招募说明书（更新） 富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金      招募说明书（更新）       （二0二四年第一号）  基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司  基金托管东说念主： 中国工商银行股份有限公司                                     招募说明书（更新）                      过失提醒   本基金的召募苦求经中国证监会 2013 年 7 月 11 日证监许可【2013】910 号 文《对于核准富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金召募的批复》和 2017 年 5 月 12 日机构部函【2017】1172 号《对于富国祥利一年期按时灵通债券型证 券投资基金缓期召募备案的回函》准予召募。本基金的基金合同于 2017 年 8 月   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（或申购）基金时应慎重阅读本招募说明书、基金合同、 基金居品辛勤纲目等信息泄露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品 特性，充分探究自己的风险承受材干，感性判断市集，对认购基金的意愿、时机、 数目等投资步履作出颓落决策。投资者在得回基金投资收益的同期，亦承担基金 投资中出现的各类风险，可能包括：证券市集举座环境激勉的系统性风险、个别 证券专有的非系统性风险、大宗赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理东说念主在投 资规画过程中产生的操作风险以及本基金专有风险等。   本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小袖珍企业在中 国境内以非公开方式刊行和转让，约定在一按时限还本付息的公司债券，其刊行 东说念主黑白上市中小微企业，刊行方式为面向特定对象的私募刊行。因此，中小企业 私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而加多了本基金举座的 债券投资风险。   基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者霸道”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金和股票型基金。   启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋 账户份额将住手泄露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣。因特定资产 的变现期间具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有可能大幅低于启                                           招募说明书（更新） 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对蚀本。   基金的过往事迹并不预示其改日进展。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并 不组成新基金事迹进展的保证。   本基金为按时灵通基金，灵通频率为每年。在禁闭期内本基金采纳禁闭运作 模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申购、赎回本基金。 本基金的每个灵通期为 5 至 20 个职业日，灵通期间本基金采纳灵通运作模式， 投资者可办理基金份额申购、赎回或其他业务。因而，基金份额持有东说念主将面对封 闭期内不成赎回基金而产生的流动性风险。   基金管理东说念主依照恪称包袱、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书所载内容截止至 2024 年 7 月 22 日，基金投资组合申报和基金 事迹进展截止至 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：         更新章节                      更新内容 过失提醒                   更新招募说明书内容的截止日历及相                        关财务数据的截止日历。 第三部分 基金管理东说念主             更新基金管理东说念主的基本信息。 第四部分 基金托管东说念主             更新基金托管东说念主的基本信息。 第五部分 关联服务机构            更新服务机构的关联信息。 第十部分 基金的投资             更新基金投资组合申报，内容截止至 第十一部分 基金的事迹            更新基金事迹进展数据及历史走势                        图，内容截止至 2024 年 6 月 30 日。 第二十四部分 其他应泄露事项         更新本申报期内的其他应泄露事项。                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                             招募说明书（更新）               第一部分 序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息泄露管理办法》                 （以下简称“《信息泄露办法》”）、                                 《公开募 集灵通式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他计划法律法例的章程，以及《富国祥利一年期按时灵通债券型证券 投资基金基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。   本招募说明书陈说了富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金的投资 标的、策略、风险、费率等与投资者投资决策计划的全部必要事项，投资者在作念 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨内容、误导性述说或过失遗 漏，并对其实在性、准确性、完满性承担法律职业。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤苦求召募的。本招募说明书由富国 基金管理有限公司解释。本基金管理东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同稀奇他计划 章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 忽闪查阅基金合同。                                        招募说明书（更新）                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验校正和补充 期按时灵通债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校正和补 充 投资基金招募说明书》稀奇更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以稀奇他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、通告等      《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出 的校正       《信息泄露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的                                       招募说明书（更新） 校正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正       《流动性风险管理章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机 关对其时时作念出的校正 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经计划政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其时时作念出的校正）及关联 法律法例章程，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 者 办理基金份额的申购、赎回、调遣、非来去过户、转托管等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 代理契约，代为办理基金销售业务的机构                               招募说明书（更新） 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司录用代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额稀奇变动情况的账户 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证据的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得向上 3 个月 放期终端之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第一个禁闭期为自基金 合同奏效日起一年。下一个禁闭期为首个灵通期终端之日次日起的一年，以此类 推。在禁闭期内本基金采纳禁闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份 额持有东说念主不得苦求申购、赎回本基金 五至二十个职业日的期间，具体期间由基金管理东说念主在禁闭期终端前公告说明。如 禁闭期终端之日后第一个职业日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时灵通 申购与赎回业务的，灵通期自不可抗力或其他情形的影响因素摈斥之日起的下一 个职业日初始。灵通期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回 业务的，灵通期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。 在灵通期内本基金采纳灵通运作模式，投资者可办理基金份额申购、赎回或其他                                       招募说明书（更新） 业务 灵通日 范基金管理东说念主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主 和投资者共同投诚 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入申 请份额总和后的余额)向上上一灵通日基金总份额的 20% 已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 申购款稀奇他资产的价值总和                                招募说明书（更新） 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、资产维持证券、因 刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或来去的债券等 值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分派给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公说念对待 刊及《信息泄露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 账户进行处置计帐，宗旨在于灵验阻滞并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在过失不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在过失不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在过失不确 定性的资产 件 基金份额持有东说念主服务的用度 回时根据持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的 基金份额                             招募说明书（更新） 申购用度，但相持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回用度的基 金份额 基金居品辛勤纲目》稀奇更新                                      招募说明书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    计划东说念主：赵瑛    注册老本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构（截止于 2024 年 7 月 22 日）：                鼓动称号                出资比例             海通证券股份有限公司             27.775%             申万宏源证券有限公司             27.775%             加拿大蒙特利尔银行              27.775%      山东省金融资产管理股份有限公司               16.675%    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝相信投资有限职业公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限职业公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经                                   招募说明书（更新） 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席实施官。历任多伦多证券来去所作念市商助理，加拿大帝国营业银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和来去员、金融居品部实施总监，加拿大帝国营业 银行世界市集公司金融居品部实施总监，Corp Capital 银行结构化居品主管， 好意思国汇丰银行结构化居品部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类居品高 级董事总司理，加拿大帝国营业银行结构化居品部全球负责东说念主、董事总司理兼财 富惩办有打算中心负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席实施官。   方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等管帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副文牍、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务管帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座教会；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务时候有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理培育中心任 副教会，中国东说念主民银行深圳市中心支行管帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务管帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、实施委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任钞票证券有限职业公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部式样司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司打算财务管理总部总 司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部来去部职工，申银万国证券股份有限 公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办公室主任 兼任党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司党建工                            招募说明书（更新） 作部/党委办公室主任。   张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任好意思国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教会，蒙特利尔银行企业操作风险部高瓜分析师、高等风险司理和部 门总监，说念明证券来去风险管理部副总裁兼总监，华裔银行全球风险管理部副总 裁、市集风险管控及分析主管，新加坡来去所风险管理部高等副总裁和风险管理 主管。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲管帐师事务整个限公司山东分所职员，国 富浩华管帐师事务整个限公司山东分所职员，瑞华管帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所式样司理、注册管帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 持职业），财务管理部部长。   李彧先生，颓落董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、实施副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁格外助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，颓落董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限职业公司董事长。   許濬先生，颓落董事，博士，现任香港大学约束学院教会、香港大学约束学 院环球营业管理学硕士式样总监。历任香港科技大学管理学系助理教会，香港中 文大学跨国营业学系副教会、管理学系教会，香港大学约束学院副院长。   王叙果女士，颓落董事，博士。现任南京审计大学金融学教会、硕士生导师， 从事金融学训诲科研职业。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲                            招募说明书（更新） 师、副教会，南京审计学院副教会。      监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、计谋打算部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主理职业），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及概括管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及概括管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、概括管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副文牍。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融居品部总司理。历 任上海证券来去所博士后，海通证券股份有限公司销售来去总部网站谋划及爱护， 柜台市集部职工、居品管理部副司理、居品管理部司理，云南分公司党总支文牍、 副总司理（主理职业）、总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 概括部业务董事、概括管理总部概括行政部司理、法律合规总部合规概括部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区实施董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生引导层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部实施总司理兼集团钞票管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区计谋发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金蚁合来去部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国                                     招募说明书（更新） 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中来去部风控总监助理。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理 兼高等市集策略司理。历任营销谋划司理、高等营销谋划司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高等东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核副总监兼 资深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司 法务，富国基金助理信息泄露与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽 核总监助理。        看护长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司看护长。        规画管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州相差口商品查考局秘 书、晋江相差口商品查考局办事处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部张望员、高等张望员、部门 副司理、部门司理、看护长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国配置银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室式样官员，摩根士丹利老本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风                                      招募说明书（更新） 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理， 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任居品开荒主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息时候 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息时候部副总司理、信息时候部总司理兼数字金融业务部副 总司理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息时候部总司理、数字金融 业务部副总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理： 黄纪亮，硕士，曾任国泰君安证券股份有限公司助理 研究员；自 2012 年 11 月加入富国基金管理有限公司，历任债券研究员、固定收 益基金司理、固定收益投资部固定收益投资副总监、固定收益策略研究部总司理、 高等固定收益基金司理；现任富国基金总司理助理，兼任富国基金固定收益投资 部总司理、固定收益策略研究部总司理、高等固定收益基金司理。自 2013 年 02 月起任富国强申报按时灵通债券型证券投资基金基金司理；自 2014 年 03 月起任 富国汇利申报两年按时灵通债券型证券投资基金(原富国汇利申报分级债券型证 券投资基金)基金司理；自 2014 年 03 月起任富国天利增长债券投资基金基金经 理；自 2014 年 06 月起任富国信用债债券型证券投资基金基金司理；自 2016 年 月起任富国产业债债券型证券投资基金基金司理；自 2017 年 08 月起任富国祥利 一年期按时灵通债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 11 月起任富国悦享回 报 12 个月持有期羼杂型证券投资基金基金司理；自 2022 年 02 月起任富国裕利 债券型证券投资基金基金司理；具有基金从业履历。        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，分担副总司理朱少醒，分担副总司理李笑薇                              招募说明书（更新）        其他  上述东说念主员之间不存在至支属关系。   三、 基金管理东说念主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   四、 基金管理东说念主对于投诚法律法例的承诺 控制轨制，采纳灵验措施，退却违背《证券法》步履的发生； 里面风险控制轨制，采纳灵验措施，退却下列步履的发生：  （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担蚀本；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示                             招募说明书（更新） 他东说念主从事关联的来去步履；  （7）冒昧包袱，不按照章程履行职责；  （8）依照法律、行政法例计划章程，由中国证监会章程回绝的其他步履。 家计划法律、法例及行业表率，赤诚信用、用功尽责，不从事以下步履：  （1）越权或非法规画；  （2）违背基金合同或托管契约；  （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关联机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的辛勤中公私分明；  （5）拒却、烦嚣、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒昧包袱、滥用权益；  （7）泄露在职职期间细察的计划证券、基金的营业高明、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资打算等信息；  （8）除按基金管理东说念主轨制进行基金运作投资外，顺利或波折进行其他股票 投资；  （9）协助、接受录用或以其他任何表情为其他组织或个东说念主进行证券来去；  （10）违背证券来去局面业务功令，利用对敲、倒仓等技能驾驭市集价钱， 扰乱市集模范；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息泄露和告白中特地含有演叨、误导、诈骗身分；  （13）以不高洁技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其他法律、行政法例回绝的步履。   