10名份额握有东说念主的握有份额统共逾越基金总份额的20%时,货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天,平均剩孑遗续期不得逾越180天;投资组合中现 金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日内到期的其他金融器用 占基金资产净值的比例统共不得低于20%;                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (2)本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天,平均剩孑遗续期不得超 过240天,但上述第(1)项另有商定的除外;   (3)本基金握有归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用至极四肢原 始权益东说念主的资产支握证券占基金资产净值的比例统共不得逾越10%,国债、中央银 行单据、政策性金融债券除外;   (4)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例统共不得逾越10%,其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例统共不得逾越2%。前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行存 款、同行存单、关系机构四肢原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他 品种;且本基金投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存单的, 应当经基金管理东说念主董事会审议批准,关系来去应当预先征得基金托管东说念主的同意,并 四肢首要事项履行信息泄漏步伐;   (5)本基金投资于固依期限银行进款的比例,不得逾越基金资产净值的30%, 但如果基金投资有进款期限,根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限定;   (6)到期日在10个来去日以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投 资占基金资产净值的比例统共不得逾越30%;   (7)本基金投资于具有基金托管阅历的归拢交易银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例统共不得逾越20%;投资于不具有基金托管阅历的归拢交易 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统共不得逾越5%;   (8)本基金管理东说念主管理且由本基金托管东说念主托管的全部货币市集基金投资归拢 交易银行的银行进款至极刊行的同行存单与债券,不得逾越该交易银行最近一个季 度末净资产的10%;   (9)本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例,不得逾越该 资产支握证券鸿沟的10%;本基金握有的全部资产支握证券,其市值不得逾越基金 资产净值的20%;本基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于归拢原始权益东说念主的 种种资产支握证券,不得逾越其种种资产支握证券统共鸿沟的10%;   (10)除发生大宗赎回、一语气3个来去日累计赎回20%以上或者一语气5个来去日 累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%;                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (11)现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%;   (12)现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个来去日内到期的 其他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于10%,但上述第(1)项另有约 定的除外;   (13)债券与非金融企业债务融资器用须具有评级天禀的资信评级机构进行握 续信用评级,信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级,如果对刊行东说念主 同期有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则笃定其评级,并结合基金管理东说念主 里面信用评级进行寂然判断与认定;本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或极度于AAA级;握有资产支握证券期间,如果其信用等 级着落、不再相宜投资标准,本基金应在评级讲述发布之日起3 个月内赐与全部卖 出;   (14)基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%;   (15)在宇宙银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的   (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限定的,基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资;   (17)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的,可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握 一致;   (18)法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》商定的其他投资限定。   除上述第(2)、(11)、(13)、(16)、(17)项除外,因市集波动、基金鸿沟变 动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的,基金管 理东说念主应当在10个来去日内进行调停,但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则 另有端正的,从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关联商定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜利之日 起运行。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起运行。法律法则 或监管部门取消或调停上述限定,如适用于本基金,基金管理东说念主在履行安妥步伐后, 则本基金投资不再受关系限定或按调停后的端正执行。  (1)股票;  (2)可调度债券、可交换债券;  (3)信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用;  (4)以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入终末一个利率调停 期的除外;  (5)中国证监会、中国东说念主民银行不容投资的其他金融器用。  法律法则或监管部门取消上述限定的,履行安妥步伐后,本基金不受上述端正 的限定。  为爱护基金份额握有东说念主的正当权益,基金财产不得用于下列投资或者行动:  (1)承销证券;  (2)违背端正向他东说念主贷款或者提供担保;  (3)从事承担无穷职责的投资;  (4)买卖其他基金份额,然则中国证监会另有端正的除外;  (5)向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资;  (6)从事内幕来去、专揽证券来去价钱至极他不耿介的证券来去行动;  (7)法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行动。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主至极控股激动、本质控 制东说念主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他首要关联来去的,应当相宜基金的投资主义和投资策略,罢免基金份额 握有东说念主利益优先的原则,珍惜利益破坏,建立健全里面审批机制和评估机制,按照 市集公说念合理价钱执行。关系来去必须预先得到基金托管东说念主的同意,并按法律法则 赐与泄漏。首要关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议,并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性端正,如适用于本基金,基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金管理东说念主在履行安妥步伐后,则本基金投资不再受关系限定或以变更后的端正为准。  (九) 投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的诡计  本基金按下列公式诡计平均剩余期限:  (∑投资于金融器用产生的资产×剩余期限—∑投资于金融器用产生的欠债×剩 余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融器用产生的资产—投资于金融工 具产生的欠债+债券正回购)  本基金投资组合平均剩孑遗续期限的诡计公式为:  (∑投资于金融器用产生的资产×剩孑遗续期限-∑投资于金融器用产生的欠债× 剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限)/(投资于金融器用产生的资产—投 资于金融器用产生的欠债+债券正回购)  其中:  投资于金融器用产生的资产包括现款类资产(含银行进款、计帐备付金、来去 保证金、证券计帐款、买断式回购践约金)、银行依期进款、同行存单、债券、逆 回购、中央银行单据、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融资器用、 资产支握证券或中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精采流动性的货币市集 器用。  投资于金融器用产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。  采用“摊余成本法”诡计的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券 成本包括债券投资成本和内在应收利息。  (1)银行活期进款、计帐备付金、来去保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天;证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余来去日天数计 算。  (2)银行依期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至条约到 期日的本质剩余天数诡计;有进款期限,根据条约可提前支取且莫得利息耗损的银 行进款,剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至条约到期日的本质剩余天数诡计;银 行通告进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款条约中商定的通告期诡计。  (3)组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指诡计日至债券到期日为止所                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 剩余的天数,以下情况除外。  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率调停日 的本质剩余天数诡计。  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日的 本质剩余天数诡计。  (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至回 购条约到期日的本质剩余天数诡计。  (5)中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至中央银行单据到期 日的本质剩余天数诡计。  (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限。  (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至回 购条约到期日的本质剩余天数诡计。  (8)对其它金融器用,本基金管理东说念主将基于审慎原则,根据法律法则或中国 证监会的端正、或参照行业公认的方法诡计其剩余期限和剩孑遗续期限。  平均剩余期限和剩孑遗续期限的诡计结果保留至整数位,极少点后四舍五入。 如法律法则或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限诡计方法另有端正的从其端正。  (十)基金管理东说念主代表基金诈骗激动权利的处理原则及方法 有东说念主的利益; 取任何欠妥利益。  (十一)基金的融资、融券  本基金不错按照国度的关联端正进行融资、融券。  (十二)基金投资组合讲述  基金管理东说念主的董事会及董事保证本讲述所载资料不存在伪善纪录、误导性述说 或首要遗漏,并对其内容的委果性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。                      民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      基金托管东说念主中国设立银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合 讲述内容,保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者首要遗漏。      基金管理东说念主承诺以老诚信用、英勇尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。      基金的过往功绩并不代表其畴昔融会。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。      本投资组合讲述截止时期为2024年06月30日,本讲述中所列财务数据未经审计。 序号        技俩         金额(元)               占基金总资产的比例(%)       其中:债券             398,857,240.08                 60.83       资产支握证券                         -                     -       其中:买断式回购的                                      -                     -       买入返售金融资产       银行进款和结算备付       金统共 序号             技俩               占基金资产净值的比例(%)          其中:买断式回购融资                                       -                                                  占基金资产净 序号             技俩                金额(元)            值的比例                                                    (%)         其中:买断式回购融资              -      -      注:讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内逐日融资余 额占资产净值比例的浅易平均值。      债券正回购的资金余额逾越基金资产净值的20%的说明      注:本讲述期内无债券正回购的资金余额逾越基金资产净值20%的情况。                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 技俩                              天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                        82 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                     85 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                     53   讲述期内投资组合平均剩余期限逾越120天情况说明      注:本基金合同商定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个来去日均不得 逾越120天”,本基金本讲述期内未发生投资组合平均剩余期限逾越120天的情况                                各期限资产占基金 各期限欠债占基金 序号           平均剩余期限             资产净值的比例     资产净值的比例                                   (%)         (%)     其中:剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中:剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中:剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中:剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中:剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债            统共              96.37                     1.55      注:本讲述期内本基金未发生投资组合平均剩孑遗续期逾越240天的情况。 序号       债券品种         摊余成本(元)            占基金资产净值比例(%)       其中:政策性金融债                      -                  -                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      剩孑遗续期逾越 397 天      的浮动利率债券                                                          占基金资产                             债券数目 序号    债券代码      债券称号                     摊余成本(元)          净值比例                              (张)                                                            (%)                     SCP003                SCP001(科创单据)                SCP007(科创单据)                SCP003(科创单据)                     SCP002                      CD082                      CD224                    行 CD090                      CD073                   技俩                               偏离情况 讲述期内偏离度的实足值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                    0 讲述期内偏离度的最高值                                                0.0537% 讲述期内偏离度的最低值                                                0.0152% 讲述期内每个办事日偏离度的实足值的浅易平均值                                     0.0378%   讲述期内负偏离度的实足值达到0.25%情况说明      注:本讲述期内本基金未发生负偏离度的实足值达到0.25%的情况。      