五、 基金管理东说念主对于回绝性步履的承诺  为爱护基金份额持有东说念主的正当权益，本基金回绝从事下列步履：  （1）承销证券；  （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职业的投资；  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有章程的除外；                             招募说明书（更新）   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱稀奇他不高洁的证券来去步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他步履。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 关联限制。      六、 基金司理承诺 持有东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资打算等信息；      七、 基金管理东说念主的风险管理和里面控制轨制   本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或时候风险、合规性风险以稀奇他风险。   针对上述多样风险，基金管理东说念主建立了一套完满的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理计谋、标的，配置相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与时候系统，设定风险管理的期间范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经由中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。查验存在的控制措施，分析风险发生的可能性稀奇引起的 成果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平分离为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与成果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是想象一些风险方针， 测量其数值的大小。                            招募说明书（更新）   （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理打算， 对于一些成果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。   （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）申报与商议。建立风险管理的申报系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理气象，并寻求商议成见。   （1）里面控制的原则   ①全面性原则。里面控制轨制粉饰公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个规画材干。   ②颓落性原则。公司设立颓落的看护长与监察稽核职能部门，并使它们保持 高度的颓落性与泰斗性。   ③彼此制约原则。公司部门和岗亭的配置权责分明、彼此牵制，并通过切实 可行的彼此制衡措施来摈斥里面控制中的盲点。   ④过失性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和沉静的基础上，里面 风险控制与公司业务发展同等过失。   （2）里面控制的主要内容   ①控制环境   公司董事会、监事会醉心建立完善的公司治理结构与里面控制体系。基金管 理东说念主在董事会下设立有颓落董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 控制体系；公司监事会负责审阅外部颓落审计机构的审计申报，确保公司财务报 告的实在性、可靠性，督促实施计划审计建议。   公司管理层在总司理引导下，慎重实施董事会笃定的里面控制计谋，为了有 效贯彻公司董事会制定的规画方针及发展计谋，设立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司规画、基金投资、风险管理的 过失决策。   此外，公司设有看护长，全权负责公司的监察与稽核职业，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险控制职业，发                            招募说明书（更新） 生过失风险事件时向公司董事长和中国证监会申报。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员按时评估公司及基金的风险气象，包括整个能对规画标的、 投资标的产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体规画标的产生影响的可能 性及影响进程，并将评估申报报总司理办公会和风险控制委员会。   ③操作控制   公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互合营与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作彼此颓落，而况有颓落的申报系统。各业务部门之间彼此核 对、彼此牵制。   各业务部门里面职业岗亭单干合理、职责明确，形成彼此查验、彼此制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各职业岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭职业轨制基础上，配置科学、合理、模范化的业务操作经由， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存完 整的业务记载，制定严格的查验、复核模范。   ④信息与换取   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关联的信息，保 证信息实时投递妥当的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东说念主设立了颓落于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，查验、评价公司里面控制轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面控制 轨制的实施情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提倡翻新成见， 促进公司里面管理轨制灵验地实施。里面稽核东说念主员具有相对的颓落性，监察稽核 申报提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和撑持里面控制轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的职业；   （2）上述对于里面控制的泄露实在、准确；                           招募说明书（更新）  （3）基金管理东说念主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展延续完善里面控 制轨制。                                    招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管东说念主   一、 基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立期间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 廖林   注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   计划电话：010-66105799   计划东说念主：郭明   二、 主要东说念主员情况   适度 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上 学历或高等时候职称。   三、 基金托管业务规画情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“赤诚信用、用功尽责”的宗旨，依靠严实科学的 风险管理和里面控制体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务 团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里庞杂投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最进修的居品线。领有包括证券投资基 金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、 QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司蚁合资产管理打算、证券公 司定向资产管理打算、营业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全的托管居品体系，同期在国内率先开 展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性化的托管服务。 适度 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年 以来，中国工商银行一语气二十一年得回香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、                              招募说明书（更新） 香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内 外泰斗财经媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是得回奖项最多的国内托 管银行，优良的服务品性得回国表里金融范围的持续认同和平庸好评。   四、 基金托管东说念主的里面控制轨制      中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶快发展，弥远保持 在资产托管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手持 业务拓展，一手持内控配置”的作念法是分不开的。资产托管部相等醉心改 进和加强里面风险管理职业，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风 险防护和控制的力度，用心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务 式样全过程风险管理算作过失职业来作念。从2005年于今共十七次胜仗通过 评估组织里面控制和安全措施最泰斗的ISAE3402审阅，全部得回无保寄望 见的控制及灵验性申报。充分标明颓落第三方对我行托管服务在风险管 理、里面控制方面的健全性和灵验性的全面认同，也施展中国工商银行托管 服务的风险控制材干仍是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。 面前，ISAE3402审阅仍是成为年度化、惯例化的内控职业技能。”      保证业务运作严格投诚国度计划法律法例和行业监管功令，强化和建 立遵法规画、表率运作的规画想想和规画作风，形成一个运作表率化、管 理科学化、监控轨制化的内控体系；防护和化解规画风险，保证托管资产 的安全完满；爱护持有东说念主的权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运 行。      中国工商银行资产托管业务里面风险控制组织结构由中国工商银行稽 核监察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险控制处及资 产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理 政策，对各业务部门风险控制职业进行携带、监督。资产托管部里面配置 专门负责稽核监察职业的里面风险控制处，配备专职稽核监察东说念主员，在总 司理的顺利引导下，依照计划法律规章，对业务的运行颓落利用稽核监察                          招募说明书（更新） 权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当相宜国度法律法例及监管机构的监管 要求，并链接于托管业务规画管理步履的弥远。   （2）完满性原则。托管业务的各项规画管理步履都必须有相应的表率 步履和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作材干， 粉饰整个的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则。托管业务规画步履必须在发生时能准确实时地记 录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已 建立关联的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务规画步履必须防护风险，审慎规画，保证 基金资产和其他录用资产的安全与完满。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及规画管理的需要 应时修改完善，并保证得到全面落实实施，不得有任何空间、时限及东说念主员 的例外。   （6）颓落性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；顺利操作主说念主 员和控制东说念主员必须相对颓落，妥当分离；内控轨制的查验、评价部门必须 颓落于内控轨制的制定和实施部门。   （1）严格的阻滞轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立 了明确的岗亭职责、科学的业务经由、忽闪的操作手册、严格的东说念主员步履 表率等一系列规章轨制，并采纳了致密的防火墙阻滞轨制，偶然确保资产 颓落、环境颓落、东说念主员颓落、业务轨制和管理颓落、采集颓落。   （2）高层查验。主管行引导与部门高等管理层算作工行托管业务政策 和策略的制定者和管理者，要求下级部门实时申报规画管理情况和格外情 况，以查验资产托管部在已矣里面控制标的方面的进展，并根据查验情况                            招募说明书（更新） 提倡里面控制措施，督促职能管理部门翻新。   （3）东说念主事控制。资产托管部严格落实岗亭职业制，建立“自控防 线”、“互控防地”、“监控防地”三说念控制防地，健全绩效侦察和激励机 制，缔造“以东说念主为本”的内控文化，增强职工的职业心和荣誉感，培育团 队精神和核心竞争力。并通过进行按时、定向的业务与职业说念德培训、签 订承诺书，使职工缔造风险防护与控制理念。   （4）规画控制。资产托管部通过制定打算、编制预算等方法开展多样 业务营销步履、处理各项事务，从而灵验地控制和配置组织资源，达到资 源利用和效益最大化宗旨。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强 里面风险管理，按时或不按时地对业务运作气象进行查验、监控，携带业 务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。   （6）数据安全控制。咱们通过业务操作区相对颓落、数据和传真加 密、数据传输表露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据 安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的不舒服规复中心，制定 了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不舒服规复有打算，并组织 职工按时演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部延续提高演练模范， 从起初的按照预订期间演练发展到当今的“随机演练”。从演练结果看，资 产托管部十足有材干在发生不舒服的情况下两个小时内规复业务。   （1）资产托管部里面配置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主 员，在总司理的顺利引导下，依照计划法律规章，全面贯彻落实全程监控 想想，确保资产托管业务健康、沉静地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从 上至下每个职工的共同参与，只须这么，风险控制轨制和措施才会全面、 灵验。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制职业落实到具体业务部                              招募说明书（更新） 门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵 向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此 制衡的组织结构。      （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分醉心内控轨制的配置，一贯 坚持把风险防护和控制的理念和方法融入岗亭职责、轨制配置和职业经由 中。经过多年奋勉，资产托管部仍是建立了一整套里面风险控制轨制，包 括：岗亭职责、业务操作经由、稽核监察轨制、信息泄露轨制等，粉饰所 有部门和岗亭，渗入各项业务过程，形成各个业务材干之间的彼此制约机 制。      （4）里面风险控制弥远是托管部职业要点之一，保持与业务发展同等地 位。资产托管业务是营业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就 格外强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险防护和控制体系算作 职业要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不 断出现，资产托管部弥远将风险管理放在与业务发展同等过失的位置，视风 险防护和控制为托管业务生涯和发展的人命线。  五、 基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和步履      根据《基金法》、基金合同、托管契约和计划基金法例的章程，基金托管 东说念主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资回绝步履、基 金参与银行间债券市集、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资 金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、关联信息泄露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资 比例的监督和核查自基金合同奏效之后六个月初始。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或 计划基金法律法例章程的步履，应实时以书面表情通告基金管理东说念主限期纠正， 基金管理东说念主收到通告后应实时查对，并以书面表情对基金托管东说念主发出回函确 认。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主 改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东说念主应申报中国证监会。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主有过失非法步履，应立即申报中国证监会，                       招募说明书（更新） 同期通告基金管理东说念主限期纠正。                                    招募说明书（更新）                      第五部分 关联服务机构    一、 基金销售机构             直销机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务长入商议电话：95105686、4008880688（寰宇长入，免资料话费）    传真：021-20513177    计划东说念主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构    （1）兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 154 号    办公地址：中国福州市湖东路 154 号    法东说念主代表：吕家进    计划东说念主员：孙琪虹    客服电话：95561    公司网站：www.cib.com.cn    （2）东莞银行股份有限公司    注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号    办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号                                    招募说明书（更新）  法东说念主代表：卢国锋  计划东说念主员：朱杰霞  客服电话：956033  公司网站：www.dongguanbank.cn  （3）和讯信息科技有限公司  注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  办公地址：北京市向阳阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  法东说念主代表：章知方  计划东说念主员：于杨  客服电话：400-920-0022  公司网站：licaike.hexun.com  （4）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区科技中一齐腾讯大厦  法东说念主代表：刘明军  计划东说念主员：刘鸣  客服电话：95017  公司网站：www.tenganxinxi.com  （5）北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼  法东说念主代表：葛新  计划东说念主员：孙博超  客服电话：95055-4  公司网站：www.baiyingfund.com  （6）诺亚正行基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室  办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼                                   招募说明书（更新） 法东说念主代表：汪静波 计划东说念主员：张姚杰 客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （7）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东说念主代表：其实 计划东说念主员：潘世友 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （8）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 计划东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 计划东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （10）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东说念主代表：吴强                                         招募说明书（更新）    计划东说念主员：吴强    客服电话：952555    公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/    （11）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒 店 B 座(2＃楼)27 楼 2714 室    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座    法东说念主代表：张峰    计划东说念主员：张倩    客服电话：400-021-8850    公司网站：www.harvestwm.cn    （12） 泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区配置路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法东说念主代表：于海锋    计划东说念主员：史若芬    客服电话：400-080-3388    公司网站：www.puyifund.com    （13）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C 座 1809    法东说念主代表：沈伟桦    计划东说念主员：程刚    客服电话：400-609-9200    公司网站：www.yixinfund.com    （14）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦                                    招募说明书（更新）  法东说念主代表：黄祎  计划东说念主员：姜吉灵  客服电话：400-799-1888  公司网站：www.520fund.com.cn  （15）上海联泰基金销售有限公司  注册地址：中国 上海-解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室  办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼  法东说念主代表：燕斌  计划东说念主员：凌秋艳  客服电话：400-046-6788  公司网站：www.66zichan.com  （16）泰信钞票基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206  法东说念主代表：彭浩  计划东说念主员：门闯  客服电话：400-004-8821  公司网站：www.taixincf.com  （17）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法东说念主代表：王翔  计划东说念主员：项阳  客服电话：400-820-5369  公司网站：www.jiyufund.com.cn  （18）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层                                   招募说明书（更新） 法东说念主代表：陈祎彬 计划东说念主员：宁博宇 客服电话：4008-219-031 公司网站：https://lupro.lufunds.com （19）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法东说念主代表：肖雯 计划东说念主员：黄敏娥 客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn （20）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法东说念主代表：江卉 计划东说念主员：徐伯宇 客服电话：95118 公司网站：http://fund.jd.com/ （21）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法东说念主代表：钟斐斐 计划东说念主员：戚晓强 客服电话：400-159-9288 公司网站：danjuanapp.com （22）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国上海-解放贸易试验区陆家嘴环路 333 号 729S 办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法东说念主代表：许欣                                      招募说明书（更新）    计划东说念主员：屠帅颖    客服电话：021-68609600    公司网站：www.qiangungun.com    （23）上海中原钞票投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法东说念主代表：李一梅    计划东说念主员：仲秋月    客服电话：400-817-5666    公司网站：www.amcfortune.com    （24）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层    法东说念主代表：张皓    计划东说念主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （25）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法东说念主代表：王常青    计划东说念主员：权唐    客服电话：400-8888-108    公司网站：www.csc108.com    （26）广发证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室    办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼                                  招募说明书（更新） 法东说念主代表：孙树明 计划东说念主员：黄岚 客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （27）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法东说念主代表：张佑君 计划东说念主员：顾凌 客服电话：95548 或 4008895548 公司网站：www.cs.ecitic.com （28）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东说念主代表：周杰 计划东说念主员：李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （29）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法东说念主代表：杨周详 计划东说念主员：陈宇 客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （30）中信证券（山东）有限职业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法东说念主代表：肖海峰                                    招募说明书（更新）    计划东说念主员：赵如意    客服电话：95548    公司网站：sd.citics.com    （31）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法东说念主代表：胡伏云    计划东说念主员：陈靖    客服电话：95396    公司网站：www.gzs.com.cn    （32）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法东说念主代表：王献军    计划东说念主员：梁丽    客服电话：95523、4008895523    公司网站：www.swhysc.com    （33）华福证券有限职业公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法东说念主代表：黄金琳    计划东说念主员：张宗锐    客服电话：95547    公司网站：www.hfzq.com.cn    （34）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦                                  招募说明书（更新）  法东说念主代表：戴彦  计划东说念主员：唐湘怡  客服电话：95357  公司网站：http://www.18.cn  （35）太平洋证券股份有限公司  注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼  办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元  法东说念主代表：李长伟  计划东说念主员：王璇  客服电话：95397  公司网站：www.tpyzq.com  （36）玄元保障代理有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法东说念主代表：马永谙  计划东说念主员：卢亚博  客服电话：400-080-8208  公司网站：www.licaimofang.cn  （37）中国东说念主寿保障股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 16 号  办公地址：北京市西城区金融大街 16 号  法东说念主代表：王滨  计划东说念主员：陈慧  客服电话：010-63631519  公司网站：www.e-chinalife.com       其他  基金管理东说念主可根据计划法律法例的要求，加多或颐养本基金销售机构，并在 基金管理东说念主网站公示。                                  招募说明书（更新）    二、 基金登记机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    计划东说念主：徐慧    三、 出具法律成见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    计划东说念主：廖海    承办讼师：刘佳、张雯倩    四、 审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    实施事务合伙东说念主：毛鞍宁    计划电话：010-58153000    传真：010-85188298    计划东说念主：王珊珊    承办注册管帐师：王珊珊、李倩妤                                         招募说明书（更新）                  第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同 稀奇他计划章程召募，召募苦求经中国证监会 2013 年 7 月 11 日证监许可【2013】    一、 基金类型    债券型    二、 基金运作方式    契约型灵通式    本基金以按时灵通的方式运作。    三、 基金存续期限    不按时    四、 基金份额的类别    本基金根据认购用度、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额 分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购用度，在赎回时根据 持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 称为 A 类基金份额。从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认购/申购费 用，但相持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额， 称为 C 类基金份额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别配置代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额单独计较基金份额净值，计较公式为计较日各类别基 金资产净值除以计较日发售在外的该类别基金份额总和。    投资者可自行采纳认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得彼此调遣。    根据基金销售情况，基金管理东说念主可在不毁伤已有基金份额持有东说念主权益的情况 下，经与基金托管东说念主协商，加多新的基金份额类别、或者调低现存基金份额类别 的申购费率或者住手现存基金份额类别的销售等，无用召开基金份额持有东说念主大会， 但颐养实施前基金管理东说念主需依照《信息泄露办法》的章程在章程媒介公告并报中 国证监会备案。                                          招募说明书（更新）    五、 召募情况    经安永华明管帐师事务所验资，本次召募的灵验认购户数为 227 户，本次募 集期的灵验认购份额 520，350，629.12 份，其中 A 类基金份额 520，338，759.12 份，C 类基金份额 11，870.00 份；利息结转的基金份额 12，246.38 份，其中 A 类 基金份额 12，243.63 份，C 类基金份额 2.75 份；两项悉数共 520，362，875.50 份 基金份额，其中 A 类基金份额 520，351，002.75 份，C 类基金份额 11，872.75 份。                                 招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金管理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘 请法定验资机构验资，自收到验资申报之日起 10 日内，向中国证监会办理基金 备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面证据之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。 基金管理东说念主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公 告。基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履 终端前，任何东说念主不得动用。   二、 基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   基金合同奏效后的存续期内，一语气 20 个职业日基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时申报中予 以泄露；一语气 60 个职业日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会申报 并提倡惩办有打算，如调遣运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并召 开基金份额持有东说念主大会进行表决。   基金合同奏效后，若在灵通期终末一日日终本基金的基金份额持有东说念主数目不 满 200 东说念主，或者在灵通期终末一日日终基金资产净值加上圈套日灵验申购苦求金额 及基金调遣中转入苦求金额扣除灵验赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额 后的余额低于 2 亿元，基金合同将于次日拆开并根据基金合同第十九部分的约定 进行基金财产计帐，无用召开基金份额持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。   三、 基金合同奏效   根据计划章程，本基金逍遥基金合同奏效条件，基金合同于 2017 年 8 月 30 日慎重奏效。自基金合同奏效日起，本基金管理东说念主慎重初始管理本基金。                                         招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的禁闭期和灵通期    本基金以按时灵通的方式运作。即基金以禁闭期和灵通期相联结的方式运作。 基金份额的第一个禁闭期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起一年。 后续每个禁闭期为自灵通期终端之日次日（包括该日）起一年。在禁闭期内本基 金采纳禁闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申 购、赎回本基金。    每一个禁闭期终端后，本基金即参预灵通期，灵通期的期限为自禁闭期终端 之日后第一个职业日起（含该日）五至二十个职业日，具体期间由基金管理东说念主在 禁闭期终端前公告说明。如禁闭期终端之日后第一个职业日因不可抗力或其他情 形致使基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期自不可抗力或其他情形的影 响因素摈斥之日起的下一个职业日初始。灵通期内因发生不可抗力或其他情形而 发生基金暂停申购与赎回业务的，灵通期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购 与赎回的期间相应延长。灵通期间本基金采纳灵通运作模式，投资者可办理基金 份额申购、赎回或其他业务。    例 1，假定本基金基金合同于 2013 年 7 月 15 日奏效，则本基金的第一个封 闭期为 2013 年 7 月 15 日至 2014 年 7 月 14 日，本基金的首个禁闭期终端后即 参预首个灵通期，为 2014 年 7 月 15 日起 5 至 20 个职业日。若基金初度灵通期 笃定为 10 个职业日，则自 2014 年 7 月 15 日至 2014 年 7 月 28 日的十个职业日 为本基金的灵通期，在此期间投资者不错办理本基金的申购、赎回业务。自 2014 年 7 月 29 日起参预本基金下一个禁闭期，依此类推。                            招募说明书（更新）          第九部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在本招募说明书或其他关联公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、 申购和赎回的灵通日及期间   （1）灵通日及灵通期间   本基金采纳按时灵通的运作模式。本基金每一个禁闭期终端之日后第一个工 作日起（含该日）的五至二十个职业日为本基金的灵通期，具体期间由基金管理 东说念主在禁闭期终端前公告说明。如禁闭期终端之日后第一个职业日因不可抗力或其 他情形致使基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期自不可抗力或其他情形 的影响因素摈斥之日起的下一个职业日初始。灵通期内因发生不可抗力或其他情 形而发生基金暂停申购与赎回业务的，灵通期将按因不可抗力或其他情形而暂停 申购与赎回的期间相应延长。在灵通期内本基金采纳灵通运作模式，本基金的申 购和赎回灵通日为本基金灵通期内的每个职业日（即上海证券来去所、深圳证券 来去所的平淡来去日）。   基金合同奏效后，若出现新的证券来去市集、证券来去所来去期间变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通期间进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告。   （2）申购、赎回初始日及业务办理期间   除法律法例或基金合同另有约定外，自首个禁闭期终端之后第一个职业日起 （含该日），本基金参预首个灵通期，初始办理申购和赎回等业务。本基金每个 禁闭期终端之后第一个职业日起参预下一个灵通期。   在笃定申购初始与赎回初始期间后，基金管理东说念主应在每次申购、赎回灵通期 前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告申购与赎回的初始期间与 终端期间。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购                               招募说明书（更新） 或者赎回或者调遣。投资者在基金合同约定之外的日历和期间提倡申购、赎回或 调遣苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回或调遣价钱为下一灵通 日基金份额申购、赎回或调遣的价钱。   三、 申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 序赎回。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东说念主 必须在新功令初始实施前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告。   四、 申购与赎回的步履   （1）申购和赎回的苦求方式   投资者必须根据销售机构章程的步履，在灵通日的具体业务办理期间内提倡 申购或赎回的苦求。   （2）申购和赎回的款项支付   投资者申购基金份额时，必须全额录用申购款项，投资者录用款项，申购成 立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。投资者递交赎回苦求，赎回 成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。   投资者赎回苦求胜仗后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项 划往基金份额持有东说念主账户。遇证券来去所或来去市集数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的因素影 响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个职业日划出。在发生大都赎回或基金 合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同计划条件处理。   （3）申购和赎回苦求的证据   基金管理东说念主应以来去期间终端前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有                                  招募说明书（更新） 效性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不胜仗，则申 购款项本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定胜仗，而仅代表销售 机构确乎招揽到申购、赎回苦求。申购、赎回的证据以注册登记机构的证据结果 为准。对于申购苦求及申购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善利用正当 权利。   五、 申购金额和赎回份额的限制 销售机构申购本基金时，除需逍遥基金管理东说念主最低申购金额限制外，当销售机构 设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵命关联销售机构的业务章程。   直销网点单个账户初度申购的最低金额为 50，000 元，追加申购的最低金额 为单笔 20，000 元；已在直销网点有该基金认购记载的投资者不受初度申购最低 金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行来去要受直销网点最低 申购金额的限制。投资者当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金 额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。通 过基金管理东说念主网上来去系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金 额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）。基金管理东说念主可根据市集情况， 颐养本基金初度申购和追加申购的最低金额。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部苦求赎回。 基金管理东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可采纳上述措施对基金限制赐与控 制。具体见基金管理东说念主关联公告。                                              招募说明书（更新） 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在实施前依照《信息泄露办法》的计划章程在 章程媒介上公告。   六、 基金的申购费和赎回费   （1）申购费率 资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。本基金对通过直销 中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施判袂的申购费率。通过基金 管理东说念主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率见下表：             申购金额（含申购费）               申购费率  其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率见下表：             申购金额（含申购费）               申购费率  因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。  本基金A类基金份额的申购用度由基金申购东说念主承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的市集引申、销售、登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东说念主承担。  （2）赎回费率              持有期限             赎回费率   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基 金份额时收取。对于持续持有期少于 7 日的持有者收取的赎回费全额归基金财                                       招募说明书（更新） 产，其他情况不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其 他必要的手续费。   （3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错汲取舞动订价 机制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵命关联法律法例以 及监管部门、自律功令的章程。   （4）基金管理东说念主不错在基金合同约定的范围内颐养费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒 介上公告。   （5）基金管理东说念主不错在不违背法律法例章程及基金合同约定的情形下根据 市集情况制定基金促销打算，针对投资者按时或不按时地开展基金促销步履。在 基金促销步履期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错妥当 调低基金申购费率。   七、 申购和赎回的数额和价钱   （1）申购和赎回数额、余额的处理方式 类基金份额净值，灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到 一丝点后两位，由此产生的收益或蚀本由基金财产承担。 该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四 舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的收益或蚀本由基金财产承担。   （2）申购份额的计较   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资者（非待业金客户）于灵通期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份 额，申购费率为 0.6%，假定申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 申购份额为：   净申购金额=40，000/（1+0.6%）=39，761.43 元                                         招募说明书（更新）   申购用度=40，000-39，761.43=238.57 元   申购份额=39，761.43/1.0400=38，232.14 份   申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值   例：某投资者于灵通期申购本基金 C 类基金份额 1 万元，假定申购当日基金 份额净值是 1.0560 元，则可得到：   申购份额 ＝ 10，000 / 1.0560 ＝ 9，469.70 份   （3）赎回金额的计较   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   例：某投资者在灵通期赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，持有期间少于 可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500＝10，500.00元   赎回用度=10，500.00×0.1%＝10.5元   净赎回金额=10，500.00—10.5＝10，489.5元   （4）本基金基金份额净值的计较   本基金分为 A 类和 C 类基金份额，各类基金份额单独配置代码，本基金 A 类 基金份额和 C 类基金份额单独计较和公告基金份额净值。本基金各类份额净值的 计较，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。基金合同奏效后的禁闭期期间，基金管理东说念主应当至少每周在 章程网站泄露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。在基金灵通期期间， 基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站 或者营业网点泄露灵通日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况， 经中国证监会欢喜，不错妥当延伸计较或公告。   八、 拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资者的申购苦求：                               招募说明书（更新） 投资者的申购苦求。 产净值。 额持有东说念主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相诡秘 50%蚁合度的情形时。 格且汲取估值时候仍导致公允价值存在过失不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当采纳暂停接受基金申购苦求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时，基金管理东说念主应当根据有 关章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购苦求被全部或部分拒 绝的，被拒却的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况摈斥时，基金 管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且灵通期按暂停申购的期间相应延长。   