讲述期内正偏离度的实足值达到0.5%情况说明                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注:本讲述期内本基金未发生正偏离度的实足值达到0.5%的情况。 投资明细   注:本基金本讲述期末未握有资产支握证券。   本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协 议利率并议论其买入时的溢价与折价,在剩孑遗续期内平均派销,逐日计提损益。 本基金不采用市集利率和上市来去的债券和单据的市价诡计基金资产净值。   为了幸免采用“摊余成本法”诡计的基金资产净值与按市集利率和来去市价诡计 的基金资产净值发生首要偏离,从而对基金份额握有东说念主的利益产生稀释和不公说念的 结果,基金管理东说念主于每一估值日,采用估值本领,对基金握有的估值对象进行重新 评估,即“影子订价”。当“摊余成本法”诡计的基金资产净值与“影子订价”笃定的基 金资产净值产生首要偏离时,基金管理东说念主应与基金托管东说念主协商一致后,参考成交价、 市集利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反馈基金资 产价值。   如有可信字据标明按上述端正不可客不雅反馈基金资产公允价值的,基金管理东说念主 可根据具体情况,在与基金托管东说念主商议后,按最能反馈基金资产公允价值的方法估 值。 或在讲述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案侦查,或在 讲述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。      序号           称号                  金额(元)               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 由于四舍五入的原因,分项之和与统共项之间可能存在尾差。                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                             十、基金的功绩     基金管理东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎英勇的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔融会。 投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本讲述期基金份额净值收益率至极与同期功绩比拟基准收益率的比拟                             民生加银现款增利货币A                    净值收益 功绩比拟 功绩比拟基               净值收益 阶段                 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③                         ②-④               率①                    ②    率③   准差④ 年 12 月 18 日至 日) 年 1 月 1 日至 日) 自基金合同生 效起于今 (2012 年 12 月 37.6364% 0.0037% 15.5823% 0.0000%       22.0541% 0.0037%                                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 民生加银现款                   净值收益 功绩比拟 功绩比拟基                净值收益 增利货币 B 阶                 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③                     ②-④                率① 段                        ②    率③   准差④ 年 12 月 18 日至 日) 年 1 月 1 日至 日) 自基金合同生 效起于今 (2012 年 12 月 41.5011% 0.0037% 15.5823% 0.0000%         25.9188% 0.0037%                           民生加银现款增利货币D                   净值收益 功绩比拟 功绩比拟基              净值收益 阶段                率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③                            ②-④              率①                   ②    率③   准差④ 年 4 月 20 日至                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 年 1 月 1 日至 日) 自基金合同生 效起于今 (2015 年 4 月 25.6161% 0.0032% 12.4200% 0.0000%       13.1961% 0.0032% 年 6 月 30 日)                            民生加银现款增利货币E                净值收益       功绩比拟基           净值收益      功绩比拟基 阶段             率标准差       准收益率标 ①-③                           ②-④           率①        准收益率③                ②          准差④ (2023 年 7 月 13 日至 0.8710% 0.0017% 0.5918%    0.0000%         0.2792%    0.0017% 月 31 日) (2024 年 1 月 1 日至 0.9680% 0.0017% 0.6732%     0.0000%         0.2948%    0.0017% 自基金合同 胜利起于今 (2023 年 7 月 13 日至     注:1、功绩比拟基准=七天通告进款利率(税后)                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十一、基金的财产  (一)基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款 以至极他资产的价值总和。  (二)基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。  (三)基金财产的账户  本基金财产以基金口头开立银行进款账户,以基金托管东说念主的口头开立证券来去 计帐资金的结算备付金账户,以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券账户, 以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基 金托管东说念主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以至极他基金财产账户相 寂然。  (四)基金财产的贬责  基金财产寂然于基金管理东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产,并由基金托 管东说念主撑握。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的商定收取 管理费、托管费以至极他基金合同商定的用度。基金财产的债权、不得与基金管理 东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得彼此抵销。 基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律职责,其债权东说念主不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章铲除或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的,基金财产不属于其计帐财产。  除依据《基金法》、基金合同至极他关联端正贬责外,基金财产不得被贬责。 非因基金财产本人承担的债务,不得对基金财产强制执行。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十二、基金资产估值   本基金通过逐日诡计基金收益并分拨的方式,使基金份额净值保握在1.00元。 该基金份额净值是诡计基金申购与赎回价钱的基础。   (一)估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券来去形势的平时营业日以及国度法律法则 端正需要对外泄漏基金净值的非营业日。   (二) 估值对象   基金所握有的金融资产和金融欠债。   (三)估值方法   本基金按以下方式进行估值: 条约利率并议论其买入时的溢价与折价,在剩孑遗续期内按本质利率法摊销,逐日 计提损益。本基金不采用市集利率和上市来去的债券和单据的市价诡计基金资产净 值。在关联法律法则允许来去所短期债券不错采用“摊余成本法”估值前,本基金暂 不投资于来去所短期债券。 算的基金资产净值发生首要偏离,从而对基金份额握有东说念主的利益产生稀释和不公说念 的结果,基金管理东说念主于每一估值日,采用估值本领,对基金握有的估值对象进行重 新评估,即“影子订价”。当“摊余成本法”诡计的基金资产净值与“影子订价”笃定的 基金资产净值负偏离度实足值达到0.25%时,基金管理东说念主应当在5个来去日内将负偏 离度实足值调停到0.25%以内。当正偏离度实足值达到0.5%时,基金管理东说念主应当暂 停接受申购并在5个来去日内将正偏离度实足值调停到0.5%以内。当负偏离度实足 值达到0.5%时,基金管理东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗损, 将负偏离度实足值抑止在0.5%以内。当负偏离度实足值一语气两个来去日逾越0.5% 时,基金管理东说念主应当采用公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行调停, 或履行安妥步伐后遴选暂停接受系数赎回苦求并停止基金合同进行财产计帐等措施。 现时述情形发生时,基金管理东说念主应履行信息泄漏义务。 东说念主可根据具体情况,在与基金托管东说念主商议后,按最能反馈基金资产公允价值的方法                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估值。 最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐 及关系法律法则的端正或者未能充分爱护基金份额握有东说念主利益时,应立即通告对方, 共同查明原因,两边协商措置。   根据关联法律法则,基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任,因此,就与本基金关联的管帐问 题,如经关系各方在对等基础上充分谈论后,仍无法达成一致的见识,按照基金管 理东说念主对基金资产净值的诡计结果对外赐与公布。(四)估值步伐 额的日已终了收益,均精准到极少点后4位,极少点后第5位四舍五入。七日年化收 益率指以日结转份额方式将最近七个天然日(含节沐日)的种种基金份额的每万份基 金已终了收益折算出的年收益率,均精准到百分号内极少点后3位,百分号内极少 点后第4位四舍五入。国度另有端正的,从其端正。 基金托管东说念主,基金托管东说念主复核无误后,由基金管理东说念主对外公布;月末、年中庸年末 估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。   (五)估值颠倒的处理   当基金资产的计价导致每万份基金已终了收益极少点后四位或七日年化收益率 百分号内极少点后三位以内发生差错时,视为估值颠倒。国度另有端正的,从其规 定。   本基金运作过程中,如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪戾变成估值颠倒,导致其他当事东说念主碰到耗损的,罪戾的责 任东说念主应当对由于该估值颠倒碰到损不当事东说念主(“受损方”)的顺利耗损按下述“估值颠倒 处理原则”给予补偿,承担补偿职责。   上述估值颠倒的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (1)估值颠倒已发生,但尚未给当事东说念主变成耗损机,估值颠倒职责方应实时 协调各方,实时进行转变,因转变估值颠倒发生的用度由估值颠倒职责方承担;由 于估值颠倒职责方未实时转变已产生的估值颠倒,给当事东说念主变成耗损的,由估值错 误职责方对顺利耗损承担补偿职责;若估值颠倒职责方还是积极协调,况兼有协助 义务确当事东说念主有蹧跶的时期进行转变而未转变,则其应当承担相应补偿职责。估值 颠倒职责方应酬转变的情况向关联当事东说念主进行说明,确保估值颠倒已得到转变。   (2)估值颠倒的职责方对关联当事东说念主的顺利耗损负责,分歧迤逦耗损负责, 况兼仅对估值颠倒的关联顺利当事东说念主负责,分歧第三方负责。   (3)因估值颠倒而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值颠倒职责方仍应酬估值颠倒负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益耗损(“受损方”),则估值颠倒职责方应赔 偿受损方的耗损,并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要 求托福欠妥得利的权利;如果得到欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给 受损方,则受损方应当将其还是得到的补偿额加上还是得到的欠妥得利返还的总和 逾越其本质耗损的差额部分支付给估值颠倒职责方。   (4)估值颠倒调停采用尽量收复至假定未发生估值颠倒的正确情形的方式。   估值颠倒被发现后,关联确当事东说念主应当实时进行处理,处理的步伐如下:   (1)查明估值颠倒发生的原因,列明系数确当事东说念主,并根据估值颠倒发生的 原因笃定估值颠倒的职责方;   (2)根据估值颠倒处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值颠倒变成的耗损进 行评估;   (3)根据估值颠倒处理原则或当事东说念主协商的方法由估值颠倒的职责方进行更 正和补偿耗损;   (4)根据估值颠倒处理的方法,需要修改基金登记机构来去数据的,由基金 登记机构进行转变,并就估值颠倒的转变向关联当事东说念主进行说明。   (1)任一类基金资产净值诡计出现颠倒时,基金管理东说念主应当立即赐与纠正,                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 通报基金托管东说念主,并遴选合理的措施防患耗损进一步扩大。   (2)任一类颠倒偏差达到该类基金资产净值的0.25%时,基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案;任一类颠倒偏差达到该类基金资产净值的0.5%时, 基金管理东说念主应当公告。   (3)因基金估值颠倒给基金份额握有东说念主变成耗损的,应先由基金管理东说念主承担, 基金管理东说念主对不应由其承担的职责,有权向职责东说念主追偿。   (4)前述内容如法律法则或监管机关另有端正的,从其端正处理。   (六)暂停估值的情形 价值时; 东说念主的利益,决定延伸估值; 采用估值本领仍导致公允价值存在首要不笃定性时,经与基金托管东说念主协商一致暂停 估值的;   (七)特殊情况的处理 四肢基金资产估值颠倒处理。 国度管帐政策变更、市集执法变更等,基金管理东说念主和基金托管东说念主天然还是遴选必要、 安妥、合理的措施进行查验,但未能发现颠倒的,由此变成的基金资产估值颠倒, 基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。但基金管理东说念主应当积极遴选必要的措施消 除由此变成的影响。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十三、基金收益与分拨   (一)基金收益的组成   基金收益包括:基金投资所得债券利息、单据投资收益、买卖证券价差、银行 进款利息以至极他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的从简计入收益。基金 净收益为基金收益扣除按照关联端正不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   (二)收益分拨原则   本基金收益分拨应罢免下列原则: 万份基金已终了收益为基准,为投资东说念主逐日诡计当日收益并分拨,逐日进行支付。 投资东说念主当日收益分拨的诡计保留到极少点后2位,极少点后第3位按去尾原则处理, 因去尾形成的余额进行再次分拨,直到分完为止。   本基金根据逐日收益情况,将当日收益全部分拨,若当日净收益大于零时,开户交易为 投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益便是 零时,当日投资者不记收益。 日分拨的基金收益为碰巧,则为基金份额握有东说念主增多相应的基金份额;如当日分拨 的基金收益为负值,则为基金份额握有东说念主缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回 基金份额获取现款收益。 全部结转并与赎回款沿路支付给投资者;投资者部分赎回,账户现时未付收益为正 时,不影响投资者赎回款项的诡计。账户现时未付收益为负时,其剩余的基金份额 需足以弥补其现时未付收益为负时的损益,不然将自动按比例结转现时未付收益, 再进行赎回款项结算。 金份额自下一办事日起,不享有基金的分拨权益。   (三)收益分拨决议                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟订、基金托管东说念主复核。本基金按日诡计并分 配收益,基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨决议。   (四)收益分拨的时期和步伐   本基金逐日例行对当日终了的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延),具体作念法 是将基金投资者账户确现时未付收益结转为该基金投资者账户的本基金份额,结转 的基金份额精准至0.01份,极少点后第三位截尾,因截尾形成的余额进行再次分拨, 直到分完为止。