发生上述第 4、6 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有东说念主的正当权 益，基金管理东说念主有权采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东说念主基于投资运作与风险控制 的需要，也不错采纳上述措施对基金限制赐与控制。   九、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资者的赎回苦求或减慢支付赎回款项。                             招募说明书（更新） 产净值。 格且汲取估值时候仍导致公允价值存在过失不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当采纳减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回申 请，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理并赐与公告，且灵通期 间按暂停赎回的期间相应延长。   十、   大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额 总和后的余额)向向前一灵通日的基金总份额的 20%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回、减慢支付或拆开基金合同。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有材干支付投资者的全部赎回苦求时， 按平淡赎回步履实施。   （2）减慢支付：当基金管理东说念主以为支付投资者的赎回苦求有贫穷或以为因 支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主应答当日全部赎回苦求进行证据，但不错减慢支付赎回款项，最 长不向上 20 个职业日。减慢支付的赎回苦求以赎回苦求证据当日的基金份额净 值为基础计较赎回金额。   若基金发生大都赎回，在出现单个基金份额持有东说念主向上基金总份额 20%的 赎回苦求情形下，基金管理东说念主不错在基金当日接受赎回比例不低于上一职业日基 金总份额的 20%的前提下，优先证据其他赎回苦求东说念主的赎回苦求（即赎回苦求不 向上基金总份额 20%的单个基金份额持有东说念主的赎回苦求），并在仍可接受赎回申                                招募说明书（更新） 请的范围内对该赎回苦求东说念主的赎回苦求赐与证据，未予证据的赎回苦求缓期办理。 缓期的赎回苦求与下一灵通日的赎回苦求一并处理，无优先权并以下一灵通日的 该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。缓期部 分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被拔除。如投资者在提交 赎回苦求时未作明确采纳，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如缓期办 理期限向上灵通期的，灵通期相应延长，延长的灵通期内不办理申购，亦不接受 新的赎回苦求，仅为该单个基金份额持有东说念主办理缓期赎回业务。基金管理东说念主在履 行妥当步履后，有权根据其时市集环境颐养前述比例和办理措施，并在章程媒介 上进行公告。   （3）拆开基金合同：当基金发生大限制净赎回苦求（赎回苦求总和加上基 金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求总和及基金调遣中转入苦求份额总 数后的余额），且苦求证据后因来去成本等因素该等苦求将赫然毁伤剩余基金份 额持有东说念主的利益，在履行妥当步履后，基金合同将拆开。   当发生上述减慢支付时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个来去日内通告基金份额持有东说念主，说明计划处理方法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、 暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 回公告，并公布最近 1 个灵通日 A 类基金份额和 C 类基金份额的基金份额净值。   以上暂停及规复基金申购与赎回的公告章程，不适用于基金合同约定的灵通 期与禁闭期基金运作方式调遣引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   十二、 基金调遣   基金管理东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关联功令由基金管理东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与关联机构。                              招募说明书（更新）      十三、 基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非来去过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非来去过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 者。   继承是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金登记机构要求提供的关联辛勤，对于相宜条件的非来去过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。      十四、 基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。      十五、 基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律法例或监管部门另有章程的除外。      十六、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或关联公告。                              招募说明书（更新）               第十部分 基金的投资   一、 投资标的   本基金以债券为主要投资对象，合理控制信用风险，在追求本金安全的基础 上进行积极主动的投资管理，力争已矣基金资产的持久沉静升值。   二、 投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 国度债券、金融债券、次级债券、中央银行单据、企业债券、中小企业私募债券、 公司债券、中期单据、短期融资券、质押及买断式回购、契约进款、通告进款、 按时进款、资产维持证券、可分离来去可转债的纯债部分等金融器用以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须相宜中国证监会的 关联章程）。   本基金不顺利从二级市集买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市集 的新股申购或增发新股，可转债仅投资二级市集可分离来去可转债的纯债部分。 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当步履 后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个 灵通期初始前 3 个月和终端后 3 个月以及灵通期期间不受前述投资组合比例的 限制。本基金在禁闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产 净值的比例不受限制，但在灵通期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   三、 投资策略   （1）平均久期配置   本基金通过对宏不雅经济变量(包括国内分娩总值、工业增长、货币信贷、固定 资产投资、糜费、外贸差额、财政收支、价钱指数和汇率等)和宏不雅经济政策(包 括货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等)进行分析，忖度改日的利 率趋势，判断债券市集对上述变量和政策的反应，并据此对债券组合的平均久期                            招募说明书（更新） 进行颐养，提高债券组合的总投资收益。   （2）类属资产配置策略   在举座资产配置策略的携带下，根据不同类属资产的风险起头、收益率水平、 利息支付方式、利息税务处理、附加采纳权价值、类属资产收益各异、市集偏好 以及流动性等因素，采纳积极投资策略，按时对投资组合类属资产进行最优化配 置和颐养，笃定类属资产的最优权数。   （3）明细资产配置策略   在明细资产配置上，起初根据明细资产的剩余期限、资产信用品级、流动性 方针决定是否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，对照 基金的收益要求决定是否纳入组合；终末，根据个别债券的流动性方针决定投资 总量。   本基金在普通债券的投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的深入分析 以及对宏不雅经济的动态追踪，汲取久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久 期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市集套利和相对价值判断等管理技能， 对债券市集、债券收益率弧线以及多样债券价钱的变化进行忖度，不雅机而作、积 极颐养。   （1）久期控制是根据对宏不雅经济发展气象、金融市集运行特性等因素的分 析笃定组合的举座久期，灵验的控制举座资产风险。本基金在久期控制上遵命组 合久期与禁闭期的期限妥当匹配的原则。   （2）期限结构配置是在笃定组合久期后，针对收益率弧线形态特征笃定合 理的组合期限结构，包括汲取蚁合策略、两头策略和梯形策略等，在持久、中期 和短期债券间进行动态颐养，从长、中、短期债券的相对价钱变化中获利。   （3）信用风险控制是管理东说念主充分利用现存行业与公司研究力量，根据发债 主体的规画气象和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此算作品种采纳的基 本依据。信用居品投资是本基金的过失特性之一。   本基金以为，信用债市集运行的核心既取决基准利率的变动，也取决于刊行 东说念主的举座信用气象。监管层的关联政策携带、信用债投资群体的投资理念稀奇行 为等变化决定了信用债收益率的变动区间，整个这个词市集资金面的松紧进程以及信用                              招募说明书（更新） 债的供求情况等左右市集的短期波动。   基金管理东说念主将从上至下通过对宏不雅经济气象、基准利率走势、资金面气象、 行业以及个券信用气象的研判，积极主动发掘收益充分粉饰风险，以致在粉饰之 余还存在逾额收益的投资品种；同期通过行业及个券信用品级适度、久期控制等 方式灵验控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险，以求得投资组合赚钱性、 安全性的中持久灵验联结。   团结信用居品在不同市集状态下通常会有不同的进展，针对不同的进展，管 理东说念主将采纳不同的操作方式：如果信用债一二级市集利差高于管理东说念主判断的平淡 区间，管理东说念主将在该信用债上市时就寻找妥当的时机卖出已矣利润；如果一二级 市集利差处于管理东说念主判断的平淡区间，管理东说念主将持券一段期间再行卖出，获取该 段期间里的骑乘收益和持有期间的票息收益。本基金信用债投资在操作上主要以 博取骑乘和票息收益为主，这种以期间换空间的操作方式决定了本基金管理东说念主在 具体操作上必须在获取收益和防护信用风险之间取得均衡。   （4）跨市集套利根据不同债券市集间的运行规矩和风险特性，构建和颐养 债券组合，提高投资收益，已矣跨市集套利。   （5）相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，采纳合适的来去时 机，增持相对低估、价钱将高涨的债券，减持相对高估、价钱将下跌的债券。   （6）本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三 方面伸开。久期控制方面，根据宏不雅经济运行气象的分析和预判，活泼颐养组合 的久期。信用风险控制方面，对个券信用禀赋进行忽闪的分析，对企业性质、所 处行业、增信措施以及规画情况进行概括考量，尽可能地削弱信用风险深化。流 动性控制方面，要根据中小企业私募债举座的流动本性况来颐养持仓限制，在力 求获取较高收益的同期确保举座组合的流动性安全。   回购套利策略是本基金过失的操作策略之一，把信用居品投资和回购来去结 合起来，管理东说念主根据信用居品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下， 或者通过回购融资来博取逾额收益，或者通过回购的延续滚动来套取信用债收益 率和资金成本的利差。                               招募说明书（更新）   四、 投资决策与来去机制   本基金实行投资决策委员会引导下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责笃定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购 的最高比例等过失投资决策。   基金司理在投资决策委员会笃定的投资范围内制定并实施具体的投资策略， 向蚁合来去室下达投资指示。   蚁合来去室设立债券来去员，负责实施投资指示，就指示实施过程中的问题 及市集面的变化对指示实施的影响等问题实时向基金司理反馈，并可提倡基于市 场面的具体建议。蚁合来去室同期负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公 司旗下其他基金之间的公说念来去控制。   五、 投资步履   投资决策委员会负责决定基金投资的过失决策。基金司理在授权范围内，制 定具体的投资组合有打算并实施。蚁合来去室负责实施投资指示。   （1）基金司理根据市集的趋势、运行的款式和特性，并联结基金合同、投 资作风拟定投资策略申报。   （2）投资策略申报提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金 的投资比例、大类资产散播比例、组合基准久期、回购比例等过失事项。   （3）基金司理根据批准后的投资策略笃定最终的资产散播比例、组合基准 久期和个券投资散播方式等。   （4）对已投资品种进行追踪，对投资组合进行动态颐养。   六、 投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个灵通期初始 前 3 个月和终端后 3 个月以及灵通期期间不受前述投资组合比例的限制；   （2）本基金在禁闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金 资产净值的比例不受限制，但在灵通期本基金持有现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；                                 招募说明书（更新）    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10％；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产维持证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；    （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产维持证券的比例，不得向上 该资产维持证券限制的 10％；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产维持 证券，不得向上其各类资产维持证券悉数限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资模范，应在评 级申报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （11）禁闭期内，本基金资产总值不得向上基金资产净值的 200%；灵通期 内，本基金资产总值不得向上基金资产净值的 140%；    （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得向上该基金资产净值 的 10%；    （13）本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得向上自投资之日起至 该禁闭期终端之日的期间长度；    （14）本基金投资中小企业私募债的悉数市值比例不向上基金资产净值的    （15）在灵通期内，基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得向上基 金资产净值的 15%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致 使基金不相宜上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范                              招募说明书（更新） 围保持一致；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （15）、                 （16）项外，因证券市集波动、基金限制变动等 基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管理 东说念主应当在 10 个来去日内进行颐养。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的计划约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起始始。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受关联限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为爱护基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱稀奇他不高洁的证券来去步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他步履。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 关联限制。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主稀奇控股鼓动、执行 控制东说念主或者与其有过失横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他过失关联来去的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵命持有东说念主 利益优先原则，防护利益逼迫，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实施。关联来去必须事前得到基金托管东说念主的欢喜，并按法律法例赐与 泄露。过失关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。                            招募说明书（更新）   七、 事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为同期中国东说念主民银行公布的一年期按时进款基准利 率（税后）+1.2%。   其中，一年期按时进款利率是指中国东说念主民银行公布的金融机构一年期东说念主民币 进款基准利率。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广大接受的事迹 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加妥当用于本基金的事迹基准的指数时，本 基金不错在基金托管东说念主欢喜、报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   八、 风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金和股票型基金。   九、 基金管理东说念主代表基金利用关联权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   十、 基金的融资融券   本基金不错根据届时灵验的计划法律法例和政策的章程进行融资融券。   十一、 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有过失影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。                                                         招募说明书（更新）           十二、 投资组合申报                 申报期末基金资产组合情况 序号                式样         金额（元）                  占基金总资产的比例（%）           其中：股票                               －                           －           其中：债券              4，799，496，698.65                       95.49                资产维持证券           163，059，883.05                       3.24           其中：买断式回购的买入返售金                                               －                           －          融资产                 申报期末按行业分类的股票投资组合           注：本基金本申报期末未持有境内股票资产。                 申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票  投资明细           注：本基金本申报期末未持有股票资产。                 申报期末按债券品种分类的债券投资组合          序号         债券品种       公允价值（元）                    占基金资产                                                          净值比例（%）                  其中：政策性金融债                          －               －                                                                 招募说明书（更新）                申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                                     占基金资产 序号       债券代码         债券称号        数目（张）         公允价值(元)                                                                     净值比例（%）                         级 02                        续债 01                        CD025                        续债 01                申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 维持证券投资明细                                                                    占基金资产净值比 序号         证券代码         证券称号      数目（份）          公允价值(元)                                                                      例（%）                                招募说明书（更新）         申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细  注：本基金本申报期末未持有贵金属投资。         申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细  注：本基金本申报期末未持有权证。         申报期末本基金投资的股指期货来去情况说明  公允价值变动总额悉数(元)                             －  股指期货投老本期收益(元)                             －  股指期货投老本期公允价值变动(元)                         －  注：本基金本申报期末未投资股指期货。  本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。         申报期末本基金投资的国债期货来去情况说明  本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额悉数（元）                      － 国债期货投老本期收益（元）                      － 国债期货投老本期公允价值变动（元）                  －  注：本基金本申报期末未投资国债期货。  本基金本申报期末未投资国债期货。          投资组合申报附注 打听，或在申报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  本基金投资的前十名证券的刊行主体中，北京银行股份有限公司在申报编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局北京监管局的处罚。  本基金投资的前十名证券的刊行主体中，吉祥银行股份有限公司在申报编制                               招募说明书（更新） 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局深圳监管局、中国东说念主民银行、国度金融 监督管理总局的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司在申报编制 日前一年内曾受到国度外汇管理局深圳市分局、国度金融监督管理总局深圳监管 局、国度金融监督管理总局的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在申报 编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局、国度外汇管理局北京市分局的处 罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国星河证券股份有限公司在申报 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司在申报编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局、中国东说念主民银行、国度外汇管理局北京 市分局的处罚。      本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步履相宜关联法律法例、基金合同 及公司投资轨制的要求。基金管理东说念主将密切追踪关联进展，遵命价值投资的理念 进行投资决策。      本基金持有的其余证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案打听，或在报 告编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。      股票不属于本基金的投资范围，故本项不适用。 序号              称号           金额（元）                                招募说明书（更新）      注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可调遣债券。      注：本基金本申报期末未持有股票。      因四舍五入原因，投资组合申报中市值占净值比例的分项之和与悉数可能存 在尾差。                                                          招募说明书（更新）                        第十一部分 基金的事迹        基金管理东说念主依照恪称包袱、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表    现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、 本基金历史各期间段份额净值增长率稀奇与同期事迹比拟基准收益    率的比拟        （1）富国祥利一年期按时灵通债券型 A                                                事迹比拟基准               净值增长     净值增长率     事迹比拟基     阶段                                         收益率模范差        ①-③      ②-④                率①      模范差②      准收益率③                                                  ④                                                            招募说明书（更新）        （2）富国祥利一年期按时灵通债券型 C                                                  事迹比拟基准                净值增长      净值增长率     事迹比拟基     阶段                                           收益率模范差        ①-③      ②-④                 率①       模范差②      准收益率③                                                    ④                 -0.12%     0.04%         0.92%         0.01%   -1.04%   0.03%               二、 自基金合同奏效以来基金累计份额净值增长率变动稀奇与同期         事迹比拟基准收益率变动的比拟        （1）自基金合同奏效以来富国祥利一年期按时灵通债券型 A 基金累计净值    增长率变动稀奇与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟                                         招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 起至 2018 年 2 月 27 日，建仓期终端时各项资产配置比例均相宜基金合同约定。   （2）自基金合同奏效以来富国祥利一年期按时灵通债券型 C 基金累计净值 增长率变动稀奇与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟                                         招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 起至 2018 年 2 月 27 日，建仓期终端时各项资产配置比例均相宜基金合同约定。                                招募说明书（更新）                  第十二部分 基金的财产      一、 基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息和基金应收申购 款以稀奇他资产的价值总和。      二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、 基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以稀奇他基金财产账户相颓落。      四、 基金财产的撑持和责罚   本基金财产颓落于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自己的法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                                招募说明书（更新）                第十三部分 基金资产的估值      一、 估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券来去局面的来去日以及国度法律法例 章程需要对外泄露基金净值的非来去日。      二、 估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、 估值方法   （1）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后 经济环境未发生过失变化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了过失变化的， 可参考同样投资品种的现行市价及过失变化因素，颐养最近来去市价，笃定公允 价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估 值机构由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；   （3）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，汲取估值时候笃定公允价值。 来去所上市的资产维持证券，汲取估值时候笃定公允价值，在估值时候难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值时候笃定公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。                               招募说明书（更新） 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的章程或者未能充分爱护基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据计划法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐职业方由基金管理东说念主担任，开户交易因此，就与本基金计划的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   四、 估值步履 类基金份额的余额数目计较，各类基金份额净值均精准到 0.0001 元，一丝点后 第 5 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。   每个职业日计较基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个职业日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   五、 估值差错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值差错时，视为基金份额净值差错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销                             招募说明书（更新） 售机构、或投资者自己的罪责形成估值差错，导致其他当事东说念主遇到蚀本的，罪责 的职业东说念主应当对由于该估值差错遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利蚀本按下述 “估值差错处理原则”给予补偿，承担补偿职业。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成蚀本机，估值差错职业方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职业方承担； 由于估值差错职业方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成蚀本的，由估 值差错职业方对顺利蚀本承担补偿职业；若估值差错职业方仍是积极和洽，而况 有协助义务确当事东说念主有实足的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值差错职业方应答更正的情况向计划当事东说念主进行证据，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的职业方对计划当事东说念主的顺利蚀本负责，分歧波折蚀本负责， 而况仅对估值差错的计划顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错职业方仍应答估值差错负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益蚀本(“受损方”)，则估值差错职业 方应补偿受损方的蚀本，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事 东说念主享有要求录用欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的补偿额加上仍是得回的欠妥得 利返还的总和向上其执行蚀本的差额部分支付给估值差错职业方。   （4）估值差错颐养汲取尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，计划确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值差错发生 的原因笃定估值差错的职业方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的蚀本 进行评估；                              招募说明书（更新）   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的职业方进行 更正和补偿蚀本；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向计划当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现差错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的措施退却蚀本进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   六、 暂停估值的情形 投资东说念主的利益，已决定延伸估值；如果出现基金管理东说念主以为属于迫切事故的任何 情况，导致基金管理东说念主不成出售或评估基金资产时； 商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、 基金净值的证据   用于基金信息泄露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责 计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个职业日来去终端后计较当 日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 计较结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   八、 特殊情况的处理 差不算作基金资产估值差错处理。                              招募说明书（更新） 由于不可抗力等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采纳必要、妥当、合理 的措施进行查验，但是未能发现该差错而形成的基金份额净值计较差错，基金管 理东说念主、基金托管东说念主除名补偿职业。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的 措施摈斥由此形成的影响。   九、 实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。                              招募说明书（更新）            第十四部分 基金的收益与分派   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分派利润   基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已矣收益的孰低数。   三、 基金收益分派原则 灵通期间（指基金红利披发日处于灵通期），本基金收益分派方式分两种：现金 分成与红利再投资，投资者可采纳现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基 金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现金分成； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》奏效 起火 3 个月可不进行收益分派； 日的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值。 不同。本基金团结类别的每一基金份额享有同瓜分派权；   四、 收益分派有打算   基金收益分派有打算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、 收益分派有打算的笃定、公告与实施   本基金收益分派有打算由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在章程媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的期间 不得向上 15 个职业日。                            招募说明书（更新）   六、 基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方 法，依照《业务功令》实施。   七、 实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。                              招募说明书（更新）             第十五部分 基金用度与税收   一、 与基金运作计划的用度         基金用度的种类 用度。         基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的计较 方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个职业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，日历顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个职业日内 或不可抗力情形摈斥之日起 2 个职业日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计                               招募说明书（更新） 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个职业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时 支付日历的，顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个职业日内或不可抗力情 形摈斥之日起 2 个职业日内支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门 用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务。   在频繁情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费 率计提。计较方法如下：   H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送销售 服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个职业日内从基金资产中 划出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日终端之日起 2 个职业日 内或不可抗力情形摈斥之日起 2 个职业日内支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－7、9－10 项用度”，根据计划法例及相 应契约章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。       不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的蚀本；                              招募说明书（更新） 目。      二、 与基金销售计划的用度   基金申购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。   基金赎回费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。      三、 实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。      四、 基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。      五、 基金用度的颐养   基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金限制等因素协商一致，酌情颐养基金管 理费率、基金托管费率，此项颐养须召开基金份额持有东说念主大会审议通过。                                  招募说明书（更新）             第十六部分 基金的管帐与审计   一、 基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按照计划章程编制基金管帐报表； 并以书面方式证据。   二、 基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所稀奇注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。                               招募说明书（更新）              第十七部分 基金的信息泄露      一、 本基金的信息泄露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办 法》、《基金合同》稀奇他计划章程。关联法律法例对于信息泄露的章程发生变 化时，本基金从其最新章程。      二、 信息泄露义务东说念主   本基金信息泄露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主稀奇日常机构等法律、行政法例和中国证监会章程的当然 东说念主、法东说念主和犯法东说念主组织。   本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程泄露基金信息，并保证所泄露信息的实在性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。      三、 本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会章程期间内，将应予泄露 的基金信息通过相宜中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报 刊”）及《信息泄露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 泄露，并保证基金投资者偶然按照基金合同约定的期间和方式查阅或者复制公 开泄露的信息辛勤。本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有 下列步履：      四、 本基金公开泄露的信息应汲取汉文文本。同期汲取外文文本的，基 金信息泄露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 汉文文本为准。   本基金公开泄露的信息汲取阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东说念主民币 元。                             招募说明书（更新）   五、 公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东说念主大会召开的功令及具体步履，说明基金居品的特性等波及基金投 资者过失利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地泄露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生过失变更的，基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑持及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品辛勤概如若基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金居品辛勤纲目的信息发生过失 变更的，基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金居品辛勤纲目，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤纲目其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品 辛勤纲目。   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒体上；基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》奏效公告。                             招募说明书（更新）   基金合同奏效后的禁闭期期间，基金管理东说念主应当至少每周在章程网站泄露一 次基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金灵通期期间，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过章程 网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露灵通日的各类基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站泄露半 年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及计划申购、赎回费率，并保证投资者偶然在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。   基金管理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载在章程网站上，并将年度申报提醒性公告登载在章程报刊上。基金年 度申报中的财务管帐申报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在章程网站上，并将中期申报提醒性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度终端之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报提醒性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中 期申报或者年度申报。   申报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或向上基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度申报、中期申报、年 度申报等按时申报文献中“影响投资者决策的其他过失信息”项下泄露该投资者 的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的专有 风险。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中泄露基金组合伙                              招募说明书（更新） 产情况稀奇流动性风险分析等。   本基金发生过失事件，计划信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称过失事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生过失影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆开、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式（不包括本基金禁闭期与灵通期之间运作方式的转 换）  、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的执行控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动向上百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关联步履受 到过失行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务关联步履受到过失行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主稀奇控股鼓动、 执行控制东说念主或者与其有过失横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证                              招募说明书（更新） 券，或者从事其他过失关联来去事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提 模范、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值差错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并缓期办理或减慢支付；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或者再行接受申购、赎回苦求；   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金管理东说念主汲取舞动订价机制进行估值；   （22）基金信息泄露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生过失影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何众人媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，关联信息泄露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开深化， 并将计划情况立即申报中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个来去日内，在中国证监会 章程媒介泄露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募说明书（更 新）等文献中泄露中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东说念主应在基金年报及中期申报中泄露其持有的资产维持证券总额、资 产维持证券市值占基金净资产的比例和申报期内整个的资产维持证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度申报中泄露其持有的资产维持证券总额、资产维持                              招募说明书（更新） 证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产维持证券明细。      