逐日例行的收益结转不再另行公告。   (五)本基金种种基金份额每万份基金已终了收益及七日年化收益率的诡计见本 基金合同基金的信息泄漏章节。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十四、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类   (二)上述基金用度由基金管理东说念主在法律端正的范围内参照公允的市集价钱笃定, 法律法则另有端正时从其端正。   (三)基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.33%,基金管理费 按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。诡计方法如下:   H=E×管理费年费率÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的该类基金资产净值   基金管理费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根据与管理东说念主查对一致的财务数据, 自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付,管理东说念主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支付日历顺延。用度自动扣划后,管 理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。   基金托管东说念主的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。   在经常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。诡计                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 方法如下:   H=E×0.10%÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的该类基金资产净值   基金托管费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根据与管理东说念主查对一致的财务数据, 自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付,管理东说念主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支付日历顺延。用度自动扣划后,管 理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%,对于由B类左迁为A类的基 金份额握有东说念主,年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个办事日起适用A类基金 份额握有东说念主的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为 B类的基金份额握有东说念主,年基金销售服务费率应自其达到B类条件的洞开日后的下 一个办事日起享受B类基金份额握有东说念主的费率。D类基金份额的销售服务费年费率 为0.185%,E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用 A类与B类基金份额间的升级和左迁执法。种种基金份额的销售服务费计提的诡计 公式如下:   H=E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的该类基金资产净值   销售服务费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根据与管理东说念主查对一致的财务数据, 自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付,管理东说念主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支付日历顺延。用度自动扣划后,管 理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 相应条约的端正,列入当期基金用度。   (四)不列入基金用度的技俩                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本章第(一)款商定除外的其他用度,基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完 全履行义务导致的用度支拨或基金财产的耗损,以及处理与基金运作无关的事项发 生的用度等不列入基金用度。  (五) 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调停  基金管理东说念主和基金托管东说念主可协推敲情调低基金管理费、基金托管费和销售服务 费,无须召开基金份额握有东说念主大会。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息泄漏办法》的端正在指定媒介上刊登公告。  (六)基金税收  基金和基金份额握有东说念主根据国度法律法则的端正,履行征税义务。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十五、基金的管帐与审计  (一)基金的管帐政策 定编制基金管帐报表; 面说明。  (二)基金的审计 管帐师对本基金年度财务报表至极他端正事项进行审计。管帐师事务所至极注册会 计师与基金管理东说念主、基金托管东说念主彼此寂然。 东说念主(或基金管理东说念主)同意,不错更换。就更换管帐师事务所,基金管理东说念主应当依照 《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介上公告。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十六、基金的信息泄漏   一、本基金的信息泄漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、《基 金合同》至极他关联端正。   二、信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大 会的基金份额握有东说念主等法律法则和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和作恶东说念主组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点,按照法律法 规和中国证监会的端正泄漏基金信息,并保证所泄漏信息的委果性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会端正时期内,将应予泄漏的基金信息通 过中国证监会指定的宇宙性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下 简称“指定网站”)等媒介泄漏,并保证投资东说念主草率按照基金合同商定的时期和方式 查阅或者复制公开泄漏的信息资料。   三、本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息,不得有下列行动:   四、本基金公开泄漏的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的,基金信 息泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以汉文文本 为准。   本基金公开泄漏的信息采用阿拉伯数字;除稀奇说明外,货币单元为东说念主民币元。   五、公开泄漏的基金信息包括:   (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管条约、基金居品资料提要   基金召募苦求经中国证监会核准后,基金管理东说念主应当在基金份额发售的3日前, 将招募说明书、基金合同节录登载在指定报刊和网站上;基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将基金合同、基金托管条约登载在各自公司网站上。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金合同胜利后,基金招募说明书的信息发生首要变更的,基金管理东说念主应当在 三个办事日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信 息发生变更的,基金管理东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的,基金管理东说念主不再 更新基金招募说明书。  基金居品资料概如若基金招募说明书的节录文献,用于向投资者提供简明的基 金提要信息。《基金合同》胜利后,基金居品资料提要的信息发生首要变更的,基 金管理东说念主应当在三个办事日内,更新基金居品资料提要,并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点;基金居品资料提要其他信息发生变更的,基金管理东说念主至 少每年更新一次。基金停止运作的,基金管理东说念主不再更新基金居品资料提要。  (二)基金份额发售公告  基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告,并在泄漏招募说明 书确当日登载于指定报刊和基金管理东说念主的网站上。  (三)基金合同胜利公告  基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日(若遇法定节沐日指定报刊 停版,则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同)在指定报刊和网站上登载基金合 同胜利公告。  (四) 基金净值信息 少每周公告一次基金资产净值、种种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化收 益率;在运行办理基金份额申购或者赎回当日,泄漏截止前一日的基金资产净值、 基金合同胜利至前一日历间的种种基金份额每万份基金已终了收益、前一日的七日 年化收益率。 定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日种种基金份额每万份基金已实 现收益及七日年化收益率,若遇法定节沐日,于节沐日收尾后第2个天然日,公告 节沐日历间的种种基金份额每万份基金已终了收益、节沐日终末一日的七日年化收 益率,以及节沐日后首个洞开日的种种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化 收益率。  日每万份基金已终了收益=当日基金已终了收益当日基金总份额×10000                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   上述收益的精度为以四舍五入的方法保留绝顶少点后4位。   按日结转份额的七日年化收益率   其中:Ri为最近第i公历日(i=1,2……7)的每万份基金已终了收益,基金七日 年化收益率遴选四舍五入方式保留极少点后3位,如不及7日,则遴选上述公式访佛 诡计。 年度和年度终末一日的种种基金份额每万份基金已终了收益和7日年化收益率。   (1)基金投资所波及的货币市集器用主要来去形势遇法定节沐日或因其他原因 暂停营业时;   (2)因不可抗力或其他情形以至基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金财 产价值时;   (3)占基金极度比例的投资品种的估值出现首要革新,而基金管理东说念主为保障基 金份额握有东说念主的利益,已决定延伸估值;   (4)现时一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且 采用估值本领仍导致公允价值存在首要不笃定性时,经与基金托管东说念主协商一致暂停 估值的;   (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。   (五)依期讲述   基金依期讲述由基金管理东说念主按照法律法则和中国证监会颁布的关联证券投资基 金信息泄漏内容与方法的关系文献的端正单独编制,由基金托管东说念主按照法律法则的 端正对关系内容进行复核。基金依期讲述,包括基金年度讲述、基金中期讲述和基 金季度讲述。 年度讲述,将年度讲述登载在指定网站上,并将年度讲述领导性公告登载在指定报 刊上。基金年度讲述中的财务管帐讲述应当经过具有证券、期货关系业务阅历的会 计师事务所审计。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金中期讲述,将中期讲述登载在指定网站上,并将中期讲述领导性公告登载在指定 报刊上。 基金季度讲述,将季度讲述登载在指定网站上,并将季度讲述领导性公告登载在指 定报刊上。 形,为保障其他投资者利益,基金管理东说念主至少应当在季度讲述、中期讲述、年度报 告等依期讲述文献中“影响投资者决策的其他着急信息”项下泄漏该投资者的类别、 讲述期末握有份额及占比、讲述期内握有份额变化情况及本基金的独有风险。 产情况至极流动性风险分析等。 有东说念主的类别、握有份额及占总份额的比例等信息。   基金合同胜利不及2个月的,基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述 或者年度讲述。   法律法则或中国证监会另有端正的,从其端正。   (六)临时讲述与公告   基金发生首要事件,关联信息泄漏义务东说念主应当在2日内编制临时讲述书,并登 载在指定报刊和指定网站上   前款所称首要事件,是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的事件,包括: 基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 更; 东说念主发生变动; 专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越30%; 大行政处罚、刑事处罚,基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关系行动受到首要行政处罚、刑事处罚; 际抑止东说念主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他首要关联来旧事项,但中国证监会另有端正的除外; 式和费率发生变更; 离度实足值达到0.50%、负偏离度实足值达到0.50%以及负偏离度实足值一语气两个 来去日逾越0.50%的情形;                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生首要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   (七)公开剖释   在基金合同期限内,任何人人媒体中出现的或者在市集奥妙传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能挫伤基金份额握有东说念主权益 的,关系信息泄漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开剖释,并将关联情况立 即讲述中国证监会。   (八)基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项,应当照章报中国证监会备案,并赐与公告。 召开基金份额握有东说念主大会的,召集东说念主应当至少提前30日公告基金份额握有东说念主大会的 召开时期、会议面貌、审议事项、议事步伐和表决方式等事项。   基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会,基金管理东说念主、基金托管东说念主 对基金份额握有东说念主大会决定的事项不照章履行信息泄漏义务的,召集东说念主应当履行相 关信息泄漏义务。   (九)计帐讲述   基金合同停止的,基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上,并将 计帐讲述领导性公告登载在指定报刊上。   (十)中国证监会端正的其他信息   (十一)信息泄漏事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏管理轨制,指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息,应当相宜中国证监会关系基金信息披 露内容与方法准则等法律法则的端正。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的商定, 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已终了收益、7日 年化收益率、基金依期讲述、更新的招募说明书、基金居品资料提要、基金计帐报 告等公开泄漏的关系基金信息进行复核、审查,并向基金管理东说念主进行书面或电子确 认。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中取舍一家报刊泄漏本基金信息。基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息, 并保证关系报送信息的委果、准确、好意思满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上泄漏信息外,还不错根据需要在 其他人人媒介泄漏信息,然则其他人人媒介不得早于指定媒介泄漏信息,况兼在不 同媒介上泄漏归拢信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计讲述、法律见识书的专科 机构,应当制作办事底稿,并将关系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求泄漏信息外,也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度,在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下,自主晋升信息泄漏服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律执法的关系端正。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度,该用度不得从基金 财产中列支。   (十二)信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后,基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法则 端正将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。   (十三)暂停或延伸信息泄漏的情形 采用估值本领仍导致公允价值存在首要不笃定性时,经与基金托管东说念主协商一致暂停 估值的;   (十四)本基金信息泄漏事项以法律法则端正及《基金合同》商定的内容为准。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十七、风险揭示   (一)市集风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对货币市集产生 一定影响,从而导致市集价钱波动,影响基金收益,从而产生风险。   货币市集受宏不雅经济运行的影响,而经济运行具有周期性的特色,从而对基 金收益产生影响。   金融市集利率波动会导致货币市集的价钱和收益率的变动,基金投资于货币 市集器用,收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的目的是使基金财产保值升值,如果发生通货蔓延,基金投资于 货币市集器用所得到的收益可能会被通货蔓延对消,从而影响基金财产的保值增 值。   (二)信用风险   指基金在来去过程发生交收爽约,或者基金所投资债券之刊行东说念主出现爽约、 拒却支付到期本息,或者刊行债券公司信息泄漏不委果、不好意思满,都可能导致基 金财产损结怨收益变化。   (三)份额面值与影子价钱偏离风险   由于本基金采用固定净值的计价方法,当市集利率出现大的波动,基金的份 额面值与影子价钱之间可能会发生比拟大的偏离,基金为保握份额面值必须缩减 份额的风险;或者不得不烧毁份额面值,从而给基金份额握有东说念主带来耗损。   (四)管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统树立欠妥变成操作 虚伪或公司里面失控从而可能产生风险。管理风险包括: 查验过程中,由于决策虚伪而给基金资产变成的可能的耗损;                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东说念主为因素而可能导致的耗损;   (五)职业说念德风险   职业说念德风险是指公司职工不投诚职业操守,发生不法、违游记动而可能导 致的耗损。   (六)流动性风险   因市集来去量不及,导致证券不可速即、低成土产货革新为现款的风险。有可 能会影响基金份额净值。   (七)合规性风险   指基金在管理或运作过程中,违背国度法律、法则的端正,或者基金投资违 反法则及基金合同关联端正而产生的风险。   (八)本基金独有风险   本基金投资于货币市集器用,基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波 动的影响较大,一方面,货币市集利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面, 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券来去量不及可能使基金濒临流动性 风险,而货币市集利率的波动也会影响证券公允价值的变动至极来去价钱的波动, 从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能濒临较高流动性风险以及货币市集 利率波动的系统性风险。   (九)其他风险 可能导致基金资产的耗损。 身顺利抑止能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额握有东说念主利益受损。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       十八、基金合同的变更、停止与基金财产计帐   (一)基金合同的变更 金份额握有东说念主大会,基金合同变更的内容应经基金份额握有东说念主大会决议同意。   (1)调度基金运作方式;   (2)变更基金类别;   (3)变更基金投资主义、投资范围或投资策略;   (4)变更基金份额握有东说念主大会步伐;   (5)更换基金管理东说念主、基金托管东说念主;   (6)提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金标准和提高销售服务费。   (7)本基金与其他基金的合并;   (8)对基金合同当事东说念主权利、义务产生首要影响的其他事项;   (9)法律法则、基金合同或中国证监会端正的其他情形。   但出现下列情况时,可不经基金份额握有东说念主大会决议,由基金管理东说念主和基金托 管东说念主同意变更后公布,并报中国证监会备案:   (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度;   (2)在法律法则和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率;   (3)因相应的法律法则发生变动必须对基金合同进行修改;   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化;   (5)基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响;   (6)按照法律法则或本基金合同端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。 并自胜利之日起2日内在指定媒介公告。   (二)本基金合同的停止   有下列情形之一的,在履行关系步伐后,本基金合同将停止: 而在6个月内无其他安妥的基金管理公司相接其原有权利义务;                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 而在6个月内无其他安妥的托管机构相接其原有权利义务;   (三)基金财产的计帐   (1)基金合同停止情形发生时,自出现《基金合同》停止事由之日起30个办事 日内成立基金财产计帐组,基金财产计帐组在中国证监会的监督下进行基金计帐。   (2)基金财产计帐组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关系业务 阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐组不错聘 用必要的办当事者说念主员。   (3)基金财产计帐组负责基金财产的撑握、清理、估价、变现和分拨。基金财 产计帐组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同停止情形发生时,应当按法律法则和本基金合同的关联端正对基金财 产进行计帐。基金财产计帐步伐主要包括:   (1)基金合同停止情形发生后,发布基金财产计帐公告;   (2)基金合同停止情形发生时,由基金财产计帐组统一接收基金财产;   (3)对基金财产进行清理和说明;   (4)对基金财产进行估价和变现;   (5)聘任管帐师事务所对计帐讲述进行审计;   (6)聘任讼师事务所出具法律见识书;   (7)将基金财产计帐结果讲述中国证监会;   (8)参加与基金财产关联的民事诉讼;   (9)公布基金财产计帐结果;   (10)对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度, 计帐用度由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (1)支付计帐用度;  (2)缴纳所欠税款;  (3)归还基金债务;  (4)按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)-(3)项端正归还前,不分拨给基金份额握有东说念主。  基金财产计帐公告于基金合同停止并报中国证监会备案后5个办事日内由基金 财产计帐组公告;计帐过程中的关联首要事项须实时公告;基金财产计帐结果经会 计师事务所审计,讼师事务所出具法律见识书后,由基金财产计帐组报中国证监会 备案并公告。  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          十九、基金合同内容节录 基金合同内容节录,请见附件一。             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        二十、基金托管条约内容节录 基金托管条约内容节录,请见附件二。                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           二十一、对基金份额握有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供以下一系列服务:   (一)基金份额握有东说念主注册登记服务   基金管理东说念主或者奉求基金注册登记机构为基金份额握有东说念主提供注册登记服务。 基金注册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统,准确、实时地为基金份 额握有东说念掌握理基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额握有东说念主 名册的管理,权益分拨时红利的登记、派发,基金来去份额的计帐过户和基金来去 资金的交收等服务。   (二)红利再投资服务   若基金份额握有东说念主取舍红利再投资面貌进行基金收益分拨,该基金份额握有东说念主 当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收取申 购用度。   (三)网上来去服务   基金管理东说念主为基金份额握有东说念主提供网上来去平台。通过先进的网罗通信本领, 为基金份额握有东说念主提供高效安全的基金来去服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   (四)主动通告服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额握有东说念主提供 各项主动通告服务;基金管理东说念主公告及着急信息将通过端正媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额握有东说念主提供以电子面貌为主的说明单、对账单等基金信息服务。   (五)查询服务   为便捷基金份额握有东说念主随时了解基金管理东说念主关系信息及投资资讯,基金管理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额握有东说念主账户信息查询。   (六)在线客服   基金份额握有东说念主不错侦查基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn,登录在线客 服,终了基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   (七)多元资料索求   基金管理东说念主为基金份额握有东说念主提供瞩目的专科基金投资资料,便于办理种种交 易手续,同期为便捷基金份额握有东说念主索求,基金管理东说念主提供了多元化的资料索求服                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务,索求路线种种,资料内容丰富详备。   系数对外公布文献及种种关系历史文献均可向客户服务东说念主员索求,客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供;同期,基金管理东说念主网站上提供种种资料、业务表单及 公告下载。   (八)资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度,晋升服务品性,使基金份额握有东说念主实时了解 基金投资资讯,基金管理东说念主推出全场地资讯服务定制技俩。基金份额握有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制种种资讯,基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   (九)基金投资业务商榷   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在端正的办事时期内回答客户提议的问题, 提供对于基金投资全场地的商榷服务。   (十)投诉与建议的受理   基金管理东说念主以为基金份额握有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与标的。 如果对基金管理东说念主提供的种种服务感到不惬意或有其他需求,可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等种种方式随时向基金管理东说念主提议,也可顺利与客户服务 东说念主员权衡,基金管理东说念主将采用限期处理、分级管理的原则,实时处理客户的投诉与 建议。   (十一)客户互动行动   基金管理东说念主为基金份额握有东说念主举办种种互动行动,如基金份额握有东说念主碰面会、 答理讲座等,以加强基金份额握有东说念主与基金管理东说念主之间的互动权衡。   (十二)基金管理东说念主有权根据基金份额握有东说念主的需要、市集现象以及基金管理 东说念主服务能力的变化,增多、修改上述服务技俩。   (十三)基金管理东说念主客户服务中心权衡方式   客户服务电话:400-8888-388   网址:www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn   (十四)如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容,可通过上述方 式权衡本基金管理东说念主。请确保投资前,您/贵机构还是全面相识了本招募说明书。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     二十二、其他应泄漏事项   本基金2023年06月19日至2024年06月18日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告:      公告日历                      公告称号                     对于民生加银现款增利货币市集基金增多 E 类基金份额并                     等业务的公告                     民生加银现款增利货币市集基金(E 类份额)基金居品资料概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     讲述领导性公告                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银现款增利货币市集基金(A 类份额)基金居品资料概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金(B 类份额)基金居品资料概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金(D 类份额)基金居品资料概                     要更新                     对于民生加银现款增利货币市集基金调停 A 类、B 类基金                     份额收益支付方式并修改基金合同和托管条约的公告                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年中期讲述                     领导性公告                     对于旗下部分洞开式基金增多上海大贤惠基金为销售机构                     行动的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     讲述领导性公告                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    讲述领导性公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年年度讲述                    领导性公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    讲述领导性公告               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        二十三、招募说明书的存放及查阅方式  (一)招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构和基金注册登记机构 的办公形势,并刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主的网站上。  (二)招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时期免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募 说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的蓝本为准。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              二十四、备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公形势、营业 形势,在办公时期内可供免费查阅。  (一)中国证监会核准民生加银现款增利货币市集基金召募的文献;  (二)《民生加银现款增利货币市集基金基金合同》;  (三)《民生加银现款增利货币市集基金托管条约》;  (四)法律见识书;  (五)基金管理东说念主业务阅历批件、营业派司;  (六)基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司;  (七)中国证监会要求的其他文献。                             民生加银基金管理有限公司                                  二〇二四年八月二日                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件一:基金合同内容节录  一、基金份额握有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  (一)基金管理东说念主的权利  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金管理东说念主的权利为: 基金财产; 换、非来去过户、转托管等业务的执法,在法律法则和本基金合同端正的范围内决 定和调停基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的关系费率结构和 收费方式; 合同或关联法律法则端正的行动,对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要耗损的 情形,应实时陈诉中国证监会,并遴选必要措施保护基金及关系当事东说念主的利益; 登记机构的代理行动进行必要的监督和查验; 其行动进行必要的监督和查验; 务的外部机构;  (二)基金管理东说念主的义务  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金管理东说念主的义务为:                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额的发售、申购、赎回和登记事宜; 方式管理和运作基金财产; 管理的基金财产和管理东说念主的财产彼此寂然,对所管理的不同基金分别管理,分别记 账,进行证券投资; 谋取利益,不得奉求第三东说念主运作基金财产; 化收益率; 合基金合同等法律文献的端正; 基金合同至极他关联端正另有端正外,在基金信息公开泄漏前应予守密,不得向他 东说念主泄露; 收益; 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会;                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行动; 分拨; 当承担补偿职责,其补偿职责不因其退任而免除; 向基金托管东说念主追偿; 知基金托管东说念主; 使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股柔顺利收理;  (三)基金托管东说念主的权利  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金托管东说念主的权利为: 入; 同或关联法律法则端正的行动,对基金资产、其他当事东说念主的利益变成首要耗损的情 形,应实时陈诉中国证监会,并遴选必要措施保护基金及关系当事东说念主的利益;  (四)基金托管东说念主的义务                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金托管东说念主的义务为: 悉基金托管业务的专职东说念主员,负责基金财产托办事宜; 谋取利益,不得奉求第三东说念主托管基金财产; 在基金信息公开泄漏前应予守密,不得向他东说念主泄露; 管理东说念主在各着急方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行;如果基金管理东说念主有 未执行基金合同端正的行动,还应当说明基金托管东说念主是否遴选了安妥的措施; 事宜; 已终了收益和七日年化收益率; 款项; 法召集基金份额握有东说念主大会; 退任而免除;                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 追偿; 行业监督管理机构,并通告基金管理东说念主;  (五)基金份额握有东说念主的权利  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金份额握有东说念主的权利为: 项诈骗表决权; 拿告状讼;  归拢基金份额类别内的每份基金份额具有同等的正当权益。  (六)基金份额握有东说念主的义务  根据《基金法》至极他关联法律法则,基金份额握有东说念主的义务为:                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其他基金份额握有东说念主处得到的欠妥得利;   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的步伐和执法   (一)基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成。基金份额握有东说念主的正当授权 代表在授权范围内有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有 的每一基金份额具有同等的投票权。   (二)召开事由 计握有基金份额10%以上(含10%,下同)的基金份额握有东说念主(以基金管理东说念主收到提议 当日的基金份额诡计,下同)提议时,应当召开基金份额握有东说念主大会:   (1)停止基金合同;   (2)调度基金运作方式;   (3)变更基金类别;   (4)变更基金投资主义、投资范围或投资策略;   (5)变更基金份额握有东说念主大会步伐;   (6)更换基金管理东说念主、基金托管东说念主;   (7)提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金标准和提高销售服务费;   (8)本基金与其他基金的合并;   (9)对基金合同当事东说念主权利、义务产生首要影响的其他事项;   (10)法律法则、基金合同或中国证监会端正的其他情形。 不需召开基金份额握有东说念主大会:   (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度;   (2)在法律法则和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率;   (3)因相应的法律法则发生变动必须对基金合同进行修改;   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化;   (5)基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响;                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (6)经中国证监会允许,基金管理东说念主、基金注册登记机构、代销机构在法律法 规端正的范围内调停关联基金来去、非来去过户、转托管等业务执法;   (7)按照法律法则或本基金合同端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。   (三)召集东说念主和召集方式 集。基金管理东说念主未按端正召集或者不可召集时,由基金托管东说念主召集。 书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告 知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开; 基金管理东说念主决定不召集,基金托管东说念主仍以为有必要召开的,应当自行召集,并自出 具书面决定之日起60日内召开并通告基金管理东说念主,基金管理东说念主应当配合。 会的,应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面通告提议提议的基金份额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基 金管理东说念主决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理东说念主决定不 召集,代表基金份额10%以上的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的,应当向基金 托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集, 并书面通告提议提议的基金份额握有东说念主代表和基金管理东说念主;基金托管东说念主决定召集的, 应当自出具书面决定之日起60日内召开并通告基金管理东说念主,基金管理东说念主应当配合。 东说念主大会,而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份 额握有东说念主有权自行召集基金份额握有东说念主大会,但应当至少提前30日向中国证监会备 案。 管东说念主应当配合,不得阻扰、侵扰。   (四)召开基金份额握有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 地点、方式和权益登记日。召开基金份额握有东说念主大会,召集东说念主必须于会议召开日前                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (1)会议召开的时期、地点和出席方式;   (2)会议拟审议的主要事项;   (3)会议面貌;   (4)议事步伐;   (5)有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主权益登记日;   (6)代理投票的授权奉求书的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和 代理灵验期限等)、投递时期和地点;   (7)表决方式;   (8)会务常设权衡东说念主姓名、电话;   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续;   (10)召集东说念主需要通告的其他事项。 方式,并在会议通告中说明本次基金份额握有东说念主大会所遴选的具体通信方式、奉求 的公证机关至极权衡方式和权衡东说念主、书面表决见识寄交的截止时期和收取方式。 决见识的计票进行监督;如召集东说念主为基金托管东说念主,则应另行书面通告基金管理东说念主到 指定地点对书面表决见识的计票进行监督;如召集东说念主为基金份额握有东说念主,则应另行 书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对书面表决见识的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决见识的计票进行监督的,不影响计票 和表决结果。   (五)基金份额握有东说念主出席会议的方式   (1)基金份额握有东说念主大会的召开方式包括现场开会、通信方式开会及法律法则、 中国证监会允许的其他方式开会。   (2)现场开会由基金份额握有东说念主本东说念主出席或通过授权奉求书寄托其代理东说念主出席, 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席,如基金管理东说念主或基金托 管东说念主拒不派代表出席的,不影响表决遵守。   (3)通信方式开会系指基金份额握有东说念主将其对表决事项的投票以书面面貌在表 决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (4)在法律法则或监管机构允许的情况下,经会议通告载明,基金份额握有东说念主 也不错采用网罗、电话或其他方式进行表决,或者采用网罗、电话或其他方式授权 他东说念主代为出席会议并表决。   (5)会议的召开方式由召集东说念主笃定。   (1)现场开会方式   在同期相宜以下条件时,现场会议方可举行: 金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%,下同)。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集 东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内,就原定 审议事项重新召集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会到会者在 权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分 之一(含三分之一); 奉求东说念主握有基金份额的凭证及授权奉求代理手续完备,到会者出具的关系文献相宜 关联法律法则和基金合同及会议通告的端正,况兼握有基金份额的凭证与基金管理 东说念主握有的注册登记资料相符。   (2)通信开会方式   在同期相宜以下条件时,通信会议方可举行: 示性公告; 督东说念主”)到指定地点对书面表决见识的计票进行监督; 金份额握有东说念主的书面表决见识,如基金管理东说念主或基金托管东说念主经通告拒不到场监督的, 不影响表决遵守; 的代理东说念主提交的握有基金份额的凭证、授权奉求书等文献相宜法律法则、基金合同                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会通议通告的端正,并与注册登记机构记录相符。 现场方式由基金份额握有东说念主对其代表进行授权或召开基金份额握有东说念主大会,会议程 序比照现场开会或通信开会。   (六)议事内容与步伐   (1)议事内容为本基金合同端正的召开基金份额握有东说念主大会事由所波及的内容。   (2)基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日本基金总份额10%以 上的基金份额握有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议通告前就召开事由向大会召集东说念主提 交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额握有东说念主提交的提案,大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进 行审核:   关联性。大会召集东说念主对于基金份额握有东说念主提案波及事项与基金有顺利关系,并 且不超出法律法则和基金合同端正的基金份额握有东说念主大会权利范围的,应提交大会 审议;对于不相宜上述要求的,不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定 不将基金份额握有东说念主提案提交大会表决,应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解 释和说明。   步伐性。大会召集东说念主不错对基金份额握有东说念主的提案波及的步伐性问题作念出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案东说念主同意;原提案东说念主不同意变更的, 大会主握东说念主不错就步伐性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定,并按照基金份额 握有东说念主大会决定的步伐进行审议。   (4)单独或合并握有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额握有东说念主提交基 金份额握有东说念主大会审议表决的提案,基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主 大会审议表决的提案,未获基金份额握有东说念主大会审议通过,就归拢提案再次提请基 金份额握有东说念主大会审议,其时期间隔不少于6个月。法律法则另有端正的除外。   (5)基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通告后,如果需要对原有提 案进行修改,应当在基金份额握有东说念主大会召开前30日实时公告。不然,会议的召开 日历应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (1)现场开会   在现场开会的方式下,率先由大会主握东说念主按照端正步伐文告会议议事步伐及注 意事项,笃定和公布监票东说念主,然后由大会主握东说念主宣读提案,经谈论后进行表决,经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东说念主授权代表主握。基金管理东说念主为召集东说念主的,其授权代表未能主握大 会的情况下,由基金托管东说念主授权代表主握;如果基金管理东说念主和基金托管东说念主授权代表 均未能主握大会,则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份额50% 以上多数选举产生别称代表四肢该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或单 位称号)、身份证号码、握有或代表有表决权的基金份额数目、奉求东说念主姓名(或单元 称号)等事项。   (2)通信方式开会   在通信表决开会的方式下,率先由召集东说念主提前30日公布提案,在所通告的表决 截止日历后第2个办事日在公证机关及监督东说念主的监督下由召集东说念主统计全部灵验表决 并形成决议。如监督东说念主经通告但拒却到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有 效。   (七)决议形成的条件、表决方式、步伐   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额握有东说念主(或其代理东说念主)所握表决权的50%以上 通过方为灵验,除下列(2)所端正的须以稀奇决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   (2)稀奇决议   稀奇决议须经出席会议的基金份额握有东说念主(或其代理东说念主)所握表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方为灵验;波及更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、调度基 金运作方式、停止基金合同、本基金与其他基金合并必须以稀奇决议通过方为灵验。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 相宜法律法则会通议通告端正的书面表决见识即视为灵验的表决,书面表决见识模 糊不清或彼此矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面表决见识的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总和。 议、逐项表决。  (八)计票  (1)如基金份额握有东说念主大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集,则基金份额握有 东说念主大会的主握东说念主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中推 举两名基金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主;如大 会由基金份额握有东说念主自行召集,基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运行后宣 布在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额握有东说念主代表与基金管 理东说念主、基金托管东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主;但如果基金管理东说念主和基金托 管东说念主的授权代表未出席,则大会主握东说念主可自行选举三名基金份额握有东说念主代表担任监 票东说念主。  (2)监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点,由大会主握东说念主就地公 布计票结果。  (3)如大会主握东说念主对于提交的表决结果有异议,不错对投票数进行重新盘点; 如大会主握东说念主未进行重新盘点,而出席大会的基金份额握有东说念主或代理东说念主对大会主握 东说念主文告的表决结果有异议,其有权在文告表决结果后立即要求重新盘点,大会主握 东说念主应当立即重新盘点并公布重新盘点结果。重新盘点仅限一次。  在通信方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集东说念主授权的两名监票东说念主在监 督东说念主派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程赐与公证;如 监督东说念主经通告但拒却到场监督,则大会召集东说念主可自行授权3名监票东说念主进行计票,并 由公证机关对其计票过程赐与公证。  (九)基金份额握有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时期、方式                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东说念主均有不停力。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当执行胜利的基 金份额握有东说念主大会决议。 通信方式进行表决,在公告基金份额握有东说念主大会决议时,必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   (十)法律法则或监管部门对基金份额握有东说念主大会另有端正的,从其端正。   三、基金收益分拨原则、执行方式   (一)收益分拨原则 万份基金已终了收益为基准,为投资东说念主逐日诡计当日收益并分拨,逐日进行支付。 投资东说念主当日收益分拨的诡计保留到极少点后2位,极少点后第3位按去尾原则处理, 因去尾形成的余额进行再次分拨,直到分完为止。   本基金根据逐日收益情况,将当日收益全部分拨,若当日净收益大于零时,为 投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益便是 零时,当日投资者不记收益。 日分拨的基金收益为碰巧,则为基金份额握有东说念主增多相应的基金份额;如当日分拨 的基金收益为负值,则为基金份额握有东说念主缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回 基金份额获取现款收益。 全部结转并与赎回款沿路支付给投资者;投资者部分赎回,账户现时未付收益为正 时,不影响投资者赎回款项的诡计。账户现时未付收益为负时,其剩余的基金份额 需足以弥补其现时未付收益为负时的损益,不然将自动按比例结转现时未付收益, 再进行赎回款项结算。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额自下一办事日起,不享有基金的分拨权益。   (二)执行方式   基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟订、基金托管东说念主复核。本基金按日诡计并分 配收益,基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨决议。   本基金逐日例行对当日终了的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延),具体作念法 是将基金投资者账户确现时未付收益结转为该基金投资者账户的本基金份额,结转 的基金份额精准至0.01份,极少点后第三位截尾,因截尾形成的余额进行再次分拨, 直到分完为止。逐日例行的收益结转不再另行公告。   四、与基金财产管理、运用关联用度的提取、支付方式与比例   本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.33%,基金管理费 按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。诡计方法如下:   H=E×年管理费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的基金管理费   E为前一日的该类基金资产净值基金管理费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根 据与管理东说念主查对一致的财务数据,自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付,管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支 付日历顺延。用度自动扣划后,管理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托 管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至 最近可支付日支付。   基金托管东说念主的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。   在经常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值0.10%年费率计提。诡计方 法如下:   H=E×年托管费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的基金托管费   E为前一日的该类基金资产净值基金托管费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 据与管理东说念主查对一致的财务数据,自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付,管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支 付日历顺延。用度自动扣划后,管理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托 管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至 最近可支付日支付。   本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%,对于由B类左迁为A类的基 金份额握有东说念主,年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个办事日起适用A类基金 份额握有东说念主的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为 B类的基金份额握有东说念主,年基金销售服务费率应自其达到B类条件的洞开日后的下 一个办事日起享受B类基金份额握有东说念主的费率。D类基金份额的销售服务费年费率 为0.185%,E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用 A类与B类基金份额间的升级和左迁执法。种种基金份额的销售服务费计提的诡计 公式如下:   H=E×销售服务费年费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的销售服务费   E为前一日的该类基金资产净值销售服务费逐日计提,按月支付。由托管东说念主根 据与管理东说念主查对一致的财务数据,自动在月初五个办事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付,管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等,支 付日历顺延。用度自动扣划后,管理东说念主应进行查对,如发现数据不符,实时权衡托 管东说念主协商措置。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的,顺延至 最近可支付日支付。 相应条约的端正,列入当期基金用度。   五、基金财产的投资范围和投资限定   (一)投资范围   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用,包括现款,期限在一 年以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单,剩余期限在                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精采流动性的货币市集器用。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种,基金管理东说念主在履行安妥步伐后 不错将其纳入投资范围。如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他 品种,基金管理东说念主在履行安妥步伐后不错将其纳入投资范围。   (二)投资限定   (1)当货币市集基金前10名份额握有东说念主的握有份额统共逾越基金总份额的50% 时,货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天,平均剩孑遗续期不得超 过120天;投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于30%;当货币市集基金 前10名份额握有东说念主的握有份额统共逾越基金总份额的20%时,货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天,平均剩孑遗续期不得逾越180天;投资组合中现 金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日内到期的其他金融器用 占基金资产净值的比例统共不得低于20%;   (2)本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天,平均剩孑遗续期不得超 过240天,但上述第(1)项另有商定的除外;   (3)本基金握有归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用至极四肢原 始权益东说念主的资产支握证券占基金资产净值的比例统共不得逾越10%,国债、中央银 行单据、政策性金融债券除外;   (4)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例统共不得逾越10%,其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例统共不得逾越2%。前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行存 款、同行存单、关系机构四肢原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他 品种;且本基金投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存单的, 应当经基金管理东说念主董事会审议批准,关系来去应当预先征得基金托管东说念主的同意,并 四肢首要事项履行信息泄漏步伐;   (5)本基金投资于固依期限银行进款的比例,不得逾越基金资产净值的30%, 但如果基金投资有进款期限,根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限定;   (6)到期日在10个来去日以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资占基金资产净值的比例统共不得逾越30%;   (7)本基金投资于具有基金托管阅历的归拢交易银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例统共不得逾越20%;投资于不具有基金托管阅历的归拢交易 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统共不得逾越5%;   (8)本基金管理东说念主管理且由本基金托管东说念主托管的全部货币市集基金投资归拢 交易银行的银行进款至极刊行的同行存单与债券,不得逾越该交易银行最近一个季 度末净资产的10%;   (9)本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例,不得逾越该 资产支握证券鸿沟的10%;本基金握有的全部资产支握证券,其市值不得逾越基金 资产净值的20%;本基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于归拢原始权益东说念主的 种种资产支握证券,不得逾越其种种资产支握证券统共鸿沟的10%;   (10)除发生大宗赎回、一语气3个来去日累计赎回20%以上或者一语气5个来去日 累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%;   (11)现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%;   (12)现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个来去日内到期的 其他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于10%,但上述第(1)项另有约 定的除外;   (13)债券与非金融企业债务融资器用须具有评级天禀的资信评级机构进行握 续信用评级,信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级,如果对刊行东说念主 同期有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则笃定其评级,并结合基金管理东说念主 里面信用评级进行寂然判断与认定;本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或极度于AAA级;握有资产支握证券期间,如果其信用等 级着落、不再相宜投资标准,本基金应在评级讲述发布之日起3 个月内赐与全部卖 出;   (14)基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%;   (15)在宇宙银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限定的,基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资;   (17)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的,可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握 一致;   (18)法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》商定的其他投资限定。   除上述第(2)、(11)、(13)、(16)、(17)项除外,因市集波动、基金鸿沟变 动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的,基金管 理东说念主应当在10个来去日内进行调停,但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则 另有端正的,从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关联商定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜利之日 起运行。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起运行。法律法则 或监管部门取消或调停上述限定,如适用于本基金,基金管理东说念主在履行安妥步伐后, 则本基金投资不再受关系限定或按调停后的端正执行。   (1)股票;   (2)可调度债券、可交换债券;   (3)信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用;   (4)以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入终末一个利率调停 期的除外;   (5)中国证监会、中国东说念主民银行不容投资的其他金融器用。   法律法则或监管部门取消上述限定的,履行安妥步伐后,本基金不受上述端正 的限定。   为爱护基金份额握有东说念主的正当权益,基金财产不得用于下列投资或者行动:   (1)承销证券;                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (2)违背端正向他东说念主贷款或者提供担保;  (3)从事承担无穷职责的投资;  (4)买卖其他基金份额,然则中国证监会另有端正的除外;  (5)向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资;  (6)从事内幕来去、专揽证券来去价钱至极他不耿介的证券来去行动;  (7)法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行动。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主至极控股激动、本质控 制东说念主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他首要关联来去的,应当相宜基金的投资主义和投资策略,罢免基金份额 握有东说念主利益优先的原则,珍惜利益破坏,建立健全里面审批机制和评估机制,按照 市集公说念合理价钱执行。关系来去必须预先得到基金托管东说念主的同意,并按法律法则 赐与泄漏。首要关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议,并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性端正,如适用于本基金,基 金管理东说念主在履行安妥步伐后,则本基金投资不再受关系限定或以变更后的端正为准。  六、基金资产净值的诡计方法和公告方式  (一)基金资产净值的诡计方法  基金资产净值指基金资产总值减去基金欠债后的价值  本基金通过逐日诡计基金收益并分拨的方式,使基金份额净值保握在1.00元。  (二)基金净值信息的公告 少每周公告一次基金资产净值、种种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化收 益率;在运行办理基金份额申购或者赎回当日,泄漏截止前一日的基金资产净值、 基金合同胜利至前一日历间的种种基金份额每万份基金已终了收益、前一日的七日 年化收益率。 定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日种种基金份额每万份基金已实 现收益及七日年化收益率,若遇法定节沐日,于节沐日收尾后第2个天然日,公告 节沐日历间的种种基金份额每万份基金已终了收益、节沐日终末一日的七日年化收                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 益率,以及节沐日后首个洞开日的种种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化 收益率。 年度和年度终末一日的种种基金份额每万份基金已终了收益和7日年化收益率。   七、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   (一)基金合同的变更 金份额握有东说念主大会,基金合同变更的内容应经基金份额握有东说念主大会决议同意。   (1)调度基金运作方式;   (2)变更基金类别;   (3)变更基金投资主义、投资范围或投资策略;   (4)变更基金份额握有东说念主大会步伐;   (5)更换基金管理东说念主、基金托管东说念主;   (6)提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金标准和提高销售服务费;   (7)本基金与其他基金的合并;   (8)对基金合同当事东说念主权利、义务产生首要影响的其他事项;   (9)法律法则、基金合同或中国证监会端正的其他情形。   但出现下列情况时,可不经基金份额握有东说念主大会决议,由基金管理东说念主和基金托 管东说念主同意变更后公布,并报中国证监会备案:   (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度;   (2)在法律法则和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率;   (3)因相应的法律法则发生变动必须对基金合同进行修改;   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化;   (5)基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响;   (6)经中国证监会允许,基金管理东说念主、基金注册登记机构、代销机构在法律法 规端正的范围内调停关联基金来去、非来去过户、转托管等业务执法;   (7)按照法律法则或本基金合同端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 之日起2日内在指定媒介公告。   (二)本基金合同的停止   有下列情形之一的,在履行关系步伐后,本基金合同将停止: 而在6个月内无其他安妥的基金管理公司相接其原有权利义务; 而在6个月内无其他安妥的托管机构相接其原有权利义务;   (三)基金财产的计帐   (1)基金合同停止情形发生时,自出现《基金合同》停止事由之日起30个办事 日内成立基金财产计帐组,基金财产计帐组在中国证监会的监督下进行基金计帐。   (2)基金财产计帐组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关系业务 阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐组不错聘 用必要的办当事者说念主员。   (3)基金财产计帐组负责基金财产的撑握、清理、估价、变现和分拨。基金财 产计帐组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同停止情形发生时,应当按法律法则和本基金合同的关联端正对基金财 产进行计帐。基金财产计帐步伐主要包括:   (1)基金合同停止情形发生后,发布基金财产计帐公告;   (2)基金合同停止情形发生时,由基金财产计帐组统一接收基金财产;   (3)对基金财产进行清理和说明;   (4)对基金财产进行估价和变现;   (5)聘任管帐师事务所对计帐讲述进行审计;   (6)聘任讼师事务所出具法律见识书;   (7)将基金财产计帐结果讲述中国证监会;   (8)参加与基金财产关联的民事诉讼;                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (9)公布基金财产计帐结果;  (10)对基金剩余财产进行分拨。  计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度, 计帐用度由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。  (1)支付计帐用度;  (2)缴纳所欠税款;  (3)归还基金债务;  (4)按基金份额握有东说念主握有的种种基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)-(3)项端正归还前,不分拨给基金份额握有东说念主。  基金财产计帐公告于基金合同停止情形发生并报中国证监会备案后5个办事日 内由基金财产计帐组公告;计帐过程中的关联首要事项须实时公告;基金财产计帐 结果管制帐师事务所审计,讼师事务所出具法律见识书后,由基金财产计帐组报中 国证监会备案并公告。  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。  八、争议措置方式   对于因基金合同的签订、内容、履行和说明或与基金合同关联的争议,基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、妥协路线措置。不肯或者不可通过协商、妥协措置 的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终局的,对各方当事东说念主均有不停力,仲裁用度由败诉方承担。  本基金合同受中国法律统辖。  九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公形势和营业形势查阅。                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                附件二:基金托管条约内容节录     一、托管条约当事东说念主     (一)基金管理东说念主     称号:民生加银基金管理有限公司     住所:深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主:张焕南     设立日历: 2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织面貌:有限职责公司(中外结伙)     注册老本:叁亿元     存续期限:永续策划     权衡电话:010-88566528     (二)基金托管东说念主     称号:中国设立银行股份有限公司(简称:中国设立银行)     住所:北京市西城区金融大街25号     办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼     邮政编码:100033     法定代表东说念主:田国立     成立日历:2004年09月17日     基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号     组织面貌:股份有限公司     注册老本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间:握续策划     策划范围:接纳公众进款;披发短期、中期、历久贷款;办理国表里结算;办 理单据承兑与贴现;刊行金融债券;代理刊行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同行拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 信用证服务及担保;代理收付款项及代理保障业务;提供撑握箱服务;经中国银行 业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   (一)基金托管东说念主根据关联法律法则的端正及基金合同的商定,对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确商定基金投资作风或证券取舍标准的,基金 管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的方法提供投资品种池,以便基金托管东说念主运用关系技 术系统,对基金本质投资是否相宜基金合同对于证券取舍标准的商定进行监督,对 存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用,包括现款,期限在一 年以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单,剩余期限在 国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精采流动性的货币市集器用。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种,基金管理东说念主在履行安妥步伐后 不错将其纳入投资范围。如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他 品种,基金管理东说念主在履行安妥步伐后,不错将其纳入投资范围。   (1)本基金不得投资于以下金融器用:   (1)股票;   (2)可调度债券、可交换债券;   (3)信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用;   (4)以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入终末一个利率调停 期的除外;   (5)中国证监会、中国东说念主民银行不容投资的其他金融器用。   法律法则或监管部门取消上述限定的,履行安妥步伐后,本基金不受上述端正 的限定。   (2)本基金的投资组合将罢免以下比例限定: 时,货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天,平均剩孑遗续期不得超 过120天;投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于30%;当货币市集基金                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 前10名份额握有东说念主的握有份额统共逾越基金总份额的20%时,货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天,平均剩孑遗续期不得逾越180天;投资组合中现 金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来去日内到期的其他金融器用 占基金资产净值的比例统共不得低于20%; 权益东说念主的资产支握证券占基金资产净值的比例统共不得逾越10%,国债、中央银行 单据、政策性金融债券除外; 值的比例统共不得逾越10%,其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例 统共不得逾越2%。前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、 同行存单、关系机构四肢原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种; 且本基金投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存单的,应当 经基金管理东说念主董事会审议批准,关系来去应当预先征得基金托管东说念主的同意,并四肢 首要事项履行信息泄漏步伐; 但如果基金投资有进款期限,根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限定; 占基金资产净值的比例统共不得逾越30%; 基金资产净值的比例统共不得逾越20%;投资于不具有基金托管阅历的归拢交易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统共不得逾越5%; 业银行的银行进款至极刊行的同行存单与债券,不得逾越该交易银行最近一个季度 末净资产的10%; 产支握证券鸿沟的10%;本基金握有的全部资产支握证券,其市值不得逾越基金资 产净值的20%;                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 不得低于5%; 他金融器用占基金资产净值的比例统共不得低于10%,但上述第1)项另有商定的 除外; 信用评级,信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级,如果对刊行东说念主同 时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则笃定其评级,并结合基金管理东说念主内 部信用评级进行寂然判断与认定;本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用评 级机构评定的AAA级或极度于AAA级;握有资产支握证券期间,如果其信用品级 着落、不再相宜投资标准,本基金应在评级讲述发布之日起3 个月内赐与全部卖出; 款所端正比例限定的,基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资; 展逆回购来去的,可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握一 致;   除上述第2)、11)、13)、16)、17)项除外,因市集波动、基金鸿沟变动等基 金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的,基金管理东说念主应 当在10个来去日内进行调停,但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则另有规 定的,从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金合同的关联商定。   (二)基金托管东说念主应根据关联法律法则的端正及基金合同的商定,对基金资产 净值诡计、每万份基金已终了收益与七日年化收益率诡计、应收资金到账、基金费 用开支及收入笃定、基金收益分拨、关系信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金 功绩融会数据等进行监督和核查。   (三)基金托管东说念主根据关联法律法则的端正及基金合同的商定,对本托管条约 第十五条第九款基金投资不容行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金 管理东说念主基金投资不容行动和关联来去进行监督。根据法律法则关联基金不容从事关 联来去的端正,基金管理东说念主和基金托管东说念主应预先彼此提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他首要利弊关系的公司名单及关联关联方刊行的证券名单。基金 管理东说念主和基金托管东说念主有职责确保关联来去名单的委果性、准确性、好意思满性,并负责 实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联来去名单中列示的关联方进行法律法则禁 止基金从事的关联来去时,基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主遴选必要措施阻截该 关联来去的发生,如基金托管东说念主遴选必要措施后仍无法阻截关联来去发生时,基金 托管东说念主有权向中国证监会讲述。对于基金管理东说念主已成交的关联来去,基金托管东说念主事 前无法阻截该关联来去的发生,只可进行过后结算,基金托管东说念主不承担由此变成的 耗损,并向中国证监会讲述。   (四)基金托管东说念主根据关联法律法则的端正及基金合同的商定,对基金管理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供相宜法律法则及行业标准的、经把稳取舍的、本基金适用的银行间债券市集来去 敌手名单,并商定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金管理东说念主应严格按照来去 敌手名单的范围在银行间债券市集取舍来去敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。基金管理东说念主不错每半年对银 行间债券市集来去敌手名单及结算方式进行更新,新名单笃定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的来去,仍应按照条约进行结算。如基金管理东说念主根据市集 情况需要临时调停银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的,应向基金托管东说念主说 明根由,并在与来去敌手发生来去前3个办事日内与基金托管东说念主协商措置。   基金管理东说念主负责对来去敌手的资信抑止,按银行间债券市集的来去执法进行交               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易,并负责措置因来去敌手不履行合同而变成的纠纷及耗损,基金托管东说念主不承担由 此变成的任何法律职责及耗损。若未践约的来去敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确 定的时期前仍未承担爽约职责至极他关系法律职责的,基金管理东说念主不错对相应耗损 先行赐与承担,然后再向关系来去敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约 定的来去敌手或来去方式进行来去时,基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主,基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损结怨职责。  (五)在基金投资银行进款前,基金管理东说念主笃定相宜条件的系数进款银行名单, 并实时提供给基金托管东说念主。基金托管东说念主根据关联法律法则的端正及基金合同的商定, 对基金投资银行进款的来去敌手范围是否相宜关联端正进行监督。对于不相宜端正 的银行进款,基金托管东说念主不错拒却执行,并书面通告基金管理东说念主。  (六)基金托管东说念主根据关联法律法则的端正及基金合同的商定,对基金管理东说念主 投资银行进款进行监督。 业务历程、岗亭职责、风险抑止措施和监察稽核轨制,切实珍惜关联风险。基金托 管东说念主负责对本基金银行依期进款业务的监督与核查,审查、复核关系条约、账户资 料、投资指示、进款证实书等关联文献,切实履行托管职责。  (1)基金管理东说念主负责抑止信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、 进款银行的支付能力等波及到进款银行取舍方面的风险。因取舍进款银行欠妥变成 基金财产耗损的,由基金管理东说念主承担职责。  (2)基金管理东说念主负责抑止流动性风险,并承担因抑止不力而变成的耗损。流动 性风险主要包括基金管理东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银 行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可同意基金平时结算业务的风险、因 全部提前支取或部分提前支取而波及的利息耗损影响估值等波及到基金流动性方面 的风险。  (3)基金管理东说念主须加强里面风险抑止轨制的设立。如因基金管理东说念主职工的个东说念主 行动导致基金财产受到耗损的,需由基金管理东说念主承担由此变成的耗损。  (4)基金管理东说念主投资银行进款时,应就关系事宜在更新招募说明书中赐与泄漏, 进行风险揭示。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 合营条约。如将资金存放于进款银行总行,则应与其签订具体进款条约;如将资金 存放于其授权分行书面指定的分支机构,则进款银行总行应出具承诺函说明对进款 承担偿付义务,承诺函中需明确依期进款的金额、期限、利率、具体进款银行称号 等与基金依期进款有着急关系的事项,并由进款银行签订具体进款条约。具体进款 条约应包括但不限于以下内容:  (1)进款账户必须以基金口头开立,并加盖本基金公章和基金管理东说念主公章,账 户称号为基金称号。  (2)条约须商定进款类型、期限、利率、金额、账号、起止时期,进款银行经 办行称号、地址及进款账户。  (3)条约须商定基金托管东说念主承办行称号、地址和账户,且本基金账户为惟一趟 款账户。  (4)资金汇划须通过东说念主民银行支付结算系统,进款银行承办行须同意基金托管 东说念主的查询要求,在查复内容中须明确资金到账时期、金额、所入账户称号、账号。  (5)依期进款存续期间,进款银行承办行须向基金托管东说念主提供实时查询依期存 款余额的路线并确保查询。  (6)未支取进款受损职责由进款银行承担。  (7)如办理依期进款凭证挂失,须由经基金管理东说念主和基金托管东说念主分别授权的东说念主 员握授权奉求书共同办理。  (8)为珍惜特殊情况下的流动性风险,进款银行须提供部分提前支取时的支付 保证承诺和利息计付等具体安排。 需由基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表握授权奉求书共同全程办理,基金管理东说念主 和基金托管东说念主还要将授权奉求书的复印件交由对方备份。基金管理东说念主上述事项授权 东说念主员与基金管理东说念主负责洽谈进款事宜并签订进款条约的东说念主员不可为归拢东说念主。基金管 理东说念主不得单独苦求进款凭证挂失。 支取时,需提前发送投资指示到基金托管东说念主处,以便基金托管东说念主有蹧跶的时期履行 相应的业务操作步伐。如基金管理东说念主提前支取或部分提前支取依期进款,基金管理                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东说念主负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到 的资金利息差额)。   (1)本基金依期进款的期限不得逾越一年(含一年),且到期后不得缓期。   (2)存放在具有基金托管阅历的归拢交易银行的进款、同行存单,统共不得超 过基金资产净值的百分之二十。   (3)存放在不具有基金托管阅历的归拢交易银行的进款、同行存单,统共不得 逾越基金资产净值的百分之五。   (4) 本基金投资于固依期限银行进款的比例,不得逾越基金资产净值的30%, 但如果基金投资有进款期限,根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限定。 则,尽量取舍基金托管东说念主营业地址所在地的分支机构。   (七)基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违背 法律法则、基金合同和本托管条约的端正,应实时以电话提醒或书面领导等方式通 知基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管理东说念主收到书面通告后应不才一办事日实时查对并以书面面貌给基金托管东说念主发 出回函,就基金托管东说念主的疑义进行说明或举证,说明违纪原因及纠正期限,并保证 在规依期限内实时改正。在上述规依期限内,基金托管东说念主有权随时对通告县项进行 复查,督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能在限期 内纠正的,基金托管东说念主应讲述中国证监会。   (八)基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本 托管条约对基金业务执行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导,基金管理东说念主应在规 定时期内恢复并改正,或就基金托管东说念主的疑义进行说明或举证;对基金托管东说念主按照 法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项, 基金管理东说念主应积极配合提供关系数据资料和轨制等。   (九)若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来去步伐还是胜利的指示违背法律、 行政法则和其他关联端正,或者违背基金合同商定的,应当立即通告基金管理东说念主, 由此变成的耗损由基金管理东说念主承担。