《基金合同》拆开的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金 财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在章程网 站上，并将计帐申报提醒性公告登载在章程报刊上。      本基金实施侧袋机制的，关联信息泄露义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的章程进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。      六、 信息泄露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当相宜中国证监会关联基金信息 泄露内容与格式准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时申报、更新的招募说明书、基金居品辛勤纲目、基金计帐申报等公开披 露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金 信息，并保证关联报送信息的实在、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他众人媒介泄露信息，但是其他众人媒介不得早于章程媒介泄露信息，而况 在不同媒介上泄露团结信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计申报、法律成见书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资                             招募说明书（更新） 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主升迁信息泄露服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会及自律功令的关联章程。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、 信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、 暂停或延伸信息泄露的情形 资产价值时； 基金份额持有东说念主的利益，已决定延伸估值； 迫切事故的任何情况；   九、 本基金信息泄露事项以法律法例章程及《基金合同》约定的内容为准。                              招募说明书（更新）                第十八部分 侧袋机制      一、 侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘相宜《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计成见。      二、 实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。大都赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求向上上一职业 日基金主袋账户总份额的 20%认定。      三、 实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需探究主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。                              招募说明书（更新）   四、 实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应答主袋账户资产进行估 值并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应相宜《企业管帐准则》的关联要求。   五、 实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、 侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照关联法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘相宜 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计成见。   七、 侧袋机制的信息泄露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生过失影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分章程的基金净值信息 泄露方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时申报中泄露申报期内侧袋账                            招募说明书（更新） 户关联信息，基金按时申报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度申报进行审计时，应答申报期内基金侧袋机制运行关联的会 计核算和年度申报泄露等发表审计成见。   八、 本部分对于侧袋机制的关联章程，但凡顺利援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致关联内容被取消或变更的，或 将来法律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行妥当步履后，可顺利对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                              招募说明书（更新）                第十九部分 风险揭示   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金和股票型基金。本基金在追求本金 持久安全的基础上，力争为基金份额持有东说念主创造追求特出事迹比拟基准的沉静收 益。      一、 投资于本基金的主要风险   证券市集价钱因受经济因素、政事因素、投资神色和来去轨制等多样因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券市集产生一定的影 响，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特性。宏不雅经济运 行气象将对质券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期 顺利影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的 影响。   （4）购买力风险   如果发生通货彭胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货彭胀对消， 从而影响基金资产的保值升值。   指基金在来去过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现走嘴、 拒却支付到期本息，导致基金资产蚀本。 非平行转移计划的风险，单一的久期方针并不成充分反馈这一风险的存在。                              招募说明书（更新） 资收益的影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下跌时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将得回较少的收益率   指基金资产不成迅速改造成现金，或者不成应付可能出现的投资者大额赎回 的风险。   在本基金来去过程中，可能会发生大都赎回的情形。大都赎回可能会产生基 金仓位颐养的贫穷，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，宗旨在于有 效阻滞并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额在灵通期平淡灵通赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变现期间 具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对蚀本。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按时申报中泄露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的职业。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 探究主袋账户资产，并根据关联章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资蚀本处理，因此本基金泄露的事迹方针不成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，忽闪了解本基金侧袋机制 的情形及步履。                            招募说明书（更新）   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东说念主对经济气象和证券市集等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东说念主和基金托管东说念主的管理水 平、管理技能和管理时候等对基金收益水平存在影响。   指关联当事东说念主在业务各材干操作过程中，因里面控制存在劣势或者东说念主为因素 形成操作造作或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法来去、管帐部门欺 诈、来去差错、IT 系统故障等风险。   在本基金的多样来去步履或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差 错而影响来去的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时候风险可能来 自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券来去所、证券登记结算机构等等。   指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法例的章程，或者基金投资违背 法例及基金合同计划章程的风险。   指逐日基金估值可能发生差错的风险。   （1）特定投资对象风险   本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金主要投资债券类资产，因 此，本基金可能因投资债券类资产而面对较高的市集系统性风险。   （2）信用走嘴风险   本基金以信用债券为要点投资对象，尽管基金管理东说念主力求通过致密的研究与 投资经由来尽量诡秘基金资产中信用走嘴事件的发生，然则期间一朝出现信用违 约事件，基金净值将产生较大波动。   （3）投资于中小企业私募债券的风险   中小企业私募债的刊行主体一般是信用禀赋相对较差的中小企业，其规画 气象沉静性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同期由 于其财务数据相对不透明，提高了实时追踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。 其走嘴风险高于现存的其他信用品种，极点情况下会给投资组合带来较大的损 失。                               招募说明书（更新）   （4）流动性风险   ①本基金为按时灵通基金，灵通频率为每年一次。在禁闭期内本基金采纳封 闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申购、赎回 本基金。本基金的每个灵通期为 5 至 20 个职业日，灵通期间本基金采纳灵通运 作模式，投资者可办理基金份额申购、赎回或其他业务。因而，基金份额持有东说念主 将面对禁闭期内不成赎回基金而产生的流动性风险。   ②如灵通期本基金发生大都赎回，即基金单个灵通日内的基金份额净赎回申 请向向前一灵通日的基金总份额的 20%时，如基金管理东说念主以为支付投资者的赎回 苦求有贫穷或以为因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在对当日全部赎回苦求进行证据时，不错延 缓支付（不向上 20 个职业日）赎回款项。因此，持有东说念主此时将面对其赎回款项 被减慢支付的风险。   （4）基金合同拆开风险   基金合同奏效后，在灵通期的终末一日日终，如发生以下情形之一的，（1） 基金资产净值加上圈套日灵验申购苦求金额及基金调遣中转入苦求金额扣除灵验 赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；                              （2）基金份额持 有东说念主东说念主数少于 200 东说念主。经履行妥当步履后，《基金合同》拆开。 的风险   本基金法律文献投资章节计划风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广大规矩等作念出的概述性式样，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构汲取的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材插手居品风险之 间的匹配查考。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的蚀本。                           招募说明书（更新）   二、 声明 须自行承担投资风险。 管理东说念主与基金代销机构都不成保证其收益或本金安全                              招募说明书（更新）     第二十部分 基金合同的变更、拆开和基金财产的计帐   一、 基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主欢喜后变更并 公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在章程媒介公告。   二、 《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行妥当步履后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主相连的； （1）基金资产净值加上圈套日灵验申购苦求金额及基金调遣中转入苦求金额扣除 灵验赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；                                （2）基金份 额持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主；   三、 基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。                              招募说明书（更新）   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组长入采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申报出具法律成见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。   四、 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有打算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   六、 基金财产计帐的公告   计帐过程中的计划过失事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、 基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法例 章程的期限。                                  招募说明书（更新）             第二十一部分 基金合同的内容节录    一、 基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    设立日历：1999 年 4 月 13 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【1999】    组织表情：有限职业公司    注册老本：东说念主民币 5.2 亿元    存续期限：持续规画    计划电话：（021）20361818    （1）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度计划法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益；                            招募说明书（更新） 得回《基金合同》章程的用度； 利用因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、调遣和非来去过户的业务功令；   （2）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 规画方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此颓落，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；                              招募说明书（更新） 法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按计划章程计较并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；                  《基金合同》稀奇他计划章程，履行信息泄露及 申报义务； 《基金合同》稀奇他计划章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予守密，不 向他东说念主泄露； 分派基金收益；             《基金合同》稀奇他计划章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 辛勤 15 年以上； 证投资者偶然按照《基金合同》章程的期间和方式，随时查阅到与基金计划的公 开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到计划辛勤的复印件； 现和分派； 通告基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而除名； 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产蚀本机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿；                                      招募说明书（更新） 事务的步履承担职业； 法律步履； 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号     法定代表东说念主：陈四清成立期间：1984 年 01 月 01 日     批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门利用中央银     行职能的决定》（国发[1983]146 号）     组织表情：股份有限公司     注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元     存续期间：持续规画     基金托管履历批文及文号：中国证监会和中国东说念主民银行证监基字【1998】3 号     （1）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金托管东说念主的权利包 括但不限于： 管基金财产； 的其他用度；                              招募说明书（更新） 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成过失蚀本的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： 格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此颓落；对所托管的不同的基金分别配置账户，颓落核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记载等方面彼此颓落； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产； 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 定外，在基金信息公开泄露前赐与守密，不得向他东说念主泄露； 申购、赎回价钱； 基金管理东说念主在各过失方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基 金管理东说念主有未实施《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了                             招募说明书（更新） 妥当的措施； 不低于法律法例的章程； 回款项；             《基金合同》稀奇他计划章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 配； 银行监管机构，并通告基金管理东说念主； 任不因其退任而除名； 基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产蚀本机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金管理东说念主追偿；   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金份额持有东说念主的权 利包括但不限于：                               招募说明书（更新） 议事项利用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》稀奇他计划章程，基金份额持有东说念主的义 务包括但不限于：                   《基金合同》等信息泄露文献，自主判 断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 用； 限职业；      二、 基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的步履和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的团结类别每 一基金份额领有对等的投票权。                               招募说明书（更新）   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构，若改日本基金份额持有东说念主大会成立日 常机构，则按照届时灵验的法律法例的章程实施。   （1）除法律法例、监管机构或基金合同另有章程的，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 金合同》另有约定的除外）； 持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份 额持有东说念主大会： 方式、调低赎回费率、加多新的基金份额类别；                                 招募说明书（更新） 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生过失变化； 的其他情形。   （3）基金合同奏效后，在灵通期的终末一日日终，如发生以下情形之一的， 则无用召开基金份额持有东说念主大会，基金合同将于该日次日拆开并根据基金合同第 十九部分的约定进行基金财产计帐：1）基金资产净值加上圈套日灵验申购苦求金 额及基金调遣中转入苦求金额扣除灵验赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金 额后的余额低于 2 亿元；2）基金份额持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主。   （1）除法律法例章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由 基金管理东说念主召集；   （2）基金管理东说念主未按章程召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金 份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项要求召                                招募说明书（更新） 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻滞、烦嚣。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采纳笃定开会期间、方位、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在章程媒介 公告。基金份额持有东说念主大默契知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递期间和方位；   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、录用的公证机关稀奇 计划方式和计划东说念主、书面表决成见寄交的截止期间和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面通告基金托管东说念主到指定方位对 表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理 东说念主到指定方位对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定方位对表决成见的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票着力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法例和监 管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。                              招募说明书（更新）   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权录用施展委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管理东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会 同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用施展相宜法律法例、                              《基金合同》 和会议通告的章程，而况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记辛勤相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书 面表情在表决适度日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 公布关联提醒性公告； 为基金管理东说念主）到指定方位对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议通告章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决成见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经通告不参加收取书面表决成见的，不影响表决着力； 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 具书面成见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代 理东说念主出具的录用东说念主理有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用施展相宜 法律法例、《基金合同》和会议通告的章程，并与基金登记注册机构记载相符；   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，基金份额持 有东说念主也不错汲取采集、电话或其他方式进行表决，或者汲取采集、电话或其他方 式授权他东说念主代为出席会议并表决。                              招募说明书（更新）   （4）参加基金份额持有东说念主大会的持有东说念主的基金份额低于第（1）条第 2）款、 第（2）条第 3）款章程比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 期间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。 再行召集的基金份额持有东说念主大会，当参加大会的基金份额持有东说念主所持有的基金份 额应不小于在权益登记日基金总份额的三分之一时，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的过失事项，如《基金合同》的过失修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事步履   在现场开会的方式下，起初由大会主理东说念主按照下列第 7 条章程步履笃定和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主 算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份施展文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主 姓名（或单元称号）和计划方式等事项。   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决                             招募说明书（更新） 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所章程 的须以格外决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）格外决议，格外决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例和基金合同 另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金 合同》   、与其他基金合并以格外决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据施展，不然提交 相宜会议通告中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 相宜会议通告章程的书面表决成见视为灵验表决，表决成见璷黫不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议初始后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，但是基金管理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议初始后 告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。 基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。                              招募说明书（更新） 公布计票结果。 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘货结 果。 会的，不影响计票的着力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果汲取 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有约束力。   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若关联 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例：                              招募说明书（更新） 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会 的主理东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 条件等章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容 被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和颐养， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、 基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   （1）变更基金合同波及法律法例章程或本合同约定应经基金份额持有东说念主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主欢喜后变更并公告， 并报中国证监会备案。                              招募说明书（更新）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议奏效后方可实施， 自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   有下列情形之一的，经履行妥当步履后，《基金合同》应当拆开：   （1）基金份额持有东说念主大会决定拆开的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责拆开，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主相连的；   （3）基金合同奏效后，在灵通期的终末一日日终，如发生以下情形之一的， 效赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；2）基金份额 持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）关联法律法例和中国证监会章程的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个职业日 内成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐步履： 告出具法律成见书；                              招募说明书（更新）   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有打算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   计帐过程中的计划过失事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法例 章程的期限。   四、 争议惩办方式   各方当事东说念主欢喜，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计划的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际 经济贸易仲裁委员会，按照其时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当事东说念主均具有约束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接忠实、用功、尽责 地履行基金合同章程的义务，爱护基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   五、 基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。                                  招募说明书（更新）           第二十二部分 基金托管契约的内容节录   一、 基金托管契约当事东说念主   称号：富国基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27-30 层   法定代表东说念主：裴长江   成立期间：1999 年 4 月 13 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1999]11 号   注册老本：东说念主民币 5.2 亿元   组织表情: 有限职业公司   规画范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理   存续期间：持续规画   电话： （021）20361818   传真： （021）20361616   计划东说念主：赵瑛   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东说念主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   计划东说念主：郭明   成立期间：1984 年 1 月 1 日   组织表情：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门利用中央银行职 能的决定》     （国发[1983]146 号）   存续期间：持续规画                             招募说明书（更新）   规画范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政 府和国际金融机构贷款业务；撑持箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；灵通式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信打听、商议、见 证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务顾问人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （1）基金托管东说念主根据计划法律法例的章程和《基金合同》的约定，对下述 基金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 国度债券、金融债券、次级债券、中央银行单据、企业债券、中小企业私募债券、 公司债券、中期单据、短期融资券、质押及买断式回购、契约进款、通告进款、 按时进款、资产维持证券、可分离来去可转债的纯债部分等金融器用以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须相宜中国证监会的 关联章程）。   本基金不顺利从二级市集买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市集 的新股申购或增发新股，可转债仅投资二级市集可分离来去可转债的纯债部分。   本基金不得投资于关联法律、法例、部门规章及《基金合同》回绝投资的投 资器用。   （2）基金托管东说念主根据计划法律法例的章程及《基金合同》的约定对下述基 金投融资比例进行监督：                                 招募说明书（更新） 为：   投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个灵通期初始前 3 个月和结 束后 3 个月以及灵通期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在禁闭期内持 有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在 灵通期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   因基金限制或市集变化等因素导致投资组合不相宜上述章程的，基金管理东说念主 应在合理的期限内颐养基金的投资组合，以相宜上述比例适度。法律法例另有规 定时，从其章程。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例应时合理地调 整投资范围。 投资限制：   a.本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个灵通期初始前 3 个月和终端后 3 个月以及灵通期期间不受前述投资组合比例的限制；   b. 本基金在禁闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资 产净值的比例不受限制，但在灵通期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   c.本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10％；   d.本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产维持证券的比例，不得向上基金 资产净值的 10％；   e.本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得向上基金资产净值的 20％；   f.本基金持有的团结(指团结信用级别)资产维持证券的比例，不得向上该资 产维持证券限制的 10％；   g.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基金 持有资产维持证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资模范，应在评级报                                招募说明书（更新） 告讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    h.本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的 40%；债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    i.禁闭期内，本基金资产总值不得向上基金资产净值的 200%；灵通期内，本 基金资产总值不得向上基金资产净值的 140%；    j.本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得向上该基金资产净值的    k.本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得向上自投资之日起至该封 闭期终端之日的期间长度；    l.本基金投资中小企业私募债的悉数市值比例不向上基金资产净值的 10%；    m.在灵通期内，基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得向上基金资 产净值的 15%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使基 金不相宜上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    n.本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。《基金法》稀奇他计划法律法例或监管部门取消上述限制的，如适用于 本基金，则本基金不受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会 审议。    除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和查验自基金合同奏效 之日起始始。    除上述 b、g、m、n 项外，由于证券市集波动或基金限制变动等基金管理东说念主 之外的原因导致的投资组合不相宜上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理 东说念主应在 10 个来去日内进行颐养，以达到章程的投资比例限制要求。法律法例另 有章程的从其章程。    对于因法律法例变化导致本基金投资范围及投资限制颐养的，基金管理东说念主应 提前通告基金托管东说念主，经基金托管东说念主书面欢喜后方可纳入投资监督范围。基金管                               招募说明书（更新） 理东说念主表露基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据起头或系统开荒等因素影 响，基金管理东说念主应为基金托管东说念主系统颐养预留所需的合理必要期间。   基金管理东说念主应在出现可预见资产限制大幅变动的情况下，至少提前 2 个职业 日慎重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动限制和公司应答措施，便于托管东说念主实 施来去监督。   （3）基金托管东说念主根据计划法律法例的章程及《基金合同》的约定对下述基 金投资回绝步履进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金回绝从事下列步履：   如法律法例或监管部门取消上述回绝性章程，基金管理东说念主在履行妥当步履后 可不受上述章程的限制。   （4）基金托管东说念主依据计划法律法例的章程和《基金合同》的约定对于基金 关联投资限制进行监督。   根据法律法例计划基金回绝从事的关联来去的章程，基金管理东说念主和基金托管 东说念主应事前彼此提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他过失横蛮关系 的公司名单稀奇更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联来去名单的真 实性、完满性、全面性。基金管理东说念主有职业撑持实在、完满、全面的关联来去名 单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基 金托管东说念主于 2 个职业日内进行回函证据已盛名单的变更。如果基金托管东说念主在运作 中严格遵命了监督经由，基金管理东说念主仍非法进行关联来去，并形成基金资产蚀本 的，由基金管理东说念主承担职业。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联来去名单中列示的关联方进行法律法 规回绝基金从事的关联来去时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采纳必 要措施逼迫该关联来去的发生，若基金托管东说念主采纳必要措施后仍无法逼迫关联交                             招募说明书（更新） 易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会申报。对于来去所场内已成交的非法关 联来去，基金托管东说念主应按关联法律法例和来去所功令的章程进行结算，同期向中 国证监会申报。   （5）基金托管东说念主依据计划法律法例的章程和《基金合同》的约定对基金管 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。 信风险控制措施进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业模范的银行间市集来去 敌手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各来去敌手所适用的交 易结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个职业日内回函证据收到该名单。基金 管理东说念主应按时或不按时对银行间市集现券及回购来去敌手的名单进行更新，名单 中加多或减少银行间市集来去敌手时须提前书面通告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 面证据后，被证据颐养的名单初始奏效，新名单奏效前已与本次剔除的来去敌手 所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间市集来去敌手进行 来去，应实时提醒基金管理东说念主拔除来去，经提醒后基金管理东说念主仍实施来去并形成 基金资产蚀本的，基金托管东说念主不承担职业，发生此种情形时，基金托管东说念主有权报 告中国证监会。   基金管理东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购来去时，需按来去敌手名单 中约定的该来去敌手所适用的来去结算方式进行来去。如果基金托管东说念主发现基金 管理东说念主莫得按照事前约定的来去方式进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主与来去敌手再行笃定来去方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产蚀本的， 基金托管东说念主不承担职业。 银行、中国配置银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东说念主在通告基金托管东说念主 后，不错根据其时的市集情况颐养核心来去敌手名单。基金管理东说念主有职业控制交 易敌手的资信风险，在与核心来去敌手除外的来去敌手进行来去时，由于来去对                               招募说明书（更新） 手资信风险引起的蚀本先由基金管理东说念主承担，后来有权要求关联职业东说念主进行补偿。 基金托管东说念主的监督职业仅限于根据已提供的名单，审核来去敌手是否在名单内列 明。   （6）基金托管东说念主对基金管理东说念主采纳进款银行进行监督。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付材干等波及到进款银行采纳方面的风险。本基金核心进款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国配置银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的蚀本机，先由基 金管理东说念主负责补偿，之后有权要求关联职业东说念主进行补偿。基金管理东说念主在通告基金 托管东说念主后，不错根据其时的市集情况对于核心进款银行名单进行颐养。基金托管 东说念主的监督职业仅限于根据已提供的名单，审核核心进款银行是否在名单内列明。 资产净值计较、各类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、关联信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据 等进行监督和核查。 金合同》、基金托管契约计划章程时，应实时以书面表情通告基金管理东说念主限期纠 正，基金管理东说念主收到通告后应不才一个职业日实时查对，并以书面表情向基金托 管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者遇到的蚀本。   对于依据来去步履尚未成交的且基金托管东说念主在来去前偶然监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违背计划法律法例章程或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却实施，立即通告基金管理东说念主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据来去步履仍是成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即通告基金管理东说念主，并申报中国证监会。                             招募说明书（更新）   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在章程期间内 恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照法律法例要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东说念主应积极配 合提供关联数据辛勤和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有过失非法步履，应立即申报中国证监会，同期 通告基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无高洁情理，拒却、阻滞基金托管东说念主根据本契约章程利用监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管理东说念主计较的基金资产净值和各类基金份额净值、根据管理东说念主指示办理计帐交 收、关联信息泄露和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未实施或无故延伸实施基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约稀奇他计划章程时，基金管理东说念主应实时以 书面表情通告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对质据并以 书面表情向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进 行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主通告的 非法事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应申报中国证监会。