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (十)基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违游记动,应实时讲述中国证监会, 同期通告基金管理东说念主限期纠正,并将纠正结果讲述中国证监会。基金管理东说念主无耿介 根由,拒却、阻滞对方根据本托管条约端正诈骗监督权,或遴选拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行灵验监督,情节严重或经基金托管东说念主提议教学仍不改正的,基金托管 东说念主应讲述中国证监会。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  (一)基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基 金托管东说念主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理 东说念主诡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已终了收益和七日年化收益率、 根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、关系信息泄漏和监督基金投资运作等行动。  (二)基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故延伸执行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本条约至极他关联端正时,应实时以书面面貌通告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面面貌给基金管理东说念主发出 回函,说明违纪原因及纠正期限,并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限 内,基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查,督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金管理东说念主的核查行动,包括但不限于:提交关系资料以供基金管理东说念主 核查托管财产的好意思满性和委果性,在端正时期内恢复基金管理东说念主并改正。  (三)基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记动,应实时讲述中国证监会, 同期通告基金托管东说念主限期纠正,并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东说念主无耿介 根由,拒却、阻滞对方根据本条约端正诈骗监督权,或遴选拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行灵验监督,情节严重或经基金管理东说念主提议教学仍不改正的,基金管理东说念主应 讲述中国证监会。  四、基金财产的撑握  (一)基金财产撑握的原则                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 寂然。 可另行协商措置。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示,不得自走运用、贬责、分拨 本基金的任何资产。 到账日历并通告基金托管东说念主,到账日基金财产莫得到达基金账户的,基金托管东说念主应 实时通告基金管理东说念主遴选措施进行催收。由此给基金财产变成耗损的,基金管理东说念主 应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的耗损,基金托管东说念主对此不承担任何职责。 财产。   (二)基金召募期间及召募资金的验资 由基金管理东说念主开立并管理。 金份额握有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等关联端正后,基金管理东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户,同期在端正时期内, 聘任具有从事证券关系业务阅历的管帐师事务所进行验资,出具验资讲述。出具的 验资讲述由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   (三)基金银行账户的开立和管理 金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑握 和使用。 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理基金资产的支付。  (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户,亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 理和运用由基金管理东说念主负责。 备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东说念主计帐办事,基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的端正执行。 资品种的投资业务,波及关系账户的开立、使用的,若无关系端正,则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的端正执行。  (五)债券托管专户的开设和管理  基金合同胜利后,基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的 关联端正,以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、握有东说念主 账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金 托管东说念主共同代表基金签订宇宙银行间债券市集债券回购主条约。  (六)其他账户的开立和管理 由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联端正使用并管理。  (七)基金财产投资的关联有价凭证等的撑握  基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的撑握库,也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代撑握库,撑握                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 凭证由基金托管东说念主握有。有价凭证的购买和转让,由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构本质灵验抑止的资产不承担撑握职责。   (八)与基金财产关联的首要合同的撑握   与基金财产关联的首要合同的签署,由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产关联的首要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑握。 除本条约另有端正外,基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的首要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息泄漏条约及基金投资业务中产生的首要合同, 基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原件。基金管理 东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要合同传真给基金托管东说念主,并在三十个 办事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。首要合同的撑握期限为基金合同停止后15年。 对于无法取得二份以上的蓝本的,基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同 传真件,未经两边协商或未在合同商定范围内,合同原件不得升沉。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   (一)基金资产净值的诡计、复核与完成的时期及步伐   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   每万份基金已终了收益指按照关系法则诡计的种种基金份额的每万份基金份额 的日已终了收益,均精准到极少点后4位,极少点后第5位四舍五入。七日年化收益 率指以日结转份额方式将最近七个天然日(含节沐日)的种种基金份额的每万份基金 已终了收益折算出的年收益率,均精准到百分号内极少点后3位,百分号内极少点 后第4位四舍五入。国度另有端正的,从其端正。   基金管理东说念主每办事日对基金资产进行估值后,将估值结果发送基金托管东说念主,经 基金托管东说念主复核无误后,由基金管理东说念主对外公布。 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任,因此,就与本基金关联的管帐 问题,如经关系各方在对等基础上充分谈论后,仍无法达成一请安见的,按照基金 管理东说念主对基金资产净值的诡计结果对外赐与公布。   (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金所握有的金融资产和金融欠债。   本基金按以下方式进行估值:   (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或 条约利率并议论其买入时的溢价与折价,在剩孑遗续期内按本质利率摊销,逐日计 提损益。本基金不采用市集利率和上市来去的债券和单据的市价诡计基金资产净值。 在关联法律法则允许来去所短期债券不错采用“摊余成本法”估值前,本基金暂不投 资于来去所短期债券。   (2)为了幸免采用“摊余成本法”诡计的基金资产净值与按市集利率和来去市价计 算的基金资产净值发生首要偏离,从而对基金份额握有东说念主的利益产生稀释和不公说念 的结果,基金管理东说念主于每一估值日,采用估值本领,对基金握有的估值对象进行重 新评估,即“影子订价”。当“摊余成本法”诡计的基金资产净值与“影子订价”笃定的 基金资产净值负偏离度实足值达到0.25%时,基金管理东说念主应当在5个来去日内将负偏 离度实足值调停到0.25%以内。当正偏离度实足值达到0.5%时,基金管理东说念主应当暂 停接受申购并在5个来去日内将正偏离度实足值调停到0.5%以内。当负偏离度实足 值达到0.5%时,基金管理东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗损, 将负偏离度实足值抑止在0.5%以内。当负偏离度实足值一语气两个来去日逾越0.5% 时,基金管理东说念主应当采用公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行调停, 或履行安妥步伐后遴选暂停接受系数赎回苦求并停止基金合同进行财产计帐等措施。 现时述情形发生时,基金管理东说念主应履行信息泄漏义务。   (3)如有可信字据标明按上述端正不可客不雅反馈基金资产公允价值的,基金管 理东说念主可根据具体情况,在与基金托管东说念主商议后,按最能反馈基金资产公允价值的方 法估值。   (4)关系法律法则及监管部门有强制端正的,从其端正。如有新增事项,按国 家最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐 及关系法律法则的端正或者未能充分爱护基金份额握有东说念主利益时,应立即通告对方, 共同查明原因,两边协商措置。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   根据关联法律法则,基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任,因此,就与本基金关联的管帐问 题,如经关系各方在对等基础上充分谈论后,仍无法达成一致的见识,按照基金管 理东说念主对基金资产净值的诡计结果对外赐与公布。 四肢基金资产估值颠倒处理。   (三)每万份基金已终了收益和七日年化收益率颠倒的处理方式 数点后三位以内发生差错时,视为该类每万份基金已终了收益和七日年化收益率错 误。当任一类每万份基金已终了收益和七日年化收益率出现颠倒时,基金管理东说念主应 当立即赐与纠正,并遴选合理的措施防患耗损进一步扩大;当任一类颠倒偏差达到 该类基金资产净值的0.25%时,基金管理东说念主应当报中国证监会备案;当任一类颠倒 偏差达到该类基金资产净值的0.5%时,基金管理东说念主应当在报中国证监会备案的同期 并实时进行公告。如法律法则或监管机关对前述内容另有端正的,按其端正处理。 失需要进行补偿时,基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的职责, 经说明后按以下条件进行补偿:   (1)本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任,与本基金关联的管帐问题, 如经两边在对等基础上充分谈论后,尚不可达成一致时,按基金管理东说念主的建议执行, 由此给基金份额握有东说念主和基金财产变成的耗损,由基金管理东说念主负责赔付。   (2)若基金管理东说念主诡计的种种每万份基金已终了收益和七日年化收益率已由基 金托管东说念主复核说明后公告,而且基金托管东说念主未对诡计过程提议疑义或要求基金管理 东说念主书面说明,该类每万份基金已终了收益和七日年化收益率出错且变成基金份额握 有东说念主耗损的,应根据法律法则的端正对投资者或基金支付补偿金,就本质向投资者 或基金支付的补偿金额,基金管理东说念主与基金托管东说念主按照料理费和托管费的比例各自 承担相应的职责。   (3)如基金管理东说念主和基金托管东说念主对该类每万份基金已终了收益和七日年化收益 率的诡计结果,天然屡次重新诡计和查对,尚不可达成一致时,为幸免不可按时公 布种种每万份基金已终了收益和七日年化收益率的情形,以基金管理东说念主的诡计结果                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 对外公布,由此给基金份额握有东说念主和基金变成的耗损,由基金管理东说念主负责赔付。  (4)由于基金管理东说念主提供的信息颠倒(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进 而导致任一类每万份基金已终了收益和七日年化收益率诡计颠倒而引起的基金份额 握有东说念主和基金财产的耗损,由基金管理东说念主负责赔付。 其他不可抗力原因,基金管理东说念主和基金托管东说念主天然还是遴选必要、安妥、合理的措 施进行查验,然则未能发现该颠倒而变成的每万份基金已终了收益和七日年化收益 率诡计颠倒,基金管理东说念主、基金托管东说念主免除补偿职责。但基金管理东说念主应积极遴选必 要的措施摒除由此变成的影响。 基金管理东说念主诡计结果为准。 行作念法,两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。  (四)暂停估值的情形 价值时; 东说念主的利益,决定延伸估值;  (五)基金管帐轨制  按国度关联部门端正的管帐轨制执行。  (六)基金账册的建立  基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述。基金管理东说念主独随即设 置、记录和撑握本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧,应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符,暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的,以基金管理东说念主的账册为准。  (七)基金财务报表与讲述的编制和复核                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金财务报表由基金管理东说念主编制,基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后,进行寂然的复核。查对 不符时,应实时通告基金管理东说念主共同查出原因,进行调停,直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金管理东说念主应当在每月收尾后5个办事日内完成月度报表的编制;在每个季度 收尾之日起15个办事日内完成基金季度讲述的编制;在上半年收尾之日起60日内完 成基金半年度讲述的编制;在每年收尾之日起90日内完成基金年度讲述的编制。基 金年度讲述的财务管帐讲述应当经过审计。基金合同胜利不及两个月的,基金管理 东说念主不错不编制当期季度讲述、半年度讲述或者年度讲述。   (2)报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制,将关联报表提供基金托管东说念主复核;基金托管 东说念主在复核过程中,发现两边的报表存在不符时,基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因,进行调停,调停以国度关联端正为准。   基金管理东说念主应留足充分的时期,便于基金托管东说念主复核关系报表及讲述。   (八)基金管理东说念主应在编制季度讲述、半年度讲述或者年度讲述之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东说念主名册的撑握   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。基 金份额握有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑握,基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别撑握基金份额握有东说念主名册,保存期不少于15年。如不可妥 善撑握,则按关系法则承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前,基金管理东说念主应将关联资料送交基金 托管东说念主,不得无故拒却或延误提供,并保证其的委果性、准确性和好意思满性。基金托 管东说念主不得将所撑握的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途,并应 投诚守密义务,法律法则另有端正或有权机关另有要求的除外。   七、争议措置方式   因本条约产生或与之关系的争议,两边当事东说念主应通过协商、妥协措置,协商、                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 妥协不可措置的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲 裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的,对当事东说念主均有不停力,仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间,两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责,各自接续忠 实、英勇、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务,爱护基金份额握有东说念主的 正当权益。  本条约受中国法律统辖。  八、托管条约的变更和停止  (一)托管条约的变更步伐  本条约两边当事东说念主经协商一致,不错对条约进行修改。修改后的新条约,其内 容不得与基金合同的端正有任何破坏。基金托管条约的变更报中国证监会核准或备 案后胜利。  (二)基金托管条约停止出现的情形

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