基金管理东说念主有义 务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遇到的蚀本。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有过失非法步履，应立即申报中国证监会和银行 业监督管理机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正并就基金管理东说念主合理的疑义进行 解释或举证。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关联资 料以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和实在性，在章程期间内恢复基金管理 东说念主并改正。   基金托管东说念主无高洁情理，拒却、阻滞基金管理东说念主根据本契约章程利用监督权，                              招募说明书（更新） 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管理 东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应申报中国证监会。      四、 基金财产的撑持   （1）基金财产应颓落于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全撑持基金财产。未经基金管理东说念主的高洁指示，不得 自走运用、责罚、分派基金的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别配置账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完满与独 立。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理东说念主 负责与计划当事东说念主笃定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通告基金管理东说念主采纳措施进行催收。由此给基 金形成蚀本的，基金管理东说念主应负责向计划当事东说念主追偿基金的蚀本，基金托管东说念主对 此赐与必要的协助配合，但不承担相应职业。   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管理 东说念主在具有托管履历的营业银行开设的富国基金管理有限公司基金认购专户。该账 户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额 总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、                           《运作办法》等计划 章程后，由基金管理东说念主遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 进行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金 当日出具证据文献。   若基金召募期限届满或基金住手召募时，未能达到《基金合同》奏效的条件， 由基金管理东说念主按章程办理退款事宜。                             招募说明书（更新）   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑持基金 的银行进款。该账户的开设和管情理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的步履。   资产托管专户的管理当相宜《东说念主民币银行结算账户管理办法》、                              《现金管理暂 行条例》、     《东说念主民币利率管理章程》、                《利率管理暂行章程》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他章程。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职业公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券来去资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方书面欢喜私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   （1）     《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得参预全 国银行间同行拆借市集的来去履历，并代表基金进行来去；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限职业公司开设银行间债券市集债券托管自营 账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主应全部负责为基金对外签订寰宇银行间债券 市集回购主契约，蓝本由基金托管东说念主撑持，基金管理东说念主保存副本。   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法例章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关联账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助基金托管东说念主根据计划法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立 计划账户。该账户按计划功令使用并管理。                               招募说明书（更新）   基金财产投资的计划什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职业公司或中国证券登记结算有限 职业公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业 中心的代撑持库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示 办理。属于基金托管东说念主执行灵验控制下的什物证券在基金托管东说念主撑持期间的损坏、 灭失，由此产生的职业应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主（基金托 管东说念主的代理东说念主除外）除外机构执行灵验控制或撑持的证券不承担撑持职业。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金计划的过失合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主撑持。除本契约另有章程外，基金管理东说念主在代表基金签署与 基金计划的过失合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管理东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个职业日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献撑持部门，保存期间不低于法律法例规 定的期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得改造。   五、 基金资产净值计较与复核   （1）基金资产净值的计较、复核的期间和步履   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各类基金份额净值是指 计较日基金资产净值除以该计较日该类基金份额总份额后的数值。本基金各类基 金份额净值的计较均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生 的过失计入基金财产。   基金管理东说念主应每个职业日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法例或本 托管契约的章程暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                             《证券投资基金 管帐核算业务指引》稀奇他法律、法例的章程。用于基金信息泄露的基金资产净 值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应                            招募说明书（更新） 于每个职业日来去终端后计较当日的各类基金份额净值并以两边认同的方式发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核后以两边认同的方式发送给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主计较并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金管理东说念主计较的基金资产净值。因此，本基金的管帐职业方是基金管理东说念主， 就与本基金计划的管帐问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后，仍无法达 成一致的成见，按照基金管理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。法律 法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估 值。   （1）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法   本基金的估值方法为：   ①来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经 济环境未发生过失变化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了过失变化的，可 参考同样投资品种的现行市价及过失变化因素，颐养最近来去市价，笃定公允价 格；   ②来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除外）， 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构 由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；   ③来去所上市不存在活跃市集的有价证券，汲取估值时候笃定公允价值。交 易所上市的资产维持证券，汲取估值时候笃定公允价值，在估值时候难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                            招募说明书（更新） 估值时候笃定公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   因基金估值差错给投资者形成蚀本的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对 不应由其承担的职业，有权向罪责东说念主追偿。   当基金管理东说念主计较的基金资产净值、各类基金份额净值已由基金托管东说念主复核 证据后公告的，由此形成的投资者或基金的蚀本，应根据法律法例的章程对投资 者或基金支付补偿金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主按看护理费率和托管费率的比例各自承担相应的职业。   由于一方当事东说念主提供的信息差错，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的措施后 仍不成发现该差错，进而导致基金资产净值、各类基金份额净值计较差错形成投 资者或基金的蚀本，以及由此形成以后来去日基金资产净值、各类基金份额净值 计较顺延差错而引起的投资者或基金的蚀本，由提供差错信息确当事东说念主一方负责 补偿。   由于证券来去所稀奇登记结算公司发送的数据差错，或由于不可抗力原因， 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采纳必要、妥当、合理的措施进行查验，但是 未能发现该差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管理东说念主和基金托管东说念主可 以除名补偿职业。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施摈斥由此 形成的影响。                               招募说明书（更新）   当基金管理东说念主计较的基金资产净值与基金托管东说念主的计较结果不一致时，关联 各方应本着用功尽责的立场再行计较查对，如果终末仍无法达成一致，应以基金 管理东说念主的计较结果为准对外公布，由此形成的蚀本以及因该来去日基金资产净值 计较顺延差错而引起的蚀本由基金管理东说念主承担补偿职业，基金托管东说念主不负补偿责 任。   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照关联各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别颓落时配置、登录和撑持本基金的全套账册， 对关联各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关联各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证关联各方平行登录的账册记载十足相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别颓落编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个职业日内完成。   在《基金合同》奏效后每六个月终端之日起 45 日内，基金管理东说念主对招募说 明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书节录登载在章程媒介上。 基金管理东说念主在每个季度终端之日起 15 个职业日内完成季度申报编制并公告；在 管帐年度半年终了后 60 日内完成半年申报编制并公告；在管帐年度终端后 90 日 内完成年度申报编制并公告。   基金管理东说念主在 5 个职业日内完成月度申报，在月度申报完成当日，对申报加 盖公章后，以加密传真方式将计划申报提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个 职业日内进行复核，并将复核结果实时书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个 职业日内完成季度申报，在季度申报完成当日，将计划申报提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 7 个职业日内进行复核，并将复核结果书面通告基金管理 东说念主。基金管理东说念主在 30 日内完成中期申报，在中期申报完成当日，将计划申报提 供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面                                  招募说明书（更新） 通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 45 日内完成年度申报，在年度申报完成当日， 将计划申报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面通告基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关联各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以关联各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的申报上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核成见书，关联各方各自留存一份。如果基金管理东说念主 与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金管理东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务管帐申报、中期申报或年度申报复核完毕后，需盖印确 认或出具相应的复核证据书，以备有权机构对关联文献审核时提醒。   （1）基金投资所波及的证券来去市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）占基金十分比例的投资品种的估值出现过失改造，而基金管理东说念主为保 障投资东说念主的利益，已决定延伸估值；如果出现基金管理东说念主以为属于迫切事故的任 何情况，导致基金管理东说念主不成出售或评估基金资产时；   （4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。      六、 基金份额持有东说念主名册的撑持   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善撑持的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照面前关联功令分别撑持基金份额持有东说念主名                                  招募说明书（更新） 册。撑持方式不错汲取电子或文档的表情。撑持期限不低于法律法例的章程。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个职业日内提交；                        《基金合同》奏效日、                                 《基 金合同》拆开日等波及到基金过失事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后 十个职业日内提交。   基金托管东说念主以电子版表情妥善撑持基金份额持有东说念主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法例的章程。基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有 东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应投诚守密义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自己原因无法妥善撑持基金份额持有东说念主名 册，应按计划法例章程各自承担相应的职业。   七、 争议惩办方式   关联各方当事东说念主欢喜，因本契约而产生的或与本契约计划的一切争议，除经 友好协商不错惩办的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁功令进行仲裁，仲裁的方位在北京，仲裁裁决是终局性的并对关联各方均有 约束力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关联各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，连接 忠实、用功、尽责地履行《基金合同》和托管契约章程的义务，爱护基金份额持 有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统辖。   八、 托管契约的变更与拆开   （1）托管契约的变更步履   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的章程有任何逼迫。基金托管契约的变更报中 国证监会核准后奏效。   （2）基金托管契约拆开的情形                              招募说明书（更新）   发生以下情况，在履行妥当步履后，本托管契约拆开： 权；   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个职业日 内成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。   （2）在基金财产计帐小组采纳基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应 按照《基金合同》和本托管契约的章程连接履行保护基金财产安全的职责。   （3）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （5）基金财产计帐步履： 告出具法律成见书；   （6）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。                              招募说明书（更新）   （7）基金财产按下列按序奉赵：   基金财产未按前款 1)－3)项章程奉赵前，不分派给基金份额持有东说念主。   计帐过程中的计划过失事项须实时公告；基金财产计帐申报约束帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐小 组进行公告。   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东说念主保存，保存期间不低于法律法例 章程的期限。                                    招募说明书（更新）          第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务式样。主要服务内容如下：   一、 基金份额持有东说念主来去辛勤服务   投资者在来去苦求被受理的 2 个职业日后，可通过销售网点查询和打印来去 证据单。基金管理东说念主将根据持有东说念主账单订制情况，向账单期内发生来去或账单期 末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主按时或不按时发送对账单。具体业务 功令详见基金管理东说念主网站公告或关联说明。   二、 网上来去、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等来去以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上来去、查询服务。具体业务功令详见基金管理东说念主网站公告或 关联说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金来去证据信息、周刊等各类资讯服务。当投 资者招揽定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息概略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时招揽关联定制服务。   四、 采集在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端得回投资商议、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户来去情况、 基金居品与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线得回业务商议、信息查询、服务投诉、信息定制、辛勤修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募说明书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策章程提倡投诉或成见。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因投诚反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等关联法律法例及监管章程履行法界说务所必需，在账户开立 及基金来去时波及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微坚信务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 张望《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的功令。   八、 基金管理东说念主客户服务集中方式   客户服务热线：95105686，4008880688（寰宇长入，免资料话费），职业时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心性址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，请计划基金管 理东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式计划基金管理东说念主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面流畅了本招募说明书。                                     招募说明书（更新）             第二十四部分 其他应泄露事项 序号          公告事项           信息泄露方式     公告日历      富国祥利一年期按时灵通债券型      申购、赎回及调遣业务的公告      对于富国祥利一年期按时灵通债      及调遣转入业务的公告      富国祥利一年期按时灵通债券型      分派公告      富国基金管理有限公司对于高等        章程泄露媒介    2023 年 11 月      管理东说念主员变更的公告                          23 日                            招募说明书（更新）      第二十五部分 招募说明书存放稀奇查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售代理东说念主和登记机构 的办公局面，投资者可在办公期间查阅。在支付工本费后，可在合理期间内取得 上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容十足一致。                             招募说明书（更新）           第二十六部分 备查文献  以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公局面，在办公期间可供免费查阅。  （一）中国证监会准予富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金召募的 文献  （二）《富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金基金合同》  （三）《富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金托管契约》  （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业派司  （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司  （六）对于苦求召募富国富国祥利一年期按时灵通债券型证券投资基金之法 律成见书  （七）基金销售代理东说念主业务履历批件和营业派司  （八）《富国基金管理有限公司灵通式基金业务功令》  （九）中国证监会要求的其他文献                          富国基金管理有限公司

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